1、国元证券杭州密渡桥营业部理财服务中心 2012年8月,“元添利”让你的资金躺着也赚钱,债券质押式报价回购业务,一、“元添利”产品介绍及特点,二、交易规则,三、业务流程,四、业务开展话术,一、“元添利”产品介绍及特点,一、“元添利”产品介绍及特点,国元元添利,“元添利”是由国元证券提供债券作为质物，按照规定的折算率对债券进行折算确定融入资金的规模，公司每日在交易系统和网站公布个期限品种收益率，客户通过交易系统申报买入，到期获得本金和收益的创新型债券质押式回购产品。,低风险、稳定收益！,一、“元添利”产品介绍及特点,“元添利”是国元证券专门为客户精心设计的，不影响您及时把握股票的投资时机，增加暂时
2、闲置保证金的收益水平，实现逆市与震荡行情下的盈利水平，作为股票、基金、债券之外，是您投资理财的有益补充，是一款高流动性、固定收益的创新型现金管理工具。,让你的资金躺着也赚钱！,让你的资产不断增值！,一、“元添利”产品介绍及特点,产品系列,一、“元添利”产品介绍及特点,“元添利”有着独特的投资优势！ 高流动性：客户享有提前购回选择权，业务T+0交收方式。客户到期购回和提前购回资金即时可用于证券投资。 收益稳定：客户收益按公司报价支付，不受市场波动影响。 投资便捷：在公司现有交易平台操作，资金无需转出，无需到柜台办理交易。 品种丰富：包含1天期、7天期、14天期、28天期、91天期，购买1天期还可
3、选择到期自动续做。 免收费用：公司暂不收取任何手续费和管理费。 门槛较低：最低交易金额5万元，超过部分需为1000元的倍数。 质押保障：公司提供足额债券质押，保证客户的本金和收益。,产品特点,四、业务开展的必要性,“元添利”产品实现了两大业务创新： 一是实行+交收模式。客户到期购回、提前购回的资金即时到账，即时可用，即时用于证券投资； 二是客户每个交易日上午都可以提出提前购回，资金即时到账可用。使客户不会错失任何的股票投资机会。,一、“元添利”产品介绍及特点,产品比较,公司于每个交易日9：00前，通过公司网站、交易系统向客户发出报价回购的统一报价，包括报价回购各品种的百元资金到期年收益和提前购
4、回年收益。,二、交易规则,报价及收益率,二、交易规则,基本要素,1,4,交易时间每个交易日 9：3011：30； 13：0015：10.,最低申报数量为 500 手，超出部分以 10 手的整倍数增加（1 手为 100 元）。,交易品种公司提供债券质押式报价回购业务的品种为1天、7天、14天、28天、91天，以自然日计算，到期日为非交易日自然顺延。,申报数量,3,百元资金到期年收益率、 百元资金提前终止年收益率。,申报价格,2,基本要素,二、交易规则,基本原则,客户权限控制无权限账户不允许申报,委托方式 网上交易客户端、柜台委托 手机委托、自助委托,交易方式 定量挂牌，确认成交,成交方式 按时间
5、优先、价格约定原则,撤单规定 即时成交，撤单无效,1,4,5,3,2,5项基本原则,二、交易规则,特殊规则,元添利205001自动续做,元添利205001可自动续做，利息每天计提！,二、交易规则,公司开展报价回购业务，将与公司现有的集中交易系统进行有效的对接和集成。客户可以通过公司交易系统进行委托，交易委托方式包括：柜台、网上交易、电话委托、手机交易、自助委托等。,客户委托,二、交易规则,（一）报价回购品种 报价回购品种为1天期、7天期、14天期、28天期和91天期共5个交易品种，交易代码分别为205001、205007、205008、205010、205030。 （二）报价 公司在每个交易日
6、9：00前，通过公司网站和交易系统公布各报价回购品种的百元资金到期年收益和提前购回年收益。当日报价一经报出，在交易时间内不得修改，下一交易日可重新报价。 （三）交易时间 报价回购的交易时间为每个交易日的9:30至11:30、13:00至15:10。 其中： 初始交易委托的系统接收时间为每个交易日9:00至15:10； 提前购回委托的系统接收时间为每个交易日9:00至11:30； 不再续做委托的系统接收时间为每个交易日9:00至11:30。 （四）报价回购的申报数量 报价回购的申报数量单位为张。1张为人民币100元。最低申报数量为500手（50000元），超出部分应为10张（1000元）的倍数。
7、,注 意,二、交易规则,报价回购业务交易包括初始交易、不再续做和提前购回三种交易类型。 客户在发出1天期报价回购初始交易委托时，可选择“到期自动续做”功能。客户发出其他品种初始交易委托时，不能选择到期自动续做功能。客户选择“到期自动滚动续做1天期回购”功能时，可以设定自动续做“终止日”。,交易类型,二、交易规则,不再续做交易 不再续做交易是针对初始交易报价回购业务品种为1天期，并选择“到期自动滚动续做1天期回购”功能，在自动续做期间，客户发出不再续做委托指令，终止自动续做功能。 在任一交易日内，1天期回购品种当日累计未预约不再续做总金额超过上一交易日未到期余额30%时，不再续做、提前购回委托累
8、计金额大于3000 万（含3000万）的客户，公司当日有权根据客户协议不再接受客户的不再续做申请。,二、交易规则,提前购回交易 提前购回交易是指在回购到期日前，客户发出提前购回委托，证券公司接收委托并向上交所交易系统提交申报，以此方式提前结束回购交易。 提前购回交易经上交所交易系统确认后，该日即为提前购回日。提前购回的持有期收益按该笔回购成交日证券公司公布的提前购回年收益率计算确定。 单笔回购交易不得部分提前购回。 交易系统不接受初始交易当日、回购到期日客户发出的提前购回委托。,二、交易规则,大额提前购回、不再续做和未预约提前购回、不再续做委托限制 公司建立大额提前购回预约制度并在客户协议中约
9、定。大额提前购回、不再续做预约制度是指当日提前购回委托、不再续做委托累计金额大于3000 万（含3000万）的客户，需在提前购回日前一交易日15：00 之前，通过公司交易系统进行预约。没有预约的大额提前购回、不再续做的，公司有权根据客户协议不接受提前购回委托。 未预约提前购回和不再续做委托比例限制的情形包括：1天期品种任意交易日内，当日累计未预约不再续做委托总金额超过上一交易日该品种未到期余额的30%；7天及以上业务品种在任意交易日内，当日累计未预约提前购回委托总金额超过上一交易日该品种未到期余额的30%。当日交易出现上述情形的，公司有权根据客户协议不接受未预约提前购回和不再续做委托。,三、业
10、务流程,三、业务流程,1、客户账户资料完整，身份证明文件有效，上海证券账户已成功指定在我公司，已办理第三方存管结算账户，属公司合格规范账户.,2、在公司系统内开户时间不少于6个月,3、资产账户总资产不低于人民币50万元,4、客户信誉良好，有一定的风险承受能力,5、非反洗钱黑名单账户,6、非监管部门、证券交易所明确禁止市场准入或从事债券交易的投资者,7、公司规定的其它标准 （具体操作）,资质审核,三、业务流程,审核方式,三、业务流程,参与流程,三、业务流程,开户资料,四、业务开展话术,1、问：什么是“元添利”现金管理产品？,答： 国元证券“元添利”现金管理产品是由国元证券推出的，经中国证监会、上
11、交所同意，限定于国元证券与公司客户之间的一种特定的债券质押式报价回购。该产品包括1天、7天、14天、28天、91天5个期限品种，公司以债券质押，每日统一报出各期限品种的利率，客户接受报价，并将资金融给公司，到期获取稳定的收益。 该产品旨在为公司客户提供证券资金账户现金管理服务，是国内证券行业首批实现交易资金实时到帐（即T+0）、次日可取的现金管理创新产品。,四、业务开展话术,2、问：债券质押式报价回购是什么交易品种？,答：债券质押式报价回购是证券公司提供债券作为质物，并以根据标准券折算率计算出的标准券总额为融资额度，向在该证券公司指定交易的客户以证券公司报价客户接受报价的方式融入资金，客户于回
12、购到期时收回融出资金并获得相应收益的债券质押式回购。,四、业务开展话术,3、问：“元添利”现金管理产品有什么特点？,答：“元添利”现金管理产品具有： （1）高度保障：足额债券质押，资金安全有充分保障；收益按成交日的报价计算，收益确定；融资方为国元证券证券，以公司信誉为保障； （2）稳定回报：市场化收益率，收益按成交日报价以自然日每日计提，到期日到帐，有效提高证券账户上资金收益率； （3）操作便利：登陆公司交易软件（国元领航等），或通过营业部柜台即可交易；1天期提供到期自动续做功能，无需客户每日下单委托； （4）高流动性：本金、收益到期到账；提前购回或不再续做，一经委托确认，资金实时到帐即T+0
13、到账； （5）费用全免：所有交易暂不收取任何费用； （6）较低门槛：单笔交易最低限额仅人民币5万元，超出部分以1000元整数倍增加； （7）时间长品种丰富：交易截止时间为15:10分，客户可在股市收盘后10分钟内进行交易。品种丰富包含1天期、7天期、14天期、28天期、91天期，购买1天期还可选择到期自动续做,四、业务开展话术,4、问：“元添利”现金管理产品包括哪些交易品种？,四、业务开展话术,5、问：什么是到期自动续做？,答：到期自动续做是针对1天期品种设置的功能，客户选择到期自动续做功能，1天到期后公司每日代客户本金自动续做，利息每天计提隔日支付；客户可在自动续做之前不再续做，资金实时到帐
14、、次日可取。自动续做有效期为365天。,四、业务开展话术,6、问：什么是提前购回？,答：针对到期期限分别为7、14、28、91天的四种品种，在到期之前，客户可提前购回，资金实时到账，即可用于证券交易，次日可取。,四、业务开展话术,7、问：“元添利”产品的收益如何计算？,答：收益计算公式为： 1天期品种到期收益=成交当日1天期报价回购品种每日适用年收益率交易金额实际持有天数365； 自动续做期间收益=自动续做期间1天期报价回购品种每日适用年收益率交易金额365； 利息每日计提，隔日计提。 自动到期收益=本金到期年化收益率品种天数（如1、7、14、28、91天等，遇到节假日天数相应顺延增加）/36
15、5提前购回收益=初始交易日该品种的提前购回年收益率交易金额实际持有天数365； 其中： 遇节假日，到期日顺延，节假日年收益率同节假日上一交易日公布的年收益率； 实际持有天数为成交日起至到期日（不含该日）或提前购回日（不含该日）期间的日历天数。 例：本周五购买1天期品种，下周一到期，实际持有天数为3天，周六、周日的收益率与周五相同。,四、业务开展话术,8、问：“元添利”产品的收益、本金支付方式是什么？,答： “元添利”的本金、收益在到期日到账，当日可用于股票交易、交易所债券质押式回购等，次日可取。 对1天期品种，第二个交易日，本金、利息到账；对1天期到期自动续做，公司继续冻结本金，客户提交不再续
16、做申请后，本金实时解冻； 对7天（含）以上品种提前购回，本金、收益在委托确认后，实时到账。,四、业务开展话术,9、问：客户如何开通“元添利”交易？,答：根据上交所的规定，客户需到营业部营业场所申请“元添利”交易权限，签署相关协议后，公司通过交易所进行资质报备，报备成功后，及时为客户开通报价回购业务交易权限。正常客户当天提交申请，次一交易日即可交易。,四、业务开展话术,10、问：持有产品期间是否可以办理撤销上海证券账户的指定关系？,答：根据客户协议，如果客户有未到期“元添利”交易品种，是不允许撤销上海证券账户的指定关系。,四、业务开展话术,11、问：交易时间是否与股票一样？,答：交易时间为每个交
17、易日的9:30-11:30，13:00-15:10；客户新开回购的委托时间为9:00-15:10；不再续做委托时间为9:00-11:30；提前购回委托时间为9:00-11:30。客户发出“元添利”交易委托后，均不支持撤掉委托功能。,四、业务开展话术,12、问：如何获取每天的行情报价及可交易的总量？,答：客户可以通过国元证券网站“元添利”专栏、交易系统（国元领航等）查到当日的各品种的报价及各品种规模限额；也可通营业部柜面交易系统查询。,四、业务开展话术,13、问：“元添利”各期限品种当日价格、各品种规模限额是否可变？,答： “元添利”各期限品种当日报价固定不变，各品种规模限额日间可调整，客户委托
18、金额不得超过相应品种的实时可用余额。客户在上午委托时，因该品种可用余额不足，被系统拒绝；下午可能因系统释放额度，客户重新委托，系统接受该笔委托。,四、业务开展话术,14、问：为什么在下单时交易界面显示额度小于委托金额，但点击确定却提示该品种可用余额不足？,答： “元添利”交易按时间优先成交，成交后额度实时扣减，提前购回、不再续做则成交后实时释放额度，故存在交易界面显示的品种可用额度与实际可用额度不一致的情况。交易界面显示的可用额度仅供参考，客户应以委托确认时实际可用额度为准。,四、业务开展话术,15、问：“元添利”客户委托数量与委托金额的关系是多少？,答：在公司交易系统中，“元添利”交易委托数
19、量单位为张，1张=100元。最低社保输了为500张（5000元），超出部分应为10张（1000元）的整数倍。,四、业务开展话术,16、问：交易是否需要手续费？,答： “元添利”产品所有交易暂不收取任何费用。,四、业务开展话术,17、问：是否会出现购回申请不被受理的情况？,答：当出现大额提前购回、不再续做时，根据客户协议约定，公司有权拒绝客户未预约大额提前赎回、不再续做委托。 未预约提前赎回和不再续做委托比例限制情形包括： （1）1天期品种当日累计不再续做委托总金额超过上一交易日该品种未到期余额的30% 时； （2）7天及以上期限品种：在任一交易日内，若任一品种的当日未预约累计提前购回委托总金额超过上一交易日该品种未到期余额的30%， 当日交易出现上述情形的，公司有权根据客户协议不接受未预约提前赎回和不再续做委托,四、业务开展话术,18、我想做“元添利”产品，该如何开户？,答：1、带上你的身份证原件及复印件（二代需要正反两面复印）；2、带上你的上海证券帐户原件及复印件；3、带营业部柜台办理，地址拱墅区密渡桥路1号浙商时代大厦21楼国元证券,国元证券杭州密渡桥路证券营业部 理财服务中心,谢 谢,
