1、,全面风险管理工作模板实例,北京金典大业管理咨询有限公司 谢建勋,缺乏风险管理专门人才 缺乏适当的风险评估过程和程序 缺乏风险量化技术 缺乏对风险评估工作如何开展的整体把握 岗位负责人缺乏必要的风险管理专业知识 缺乏外部专家的支持 缺乏足够的人力和时间 缺乏资金,国企实施全面风险管理的困难,从工作的内容和深度上看，主要有两种形式： 由表及里：搭建全面风险管理体系的整体框架，做出工作规划对风险管理组成部分进行细化 由点及面：开展风险管理体系的某一组成部分（如风险评估等）的工作整体风险管理体系的搭建；开展某一重大风险（如信用风险）的管理工作逐渐扩大风险管理的范围。从工作的主体和范围看，主要有三种形
2、式： 自上而下：集团公司设计全面风险管理框架选取重点子公司开展示范试点工作 自下而上：试点子公司先开展全面风险管理体系建设工作经验移植，集团整体开展全面风险管理体系建设工作 平行开展：在集团和子公司层面同时开展全面风险管理体系框架设计工作,集团公司风险管理工作的几种做法,央企全面风险管理工作实例： 中国*集团全面风险管理体系的建设程序,全面风险管理工作计划辅导式咨询,1.0 流程目录表,6,1.1 流程目录分级表,1.2 风险分类结构,附1,附2,附3,2. 流程风险现状分析,此部分填充内容直接来自于第一步的成果:流程目录,建议此部分步骤地划分不宜太细，10步以内，超过10步的可考虑将流程拆分
3、,建议每一步识别的风险不超过10条,超过10条的可考虑相接近的风险进行合并。主要风险点描述栏填写此步骤潜在的缺陷和风险,此部分的内容直接来源于第一步的工作成果:风险分类框架，按下拉菜单填写,控制现状的分析一般是针对具体的某一个或多个业务步骤,流程风险较为集中时,其风险控制现状分析可针对整个流程进行 优化建议一栏填写针对识别出的风险点而提出的优化建议,部门列填写部门的代码；多个岗位相关时，选取相关性最强的那个,2. 流程风险现状分析成果示例,3. 风险归集表,1、对所附流程风险评价标准（改）中的影响程度进行适当调整后，进行风险评价 2、对各风险点进行评价的基础上，需要计算二级分类风险的风险水平，
4、此时根据不同风险点所属的业务流程不同，给其所赋权重也是不同的；具体权重赋值标准参考第一步流程目录部分； 3、对所有二级风险进行评价的基础上，可以进行适当聚类分析，确定重大风险的大致候选范围； 4、结合定量评价基础和定性的经验判断，确定公司的重大风险； 5、作为风险评价的进一步成果，可以将此评分表转换为基于流程的风险评价，则其成果对于部门层面的风险管理将具备较大意义。*注意：由于基于流程识别的风险主要是运营相关的风险，其他风险在评价时参考评价标准（原）进行；但此处的评价标准也需要进行合理调整。公司重大风险需要一定比例从其他风险中确立。,附：评分标准示例,附：评分标准示例,4. 1 绘制风险坐标图
5、,承担A区域中的各项风险且不再增加控制措施 严格控制B区域中的各项风险且专门补充制定各项控制措施 确保规避和转移C区域中的各项风险且优先安排实施各项防范措施,极低 低 中等 高 极高 影响程度,可能性,2,8,5,3,4,1,7,6,9,极低,低,中等,高,极高,4. 2 重大风险清单,附：事件库及解决方案,5. 重大风险整改计划,5.2 流程风险优化计划,基于案例的补充观点：,23,监督和改进的实质是关注风险管理的目标，深思熟虑地对风险管理进行分析，集中发现关于重大风险、重大事件、重要管理及业务,补充1：监督与改进的实质,24,监督的对象、重点及结论,25,补充2：风险管理工具实例,中海油钻井平台风险事项分析模式,26,补充3：风险管理信息系统,结合公司整体战略，从实际出发 高度重视，全员参与 详细规划，稳步推进，分步实施 组织落实，职能落实，责任落实 将风险管理的工作做在业务前端 风险防范与利用相结合 准备充足资源，包括培养风险管理人才 持续不间断的监控，改进，调整 培育风险文化 重视审计在风险管理工作中的作用 加强信息化建设工作,成功实施全面风险管理的关键,Thank You !,
