1、信贷规范管理专项整治活动自查情况及整改报告*发展部：根据通知要求，我分社于 月 日组织全体成员认真学习信贷规范管理相关规章制度。并对本社辖区内信贷农户档案及贷款情况进行了检查，现将相关检查情况报告如下：一、基本情况：截止 2015 年 6 月 30 日，我分社贷款共计 笔，金额合计 万元，其中担保贷款 笔，金额合计 万元，信用贷款 笔，金额合计 万元，。按照五级分类要求，目前贷款形态为正常 笔，金额合计 万，不良贷款 笔，金额合计 万。2、存在的问题：1、评级授信不合规，在对农户资信调查中，存在调查时间晚于评级时间，及评级授信不真实。2、档案管理不规范，贷时审查不严。在对档案进行检查时，发现有
2、农户贷款时资料不齐，存在后补现象，且有部分档案没有按照目录装订。3、贷后管理流于形式，对农户的贷款用途检查过程中，存在对农户贷款用途了解不够全面，贷后管理流于形式。三、整改情况：1、加大对各项贷款业务技能的学习力度，熟练掌握各项业务操作规程，严格贯彻落实各项内控制度，加大制度执行力度。今后，我分社将严格按照联社下发的各相关文件要求、操作流程认真管理和操作。2、针对贷后检查流于形式问题，今后将严格执行贷后管理制度,认真做好农户贷后资金使用情况、跟踪检查等各项工作，切实做好贷后检查工作，并对 100 万以上的贷款重新进行贷后检查。 3、针对评级授信不合规，农户资信调查不真实，信贷档案的管理不规范问题，我分社将于 8 月 5 日前集中对档案进行一次清理，对农户资信调查不真实的农户重新评级授信，并统一资料与目录形成一致，形成统一的规范模式。4、优化流程，强化各个岗位之间及客户之间积极协作和沟通，缩短贷款发放时间和贷后管理的流程，督促客户其按计划执行，并跟踪落实其还款计划，提升工作效率。5、我分社今后必定增强责任心，以负责的态度去组织整理好农户的各项贷款材料，并将继续加大对信贷管理的规范化建设，落实各项签名及相应的责任，杜绝各种违规现象的发生。
