1、投保指引一、 投保相关流程1）经纪公司填写团体投保单、投保计划明细表、投保交费清单等相关投保资料，并提供相关交接清单2）保险公司接单初审后做扫描上载3）财务收费处理（款项应由对公账户直接打到我司相应机构的收入户上）4）根据扫描内容进行新单录入5）签发保单6）外包打印保单并寄发7）签收保单二、投保所需单证1）团体保险投保单2）团体投保计划明细表3）投保交费清单（纸质版和电子版，纸质版需有投保客户单位盖章）三、单证填写要求1. 投保所需单证1) 团体保险投保单2) 团体投保计划明细表3) 投保交费清单（纸质版和电子版，纸质版需要盖有公章）4) 保费大于 20 万的业务需要提供营业执照、组织机构代码
2、证及税务登记证复印件。2. 单证填写要求1) 投保单和投保交费清单必须在本公司业务员的指导下，由投保人用蓝黑或碳素墨水笔据实填写，字迹应工整、清晰，各栏填写必须齐全、规范、正确。2) 原则上不允许涂改投保单中所填写的内容。如果有错误，要重新填写投保单对于确因特殊理由需要修改客户资料信息的，在修改处要有单位联系人签字盖章确认,修改时不得使用涂改液遮盖或填补等办法。3) 团体保险投保单主要项目说明如下（填写样本详见附件一）：3.1 单位名称（必填）：单位名称需要注意该单位名称是否与营业执照或公章的名称完全一致。3.2 组织机构代码（必填）：指单位证件代码。行政事业单位填写由质量监督局或其他机构颁发
3、的组织机构代码证；个体户没有组织机构代码的需提供营业执照复印件作为附件；幼儿园、学校等没有组织机构代码的需提供办学许可证的复印件作为附件。3.3 行业类别（必填） 。3.4 员工总数（必填）：指单位总人数，如有连带被保险人应将连带被保险人数加入其中。3.5 单位性质（必填）：根据企业实际性质如实选择对应选项。如不属于选项中前三项，请在其他处打勾，并填写实际企业性质。3.6 信息通知方式（必填） 。3.7 授权联系人（必填）：所有项目要求如实填写，重点检查联系人姓名、联系电话、客户联系地址。其中客户联系地址要求填写精确至街道门牌号3.8 被保险人人数（必填）：必须与投保交费清单的人数一致。3.9
4、 暂交费合计（必填）：小写。小写前加人民币符号，并带单位元。3.10 首期交费日（必填）：短险中客户交费的日期。3.11 保费来源（必填）：根据客户实际交费模式选择，一般团体意外险只允许投保人交费3.12 保费付款方式（必填）：选择客户交款方式，如客户使用现金付款，须根据集团下发的反洗钱法进行审核。3.13 险种名称/保障计划名称（必填）：此处如果是套餐类，可直接填写套餐名称，如是其他保障责任，请逐一填写险种名称，要求填写险种全称（阳光人寿可以省略） 。3.14 被保险人数（必填）：对应险种下的被保险人人数。3.15 保险金额总额（必填）：该险种或该套餐的保额之和，津贴责任为每人每天保额乘以总
5、人数。3.16 保险期间（必填）：实际保险期间以月数为单位。3.17 交费方式（必填）：按照实际情况根据表下说明要求填写。3.18 保险费合计（必填）：小写，该险种的保费总计。此处保费金额统一小写，不以万为单位填写，数字后加单位元。3.19 争议处理方式（必填）：如果选择诉讼处理，则在对应选项上打勾，如果选择仲裁处理，在对应选项上打勾后，在其后面填写制定的仲裁委员会名称。3.20 保险期间：指条款所规定的本公司承担保险责任的时间起讫。3.21 告知事项：不得空缺，选择“是”的，要根据相关提示在相应栏内说明。3.22 备注：填写除保险条款规定的保险责任及有关不能更改的事项外，投保人对投保险种有其
6、他特别的要求，或本公司针对投保人的特殊情况所做的说明。具体内容根据条款和我公司有关规定中的可以与客户协商的内容而定。3.23 投保人声明：投保单必须有投保单位盖章。3.24 销售渠道（必填）：根据销售模式选择，如选择个人营销，并填写个险业务员代码后签名。多业务员情况填写第一项，并注明业绩分摊比例。4) 团体计划明细表：详见附件二5) 投保交费清单的填写（填写样本详见附件三）：5.1 投保交费清单是投保单的附属单证。根据投保主险的不同险种类别分别填写与险种相应的投保交费清单。对于保险责任特殊或投保人有特殊要求的，也可由投保单位自行制作或提供其他格式的投保交费清单，但清单的内容必须含有一些公司必须
7、的被保险人信息项目，如序号、姓名，身份证号码，职业，职业类别，保费，保障计划类别；5.2 投保人（必填）：要求填写公司全称并与投保单上加盖的单位公章名称一致。5.3 投保单号（必填）：要求填写该清单所对应的投保单号码。5.4 投保人签字及盖章（必填）：投保单必须有投保单位盖章和投保单位法定代表人或授权人签字。 5.5 序号（必填）：流水号，从 1 开始，不能空号，不能重复，不能跳号。5.6 被保险人姓名（必填）：字迹清晰。5.7 工号（非必填）：为投保单位内部使用的员工编号。5.8 保障计划类别（非必填）：填写此项同时填写投保计划明细表 。5.9 性别：非必填，但不填身份证号者必需填写。5.1
8、0 出生日期：非必填，但不填身份证号者必需填写。5.11 职业类别：必填，只需填写对应的数字即可。5.12 证件类型：必填，只需填写对应的数字即可。5.13 证件号：必填。被保险人姓名及身份证号码一定认真核对，特别是身份证号码的位数（一般为 15 位或者 18 位） ，避免在因初审原因影响保单承保速度和质量。如果填写的有效证件非身份证（如护照、军官证、台胞证等） ，则必须提供相应的证件复印件。5.14 保险费：必填。5.15 备注：必填，填写被保人的职业或职业代码。四、注意事项1) 职业与总人数：1 至 3 类职业投保，最少 5 人；含 4 类职业投保，最低 20 人；含 5 类职业投保，最低
9、 50 人；不接受 6 类及以上职业投保。2) 投保年龄：16 至 65 岁的在职员工3) 高风险职业的保额不能高于低风险职业的保额。4) 保险期间：一年，不接受小于一年的投保。5) 如有超出原订计划外的其他方案，请先上报后再投保。5、各机构联系方式机构/部门 岗位 姓名 办公电话 手机 邮箱核保助理岗 陈蔼怡 020-62866327 13826041701 chenaiyi-广州营业部经理 李玉芳 020-62866364 13825028800 liyufang-惠州 专员 林耀东 13825458014 linyaodong-茂名 专员 李莉莉 13686784868 lilili-东
10、莞 专员 唐霞 13929493285江门 专员 黄达强 13528312846 huangdaqiang-佛山 团险部经理 严太初 13902899698 yantaichu-专员 杨婵宜 0754-86760666 13715859097 yangchanyi-汕头专员 莫金育 0754-86730557 13076355216 mojinyu-湛江 专员 吴俊涌 0759-2628590 13553551226 wujunyong-投保单号：（条形码）*阳光人寿保险股份有限公司团体保险投保单投 保 须 知1慎重选择：请您仔细阅读所投保险种的保险条款，在确认已充分理解保险责任、责任免除、合
11、同解除等条款规定，权衡保险需求后再作出投保决定。如有不明事项可向业务员或本公司咨询。2投 保 单 的 填 写 ： 本 投 保 单 是 保 险 合 同 的 重 要 组 成 部 分 ， 请 您 务 必 准 确 、 如 实 填 写 （ 使 用 黑 色 墨 水笔 或 黑 色 签 字 笔 ， 并 在 适 当 的 方 框 内 打 “ ”， 请 勿 涂 改 ） 。 投 保 人 须 在 投 保 单 、 投 保 交 费 清 单 上 签章 确 认 。3告 知 义 务 与 保 密 ： 依 据 我 国 保 险 法 的 规 定 ， 对 于 保 险 公 司 的 相 关 询 问 ， 投 保 人 、 参 保 人 员 有如 实
12、 告 知 的 义 务 。 投 保 人 、 参 保 人 员 故 意 隐 瞒 事 实 ， 或 因 过 失 未 履 行 如 实 告 知 义 务 而 足 以 影 响 本 公 司决 定 是 否 同 意 承 保 或 者 提 高 承 保 费 率 的 ， 本 公 司 有 权 依 法 解 除 保 险 合 同 ， 并 决定解除合同前是否承担 保 险 金 给 付 责 任 。 本公司对留存于本公司的投保单内容及客户各项告知承担保密责任。4保费支付与合同生效：投 保 时 ， 业 务 员 告 知 的 保 险 费 为 暂 收 保 费 ， 如 以 现 金 形 式 支 付 暂 收 保 费 ，请 索 取 加 盖 本 公 司 印
13、章 的 暂 收 保 险 费 收 据 ， 保 险 合 同 自 本 公 司 同 意 承 保 、 收 取 首 期 保 险 费 并 签 发 保 险合 同 的 次 日 开 始 生 效 ， 生 效 日 期 以 保 险 单 载 明 日 期 为 准 ， 此 前 我 公 司 不 承 担 保 险 责 任 。 本 公 司 将 在承 保 后 出 具 保 险 费 发 票 并 同 时 收 回 暂 收 保 险 费 收 据 。 如 果 本 公 司 不 同 意 承 保 ， 将 全 额 无 息 退 还 所 收 暂收 保 险 费 并 收 回 有 关 收 据 。5特别提示：一切与本投保单各事项及保险合同条款不相符的业务员解释、说明或
14、书面承诺均属无效，一切告知均以书面为准。投保人信息单位名称 东莞市齐力劳务派遣服务有限公司 行业类别组织机构代码 654321-0 员工总数 8单位性质 政府机关 事业单位 企业 其他 信息通知方式 电子邮件 手机短信 电话 信函联系人姓名： 李一 部门/职务： 办公电话: 移动电话：13400310021 传真: 邮政编码：授权联系人通讯地址： 广东省/自治区东莞市莞城区/县 *路 5号 被保险人信息被保险人人数共 8 人（详见所附投保交费清单）受益人信息1除另有约定外，非身故保险金的受益人为被保险人本人。2身故保险金受益人由被保险人指定，未指定受益人的，身故保险金依法将作为被保险人的遗产处
15、理。投保交费信息暂交费合计：1520.00 首期交费日：2010 年 12 月 31 日保费来源： 投保人交费 被保险人个人交费 共同交费保费付款方式：支票 单位银行转账 现金 现金交款单(送款簿) POS 收款 个人转账（制返盘） 其他 交费开户银行全称： 行号：开户名： 账号：保全保费结算方式： 即时结算 固定日结算（每年 12月 31日、保单期满日为固定结算日）条件结算：结算限额 ，指定结算日 理赔领款开户银行全称： 行号：开户名： 账号：投保保险要约信息险种名称/保障计划名称 被保险人数保险金额总额保险期间（月数）交费方式保险费合计团体意外伤害保险 8 12 趸交 840附加团体意外伤
16、害医疗保险 8 12 趸交 632附加团体意外住院津贴保险 8 12 趸交 48说明：每一类被保险人的保障项目详见投保保障计划明细表和团体投保交费清单 。交费方式根据条款规定选择“趸交（一次交清） 、年交、半年交、季交、月交、不定期交”的其中一种填写。保险期间 自 2011 年 1月 1日 0 时 起至 2011 年 12月 31日 24 时 止保险费总计 币别：人民币 （大写）： 壹千伍佰贰拾元整（小写）：1520.00 争议处理方式： 诉讼 仲裁 仲裁委员会： 投保基金类保险信息账户名称 首期账户交费金额 管理费比例 首期管理费金额 其中公共账户金额其中个人交费个人账户金额合计其中单位交费
17、个人账户金额合计若条款中有可选红利事项请选择：1、红利领取方式： 现金 累积生息 其他2、公共账户及个人账户中单位交费部分的红利处理方式：分别计入公共账户和个人账户中的单位交费部分 全部计入公共账户 转账支付给投保人投保养老金类保险信息领取方式 延期领取 即期领取 一次性领取 年领 月领每人领取金额 领取年龄： 男： 周岁; 女： 周岁领取年金类型 平准年金 增额年金投保建筑工程类保险信息（非建工险不需要填写）工程项目名称： 工程类型：工程地址： 工程总造价 万元施工期间：自 年 月 日起至 年 月 日止（共 天）工程总面积 平方米施工企业资质 特级 一级 二级 三级 不分级投保告知事项1投保
18、单位过去三年是否发生过死亡或伤残情况？若“是”请告知人数。 否 是疾病死亡 人；疾病伤残 人；意外死亡 人；意外伤残 人2投保单位过去三年是否向保险公司索赔过医疗保险金？ 否 是若“是”请列明年度、索赔险种、索赔人数、索赔金额。3. 参加投保的被保险人是否患有下列疾病： 否 是（有 人）a、恶性肿瘤； b、心脏病（心功能不全级以上） ； c、心肌梗塞；d、高血压（级以上） ； e、白血病； f、肝硬化；g、慢性梗塞性支气管疾病； h、脑血管疾病； I、慢性肾脏疾病；j、糖尿病； K、再生障碍性贫血； l、先天性疾病（见条款中释义部分）；M、精神病或精神分裂； n、癫痫病； 4. 有残障、正在长
19、期病假、长期接受治疗或住院治疗的人员参加本次投保 否 是（有 人）5. 本次投保的保险金或保险费分配规则： 平均 工资倍数 职业工种 服务年限 职位职级 其他 6 投保单位是否在工作现场为参保人员提供了中华人民共和国劳动法 、 中华人民共和国安全生产法 、 中华人民共和国建筑法等法律法规要求的安全技术、安全防护措施和其他维护安全、防范危险、预防火灾等措施？ 是 否（说明：3、4 项目若为“是” ，请在投保交费清单的具体被保险人“备注”栏写明）备注投保人声明1、贵公司已对保险合同的条款内容、有关确认被保险人同意投保团体保险的监管规范履行了说明义务，并对责任免除条款履行了明确说明义务。本投保人已仔
20、细阅知、理解保险条款尤其是责任免除、解除合同等规定，并同意遵守。2、本投保单及所附清单中各项内容及告知事项均属事实并确无欺瞒。上述一切陈述及本声明将成为贵公司承保的依据，并作为保险合同的一部分。如有不实告知，贵公司有权依法决定是否解除合同，并对解除合同前发生的事故依法决定是否承担保险责任。本投保人同意以本投保单作为贵公司签发保险单的依据及保险合同的组成部分。3、在此同意贵公司可收集与本保险申请有关的资料，并同意贵公司持有、使用该资料或将其用作于处理保险合同、审核与保险产品及服务有关的申请，同时同意贵公司将该资料提供及披露给与贵公司有关联的个人、组织或被选择的第三方，以便于处理本保险申请及提供有
21、关售后服务，并为上述目的与本单位联系。本投保人确认：1）本投保人已经获得正式授权发放有关被保险人的有关资料，倘若发放有关资料时可能导致的损失、损害或要求赔偿，本投保人将负全部责任；2）倘若本投保人未能提供本投保单所需的资料，贵公司将无法处理有关申请。4、在此授权本投保单第一项所填写的联系人为本投保人日常业务的办理人。所有从本投保人授权电子邮箱发出的具有电子签署的电子邮件，以及其附件均与正式签署之文件具有同等效力。5、本投保申请中的所有被保险人已同意投保人为其投保；本投保人已将保险利益/责任、基本保险金额、受益人、责任免除等所有情况向被保险人作了明确说明。本投保人及所有被保险人对本保险合同的条款
22、及保险内容已完全了解，同意签订本保险合同并同意接受本保险合同的约束。在保险合同有效期间，凡发生被保险人以未经其本人同意投保为由而引发的法律纠纷，与贵公司无关。投保人授权签字及盖章：联系人签字： 投保申请日期： 年 月 日保险公司填写信息销售渠道：直销 中介 银行 个人营销（请业务员在选项上打钩，并填写以下相应栏目）业务员代码： 业务员签名： 业绩分摊比例 %；电话：业务员代码： 业务员签名： 业绩分摊比例 %；电话：业务员代码： 业务员签名： 业绩分摊比例 %；电话：中介代码： 中介名称：银行代码： 代理银行名称： 客户经理代码： 客户经理签名： 电话：个险业务员代码： 个险业务员签名： 电话
23、： 填写：团险专员代码： 团险专员签名： 电话：财务确认收费日期： 财务收费人员签名：受理 1日期： 受理人签名： 受理 2日期： 受理人签名：附件二：阳光人寿保险股份有限公司团体投保计划明细表投保人名称： 投保单号：10020100000*投保人签字及盖章： 填写日期：2011年6月16日保障计划类别： 该类别每人保险费（率）合计：180元投保险种 保障项目 保险金额/限额 免赔额 给付比例意外伤害身故 200000元 / /团体人身意外伤害保险 意外伤害伤残 200000元 / /附加团体意外伤害医疗保险意外伤害医疗 20000元 100元 100%保障计划类别： 该类别每人保险费（率）合
24、计：140元投保险种 保障项目 保险金额/限额 免赔额 给付比例意外伤害身故 150000元 / /团体人身意外伤害保险 意外伤害伤残 200000元 / /附加团体意外伤害医疗保险意外伤害医疗 20000元 100元 100%保障计划类别： 该类别每人保险费（率）合计：90元投保险种 保障项目 保险金额/限额 免赔额 给付比例意外伤害身故 100000元 / /团体人身意外伤害保险 意外伤害伤残 100000元 / /附加团体意外伤害医疗保险意外伤害医疗 20000元 100元 100%附件三：投保交费清单投保人：阳光人寿重庆分公司 投保单号：10020100000*投保险种 A：团体意外伤
25、害保险 投保险种 B：附加团体意外伤害医疗保险 投保人签字及盖章： 险种 A 险种 B 备注序号被保险人姓名 工号保障计划类别性别 出生日 期职业类别证件类型证件号码 保险金额 保险费保险金额 保险费 1 赵占京 A 1 0 610202195503071039 行政人员2 赵康甫 A 1 0 110108194909264973 行政人员 3 顾东平 A 1 0 110107196410040332 行政人员 4 李娟娟 B 1 0 110108197205162286 行政人员 5 刘念 B 1 0 110103198407101521 行政人员 6 王旭 B 1 0 1101021963
26、04132733 行政人员 7 李艳丽 C 1 0 110108196310016104 行政人员 8 吴小凤 C 1 0 11010719641028066X 行政人员 9 李莉娜 C 1 0 130828198201220022 行政人员 10 张金容 C 1 0 110106197301162128 行政人员 合计 提示：1.本投保清单系投保要约的重要组成部分，请认真填写。2.被保险人如有残疾或疾病的，请在“备注“栏内如实填写。3.填写保障计划类别栏的，请同时提交投保计划明细表。4.本清单填写一式一联，并加盖投保单位公章，投保单位如有需要，请自行留存。填写日期：2008 年 6 月 30 日
