1、C13015 了解金融产品或金融服务 80 分一、单项选择题1. 金融产品或服务风险等级评估的一般流程是（ ）。 A. 设定评估指标-进行产品分类-确定评估指标分值和权重-加权指标得分-得出风险等级B. 设定评估指标-确定评估指标分值和权重-加权指标得分-进行产品分类-得出风险等级C. 进行产品分类-设定评估指标-确定评估指标分值和权重-加权指标得分-得出风险等级D. 设定评估指标-确定评估指标分值和权重-进行产品分类-加权指标得分-得出风险等级2. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列不属于一般金融产品的特点的是（ ）。 A. 损失可能超过购买支出B. 容易估值C. 透明
2、度高D. 结构简单3. 评估产品风险等级的要点和难点在于风险因素的（ ）。 A. 量化评估B. 定性评估C. 主观评估D. 初步评估二、多项选择题4. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列属于复杂或高风险的金融产品的是（ ）。A. 债券B. 信贷挂钩票据C. 股票挂钩票据D. 股票5. 按照证券投资基金销售适应性指导意见的要求，基金产品风险评价应当至少依据的因素A. 投资方向B. 投资比例C. 过往业绩D. 投资范围6. 按照证券投资基金销售适应性指导意见的要求，基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的（ ），并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产
3、品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。A. 诚信状况B. 经营管理能力C. 内部控制情况D. 投资管理能力7. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列属于复杂或高风险的金融产品特点的是（ ）。A. 流动性较低B. 不易估值C. 不易理解D. 结构简单三、判断题8. 按照证券投资顾问业务暂行规定的要求，证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。（ ）正确错误9. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，其中一般金融产品是指那些易于理解，容易估值，透明度较低的产品。（ ）正确错误10. 按照证券公司投资者适当性制度指引的要求，证券公司代销本公司以外的其他机构发行的金融产品，可以不进行风险评估。（ ）正确错误
