1、证券投资基金销售基础模拟题(一)总分：180 考试时长：120说明：单项选择题 (共 60 题，每题 1 分)多项选择题 (共 60 题，120 题每题 1 分，2160 题每题 05 分，答对得分，不答或答错不给分 )判断题 (共 60 题，每题 1 分)一、 单项选择题 (共 60 题，每题 1 分)1. ()是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。(1)分A） 资本证券B） 有价证券C） 货币证券D） 商品证券【答案】 B2. 公募证券是指发行人通过中介机构向() 公开发行的证券。(1)分A） 不特定的社会公众投资者B） 特定的机构投资者C
2、） 特定的社会公众投资者D） 原有的证券持有人【答案】 A3. 按()分类，有价证券可以分为股票、债券和其他证券三大类。(1)分A） 证券的交易主体不同B） 证券交易的场所C） 证券所代表的权利性质D） 证券所代表的利益性质【答案】 C4. 开放式基金通过投资者向() 申购和赎回实现流通转让。(1)分A） 证券交易所B） 股份有限公司C） 证券公司D） 基金管理公司【答案】 D5. 2006 年 9 月发布的()进一步重点规范了首次公开发行股票的询价、定价以及股票配售等环节，完善了询价制度。(1)分A） 首次公开发行股票并上市管理办法B） 上市公司证券发行管理办法C） 上市公司收购管理办法D）
3、 证券发行与承销管理办法【答案】 D6. 政府发行证券的品种仅限于() 。(1)分A） 股票B） 基金份额C） 债券D） 银行票据【答案】 C7. ()是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管、基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。(1)分A） 股权投资基金B） 证券投资基金C） 开放式基金D） 封闭式基金【答案】 B8. 基金本质上反映的则是一种() ，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。(1)分A） 所有权关系B） 债权债务关系C） 信托关系D） 其他关系【答案】 C9. ()是基金运作
4、的最重要的环节(1)分A） 基金营销B） 基金募集C） 基金投资运作D） 基金后台管理【答案】 C10. 只有()才有权发售基金份额，进行基金财产的投资管理。(1)分A） 基金投资者B） 基金管理人C） 基金托管人D） 监管机构【答案】 B11. 证券投资基金法规定，基金托管人为履行职责，要设有专门的基金托管部门，各托管银行按照业务运作的需要，在内部均设立了专门的()。(1)分A） 基金托管部B） 基金管理部C） 财产托管部D） 资产管理部【答案】 A12. 根据基金份额是否固定，可以将基金分为()(1)分A） 公募基金和私募基金B） 封闭式基金和开放式基金C） 股票型基金、混合型基金、债券型
5、基金与货币市场基金D） 契约型基金与公司型基金【答案】 B13. 2007 年 11 月中国证监会基金部发布()，允许符合条件的基金管理公司开展为特定客户管理资产的业务。(1)分A） 基金法B） 开放式证券投资基金试点办法C） 基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法D） 证券投资基金管理暂行办法【答案】 C14. 根据()的不同，可以将基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。(1)分A） 运作方式B） 法律形式C） 投资对象D） 投资目标【答案】 D15. ()又被称为“伞形基金”，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。(1)分A）
6、交易型开放式指数基金B） 系列基金C） 货币市场基金D） 保本基金【答案】 B16. 一般()采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，因此具有指数基金的特点。(1)分A） 主动型基金B） LOFC） 公募基金D） ETF【答案】 D17. 成长型股票通常是指收益增长速度() 的股票，其市盈率、市净率通常较() 。(1) 分A） 快，低B） 快，高C） 慢，低D） 慢，高【答案】 B18. 以下不属于债券基金投资风险的是() 。(1)分A） 利率风险B） 汇率风险C） 提前赎回风险D） 通货膨胀风险【答案】 B19. 以下混合基金中投资风险最低的是() 。(1)分A） 偏股型基金B） 灵活配置型
7、基金C） 偏债型基金D） 股债平衡型基金【答案】 C20. 以下哪种金融工具不能作为我国货币市场基金能够进行投资的对象()。(1)分A） 现金B） 剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券C） 期限在 397 天以内( 含 397 天)的债券回购D） 剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的资产支持证券【答案】 C21. ()即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。(1)分A） 基金份额持有人B） 基金管理人C） 基金托管人D） 基金市场服务机构【答案】 A22. 根据规定，基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于(
8、)元人民币。(1) 分A） 5000 万B） 2000 万C） 1000 万D） 1 亿【答案】 A23. ()是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构，在遵守国家有关法律法规、条例的前提下，拥有对所管理基金的投资事务的最高决策权。(1)分A） 投资决策委员会B） 风险控制委员会C） 投资部D） 研究部【答案】 A24. 基金经理管理基金未满() 的，公司不得变更基金经理。如有特殊情况需要变更的，应当向中国证监会及相关派出机构书面说明理由。(1)分A） 3 个月B） 半年C） 9 个月D） 1 年【答案】 D25. 基金从业人员不得投资封闭式基金，持有的开放式基金份额的期限
9、不得少于()个月。(1)分A） 3B） 6C） 9D） 12【答案】 B26. ()是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。(1)分A） 基金投资者B） 基金管理人C） 基金托管人D） 监管机构【答案】 C27. 基金托管人的首要职责是() 。(1)分A） 进行基金会计核算B） 完成基金资金清算C） 监督基金投资运作D） 保证基金资产的安全，独立、完整、安全地保管基金的全部资产【答案】 D28. 基金管理公司的核心业务是()(1)分A） 基金营销B） 基金投资运作C） 基金后台管理D） 基金估值【答案】 B29. 对于基
10、金投资者来说，申购者希望以() 实际价值的价格进行申购;赎回者希望以()实际价值的价格进行赎回。(1)分A） 低于，高于B） 高于，高于C） 高于，低于D） 低于，低于【答案】 A30. 以下哪种费用不可以从基金财产中列支() 。(1)分A） 申购费B） 基金托管费C） 信息披露费D） 基金管理费【答案】 A31. 以下哪种基金的管理费率最高() 。(1)分A） 证券衍生工具基金B） 股票基金C） 债券基金D） 货币市场基金【答案】 A32. 基金份额净值应当在估值日后() 个工作日内披露。(1)分A） 1B） 2C） 3D） 4【答案】 B33. QDII 基金份额净值应当至少每()计算并披
11、露一次。(1)分A） 日B） 3 日C） 5 日D） 周【答案】 D34. ()是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益，如卖出或放弃权证、权证行权等实现的损益。(1)分A） 利息收入B） 投资收益C） 其他收入D） 公允价值变动损益【答案】 B35. 市场营销运作管理首先要解决的是() 。(1)分A） 销售什么产品B） 产品定价或基金费率C） 渠道选择D） 促销手段【答案】 A36. 目前，我国的基金销售机构主要有商业银行、证券公司和基金管理公司直销中心等。()总体上占据了基金代销的较大市场份额。
12、(1) 分A） 基金管理公司直销中心B） 证券公司C） 基金投资咨询公司D） 商业银行【答案】 D37. 证券公司申请基金代销业务资格，应最近() 年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。(1) 分A） 1B） 2C） 3D） 4【答案】 B38. 基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除，但费率不得超过认购和申购金额的() 。(1) 分A） 1%B） 2%C） 3%D） 5%【答案】 D39. 以下不属于开放式基金的费用的是() 。(1)分A） 管理费、托管费B） 印花税C） 认(申) 购费、赎回费D） 持续销售服务费【答案】 B40. 基金管理人
13、、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于() 年。 (1)分A） 10B） 15C） 20D） 30【答案】 B41. 巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的()时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 (1)分A） 10%B） 20%C） 30%D） 40%【答案】 A42. 根据证券投资基金法的要求，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起()个月内做出核准或者不予核准的决定。(1) 分A） 2B） 3C） 6D） 8【答案】 C43. 为统一规范基金认(申)购
14、费用及认( 申)购份额的计算方法，更好地保护基金投资人的合法权益，中国证监会于 2007 年 3 月对认(申)购费用及认( 申)购份额计算方法进行了统一规定。根据规定，基金认购费率将统一按() 为基础收取。 (1)分A） 认购金额B） 认购份额C） 认购利息D） 净认购金额【答案】 D44. 封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。价格优先是指()价格买进申报优先于较低价格买进申报，()价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。 (1)分A） 较高，较低B） 较高，较高C） 较低，较低D） 较低，较高【答案】 A45. 以下原则不是股票基金、债券基金的申购、赎回原则的是()。(1)分A）
15、“未知价 ”交易原则B） “已知价 ”原则C） “金额申购” 原则D） “份额赎回” 原则【答案】 B46. 证券投资基金销售管理办法规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的()。(1)分A） 2%B） 3%C） 4%D） 5%【答案】 D47. 场内申购、赎回 ETF 采用的方式是（） 。(1)分A） 份额申购、份额赎回B） 金额申购、份额赎回C） 金额申购、金额赎回D） 份额申购、金额赎回【答案】 A【解析】 场内申购、赎回 ETF 采用份额申购、份额赎回的方式；场外申购赎回采用金额申购、份额赎回的方式。48. 基金合同生效后 LOF 即进入封闭期，封闭期一般不超过()个月。(1)分A）
16、 1B） 2C） 3D） 4【答案】 C49. ()是基金信息披露最根本、最重要的原则。(1)分A） 真实性原则B） 准确性原则C） 完整性原则D） 及时性原则【答案】 A50. 相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（） 。(1)分A） “卖者自慎”B） “买者自担”C） “卖者自担”D） “买者自慎”【答案】 D51. 在基金合同生效的() ，基金管理人在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。(1)分A） 当日B） 次日C） 第三日D） 第五日【答案】 B52. 管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前() 日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项
17、、议事程序和表决方式等事项。(1)分A） 30B） 60C） 90D） 120【答案】 A53. 以下哪种基金不仅计提管理费和托管费，还计提销售服务费用()。(1)分A） 证券衍生工具基金B） 股票基金C） 债券基金D） 货币市场基金【答案】 D54. ()是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。(1)分A） 招募说明书B） 基金合同C） 托管协议D） 基金份额发售公告【答案】 C55. 证券法中对证券交易所的规定内容不包括() 。(1)分
18、A） 投资者开立证券账户的规定B） 交易所的组织架构及从业人员的规定C） 设立风险基金的规定D） 证券交易所的负责人和其他从业人员的回避原则【答案】 A56. 证券从业人员需要具备证券从业资格，监管部门对一般从业人员，授权()管理。(1)分A） 中国证监会B） 中国证券业协会C） 证券交易所D） 中国人民银行【答案】 B57. 基金监管的首要目标是（） 。(1) 分A） 保护投资者利益B） 保证市场的公平、效率和透明C） 降低系统风险D） 推动基金业的发展【答案】 A58. ()负责组织和监督基金的上市交易，并对上市交易基金的信息披露进行监督。(1)分A） 中国证券监督管理委员会B） 中国证券
19、业协会C） 证券交易所D） 证券登记结算公司【答案】 A59. 证券投资基金运作管理办法于() 年 6 月 29 日由中国证监会颁布，于同年 7 月1 日起实施。(1)分A） 2003B） 2004C） 2005D） 2006【答案】 B60. 2006 年 6 月，中国证监会发布证券投资基金管理公司治理准则(试行) ，要求基金管理公司治理应遵循()利益优先的原则，体现公司独立运作的原则，强化制衡机制，维护公司的统一性和完整性。(1)分A） 基金管理人B） 基金份额持有人C） 基金托管人D） 监管机构【答案】 B二、 多项选择题 (共 60 题，120 题每题 1 分，2160 题每题 05
20、分，答对得分，不答或答错不给分)61. 按证券发行主体的不同，有价证券可分为()(1)分A） 政府证券B） 政府机构证券C） 金融债券D） 公司证券【答案】 A,B,D62. 有价证券特征包括()(1)分A） 期限性B） 收益性C） 流动性D） 风险性【答案】 A,B,C,D63. 证券市场从无到有主要归因于以下几点()(1)分A） 证券市场的形成得益于社会化大生产B） 证券市场的形成得益于股份制的发展C） 信用制度的发展使证券市场的产生成为必然D） 证券市场的形成得益于商品经济的发展【答案】 A,B,C,D64. 在股票的价值中，有()(1)分A） 票面价值B） 账面价值C） 清算价值D）
21、内在价值【答案】 A,B,C,D65. 债券与股票的相同点()(1)分A） 都属于有价证券B） 都是筹措资金的手段C） 收益率相互影响D） 风险相同【答案】 A,B,C66. 股指期货交易与股票交易相比，有很多明显的区别()(1)分A） 到期期限不同B） 股指期货交易采用保证金制度C） 交易方向不同D） 结算方式不同【答案】 A,B,C,D67. 我国目前主要的场外交易市场有()(1)分A） 代办股份转让系统B） 非上市股份有限公司股份报价转让试点C） 银行间债券市场D） 其他市场【答案】 A,B,C68. 构成基金的要素有多种，因此可以依据不同的标准对基金进行分类()(1)分A） 根据法律形
22、式不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金B） 根据基金份额是否固定，可以将基金分为封闭式基金和开放式基金C） 根据投资目标不同，可以将基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金D） 根据投资对象不同，可以将基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金与货币市场基金【答案】 A,B,C,D69. 基金与股票、债券比较()(1)分A） 反映的经济关系不同B） 所筹资金的投向不同C） 风险收益特征不同D） 不同性质融资工具【答案】 A,B,C,D70. 在基金市场上存在许多不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为()(1)分A） 基金当事人B） 基金市场服务机构C
23、） 基金的监管机构D） 自律组织【答案】 A,B,C,D71. 有关基金正确叙述()(1)分A） 股票、债券等金融证券为投资对象B） 基金投资者通过购买基金份额的方式间接进行证券投资C） 基金投资收益在扣除应由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有D） 基金投资收益依据各投资者所购买的基金份额的多少在投资者之间进行分配【答案】 A,B,C,D72. 作为一种大众化的信托投资工具，各国对证券投资基金的称谓不尽相同，常见的称谓主要有()。(1)分A） 单位信托基金B） 增值基金C） 共同基金D） 证券投资信托基金【答案】 A,C,D73. 以下关于我国封闭式基金的说法不正确的是()(1)分A）
24、 1998 年2001 年 9 月是我国封闭式基金发展阶段，在此期间，我国证券市场只有封闭式基金B） 2002 年 8 月后的 5 年内没有发行新的封闭式基金，封闭式基金的发展陷入停滞状态C） 自 2006 年开始，随着我国早期发售的封闭式基金到期日的逐步临近，陆续有到期封闭式基金转为开放式基金D） 到 2007 年底，封闭式基金已经完全消失【答案】 D74. 证券投资基金与股票、债券的区别表现在()(1)分A） 所属证券的形式不同B） 反映的经济关系不同C） 所筹集资金的投向不同D） 风险水平不同【答案】 B,C,D75. 契约型基金与公司型基金的区别有() 。(1)分A） 资金的性质不同B
25、） 投资者的地位不同C） 基金的营运依据不同D） 风险不同【答案】 A,B,C76. 公募基金主要具有如下特征() 。(1)分A） 可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广B） 基金募集对象不固定C） 投资金额要求低，适宜中小投资者参与D） 必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管【答案】 A,B,C,D77. LOF 与 ETF 都具备开放式基金场外申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在（） 。(1)分A） 申购、赎回的标的不同B） 申购、赎回的场所不同C） 对申购、赎回限制不同D） 基金投资策略不同【答案】 A,B,C,D【解析】 LOF 与 ETF 都
26、具备开放式基金场外申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：申购、赎回的标的不同；申购、赎回的场所不同；对申购、赎回限制不同；基金投资策略不同；二级市场净值报价的频率不同。78. 封闭式基金与开放式基金的主要区别有() 。(1)分A） 期限与发行规模限制不同B） 基金额交易方式与交易费用不同C） 基金份额的交易价格计算标准与资产净值公布的时间不同D） 投资策略不同【答案】 A,B,C,D79. 下列说法中正确的是() 。(1)分A） 封闭式基金在封闭期内基金规模不会减少，因此可进行长期投资B） 封闭式基金基金资产的投资组合能有效地在预定计划内进行C） 开放式基金因基金份额可随
27、时赎回，不能把全部资金用于长期投资，必须保持基金资产的流动性D） 开放式基金在投资组合上须保留一部分现金和高流动性的金融工具【答案】 A,B,C,D80. 作为一揽子股票组合的股票基金与单一股票之间存在的不同之处有()。(1)分A） 股票价格在每一交易日内始终处于变动之中;股票基金净值的计算每天只进行1 次，因此每一交易日股票基金只有 1 个价格。B） 股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影响;股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。C） 人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面，如财务状况、产品的市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低
28、的合理性做出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。换而言之，对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。D） 单一股票的投资风险较为集中，投资风险较大;股票基金由于进行分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。但从风险来源看，股票基金增加了基金经理投资的委托代理风险。【答案】 A,B,C,D81. 衍生证券投资基金主要包括() 。(1)分A） 期货基金B） 期权基金C） 认股权证基金D） 黄金【答案】 A,B,C82. 下列说法中正确的是() 。(1)分A） ETF 是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式B）
29、 ETF 结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行买卖C） ETF 可以像开放式基金一样申购、赎回D） ETF 从本质上说是一种封闭式基金【答案】 A,B,C83. 对证券投资基金的管理主要涉及下面的哪些部门() 。(1)分A） 基金管理人B） 监管部门C） 基金份额持有人D） 基金托管人【答案】 A,B,C,D84. 基金管理人必须以()的利益为最高利益，严防利益冲突与利益输送。 (1)分A） 基金投资者B） 基金管理人C） 基金托管人D） 监管机构【答案】 A85. 关于基金管理公司的主要股东应当具备的条件中错误的是()。(1)分A） 注册资本不低于
30、 2 亿元人民币B） 持续经营 3 个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善C） 最近 3 年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚D） 具有良好的社会信誉，最近 2 年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录【答案】 A,D86. 基金管理公司治理方面的基本原则包括() 。(1)分A） 基金份额持有人利益优先原则B） 公司独立运作原则C） 维护公司的统一性和完整性原则D） 公平对待原则【答案】 A,B,C,D87. 基金管理公司独立性的具体要求中正确的有() 。(1)分A） 公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系B） 股东
31、及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免公司高管人员C） 不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘D） 董事、监事不得在股东单位兼职【答案】 A,B,C88. 关于督察长，以下说法正确的是() 。(1)分A） 督察长负责组织指导公司监察稽核工作。督察长履行职责的范围，应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。B） 督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。C） 董事会对督察长的考核，应当以基金及公司的合规运作情况及内部风险控制情况为主要标准D） 督察长的薪酬由总经理决定。【答案】 A,B,C89. 交易部的主要职
32、能有() 。(1)分A） 执行投资部的交易指令B） 记录并保存每日投资交易情况C） 保持与各证券交易商的联系并控制相应的交易额度D） 负责基金交易席位的安排、交易量管理【答案】 A,B,C,D90. 内部风险主要有基金管理人的()(1)分A） 投资策略风险B） 管理水平风险C） 职业道德风险D） 财务风险【答案】 A,B,C91. 以下对存在活跃市场的投资品种估值的基本原则正确的是()。(1)分A） 如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值B） 估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值C） 估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应参
33、考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值D） 有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的(如异常原因导致长期停牌或临时停牌的股票等) ，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值【答案】 A,B,C,D92. 以下关于交易所发行未上市品种的估值方法中正确的是()。(1)分A） 首次发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下按成本计量B） 送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市股票，按交易所上市的同一股票的市价估值C） 首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一
34、股票的市价估值D） 非公开发行有明确锁定期的股票，如果估值日非公开发行有明确锁定期的股票的初始取得成本高于在证券交易所上市交易的同一股票的市价，应采用在证券交易所上市交易的同一股票的市价作为估值日该股票的价值【答案】 A,B,C,D93. 基金资产估值需要考虑的因素有() 。 (1)分A） 估值频率B） 交易价格C） 价格操纵及滥估问题D） 估值方法的一致性及公开性【答案】 A,B,C,D【解析】 估值频率 交易价格 价格操纵及滥估问题 估值方法的一致性及公开性94. 当基金有以下情形时，可以暂停估值() 。(1)分A） 基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时B） 因不可
35、抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时C） 占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值D） 如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的【答案】 A,B,C,D95. 以下哪种费用属于基金销售过程中发生的由基金投资者自己承担的费用()。(1)分A） 申购费B） 赎回费C） 基金转换费D） 基金管理费【答案】 A,B,C96. 基金产品的设计思路与流程包括() 。(1)分A） 要确定目标客户，了解他们的风险收益偏好B） 要选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合C） 要考虑
36、相关法律法规的约束D） 要考虑基金管理人自身的管理水平【答案】 A,B,C,D97. 常见的基金产品线类型有() 。(1)分A） 水平式B） 垂直式C） 广度式D） 综合式【答案】 A,B,D98. 基金市场营销的内容主要包括() 。(1)分A） 目标市场与客户的确定B） 营销环境的分析C） 营销组合的设计D） 营销过程的管理【答案】 A,B,C,D99. 在营销环境的诸多因素中，基金管理人最需要关注以下三个方面()。(1)分A） 自律性组织对基金营销的规范B） 机构本身的情况C） 影响投资者决策的因素D） 监管机构对基金营销的规范【答案】 B,C,D100. 证券公司申请基金代销业务资格，应
37、当具备的条件中正确的有()。(1)分A） 净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定B） 最近 3 年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为C） 没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间D） 没有发生已经影响或可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项【答案】 A,C,D101. 2007 年 10 月发布并实施的证券投资基金销售适用性指导意见 ，要求基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下哪些原则()。(1)分A） 投资人利益优先原则B） 全面性原则C） 客观性原则D） 及时性原则【答案】 A,B,C,D102. 封闭式基金的基金份额上市
38、交易，应符合下列条件()。(1)分A） 基金份额总额达到核准规模的 80%以上B） 基金合同期限为 3 年以上C） 基金募集金额不低于 2 亿元人民币D） 基金份额持有人不少于 200 人【答案】 A,C103. 目前，我国可以办理开放式基金认购业务的机构主要包括()。(1)分A） 商业银行B） 证券公司C） 证券投资咨询机构D） 专业基金销售机构【答案】 A,B,C,D104. 基金募集期限届满，募集的基金份额总额符合证券投资基金法第 44 条的规定，并具备下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续()。(1)分A） 基金募集份额总额不少于 2 亿份B） 基金募集金额不少于 2
39、 亿元人民币C） 基金份额持有人的人数不少于 200 人D） 基金份额持有人的人数不少于 1000 人【答案】 A,B,C105. 以下说法中错误的是()。(1) 分A） 基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式B） 前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式C） 后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金时才支付认购费用的收费模式D） 前端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金【答案】 D106. 货币市场基金的申购、赎回原则为()。(1) 分A） “未知价 ”交易原则B） “确定价 ”原则C） “金额申购、份额赎回” 原则D） “份额申购、
40、金额赎回” 原则【答案】 B,C107. 基金合同生效后，基金管理人可向证券交易所申请上市。ETF 上市后二级市场的交易规则中正确的是()。(1) 分A） 基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值B） 基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为 10%，自上市首日起实行C） 基金买入申报数量为 1000 份或其整数倍，不足 1000 份的部分可以卖出D） 基金申报价格最小变动单位为 001 元【答案】 A,B108. 以下关于巨额赎回的说法中正确的是()。(1) 分A） 单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 10%时，为巨额赎回B） 出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状
41、况决定接受全额赎回或部分延期赎回C） 当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，并在 3 个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法D） 基金连续 2 个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请【答案】 A,B,C,D109. 基金信息披露的含义与作用包括()。(1) 分A） 有利于投资者的价值判断B） 有利于防止利益冲突与利益输送C） 有利于提高证券市场的效率D） 有效防止信息滥用【答案】 A,B,C,D110. 我国的基金信息披露制度体系分为()几个层次。(1) 分A） 国家法律B） 部门规章C） 规范性文件D
42、） 自律性原则【答案】 A,B,C,D111. 基金信息披露的禁止行为包括()。(1) 分A） 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B） 对证券投资业绩进行预测C） 违规承诺收益或者承担损失D） 诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构【答案】 A,B,C,D112. 以下哪些属于基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件()。(1)分A） 基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动B） 托管人召集基金份额持有人大会C） 托管人的法定名称或住所发生变更D） 托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚【答案】 A,B,C,D113. 招募说明书的主要披露事项包括()。(1) 分
43、A） 招募说明书摘要B） 基金份额申购、赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等C） 出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所D） 基金合同和基金托管协议的内容摘要【答案】 A,B,C,D114. 基金运作信息披露文件包括()。(1) 分A） 基金份额上市交易公告书B） 基金资产净值和份额净值公告C） 基金年度报告D） 基金季度报告【答案】 A,B,C,D115. 关于基金托管人的信息披露义务的说法正确的是()。 (1)分A） 在基金份额发售的 3 日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上B） 对基金管理人编制的
44、基金资产净值、份额净值、申购赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认C） 在基金年度报告中出具托管人报告，对报告期内托管人是否尽职尽责履行义务以及管理人是否遵规守约等情况做出声明D） 基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案【答案】 A,B,C,D116. 以下哪些基金运作信息披露文件要求图示基金年净值增长率及同期业绩比较基准的收益率()。(1)分A） 季度报告B） 基金上市交易公告书C） 半年度报告D） 年度报告【答案】 D117. 证券市场监管的意
45、义有()(1)分A） 切实保障广大投资者利益的需要B） 维护市场良好秩序的需要C） 发展和完善证券市场体系的需要D） 准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策重要依据，提高证券市场效率的需要【答案】 A,B,C,D118. 基金监管部主要通过()两种方式实现基金监管。(1) 分A） 市场禁入监管B） 市场准入监管C） 日常持续监管D） 现场监管【答案】 A,B,C,D119. 基金监管从内容上主要涉及到以下几个方面()。(1) 分A） 对基金服务机构的监管B） 对基金运作的监管C） 对基金税收的监管D） 对基金高级管理人员的监管【答案】 A,B,C,D120. 自律监管的核心内容是(
46、)。(1) 分A） 从业人员资格管理B） 开展基金业宣传活动C） 诚信建设D） 后续培训【答案】 A,B,C,D三、 判断题 (共 60 题，每题 1 分)121. 优先股票是一种特殊股票，优先股票的股息率是浮动的，其持有者的股东权利不受限制，但在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股股东享有优先权。()(1)分对 错【答案】 错122. 国民经济运行经常表现为扩张与收缩的周期性交替，每个周期一般都要经过高涨、危机、萧条、复苏四个阶段，即所谓的景气循环。()(1)分对 错【答案】 对123. 中央银行通常采用存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务等货币政策手段调控货币供应量。一般而言，货币供应量
47、收紧，会导致股价下跌;货币供应量宽松，会推动股价上升。()(1)分对 错【答案】 对124. 与股票相比，债券通常规定有固定的利率，收益比较稳定，风险较小。但在企业破产时，股票持有者享有优先于债券持有者对企业剩余资产的索取权。()(1)分对 错【答案】 错125. 零息债券也称“零息票债券”，指债券合约未规定利息支付的债券。通常，这类债券以低于面值的价格发行和交易。()(1)分对 错【答案】 对126. 债券有不同的形式，根据债券券面形态可以分为虚拟债券、实物债券、凭证式债券和记账式债券。()(1)分对 错【答案】 错127. 凭证式债券是没有实物形态的票券，只在电脑账户中做记录(1)分对 错
48、【答案】 错128. 基金投资于众多股票，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种()(1)分对 错【答案】 对129. 目前，开放式基金主要通过证券公司代销。()(1)分对 错【答案】 错130. 银行吸收存款后，不需要向存款人披露资金的运用状况。()(1)分对 错【答案】 对131. 证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为“共同基金” 。()(1)分对 错【答案】 错132. 为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配。()(1)分对 错【答案】 错133. 基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立与基金管理人的基
49、金托管人负责。()(1)分对 错【答案】 对134. 股票反映的是一种债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买股票后就成为公司的债权人。()(1)分对 错【答案】 错135. 基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金受益人()(1)分对 错【答案】 对136. 封闭式基金基金期限届满即为基金终止，管理人应组织清算小组对基金资产进行清产核资，并将清产核资后的基金净资产按照投资者的出资比例进行公正合理的分配。()(1)分对 错【答案】 对137. 美国的绝大多数基金是公司型基金。()(1)分对 错【答案】 对138. 依据投资目标的不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等类别。()(1)分对 错【答案】 错139. 根据投资对象的不同，可以将基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。()(1)分对 错【答案】 错140. 根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产 60%以上投资于股票的为股票基金。()(1)分对 错【答案】 对141. 收入型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。()(1)分对 错【答案】 错142. 一般而言，成长型基金的风险大、收益高;收入型基金的风险
