1、安顺市金融机构综合评价办法（试行）第一章 总 则第一条 为保证国家金融法律法规、人民银行政策规定、国家外汇管理规定在安顺市的有效贯彻执行，促进金融机构依法经营、稳健发展，有效支持地方经济发展，中国人民银行安顺市中心支行（以下简称“人民银行安 顺市中心支行” ）根据中华人民共和国中国人民银行法、 中华人民共和国商业银行法、 中华人民共和国外汇管理条例等法律法规，结合贵州省金融机构金融管理与服务指引（试行），制定本办法。第二条 本办法所称 综合评价是指中国人民银行、国家外汇管理局在安分支机构（以下简称“人民 银行在安分支机构” ）对 本辖 区金融机构 执行国家金融法律法 规、人民银行政策规定、国家
2、外汇管理规定，落实人民银行金融管理与服务工作要求等情况进行全面评价，确定评价等级的活动。第三条 本办法所称金融机构包括政策性银行、国有商业银行、城市商业银行、邮政储蓄银行、农村商业银行、农村信用社、村镇银行，以及适用中华人民共和国中国人民银行法的其它机构。第四条 金融机构 综合评价实行属地管理原则。人民银行安顺市中心支行对全市金融机构综合评价工作进行指导，负责综合评价市级金融机构、注册地不在安顺市的金融机构的分支机构和安顺市辖内法人金融机构。对同一金融机构在同一管辖地内包含多级分支机构的，人民银行在安分支机构选择其最高层级机构实施综合评价。第五条 人民银行在安分支机构综合评价工作在各级人民银行
3、金融管理委员会（以下简称“金融管理委 员会” ）领导下开展，金融管理委员会全面负责综合评价工作，审定综合评价结果，确定综合评价运用方式。金融管理委员会下设办公室（以下简称“金融管理委员会办公室”）， 办公室设 在金融稳定科，负责牵头 推动和开展综合评价工作，沟通协调综合评价相关事宜，制定和完善综合评价办法、操作规程；收集、汇总分项评价情况，提出综合评价意见；有效运用综合评价结果。参与综合评价的各职能部门负责分项评价的具体事项，指导下级职能部门做好分项评价工作；参与审议综合评价结果和运用方式。第六条 综合评价坚持公正、公平、公开和科学、合理、高效的原则。第七条 综合评价结合金融机构自评情况，采取
4、整体评价与分项评价、年度评价与日常管理、现场管理与非现场检查等方式相开展。第八条 综合评价工作按年度进行，评价周期为每年 1月 1 日至 12 月 31 日。第二章 评价规则第九条 人民银行安顺市中心支行综合评价内容包括日常管理事项和其他管理事项两个项目。（一）日常管理事项：金融机构在贯彻执行货币信贷政策、维护金融稳定、执行金融统计管理规定、执行会计财务及会计核算管理规定、执行支付结算及支付系统维护管理规定、执行金融科技管理规定、执行货币金银管理规定、执行国库管理规定、执行征信管理规定、执行反洗钱管理规定、执行外汇管理规定、执行金融消费者权益保护管理规定等方面的情况。（二）其他管理事项：金融机
5、构积极配合人民银行开展工作、内控机制建设、防范金融风险、践行社会责任等情况。第十条 金融机构综合评价结果分为 A、B、C 三个等级，同一等级按照综合评价得分排序。A 等：认真遵守国家金融法律法规、人民银行政策规定、外汇管理规定，较好地完成人民银行工作部署，内控完善、经营稳健，创新发展，取得良好效果。B 等：基本遵守国家金融法律法规、人民银行政策规定、外汇管理规定，基本完成人民银行工作部署，内控机制、业务发展和经营状况基本平稳。C 等：存在违反国家金融法律法规、人民银行政策规定、外汇管理规定情况，未认真完成人民银行工作部署，内控机制、业务发展和金融服务较差。第十一条 综合评价程序（一）金融机构自
6、评金融机构每年开展全年自评，于次年 1 月 20 日前将自评报告提交各级金融管理委员会办公室。自评内容主要包括：1.贯彻落实国家金融法律法规、人民银行政策规定、外汇管理规定情况及践行社会责任情况等。1.公司治理和内控情况。主要包括：组织结构体系、决策体系、内部控制机制、激励约束机制等建设和改革情况。3.业务发展及经营情况。主要包括：总体运行情况，货币信贷政策执行情况，支持地方经济发展情况等。4.金融创新情况。主要包括：各类业务、产品的创新情况，含跨部门、跨市场、同业及表外金融业务开展情况等。 5.经营中存在的问题及风险。主要包括：经营中遇到的问题和制约因素，案件情况，风险点、影响因素及采取的风
7、控措施等。全年自评内容除包括半年自评内容外，还应包括：6.下一步工作重点及建议。主要包括：中长期经营战略、重点工作措施、相关政策建议等。（二）人民银行综合评价1.参与综合评价的职能部门分项评价。参与综合评价的职能部门制定分项评价细则，及时收集、登记各金融机构分项评价情况，结合日常管理、现场检查情况等，对各项目分别进行分项评价打分，并将具体评价情况及时提交本级金融管理委员会办公室。2.金融管理委员会办公室初步综合评价。各级金融管理委员会办公室收集金融机构自评报告、整理汇总参与综合评价职能部门的分项评价情况，提出初步综合评价意见，提交本级金融管理委员会审核。3.金融管理委员会审定。各级金融管理委员
8、会召开会议，审议确定综合评价结果，确定综合评价结果运用方式。第十二条 存在下列情形之一的，该金融机构直接评定为 C 等：（一）未及时采取防范和化解风险的有效措施，影响地区金融稳定的；（二）对人民银行宏观调控政策执行偏离度大，有悖调控目标正常实现的；（三）发生重大案件或有重大违规行为，造成较大经济损失或严重影响金融业形象的； （四）因管理不善，造成人民银行金融服务系统不能正常运转，产生严重后果的；（五）发生重大金融突发事件，未按重大事项报告制度要求及时报告的；（六）发生其他严重威胁辖内金融稳定的重大事项。第三章 评价结果的运用第十三条 人民银行在安分支机构及时对各金融机构上一年度的综合评价情况进
9、行通报，视情况通报其上级行或上级管辖机构、同级人民政府、社会公众等。第十四条 对综合评价为“A 等” 的金融机构，人民银行在安分支机构在金融服务、业务试点、金融创新、人员培训、信息共享等方面予以优先支持。第十五条 对综合评价为“B 等”的金融机构，人民银行在安分支机构要针对其不足，指导帮助其改进和完善，促进其提升经营管理水平。第十六条 对综合评价为“C 等”，以及分项评价中存在问题较多、较严重的金融机构，人民银行在安分支机构将其列为下一年度重点管理或综合执法检查的对象，根据其经营情况综合运用如下措施加强金融管理：（一）责令整改； （二）约见该金融机构高级管理人员谈话； （三）加强监督管理； （
10、四）依法实施行政处罚；（五）根据有关管理规定，限制或暂停该金融机构相关业务；（六）依法可采取的其它措施。第四章 附 则第十七条 人民银行在安分支机构根据法律法规和上级规定，对本办法所涉及的综合评价内容进行及时调整。综合评价内容调整完善后，应及时通知金融机构。第十八条 新设立的金融机构自下一年度起纳入评价范围。第十九条 安顺市 辖内证券业、保险业金融机构的综合评价参照本办法执行。第二十条 本办法由中国人民银行安顺市中心支行负责解释和修订。第二十一条 本办法自公布之日开始执行。附件：人民银行安顺市中心支行辖属金融机构分项评价标准表人民银行安顺市中心支行辖属金融机构分项评价标准表类别综合评价 项目
11、依据规范对象及范围 综合评价的内容及要求综合评价职能部门咨询电话消保权益保护制度建设中国人民银行金融消费者权益保护实施办法、 中国人民银行贵阳中心支行关于印发中国人民银行贵阳中心支行金融消费者权益保护实施细则的通知（贵银发2015179 号）银行业金融机构按照文件要求建立相关制度，在规定时间内处理金融消费者咨询和投诉。 办公室 33221164金融知识宣传工作 每年初上级行下发文件银行业金融机构按照文件要求每年 3 月、6 月、9 月、12 月完成金融知识宣传工作。 办公室 33221164中国人民银行金融信息服务基础平台金融消费权益保护信息管理系统操作手册银行业金融机构 按照操作手册完成平台
12、录入工作。 办公室 33221164相关报表、报告、案例报送 每年上级行下发文件银行业金融机构每月结束后 2 个工作日内报送蒲公英投诉咨询统计表，每季度结束后 2 个工作日内 报送。 办公室 33221164金融消费权益保护监督现场检查工作每年中上级行下发文件 银行业金融机构 按照每年下发文件要求完成。 办公室 33221164金融消费权益保护类金融消费权益保护评估工作 每年中上级行下发文件银行业金融机构 按照每年下发文件要求完成。 办公室 33221164类别综合评价 项目 依据规范对象及范围 综合评价的内容及要求综合评价职能部门咨询电话贯彻落实金融宏观调控政策 中华人民共和国中国人民银行法
13、地方法人金融机构1认真执行人民银行货币政策；2.专职专人按时报送存贷款日报、地方法人金融机构信贷投放情况统计表、宏 观审慎评估、其他涉及合意贷款增量管理的数据，并确保报表数据准确、真实。货币信贷管理科 33233873再贷款管理中华人民共和国中国人民银行法、 中华人民共和国商业银行法、 中国人民 银行贵阳中心支行支农再贷款管理实施细则地方法人金融机构1、申请再贷款需提交在人民 银行开户证明材料复印件、组织机构代码证 复印件、再 贷款申请报告、内控制度及相关 业务报表等材料；2、建立再贷款管理制度，明确资金专管人员；按照扶贫再贷款管理办法管理和使用扶贫再贷款资金；3.按时报送再贷款相关报表。货币
14、信贷管理科 33233873货币信贷类再贴现管理中华人民共和国中国人民银行法、 中华人民共和国商业银行法、 中国人民 银行贵阳中心支行再贴现业务管理暂行办法银行业金融机构1提交在人民银行开户证明材料复印件、组织机构代码证复印件（首次申请）；2.提交商业汇票承兑、贴现的内控制度、操作规程（首次申请，若机构办理再 贴现业务时，上述资料内容已发生变化则须及时提供变化后的资料）；3 提交再贴现申请资料。货币信贷管理科 33233873类别综合评价 项目 依据规范对象及范围 综合评价的内容及要求综合评价职能部门咨询电话存款准备金管理中华人民共和国中国人民银行法、 中华人民共和国商业银行法、 中国人民 银
15、行关于改革存款准备金制度的通知、 中国人民银行关于加强存款准备金管理的通知银行业金融机构1认真执行存款准备金制度，按时、足额交存法定存款准备金和财政存款；2加强内控管理，制定存款准备金和财政存款管理内部操作规程并报人民银行备案；3.正确使用会计科目；4.法人机构开办新业务，应及 时向人民银行报备；5.加强流动性管理，保持合理的 资金头寸，根据 业务需要制定流动性管理预案；6.提交存款准备金（财政存款）账户情况及所要求的备案资料；7.提交人民银行要求报送的其他流动性有关情况。货币信贷管理科33233873货币信贷类流动性监测 中华人民共和国中国人民银行法 地方法人金融机构 专职专人按时报送流动性
16、监测月报及季报表，并确保报表数据准确、真实。货币信贷管理科33233873类别综合评价 项目 依据规范对象及范围 综合评价的内容及要求综合评价职能部门咨询电话农村信用社后续监测考核中华人民共和国中国人民银行法、 农村信用社改革试点专项中央银行票据兑付后续监测考核办法、 贵州省农 村信用社改革试点专项中央银行票据兑付后续监测考核实施细则地方法人金融机构1专职专人按季报送农村信用社 经营财务状况数据表和采集表，并确保报表数据准确、真实；2按时报送增资扩股、兼并重组、组织形式变更、高管变更等重大事项；3.各农村信用社（农商行）按时报送年度改革试点工作进展情况专题报告、上年度考核 发现问题整改情况报告
17、，村镇银行按时报 送年度发展成效报告、上年度考核发现问题整改情况 报告。货币信贷管理科33233873利率监测中华人民共和国中国人民银行法、 中华人民共和国商业银行法、 关于按月填 报利率监测报表有关事宜的通知银行业金融机构1认真执行人民银行的利率政策；2.专职专人按月报送利率报备系统、按季 报送利率政策执行情况报告，并确保 报表数据准确、真实，报告内容完整、准确。货币信贷管理科33233873货币信贷类信贷政策贯彻落实情况中华人民共和国中国人民银行法、 国务院办公厅关于印发中国人民银行主要职责内设机构和人员编制规定的通知、 中华人民共和国商业银行法银行业金融机构1认真执行人民银行各项信贷 政
18、策；2.专职专人按时报送信贷政策导向效果评估材料，并确保报表数据准确、真实，报告内容完整、准确；3.专职专人按时报送信贷业务日常监测相关报告、报表，并确保报表数据准确、真实，报告内容完整、准确。货币信贷管理科33233873类别综合评价 项目 依据规范对象及范围 综合评价的内容及要求综合评价职能部门咨询电话跨境人民币业务 跨境贸易人民币结算试点管理办法银行业金融机构1认真执行人民银行关于跨境人民 币业务的各项管理规定；2.按时报送跨境人民币业务实际收付结算金额统计表，并确保统计表内的数据与各月 RCPMIS 上报数据一致； 3.专职专人按时通过 RCPMIS 系统报送日常业务数据，并确保报表数
19、据准确、真实； 4.按照要求报备各类业务资料，并确保各 类业务资料完整、准确。货币信贷管理科33233873票据业务 中华人民共和国中国人民银行法 银行业金融机构 专职专人按时报送票据业务统计月报表、季 报表，并确保报表数据准确、真实。货币信贷管理科33233873货币市 场、 债券市场业务 中华人民共和国中国人民银行法银行业金融机构1认真执行人民银行对银行间 市场的相关规定；2.专职专人按时报送货币市场、债券市场业务月报表、报告，并确保报表数据准确、真实，内容完整、准确。货币信贷管理科33233873理财业务 关于人民银行分支行建立商业银行理财产品监测分析制度有关事宜的通知 银行业金融机构
20、专职专人按时报送理财产品季度报表，并确保 报表数据准确、真实。货币信贷管理科33233873货币信贷类黄金业务中国人民银行贵阳中心支行办公室关于转发中国人民银行办公厅关于加强银行业金融机构黄金市场业务管理有关事项的通知的通知银行业金融机构1认真执行人民银行对黄金业务 的相关规定；2.专职专人按时报送黄金业务月度报表，并确保 报表数据准确、真实。货币信贷管理科33233873类别综合评价 项目 依据规范对象及范围 综合评价的内容及要求综合评价职能部门咨询电话金融研究类调查研究中华人民共和国中国人民银行法、 中华人民共和国商业银行法 银行业金融机构按照人民银行要求及时、准确、完整报送各类调查研究数
21、据、报表、报告等材料；货币信贷管理科33233873统计监测系统：金融统计管理监测数据集中系统；其他非系统类统计报表中华人民共和国中国人民银行法、 中华人民共和国商业银行法、 金融 统计管理规定银行业金融机构 金融统计数据报送须及时、完整、准确。货币信贷管理科33233874金融统计类统计分析 金融统计管理规定、人民银 行各年度金融统计制度 银行业金融机构1及时上报数据异常变动说明、各类统计分析材料、各类统计调查报告；2.报告详实，有针对性，突出反映经营中的新情况、新特点，避免简单的数字罗列。货币信贷管理科33233874内部统计管理制度中华人民共和国中国人民银行法、 中华人民共和国商业银行法
22、、 金融 统计管理规定银行业金融机构1建立完善的内部统计管理制度和 统计工作流程；2.建立科学的部门间统计工作协调机制；3.明确统计归口管理部门；4.统计职能部门应积极主动开展对内部相关部门及下属分支机构的统计培训、统计检查及其他统计管理；5.完善内部管理，实行统计自 查制度，按 时上报统计自查报告等。货币信贷管理科33233874类别综合评价 项目 依据规范对象及范围 综合评价的内容及要求综合评价职能部门咨询电话金融统计类统计事项报备 中国人民银行关于印发金融统计事项报备的通知 银行业金融机构对统计基础信息、统计管理体制、统计部门及人员等与金融统计业务开展和金融统计数据有关的变动事项，应按照
23、有关统计报备 制度要求进行报备具体如下：1对于预期将对统计工作和统计 数据造成重大影响的有关业务活动，应尽早进 行事前报备，并提交相应解决预案；2.对人民银行下发的金融统计制度落实情况， 应在制度落实时限之前的至少 15 个作日内报备；3.对统计数据出现的较大变动，应在有关统计数据上报时限内报备；4.对发生的机构变动，在有关 统计数据上报时限内报备；5.各报备单位的统计分管领导、统计部门负责人、统计负责人等发生调动、离岗 等变动时， 应在变动发生后 10 个工作日内报备；6.人民银行要求报备的其他统计事项，应按照要求及时报备；7.报备格式符合要求。货币信贷管理科33233874类别综合评价 项
24、目 依据规范对象及范围 综合评价的内容及要求综合评价职能部门咨询电话重大事项报告中国人民银行关于进一步加强银行业金融机构重大事项报告工作的通知（银发2014293 号）、 中国人民银行贵阳中心支行关于进一步加强贵州省银行业金融机构重大事项报告工作的通知（贵银发2015112 号）银行业金融机构1.发生重大事项要一事一报，报告的基本要素包括但不限于：事件概况、简要经过 、原因背景、后果影响、发展趋势及下一步措施；2.报告要清晰有序、及时有效、规范；3.重大事项管理部门、联系人 发生变动，要在 发生变动 5 个工作日内向人行安顺中支报备。金融稳定科 33349340风险监测与报告中国人民银行安顺市
25、中心支行办公室关于进一步规范重大事项报备等有关工作的通知（安银办发2017 7 号）、 关于进一步做好风险监测月报的通知银行业金融机构1.由专职专人按时报送日常风险有关的报告，并确保报告及相关材料报送时间及时、内容准确 详实；2.按要求配合人民银行开展不定期风险调查，请确保其提供的相关报表及风险分析材料真实准确。金融稳定科 33349340金融稳定类大型有问题企业监测关于开展大型企业经营情况调查的通知 银行业金融机构每半年报本机构合作大型有问题企业名单、不良贷款合计余额前十位的大型企业名单及相关文字材料，并确保报表及相关材料 报送时间及时，内容真实准确。金融稳定科 33349340类别综合评价
26、 项目 依据规范对象及范围 综合评价的内容及要求综合评价职能部门咨询电话存款保险费率管理和保费核定中国人民银行关于存款保险制度实施有关事项的通知(银发 2015147 号）、 中国人民银行关于发布存款保险费率管理和保费核定办法（试行）的通知（银发2016177 号）、 中国人民银行安顺市中心支行关于数据报送的补充说明、中国人民银行安顺中心支行金融稳定科关于做好投保机构风险监测和报告工作的通知地方性法人银行业金融机构1.按时更新投保材料；2.及时、真实、准确报送存款保险相关文件要求及报表；3.保费交纳及时、准确、规范；4.配合安顺中支做好存款保险风险评级相关资料报送和准备工作；5.及时、准确上报
27、投保机构运行 监测报告及法人投保机构运行监测统计表。金融稳定科 33349340金融稳定类金融服务与管理工作安顺市金融机构金融管理与服务工作实施细则（安银发2017 96 号）银行业金融机构严格遵守金融管理与服务工作的相关工作要求，积极配合人民银行依法履职。金融稳定科 33349340类别综合评价 项目 依据规范对象及范围 综合评价的内容及要求综合评价职能部门咨询电话金融稳定类综合评价工作 安顺市金融机构综合评价办法（试行） 银行业金融机构 及时、准确、规范、真实报送综合评价自评报告。 金融稳 定科 33349340征信制度建设征信业管理条例、 贵州省金融信用信息基础数据库管理实施细则（贵银发
28、2015179 号）金融信用信息基础数据库接入机构认真贯彻落实人民银行制定的各项征信法规、制度，各机构应建立完善的征信管理制度及系 统操作规程，并及时向人民银行报备 ，每年 1 月 10 日前将本机构所有正常使用的用户清单报金融稳定科备案，如用户和征信制度发 生变动， 应当于 2 个工作日内向稳定科报备。每年 1 月 15 日前报送征信管理总结。金融稳定科 33342544征信管理类系统运行工作征信业管理条例、 贵州省金融信用信息基础数据库管理实施细则（贵银发2015179 号）金融信用信息基础数据库接入机构严格遵守法规、制度要求授权查询 企业、个人信用报告，并妥善保管有关资料。金融稳定科 3
29、3342544类别综合评价 项目 依据规范对象及范围 综合评价的内容及要求综合评价职能部门咨询电话推广应用中征应收账款融资服务平台中国人民银行安顺市中心支行、安 顺市发展改革委、安顺市工信委等 7 部门关于大力推广应用应收账款融资服务平台的通知（安银发2016 114 号）、中国人民银行安顺市中心支行办公室关于印发安顺市 2017 年应收账款融资服务平台推广应用工作方案的通知(安银办发 201735 号)银行业金融机构按照融资服务平台推广应用工作的整体部署，完成各自工作任务。金融稳定科 33342544金融生态测评工作安顺市金融生态环境测评工作领导小组办公室关于转发贵州省金融生态环境测评工作领
30、导小组办公室关于做好 2016 年贵州省金融生态环境测评工作的通知的通知（安金融生态办2016 2 号）银行业金融机构按照当年金融生态测评要求，准确无 误地报送相关测评指标。金融稳定科 33342544征信管理类检查工作 安顺市金融信用信息基础数据库检查工作方案金融信用信息基础数据库接入机构按照方案要求及时报送自查报告，配合人民 银行检查组完成专项检查。金融稳定科 33342544类别综合评价项目 依据规范对象及范围 综合评价的内容及要求综合评价职能部门咨询电话异议处理工作征信业管理条例、 中国人民 银行征信中心关于印发企业及个人信用报告查询和异议处理业务规程的通知（银征信中心201397 号
31、）金融信用信息基础数据库接入机构接到异议申请或信息核查通知后立即启动核查程序，在规定时间内回复客户。金融稳定科 33342544征信文化建设 各类征信专题活动部署银行业金融机构按照要求开展各类征信专题活动，并及 时上报活动总结，各类征文及工作动态 。金融稳定科 33342544机构信用代码中国人民银行安顺市中心支行办公室关于进一步规范机构信用代码管理工作的通知（安银办发2016 110 号）银行业金融机构 按照要求办理、变更、补办机构信用代码。金融稳定科 33224272征信管理类相关报表及分析中国人民银行安顺市中心支行关于转发的通知(安银发2016111 号)等文件银行业金融机构按照金融稳定
32、科有关文件规定，及 时报送各类征信报表及分析。金融稳定科 33342544类别综合评价项目 依据规范对象及范围 综合评价的内容及要求综合评价职能部门咨询电话存款准备金和财政存款交存范围中国人民银行关于授权核定地方性法人金融机构存款准备金和财政存款交存范围的通知、 中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于村镇银行、 贷款公司、农村资金互助社、小额贷款公司有关政策的通知地方性法人银行业金融机构报告要以正式文件报送，相关 资料齐全；申请核定存款准备金和财政存款的报告、会 计核算基本制度、会计科目表及使用 说明等。会计财务科 33220123会计财务类报送会计财务资料中国人民银行关于银行业金融报送会
33、计财务有关事宜的资料的通知、 中国人民银行关于授权核定地方性法人金融机构存款准备金和财政存款交存范围的通知、中国人民银行、中国银行业监 督管理委员会关于村镇银行、贷款公司、农村资金互助社、小额贷款公司有关政策的通知 银行业金融机构年度会计决算资料应于次年 4 月底前报送、其他会计财务资料应在发布或调整之日起一个月内报送，相关资料齐全、内容完整；年度会计决算资料、会计核算基本制度、会计改革事项的资料、中国人民银行要求 报送的其他会计资料。会计财务科 33220123类别综合评价 项目 依据规范对象及范围 综合评价的内容及要求综合评价职能部门咨询电话账户业务人民币银行结算账户管理办法（中国人民银行
34、令2003 第 5 号）、 中国人民银行关于印 发的通知（银发2005 16 号）、 中国人民银行关于 规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知（银发200671 号）、 人民 币银 行结算账户管理系 统业务处理办法、 中国人民银行关于规范人民 币银行结算账户管理有关问题的通知、 中国人民 银行关于改进个人支付结算服务的通知(银发 2007154号)、中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知（银发2008191 号）、中国人民银行 公安部关于切实做好联网核查公民身份信息有关工作的通知（银发2007345号）、 个人存款 账户实 名制规定（中 华人民共和国国务院令第 285
35、号）银行业金融机构1.是否建立健全账户管理制度；2.核准类银行结算账户的开立是否经人民银行核准；基本存款账户、预算单位专 用存款账户、 临时存款账户是否在核准前使用；3.备案类银行结算账户的开立是否向人民银行备案；4.一般存款账户、非预算单位 专用存款账户至检查时是否超过 5 个工作日仍未备案；5.银行是否进行年检。对年检 不符合规定和逾期未办理账户年检手续的账户，是否按照 人民币银行结算账户管理办法规定予以撤销等。支付结算科 33221350支付结算类支付结算管理关于进一步加强银行结算管理的通知（银发 1997143 号）、 支付结算办法( 银发1997393 号)、 支付结算业务代理办法（
36、银发 2000176 号）银行业金融机构1.是否按规定建立支付结算业务内部控制制度；2.对实行支付结算业务代理的，是否按 规定签订代理协议；签订代理协议的，是否向人民 银行备案；代理协议的解除是否符合规定；代理费用是否符合规定等。支付结算科 33221350类别综合评价 项目 依据规范对象及范围 综合评价的内容及要求综合评价职能部门咨询电话支付结算类银行卡业务银行卡业务管理办法、 人民 币银行结算账户管理办法、 个人存款账户实 名制规定、 中国人民银行办公厅关于 贯彻落实的意见（银办发2009149 号）银行业金融机构1.是否建立发卡业务风险指标体系和收益指标体系，考核权重如何；2.是否按照“
37、谁审批发卡、谁负责”建立内部责任追究制度，执行情况如何；3.是否落实客户身份识别和账户实名制，是否确保申请人开户资料真实、完整、合规；是否充分利用联网核查公民身份信息系统验证客户信息；是否还有其他验证客户身份真实性、合 规性的方式；4.是否建立了信用卡交易监测系统；是否对信用卡持卡人交易信息进行动态监测；对有疑似套现、欺诈行为的持卡人是否制定了锁定交易、止付卡片、追索欠款等措施及处理机制；是否对交易监测系统发现的异常情况及时调查；是否存有协助调查的相关记录，并反馈查询结果；5.是否对商户的经营背景、营业场 所、 经营范围进行了严格调查和核实；是否严格遵守商户类别码和扣率有关规定；对批发、公益类
38、 等低扣率、零扣率和咨询、中介等潜在风险特约 商户是否建设了更加严格的审批机制；6.是否存在收单服务外包；收单外包服务机构是否为特约商户提供 POS 机布放、维修以外的业务等。支付结算科 33221350类别综合评价 项目 依据规范对象及范围 综合评价的内容及要求综合评价职能部门咨询电话票据业务中华人民共和国票据法、 票据 实施管理办法、 支付结算办法、 全国支票影像交换系统业务处理办（银办发2006 255 号）、电子商业汇票业务管理办法（中国人民银行令2009 第 2 号）、 中国人民银行关于对签发空头支票行为实施行政处罚有关问题的通知（银发2005114 号）银行业金融机构1.银行办理票
39、据结算业务是否存在拖延支付、无理拒付的行为；2.印、压（押）、证管理制度是否健全，是否符合规定。汇票专用章、结算专用章是否按规定使用和刻制；3.银行是否按照规定确定办理票据结算的时间标准，并向客户公开业务处理时间 和到账参考时间；4.银行是否存在签发空头银行汇票、 银行本票和办理空头汇款的情况。支付结算科 33221350支付结算类支付系统运行银行业金融机构加入、退出支付系 统管理办法（试行）（银发2007384 号）中国现代化支付系统运行管理办法（银办发 2005287 号)大额支付系统业务处理办法（试行）（银办发 20022002217 号）小额支付系统业务处理办法（试行）（银办发 200
40、5287 号）支付管理信息系统数字证书管理办法（试行）（银办发200773 号）网上支付跨行清算系统运行管理办法（试行）（银办发2010159 号）银行业金融机构是否制定内控制度、支付系统 运行操作规程、内部资金清算和流动性风险防范预案等制度；是否定期对业务和操作人员进行支付系统方面的业务、操作培训，业务和操作人员是否熟知相关的业务制度办法及系统操作；支付系统专用凭证是否使用人民银行统一规定的格式；是否将支付系统专用凭证纳入重要空白凭证管理；申请加入支付系统的银行业金融机构提供的书面申请材料是否真实；参与者对有疑问的支付业务是否及时发出查询；对他行发出的查询业务是否及时查复；是否制定行内系统危
41、机处置预案；行内系统危机处置预案是否符合要求等。支付结算科 33221350类别综合评价 项目 依据规范对象及范围 综合评价的内容及要求综合评价职能部门咨询电话机制建设中华人民共和国中国人民银行法、 中华人民共和国反洗钱法、 金融机构反洗 钱规定、 金融机构客户身份识别 和客户身份资料及交易记录保存管理办法、金融机构大额交易和可疑交易 报告管理办法银行业金融机构1金融机构及时报备、更新反洗钱领导小组成员名单；2.金融机构建立健全反洗钱工作组织架构，明确控制措施及岗位职责；3.金融机构不断完善反洗钱工作内控制度，包括：客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存制度、大额可疑交易报告制度、反洗钱工作
42、保密制度等。 （需进行现场核查）支付结算科 33221350风险控制中华人民共和国中国人民银行法、 中华人民共和国反洗钱法、 金融机构反洗 钱规定、 金融机构客户身份识别 和客户身份资料及交易记录保存管理办法、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法银行业金融机构1.按规定进行客户身份识别，并 视情况进行持续识别和重新识别；2.客户身份资料和交易记录保存合规并达到法定期限；3.按照勤勉尽责的要求开展可疑交易识别；4.合理划分客户和产品风险等级并适时调整；5.及时报送大额和可疑交易；6.按规定向人民银行报送重点可疑交易；7.保存、报送资料真实、准确、及时、完整。 （需进行现场核查）。支付结算科
43、33221350反洗钱类非现场监管资料报送中华人民共和国反洗钱法、 金融机构反洗钱规定、 金融机构反洗钱监 管办法（试行）银行业金融机构金融机构应根据人民银行的规定，及 时、准确 报送反洗钱非现场监管资料。支付结算科 33221350类别综合评价 项目 依据规范对象及范围 综合评价的内容及要求综合评价职能部门咨询电话反洗钱类综合管理 中华人民共和国反洗钱法、 金融机构反洗钱规定 银行业金融机构金融机构应按要求及时报送反洗钱工作计划、 总结、宣传培训情况、信息调研资料以及内部稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。支付结算科 33221350信息安全中国人民银行贵阳中心支行办公室关于转发中国人民银
44、行办公厅关于参加 2017年国家网络安全宣传周活的通知的通知等人民银行工作部署、 中国人民 银行关于进一步做好银行业金融机构重大事项报告有关工作的通知（银发201123 号银行业金融机构1、按人民银行要求组织国家网 络安全宣传周活动并按时报送相关材料；2、辖内金融机构发生信息安全事件，未按要求及时报送事件情况，导致发生区域性、系统性安全事件；3、接受人民银行信息安全指 导，按要求 报送相关材料。科技科 33221417金融科技类支付技术安全管理人民银行发布的金融行业标准和规范、 中国人民银行贵阳中心支行关于转发中国人民银行关于进一步加强银行卡风险管理的通知的通知、 中国人民 银行关于推进金融
45、IC 卡应用工作的意见银行业金融机构1、认真执行人民银行发布的各 项金融行业标准和规范，采取有效措施防范银行卡技 术风险， 实现各银行卡之间的联网通用；2、积极推进金融 IC 卡的应用；3、按要求向人民银行报送相关材料。科技科 33221417类别综合评价 项目 依据规范对象及范围 综合评价的内容及要求综合评价职能部门咨询电话金融城域网管理中国人民银行金融城域网入网管理办法（银办法2013 151 号， 贵州省金融城域网接入管理办法（贵银发2012110 号）， 贵州省小微机构接入贵州省金融城域网管理办法（贵银办法2013 180 号）、 中国人民银行贵阳中心支行办公室关于举办金融城域网信息安
46、全管理系统的通知。银行业金融机构1、辖内一级接入机构认真做好金融城域网前的准备工作；2、接受人民银行对金融城域网的 检查和管理；3、贵州省金融城域网信息安全管理系 统的推广使用情况；4、金融城域网发生重大安全生 产事件，造成 严重的社会影响，应急处置不得当。科技科 33221417金融机构编码管理金融业机构信息安全管理规定、 中国人民银行科技司关于印发的通知、 关于开展安 顺市 2017 年度金融业机构信息管理系统信息核对工作的通知。银行业金融机构1、认真执行金融业机构信息管理 规定，及 时做好金融机构信息新增、变更、撤销工作；2、积极配合人民银行开展金融 业机构信息年度验证及检查工作，做好金
47、融机构代 码证领取工作。科技科 33221417金融科技类大数据系统推广技术准备 人民银行工作部署 辖内村镇银行1、参加人民银行组织的会议积 极完成人民银行部署的工作工作。 科技科 33221417类别综合评价 项目 依据规范对象及范围 综合评价的内容及要求综合评价职能部门咨询电话人民币收付业务1.中华人民共和国人民币管理条例、 现金管理暂行条例、 中国人民银 行残缺污损人民币兑换办法、 不宜流通人民 币挑剔标准、 人民币图样使用管理 办法、 经营装帧流通人民币管理办法银行业金融机构1.组织残损人民币回笼，优化流通 现金结构和整洁度，维护人民币流通秩序；2.金融机构应完善内控制度建设、健全 营
48、业场所公示内容；3.从业人员是否知晓相关业务知识和枝能， 临柜人员业务办理情况是否合规；4.金融机构按季上报相关邪教利用人民币进行反动宣传情况报表；5.接受人民银行检查和监督；6.其他工作。货币金银科 33220398货币发行类人民币流通管理关于进一步做好人民币流通状况监测预警工作的通知银行业金融机构1.向人民银行报送现金运行数据统计报表及现金分析；2.向人民银行报送人民币流通监测报表；3.向人民银行报送硬币自循环报表；4.金融机构柜面取款设备是否齐全， 现金是否全额清分，冠字号码储存查询是否合 规。5.其他工作。货币金银科 33220398类别综合评价 项目 依据规范对象及范围 综合评价的内容及要求综合评价职能部门咨询电话货币发行类反假货币工作中国人民银行假币收缴、鉴定管理 办法、中国人民银行关于印发收缴、鉴定假币专用凭证印章样式及使用说明的通知、关于转发关于反假货币信息系统启用新凭证的通知的通知、 关于贵州省 银行业金融机构反假货币培训及考试工作的通知（贵银发2014 186 号）、 贵州省银行业金融机构反假货币工作指引（暂行）银行业金融机构1.人民银行组织和规范金融机
