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中产理财5个问题.ppt
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中产家庭应建立五大“保障帐户”,案例:王先生35岁,外企经理,年薪 60万,王太太30岁,部门主管,年薪20万,宝宝,女儿1岁。有社保,福利好,门诊费用可报销,孩子出生了两人想好好规划未来,做一个全面保障计划。,分析:五大风险影响家庭未来,1.收入中断造成家庭生活危机; 2.家人的健康医疗费用准备不充足; 3.养老资金未考虑; 4.教育未安排; 5.家庭资产缺少保值计划,建议:1.家庭收入保障帐户,目的保障 经济支柱遭遇不人生不测时,财务仍然 安全而设的帐户,投保以生命为标的寿险和意外险,2.健康帐户目的保障健康危机时, 有足够资金应对减轻家庭负担而 设的帐户,投保健康险,3.养老帐户,目的保障老有所养, 提供未来晚年品质生活资金保证,4.亲子帐户,目的保障承载家庭希望 的孩子能健康成长,及拥有足够教育 金而设的账户,投保教育金组合计划,5.财富账户,目的促进家庭财富增值, 确保家庭资产保全与财富传承而设的 账户。,
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