1、2011年10月,泰康广分法人系列2011年 启航计划第一期新人培训,课程名称：讲师名称：,综合型保险方案介绍 及投保流程介绍 钟敏,课程提纲, 其他常用险种介绍 综合型保险方案实例 投保单填写 投保流程介绍,其他常用险种介绍,【注意】需提供健康告知，投保前疾病（既往症）为除外责任。医院要求是社保二级或二级以上公立医院。,课程提纲, 其他常用险种介绍 综合型保险方案实例 投保单填写 投保流程介绍,综合型保险方案实例,案例一,客户需求,某工程监理有限公司，效益好，福利好，员工总数约120人，工种为行政内勤和监理人员，平均年龄35岁，男女比例4:1。公司老总想在社会保险基础上增大保险额度，主要是在
2、身故和大病保障方面。,业务分析,综合型保险方案实例,案例一,方案设定,投保时要求提供团体健康告知书。40周岁（含）以上的被保险人还需要提供个人健康告知书，须由被保险人亲自填写，并亲笔签名确认。,综合型保险方案实例,案例二,客户需求,某进出口贸易公司，效益好，福利好，员工总数约150人，已购买社会医保。工种为行政内勤、业务人员、报关员等，平均年龄29岁，男女比例1:2。过往没有投保过疾病医疗类的保险，从今年起，公司老板想尝试着为员工购买一份保障全面且比较实用的商业保险。,业务分析,综合型保险方案实例,案例二,方案设定,课程提纲, 其他常用险种介绍 综合型保险方案实例 投保单填写 投保流程介绍,投
3、保单填写,如果是套餐业务，需要在这里写明套餐的名称。如“财运宝A”、“财运宝A+可选B套餐”、“高管套餐”等。如果是一般计划，则不需填写。,1、与条款不一致的理赔特约需在此注明（已签协议的除外）。 2、如果是中介渠道业务，请在此写明手续费比例。,投保单填写, 银行渠道业务资料填写, 其他中介渠道业务资料填写,课程提纲, 其他常用险种介绍 综合型保险方案实例 投保单填写 投保流程介绍,投保流程介绍,投保流程介绍, 银行渠道业务 1、要先签订银行与泰康的兼业代理协议，通常是总对总、或分对分的，同时提供银行的手续费结算帐号。 2、各网点出单前，需提供该网点营业执照、组织机构代码证、税务登记证、保险兼业代理业务许可证。,中介渠道业务，必须先在系统中维护中介机构和对应业务员，该中介机构和对应业务员是相互绑定的，维护好后方可录单。, 其他中介渠道业务（专业代理公司、经纪公司） 1、与中介机构签订专业代理合同、保险经纪合作协议，协议中需提供手续费结算帐号。 2、需提供该中介机构营业执照、组织机构代码证、税务登记证、经营保险业务许可证。（如果保险业务许可证的单位名称是分支机构，则还需提供该中介机构总部的保险业务许可证）,答 疑 ？谢 谢 ！,
