1、市建信基金管理有限责任公司建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书基金管理人：建信基金管理有限责任公司基金托管人：国泰君安证券股份有限公司二零一六年八月建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书1 市【重要提示】本基金经中国证券监督管理委员会 2016 年 6 月 28 日证监许可2016 1446号文注册募集。基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基
2、金一定盈利，也不保证最低收益。本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。投资人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。另外，本基金 H 类基金份额在上海证券交易所上市交易，对于选择买卖的投资人而言，交易费用和二级市场流动性等因素都会在一定程序上影响投资人的
3、投资收益。由于货币基金的每日收益有限，交易费用会降低投资人的投资收益；另外，二级市场的价格受供需关系的影响，可能高于或低于基金的份额净值，形成溢价交易或折价交易。当溢价交易时，买入份额的投资人以高于面值的价格买入本基金，投资收益减少，而卖出份额的投资人以高于面值的价格卖出本基金，投资收益增加；当折价交易时，买入份额的投资人以低于面值的价格买入本基金，投资收益增加，而卖出份额的投资人以低于面值的价格卖出本基金，投资收益减少。由于上海证券交易所可根据基金管理人的要求对本基金 H 类基金份额当日的赎回申请进行总量控制，所以投资人可能面临无法及时赎回本基金的风险。在目前结算规则下，T 日买入的 H 类
4、基金份额，当日可卖出和赎回；T 日申购的 H 类基金份额，T+2 日可卖出和赎回。本基金为货币市场基金，其风险和预期收益低于股票基金、混合基金和债建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书2 市券基金。投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同等信息披露文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和自身的风险承受能力相适应，并自行承担投资风险。投
5、资有风险。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负 ”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书3 市目 录第一部分 绪言 4第二部分 释义 5第三部分 基金管理人 10第四部分 基金托管人 19第五部分 相关服务机构 23第六部分 基金份额的分类 26第七部分 基金份额的募集 27第八部分 基金合同的生效 32第九部分 基金份额的折算与上市交易 33第十部分 基金份额的申购与赎回 35第十一部分 基金的投资 4
6、7第十二部分 基金的财产 53第十三部分 基金资产估值 54第十四部分 基金费用与税收 59第十五部分 基金的收益与分配 62第十六部分 基金的会计与审计 64第十七部分 基金的信息披露 65第十八部分 风险揭示 72第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 77第二十部分 基金合同的内容摘要 79第二十一部分 托管协议的内容摘要 80第二十二部分 对基金份额持有人的服务 81第二十三部分 其他应披露事项 84第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式 85第二十五部分 备查文件 86附件一：基金合同的内容摘要 87附件二：托管协议的内容摘要 112建信现金添益交易型货币市场基金 招募说
7、明书4 市第一部分 绪言建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书 （以下简称“招募说明书”、 招募说明书或“本招募说明书” ）依据中华人民共和国证券投资基金法（以下简称“基金法 ”） 、 公开募集证券投资基金运作管理办法 （以下简称“运作办法 ”） 、 证券投资基金销售管理办法 （以下简称“销售办法 ”） 、证券投资基金信息披露管理办法 （以下简称“信息披露办法 ”） 、 货币市场基金监督管理办法 、 关于实施货币市场基金监督管理办法有关问题的规定 、 证券投资基金信息披露编报规则第 5 号货币市场基金信息披露特别规定 和其他有关法律法规以及建信现金添益交易型货币市场基金基金合同（以下简称“基
8、金合同”或“基金合同 ”）编写。本招募说明书阐述了建信现金添益交易型货币市场基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由建信基金管理有限责任公司负责解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权
9、利、义务的法律文件。基金投资人依据基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照基金法 、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书5 市第二部分 释义在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：1、 基金或本基金：指建信现金添益交易型货币市场基金2、 基金管理人：指建信基金管理有限责任公司3、 基金托管人：指国泰君安证券股份有限公司4、 基金合同：指建信现金添益交易型货币市场基金基金合
10、同及对基金合同的任何有效修订和补充5、 托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之建信现金添益交易型货币市场基金托管协议及对该托管协议的任何有效修订和补充6、 招募说明书或本招募说明书：指建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书及其定期的更新7、 基金份额发售公告：指建信现金添益交易型货币市场基金基金份额发售公告8、 法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等9、 基金法：指中华人民共和国证券投资基金法及颁布机关对其不时做出的修订10、 销售办法：指证券投资基金销售管理办法及颁布机关对其不时做出的
11、修订11、 信息披露办法：指证券投资基金信息披露管理办法及颁布机关对其不时做出的修订12、 运作办法：指公开募集证券投资基金运作管理办法及颁布机关对其不时做出的修订13、 中国证监会：指中国证券监督管理委员会14、 银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会15、 基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书6 市义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人16、 个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人17、 机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登
12、记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织18、 合格境外机构投资者：指符合合格境外机构投资者境内证券投资管理办法 （包括颁布机关对其不时做出的修订）及相关法律法规规定，经中国证监会批准投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构19、 人民币合格境外机构投资者：指符合人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人20、 投资人：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许
13、购买证券投资基金的其他投资人的合称21、 基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人22、 基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务23、 销售场所：指场外销售场所和场内销售场所，分别简称为场外和场内24、 场内：指利用上海证券交易所交易系统进行基金份额认购、申购、赎回以及上市交易的场所25、 场外：指不利用上海证券交易所交易系统，而通过各销售机构柜台系统或其他交易系统进行基金份额认购、申购和赎回的场所26、 销售机构：指场外销售机构和场内销售机构。场外销售机构指建信基金管理有限责任公司以及
14、符合销售办法和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，办理基金销售业务的机构；场内销售机构指发售代理机构和/ 或申购赎回代理券商建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书7 市27、 登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户/上海证券账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等28、 基金份额登记机构：指办理基金份额登记业务的机构。本基金的 A 类基金份额登记机构为建信基金管理有限责任公司，H 类基金份额登记机构为中国证券登记结算有
15、限责任公司29、 基金账户：指基金份额登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户，通过场外进行基金份额认购、申购和赎回等业务确认的基金份额（以下简称“场外份额” ）记录在该账户下30、 上海证券账户：指中国证券登记结算有限责任公司上海分公司为投资人开立的上海证券交易所 A 股账户或证券投资基金账户，通过场内进行认购、交易、申购和赎回等业务确认的基金份额（以下简称“场内份额” ）记录在该账户下31、 基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期32、 基金合同
16、终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期33、 基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个月34、 存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限35、 工作日：指上海证券交易所的正常交易日36、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日37、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日）38、 开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日39、 开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段建信现金添益交易型货币市场基金 招募
17、说明书8 市40、 业务规则：指建信基金管理有限责任公司、上海证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司的相关业务规则41、 认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为42、 申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为43、 赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为44、 上市交易：指基金合同生效后，基金管理人根据规定向上海证券交易所申请 H 类基金份额上市交易。申请成功后，投资者可在上海证券交易所进行本基金份额的买入和卖出操作45、 基金转换：指基金份额持
18、有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为46、 转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作47、 定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式48、 巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日
19、基金总份额的 10%49、 元：指人民币元50、 基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约51、 摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益52、 每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份场外基金份额建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书9 市的日已实现收益53、 每百份基金已实现收益：指 H 类基金份额折算后，按照相关法规计算的每百份场内基金份额的日已实现收益54、 7 日年化收益率：指以最近 7 日（含节假日）
20、收益所折算的年资产收益率55、 销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用56、 基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和57、 基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值58、 基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值、每万份基金已实现收益、每百份基金已实现收益和两类基金份额 7 日年化收益率的过程59、 收益账户：指本基金为场内份额投资人分配的虚拟账户，用于登记投资人场内基金份额的累计未付收益60、 指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、
21、互联网网站及其他媒介61、 不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书10 市第三部分 基金管理人一、基金管理人概况名称：建信基金管理有限责任公司住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层设立日期：2005 年 9 月 19 日法定代表人：许会斌联系人：郭雅莉电话：010-66228888注册资本：人民币 2 亿元建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字2005158 号文批准设立。公司的股权结构如下：中国建设银行股份有限公司，65%；美国信安
22、金融服务公司，25%；中国华电集团资本控股有限公司，10%。本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资者的利益。股东会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经营方针以及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过股东会依法行使权利，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运作。董事会为公司的决策机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董事会由 9 名董事组成，其中 3 名为独立董事。根据公司章程的规定，董事会行使公司法规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定权和对总裁等经营管理人员的监督和奖惩权。公司设监事会，由 6 名监事组成，其
23、中包括 3 名职工代表监事。监事会向股东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。二、主要人员情况1、董事会成员许会斌先生，董事长。2015 年 3 月起任建信基金管理有限责任公司董事长。建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书11 市自 2011 年 3 月起至现在，出任中国建设银行批发业务总监；自 2006 年 5 月至2011 年 3 月任中国建设银行河南省分行行长；自 1994 年 5 月至 2006 年 5 月历任中国建设银行筹资储备部副主任，零售业务部副总经理，个人银行部副总经理，营业部主要负责人、总经理，个人银行业务部总经理，个人银行业务委员会副主任，个
24、人金融部总经理。许先生是高级经济师，并是国务院特殊津贴获得者，曾荣获中国建设银行突出贡献奖、河南省五一劳动奖章等奖项。1983 年辽宁财经学院基建财务与信用专业大学本科毕业。孙志晨先生，董事。1985 年获东北财经大学经济学学士学位，2006 年获得长江商学院 EMBA。历任中国建设银行总行筹资部证券处副处长，中国建设银行总行筹资部、零售业务部证券处处长，中国建设银行总行个人银行业务部副总经理。曹伟先生，董事，现任中国建设银行个人存款与投资部副总经理。1990 年获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄证券部副总经理、北京分行安华支行副行长、北京分行西四支行副行长、北京分行朝
25、阳支行行长、北京分行个人银行部总经理、中国建设银行个人存款与投资部总经理助理。张维义先生，董事，现任信安国际北亚副总裁。1990 年毕业于伦敦政治经济学院，获经济学学士学位，2012 年获得华盛顿大学和复旦大学 EMBA 工商管理学硕士。历任新加坡公共服务委员会副处长，新加坡电信国际有限公司业务发展总监，信诚基金公司首席运营官和代总经理，英国保诚集团（马来西亚）资产管理公司首席执行官，宏利金融全球副总裁，宏利资产管理公司（台湾）首席执行官和执行董事。袁时奋先生，董事，现任信安国际有限公司大中华区首席营运官。1981 年毕业于美国阿而比学院。历任香港汇丰银行投资银行部副经理，加拿大丰业银行资本市
26、场部高级经理，香港铁路公司库务部助理司库，香港置地集团库务部司库，香港赛马会副集团司库，信安国际有限公司大中华区首席营运官。殷红军先生，董事，现任中国华电集团资本控股有限公司副总经理。1998年毕业于首都经济贸易大学数量经济学专业，获硕士学位。历任中国电力财务有限公司债券基金部项目经理、华电集团财务有限公司投资咨询部副经理（主建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书12 市持工作） 、中国华电集团公司改制重组办公室副处长、体制改革处处长、政策与法律事务部政策研究处处长。李全先生，独立董事，现任新华资产管理股份有限公司董事总经理。1985年毕业于中国人民大学财政金融学院，1988 年毕业于中国
27、人民银行研究生部。历任中国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员、正大国际财务有限公司总经理助理/资金部总经理，博时基金管理有限公司常务副总经理，新华资产管理股份有限公司总经理。王建国先生，独立董事，曾任大新人寿保险有限公司首席行政员，中银保诚退休金信托管理有限公司董事，英国保诚保险有限公司首席行政员，美国国际保险集团亚太区资深副总裁，美国友邦保险(加拿大)有限公司总裁兼首席行政员等。1989 年获 Pacific Southern University 工商管理硕士学位。伏军先生，独立董事，法学博士，现任对外经济贸易大学法学院教授，兼任中国法学会国际经济法学研究会常务理事、副秘书长、中国国际
28、金融法专业委员会副主任。2、监事会成员王雪玲女士，监事会主席。毕业于清华大学经济管理学院高级工商管理人员工商管理专业，高级经济师。历任中国建设银行山东省分行计划处职员；中国建设银行新疆区分行计划处、信贷处、风险处和人力部等副处长、处长、行长助理、副行长；中国建设银行总行机构业务部副总经理。2015 年 10 月起任公司监事会主席。方蓉敏女士，监事，现任信安国际（亚洲）有限公司亚洲区首席律师。曾任英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外及健康保险副总裁等职务。1990 年获新加坡国立大学法学学士学位，拥有新加坡、英格兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。李亦军女士，监事，高级会计师，现
29、任中国华电集团资本控股有限责任公司机构与风险管理部经理。1992 年获北京工业大学工业会计专业学士， 2009年获中央财经大学会计专业硕士。历任北京北奥有限公司，中进会计师事务所，中瑞华恒信会计师事务所，中国华电集团财务有限公司计划财务部经理助理、副经理，中国华电集团资本控股（华电财务公司）计划财务部经理，中国华电建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书13 市集团财务有限公司财务部经理，中国华电集团资本控股有限公司企业融资部经理。吴灵玲女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司人力资源管理部总经理兼综合管理部总经理。1996 年毕业于中国人民大学经济信息管理系，获得学士学位；2001 年
30、毕业于北京师范大学经济系，获得管理学硕士学位。历任中国建设银行总行人力资源部主任科员，高级经理助理，建信基金管理公司人力资源管理部总监助理，副总监，总监。安晔先生，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司信息技术部总经理。1995 年毕业于北京工业大学计算机应用专业，获得学士学位。曾任中国建设银行北京分行科技部科员、中国建设银行信息技术管理部主任科员、项目经理。2005 年 9 月加入建信基金管理公司，历任基金运营部总监助理、副总监；信息技术部副总监、总监。刘颖女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司监察稽核部副总经理，英国特许公认会计师公会（ACCA）资深会员。1997 年毕业于中国人民大
31、学会计系，获学士学位；2010 年毕业于香港中文大学，获工商管理硕士学位。曾任毕马威华振会计师事务所高级审计师、华夏基金管理有限公司基金运营部高级经理。2006 年 12 月至今任职于建信基金管理有限责任公司监察稽核部。3、高级管理人员孙志晨先生，总裁（简历请参见董事会成员） 。张威威先生，副总裁。1997 年毕业于大连理工大学，获学士学位；2003年毕业于大连理工大学，获硕士学位。曾任中国建设银行辽宁省分行筹资处科员、主任科员；中国建设银行总行个人银行业务部主任科员、高级副经理；2005 年 9 月加入建信基金管理公司，历任市场营销部副总监（主持工作） 、总监、公司首席市场官等职务。2015
32、 年 8 月 6 日起任建信基金管理有限责任公司副总裁。曲寅军先生，副总裁。1996 年毕业于中国人民大学，获学士学位；1999年毕业于中国人民大学，获硕士学位。曾任中国建设银行总行审计部科员、副主任科员；团委主任科员；重组改制办公室高级副经理；行长办公室高级副经理。2005 年 9 月起就职于建信基金管理公司，历任董事会秘书兼综合管理部总建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书14 市监、投资管理部副总监、专户投资部总监和公司首席战略官。2013 年 8 月至今，任我公司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事、总经理，并于 2015 年 8月 6 日起任建信基金管理有限责任公司副总裁。4、
33、督察长吴曙明先生，督察长。1992 年毕业于中南工业大学管理系，获学士学位；1999 年毕业于财政部财政科学研究所，获经济学硕士学位。1992 年 7 月至1996 年 8 月在湖南省物资贸易总公司工作；1999 年 7 月加入中国建设银行总行，先后在营业部、金融机构部、机构业务部从事信贷业务和证券业务，曾任科员、副主任科员、主任科员、机构业务部高级副经理等职。2006 年 3 月加入建信基金管理公司，担任董事会秘书兼综合管理部总监。2015 年 8 月 6 日起任建信基金管理有限责任公司督察长。5、本基金基金经理陈建良先生，固定收益投资部总经理助理，双学士。2005 年 7 月毕业于武汉大学
34、金融学专业，同年加入中国建设银行厦门分行，任客户经理；2007 年 6月调入中国建设银行总行金融市场部，任债券交易员；2013 年 9 月加入我公司投资管理部，历任基金经理助理、基金经理、固定收益投资部总经理助理。2013 年 12 月 10 日起任建信货币市场基金基金经理，2014 年 1 月 21 日起任建信月盈安心理财债券型证券投资基金基金经理，2014 年 6 月 17 日起任建信嘉薪宝货币市场基金基金经理，2014 年 9 月 17 日起任建信现金添利货币市场基金基金经理，2016 年 2 月 22 日起任建信目标收益一年期债券型证券投资基金基金经理，2016 年 7 月 26 日起
35、任建信现金增利货币市场基金基金经理。6、投资决策委员会成员孙志晨先生，总裁。梁洪昀先生，金融工程及指数投资部总经理。钟敬棣先生，固定收益投资部首席固定收益投资官。李菁，固定收益投资部总经理姚锦女士，权益投资部副总经理兼研究部首席策略分析师。顾中汉先生，权益投资部副总经理。许杰先生，权益投资部基金经理。建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书15 市7、上述人员之间均不存在近亲属关系。三、基金管理人的职责1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售和登记事宜；2、办理基金备案手续；3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；4、按照基金合同的约
36、定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；6、编制中期和年度基金报告；7、计算并公告基金资产净值；8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；9、按照规定召集基金份额持有人大会；10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；12、中国证监会规定的其他职责。四、基金管理人承诺1、基金管理人承诺严格遵守基金法及相关法律法规，并建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反上述法律法规行为的发生；2、基金管理人承诺防止以下禁止性行为的发生：（1
37、）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；（5）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。3、基金经理承诺（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书16 市额持有人谋取最大利益；（2）不利用职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取利益；（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；（4）不
38、以任何形式为其它组织或个人进行证券交易。五、基金管理人的内部控制制度1、内部控制的原则（1）全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。（2）独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核部门，并使它们保持高度的独立性与权威性。（3）相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制，并通过切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。（4）有效性原则。公司的内部风险控制工作必须从实际出发，主要通过对工作流程的控制，进而实现对各项经营风险的控制。（5）防火墙原则。公司的投资管理、基金运作、计算机技术系统等相关部门，在物理上和制度上
39、适当隔离。对因业务需要知悉内幕信息的人员，制定严格的批准程序和监督处罚措施。（6）适时性原则。公司内部风险控制制度的制定，应具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善。2、内部控制的主要内容（1）控制环境公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。本公司在董事会下设立了审计与风险控制委员会，负责对公司在经营管理和基金业务运作的合法性、合规性和风险状况进行检查和评估，对公司监察稽核制度的有效性进行评价，监督公司的财务状况，审计公司的财务报表，评价公司的财务表现，保证公司的财务运作符合法律的要求
40、和运行的会计标准。建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书17 市公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，为了有效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略，设立了投资决策委员会，就基金投资等发表专业意见及建议。另外，在公司高级管理层下设立了风险管理委员会，负责对公司经营管理和基金运作中的风险进行研究，制定相应的控制制度，并实行相关的风险控制措施。此外，公司设有督察长，全权负责公司的监察与稽核工作，对公司和基金运作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督，参与公司风险控制工作，发生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。（2）风险评估公司风险控制人员定期评估公司风险状况
41、，范围包括所有能对经营目标产生负面影响的内部和外部因素，评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的程度及可能性，并将评估报告报公司董事会及高层管理人员。（3）操作控制公司内部组织结构的设计方面，体现部门之间职责有分工，但部门之间又相互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权分工，各部门的操作相互独立，并且有独立的报告系统。各业务部门之间相互核对、相互牵制。各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确，形成相互检查、相互制约的关系，以减少舞弊或差错发生的风险，各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。在明确的岗位责任制度基础上，设置科学、合理、标准化的业务操作流程，每项业务操作
42、有清晰、书面化的操作手册，同时，规定完备的处理手续，保存完整的业务记录，制定严格的检查、复核标准。（4）信息与沟通公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交流渠道，保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保证信息及时送达适当的人员进行处理。（5）监督与内部稽核本公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部，履行监督、稽核职能，检建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书18 市查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控制制度的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的相关风险，及时提出改进意见，促进公司内部管理制度有效地执行。监察稽核人员
43、具有相对的独立性，定期不定期出具监察稽核报告。3、基金管理人关于内部控制的声明（1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董事会及管理层的责任。（2）上述关于内部控制的披露真实、准确。（3）基金管理人承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书19 市第四部分 基金托管人一、基金托管人基本情况 名称：国泰君安证券股份有限公司住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号法定代表人：杨德红成立时间：1999 年 8 月 18 日批准设立机关和批准设立文号：证监机构字199977 号组织形式：股份有限公司注册资本：柒拾陆亿
44、贰仟伍佰万元人民币存续期间：持续经营基金托管资格批文及文号：证监许可2014511 号二、基金托管部门及主要人员情况国泰君安证券前身为国泰证券和君安证券，1999 年 8 月 18 日两公司合并新设为国泰君安证券股份有限公司（以下简称为“国泰君安证券” ） 。截至 2015年 6 月 30 日 ，国泰君安证券注册资本为 76.25 亿元人民币，直接设有 5 家境内子公司和 1 家境外子公司，并在全国设有 30 家分公司和 195 家证券营业部，是国内最早开展各类创新业务的券商之一。2008-2015 年，公司连续八年在中国证监会证券公司分类评价中被评为 A 类 AA 级 ，为目前证券公司获得的
45、最高评级。杨德红先生，中国国籍，汉族，1966 年 10 月出生，中共党员，工商管理硕士，经济师，现任国泰君安党委书记、总裁。1989 年 7 月起任上海国际信托投资公司投资银行二部经理、投资银行总部总经理，2000 年 7 月起兼任上海上投国际投资咨询有限公司总经理；2002 年 9 月起历任国际集团资产经营公司总经理、国际集团办公室、董事会办公室、信息中心主任，2004 年 2 月起兼任上海国际信托投资有限公司副总经理；2005 年 7 月起任国际集团总裁助理、国际集团资产经营公司总经理；2006 年 3 月起任国际集团总裁助理；2008 年 4 月任国际集团副总裁、党委委员，2009 年
46、 8 月起兼任上海爱建股份有限公司总经理、党委副书记；2014 年 2 月起任国际集团副总裁、党委副书记；2014 年 9 月起任建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书20 市国泰君安党委副书记；2014 年 11 月起任国泰君安总裁、党委副书记；2015 年1 月起任国泰君安党委书记、总裁。2015 年 5 月起任国泰君安党委书记、董事长、总裁。蒋忆明先生，中国国籍，无境外居留权，1963 年 11 月出生，经济学硕士，会计师，现任国泰君安副总裁、财务总监。1990 年 7 月参加工作，任深圳宇康太阳能有限公司财务部经理；1993 年 5 月起历任君安财务顾问公司财务部副经理、经理，君安
47、证券经纪业务部副总经理，资金计划部副总经理、总经理，财务总监；1999 年 8 月起任国泰君安深圳分公司副总经理；2000 年 10 月起任国泰君安总会计师；2004 年 3 月起任国泰君安财务总监；2013 年 11 月 22 日起任国泰君安副总裁、财务总监。陈忠义先生，中国国籍，无境外居留权，1970 年 10 月出生，经济学学士，中级经济师，现任国泰君安证券资产托管部总经理。1993 年参加工作，曾任职于君安证券清算部总经理助理、国泰君安证券营运中心副总经理、光大证券营运管理总部总经理等职。 “全国金融五一劳动奖章” 、 “金融服务能手”称号获得者，中国证券业协会托管结算专业委员会副主任
48、委员，带领团队设计的“直通式证券清算质量管理国际化标准平台” ，被评为上海市 2011 年度金融创新奖二等奖。2014 年 2 月起任国泰君安证券资产托管部总经理。国泰君安证券总部设资产托管部，现有员工全部具备基金从业资格及本科以上学历，管理人员及业务骨干均具有多年基金、证券和银行的从业经验，从业人员囊括了经济师、会计师、注册会计师、律师、国际注册内部审计师等中高级专业技术职称及专业资格，专业背景覆盖了金融、会计、经济、法律、计算机等各领域，是一支诚实勤勉、积极进取、专业分布合理，职业技能优良的资产托管从业人员队伍。三、证券投资基金托管情况国泰君安证券获得证券投资基金托管资格以来，广泛开展了公募基金、基金专户、券商资管计划、私募基金等基金托管业务，与华夏、天
