1、金 融 学,陈 燕 商 学 院,2,6：金融监管,6.1 金融监管体制选择的理论分析 6.2 金融综合监管趋势分析 6.3 我国金融监管体制评价与设计,3,6.1：金融监管体制选择的理论分析,一、政府行使金融监管权利的理论基础 二、关于政府选择金融监管体制的理论分析,4,一、政府行使金融监管权利的理论基础 （一）高负债引起金融监管需求 （二）信息不对称性引起金融监管需求 （三）道德风险引起金融监管需求 （四）外部性引起金融监管需求 （五）市场失灵引起金融监管需求 （六）金融风险和金融危机的破坏性宏观经济效应引起金融监管需求 （七）法律的不完备性政府行使监管权的法学依据,5,二、政府选择金融监管
2、体制的理论分析 1. 监管的规模经济理论 2. 监管者竞争理论 3. 监管的收益成本分析 4. 关于监管的政治学分析 5. 对监管者的监督 6. 跨国监管理论 7. 自律监管理论 8. 监管当局作为技术部门应保持一定的独立性 9. 分业经营下的监管体制选择分析 10. 混业经营下的监管体制选择分析 11. 金融监管的纵向分权,6,6.2：金融综合监管趋势分析,一、全球性综合监管趋势概述 二、各国金融监管体制的基本格局 三、不同监管模式及其比较,7,三、不同监管模式及其比较 （一）功能监管与机构监管 （二）金融监管模式比较 统一监管模式 分头监管模式 牵头监管模式 双峰式监管模式 伞形监管功能监管模式,8,6.3：我国金融监管体制评价与设计,一、我国金融监管体制的历史演变 二、现行分业监管体制是我国金融发展过程中的必然选择 三、分业监管体制的效率分析 四、准混业经营体制下的金融监管问题 五、未来金融监管体制的设计,
