1、客户投资风险偏好评估调查表尊敬的客户：为了便于您了解自己的投资需求,同时为了我们能更精确地了解您的投资意向和风险承受能力，从而让理财经理帮助您选择合适的理财产品，请您认真阅读下列问题，并按照自己真实的意愿和经历选择合适的选项，公司承诺对您的个人资料保密。 （以下各题如未特别标注，均为单选题）步骤 1 填写调查问卷1 您的年龄： A、55 岁以上B、45-55 岁 C、30-45 岁D、30 岁以下2 您接受的最高教育程度是？ A、高中及以下 B、专科C、本科D、硕士及以上3 您投资基金的目的是:A、希望长期持有，稳定增值，给自己养老B、觉得最近股市行情好，自己不会炒股，委托专家理财C、听基金公
2、司的宣传，有很高的收益D、周围朋友已获得很好的收益，希望短期内快速增值4 您的投资年限：A、1 年以内B、1-5 年C、5-10 年D、10 年以上5 您的证券投资资金占家庭总金融资产的比例：A、1/3 以下； B、1/3 至 2/3； C、2/3； D、2/3 以上；6 您的投资经验可以被概括为：A、有限：有过购买国债，货币型基金等保本型金融产品投资经验B、一般：具有一定的证券投资经验，需要进一步的指导C、丰富：是一位积极和有经验的证券投资者，并倾向于自己作出投资决定7 您的闲散资金会首先会考虑投资以下哪个品种： A、债券； B、基金； C、股票； D、期货；8 您愿意选择投资期限的产品的年
3、限为：A、半年以下B、半年-1 年C、1-2 年D、2 年以上9 您做一项很重要的投资决策需要多长时间:A、几个月甚至更长； B、几天； C、几个小时； D、几分钟甚至更短；10 根据您在金融、证券产品上的投资经验，请选择一项您所投资过的最高风险的金融产品：A、购买过保险、银行存款产品或者债券等低风险产品；B、委托他人或专业机构投资股票类资产；C、直接投资股票或者通过股票基金方式投资；D、直接投资股指期货、期权等衍生品；11 您是否有过投资失败的经历，如有遭受的损失是多少：A、最大本金亏损 5%以内B、能最大本金亏损 5%-20%C、最大本金亏损 20%-50%D、最大本金亏损 50%以上12
4、 您对投资风险的适应程度是： A、在本金安全的情况下，投资收益必须达到我的最低要求，如同期定期存款收益B、在本金安全或者本金损失可能性极低的情况下，我愿意接受投资收益适当的波动，以便有可能获得大于同期存款的收益 C、在本金安全或者有较大保障的情况下，我愿意接受投资收益的波动，以便有可能获得大于同期存款的收益D、愿意承担一定风险，以平衡的方式，寻求一定的资金收益和成长性E、为获得一定的投资回报，愿意承担投资产品市值较大波动导致本金损失的风险 F、以获得高投资回报为目的，愿意承担投资产品市值高波动性而导致本金大比例损失的风险13 如果有人给您内幕消息，某股票即将大涨，您会:A、哪有这么好的事情，才
5、不会上当B、找出股票走势图，看是否值得买C、用自己手头的闲钱买入一些，看看是否真的涨D、赶快凑钱买入，等待股票暴涨14 若该股票如预期，买入后大涨，当已经上涨了 20%，您会怎么做: A、全部卖掉以取得眼前利润B、卖掉部分以取得部分眼前利润C、不卖出，静等价格的进一步上涨15 若与预期相反，买入后一直跌，当价格下跌 20%时，您会怎么做？A、为避免更大的损失，全部卖掉B、再等等看，也许可以收回投资C、再买入，这正是投资的好时机16 如果我公司提供下列投资产品咨询信息服务，您希望得到哪几类产品信息可多选：A、国债、货币型基金B、债券型基金、信托、C、开放式基金（不包括货币型基金和债券型基金）D、
6、股票E、股指期货、权证17 您认为为投资基金有风险吗，投资基金会亏损吗:A、有风险，有亏损的可能B、基本没有风险，即使有风险，亏损不大 C、专家理财，不会亏损18 当您购买的产品价值出现何种程度的波动时，您会出现明显的焦虑情绪： A、本金无损失，但是收益未达到预期B、出现本金损失C、本金 10%以内的亏损19 当您投资的基金净值下跌的时候，您会采取什么行动:A、赎回，不投资了 B、赎回，改为投资股票 C、继续持有，相信会止跌D、坚持长线持有 E、在大势调整时增加投资20：在人民币持续走低的趋势下，国内资产日趋贬值，您是否有考虑境外投资的意愿？A 是的 B 没有选 B 的客户可填写海外资产配置市
7、场调研步骤 2 检视您回答的一致性您的风险承受能力是决定资产配置最关键的因素，因此在计算得分并选出适合的投资策略之前，请和您的理财顾问一起检视您回答的一致性，以确保您的投资期望和风险态度与您的实际情况相一致。评判标准从第四题开始计分计分标准如下：4 A：1 分 B：2 分 C：3 分 D：4 分5 A：1 分 B：2 分 C：3 分 D：4 分6 A：1 分 B：2 分 C：3 分 7 A：1 分 B：2 分 C：3 分 D：4 分8 A：1 分 B：2 分 C：3 分 D：4 分9 A：1 分 B：2 分 C：3 分 D：4 分10 A：1 分 B：2 分 C：3 分 D：4 分11 A：1
8、 分 B：2 分 C：3 分 D：4 分12 A：1 分 B：2 分 C：3 分 D：4 分 E：5 分 F：6 分13 A：1 分 B：2 分 C：3 分 D：4 分14 A：1 分 B：2 分 C：3 分15 A：1 分 B：2 分 C：3 分16 A：1 分 B：2 分 C：3 分 D：4 分 E：5 分17 A：1 分 B：2 分 C：3 分18 A：1 分 B：2 分 C：3 分调查结果归纳A 保守型（0-30 分）在投资中，保证本金不受损失和保持资产的流动性是客户的首要目标。客户对投资的态度是希望投资收益极度稳定，不愿承担高风险以换取高收益，不愿意承受投资波动对心理的煎熬，追求稳定
9、。风险承受能力：极低获利期待：稳定收益对应风险类型：低对应基金类型：货币市场基金 保本基金B 安稳型（31-61 分）在任何投资中，稳定是客户首要考虑的因素。客户希望在保证本金安全的基础上能有一些增值收入。追求较低的风险，对投资回报的要求不高风险承受能力：低获利期待：稳定收益对应风险类型：中低及以下对应基金类型：货币市场基金 保本基金 债券基金 信托C 稳健性（62-92 分）任何投资中，在风险较小的情况下获得一定的收益是客户主要的投资目的。客户通常愿意面临一定的风险，但在做投资决定时，会仔细地对将要面临的风险进行认真的分析。客户对风险总是客观存在有清楚的认识。风险承受能力：中获利期待：中等收
10、益对应风险类型：中等及以下对应基金类型：货币市场基金 保本基金 债券基金 混合基金 信托D 成长型（93-123 分）在任何投资中，客户渴望有较高的投资收益，但又不愿承受较大的风险；可以承受一定的投资波动，但是希望自己的投资风险小于市场的整体风险。客户有较高的收益目标，且对风险有清醒的认识。 风险承受能力：中高获利期待：中高收益对应风险类型：中高及以下对应基金类型：货币市场基金 保本基金 债券基金 混合基金E 积极型（124-146 分）在任何投资中，客户通常专注于投资的长期增值，并愿意为此承受较大的风险。短期的投资波动并不会对客户造成大的影响，追求超高的回报才是客户关注的目标。风险承受能力：
11、高获利期待：高收益对应风险类型：高及以下对应基金类型：货币市场基金 保本基金 债券基金 混合基金 股票基金 根据您的测评结果评价如下：经测评，您以上问卷的得分是_您的风险承受能力为 型。我已经与我的理财顾问共同对问卷和答案进行了检视。我同意这份理财问卷的结论将用于对我的进一步理财服务。我了解资产配置及风险偏好测评表仅供说明使用。客户签名 理财顾问签名 日期问卷设计思路和目的1-6 题属于客户基本信息调查，可从客户的年龄，受教育程度和投资金额占家庭收入比例，投资年限和目标等信息等作为背景，对客户有一个比较全面的了解和分析，并且对客户的风险偏好有初步的印象评估。7、8 题是客户对投资品种和期限的心
12、理预期。16.17 题目的设计意在考察客户对公司的信任程度和期待。9、10、11 三道题目是让客户对于过去的投资经验和已经承受的投资风险的回忆总结。12、18 题为顾客自己对自己的风险适应能力的总结。13、14、15 三道题目是递进的关系，这三道问题同 19 题目一起，可测试出顾客对道听途说的金融信息的敏感度和在经历不确定的风险时的应变能力和心理承受能力。问卷调查的目的在于：理财经理可以更加深入的了解自己的每一个客户，并且据调查结果中自己客户不同的风险承受能力和不同的需求制定个性化的理财产品；从公司整体层面上，公司可根据顾客整体对投资不同品种需求的百分比和希望投资期限调查结果的百分比来设计相应导向的理财产品，并根据调查结果中大部分人希望得到的信息对和顾客进行沟通的内容以及对外的宣传策略进行调整，以达到更有效的沟通。
