1、第 1 页员工行为守则知识竞赛题1、在申请辞职、 办理工作调动过程中，擅离职守或不辞而别的，给予有关责任人员什么处理。 （除名）2、我国境内的企业与劳动者建立劳动关系，订立、履行、变更、解除或者终止劳动合同，适用哪部法律？（劳动合同法）3、中国农业银行“ 规范化服务示范个人“ 基本条件是什么（职业道德优良）4、爱岗敬业是社会主义国家对每个从业人员的什么要求。 （基本要求 ）5、在激烈竞争的市场条件下，员工的什么往往是企业生存和发展的先决条件。 （敬业程度）6、企业基于对员工的什么而将工作职责赋予员工行使。 （职业信任）7、积分周期内个人积分达到两次积分周期总值记录的，要进行什么处理，时间不得少
2、于多少。 （下岗，3 个月）8、持卡人一次性提取现金人民币 20 万元(含 )以上的，须提前多少天向银行网点预约。 （1 天）9、支行对营业网点的安全检查应多长时间检查一次。 （每月）10、禁止非营业人员进入营业室柜台内，主要是为了什么。 （确保安全）11、信贷查询系统是独立于信贷管理系统之外的子系统，两者的数据来源都是同一个数据库，但信贷查询系统查询到的数据是什么时间的数据？（前一日数据）12、中国农业银行信贷管理基本制度规定，农业银行只发放哪一类的保证第 2 页贷款？（连带责任）13、安全保卫工作的出发点和立足点是什么？（预防为主） 14、员工未经批准，私自留存国家秘密文件，属于什么行为？
3、（违反保密规定）15、按照中国农业银行员工违反规章制度处理办法的规定，对贪污、收受或索取贿赂数额超过 5000 元（含）的责任人应该如何处理？（开除）16、短期贷款展期不得超过多长时间。 （原贷款期限）17、打包贷款金额一般不超过信用证金额的多少？（80% ）18、银行本票的提示付款期限自出票日起最长不得超过多长时间。 （2 个月）19、商业银行以什么为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束？（安全性、流动性、效益性 ）20、以下禁止性规范中哪个是诚实守信原则的体现？（D ）A、严 禁赌博 B、严禁索贿受贿 C、任何情况不得违规 D、不得弄虚作假21、员工之间应当协作互助，做到什
4、么？（营造和谐融洽、团结进取的工作氛围）22、以下属员工行为守则中普遍性规范的是：（ A、B ） A、爱岗 敬业、 诚实守信 B、勤勉尽职、依法合 规C、公平 竞争、廉洁自律 D、专业高效、客 户至上第 3 页23、“三个把握住自己”的主要内容是什么？A、在行使权力过程中把握自己 B、在人际交往中把握自己 C、在拓展业务中把握自己24、在规定积分的周期内，员工个人违规积分达到或超过周期总值，将对其进行怎样的处理。 （ABC）A、待岗 B、下 岗 C、解除劳动合同 D、开除25、中国农业银行陕西省分行员工违规积分管理办法中，纪律处分的种类有哪些？A、警告 B、记过 C、记大过 D、降职 E、撤职
5、 F、开除。26、安全保卫工作的方针是什么？A 预防为主 B 确保重点 C 打击敌人 D 保障安全27、单位、个人和 银行办理支付结算必须遵守的原则是什么？恪守信用，履约付款；谁的钱进谁的帐，由谁支配；银行不垫款。28、加强会计内控管理工作必须坚持的六项原则是什么？内控优先、规范操作，忠于职守、 违规问责， 综合治理、标本兼治29、固定资产贷款按用途可分为：（ABCE）A.基本建设贷款.B.技术改造贷款 C.房地产开发贷款 D.机器设备贷款 E.其他固定资产贷款。30、中国银行业从业人员道德行为公约规定，银行从业人员应做到什么？A、品行端正 B、公道正派 C、诚实守信 D、表里如一第 4 页3
6、1、农业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定，不得有哪些行为？A、利用职务上的便利，索取、收受 贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费B、利用 职务 上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金C、违 反规定徇私向 亲 属、朋友 发放贷款或者提供担保D、未经我行许可，在其他营利性组织中兼职32、我国劳动者享有哪几种权利？A、平等就业和选择职业的权利 B、取得 劳动报酬的权利C、休息休假的 权利 D、获得劳动安全卫生保护的权利33、利益冲突是指农业银行员工同时对于农业银行与某些个人、集团或组织以及某种事物在忠诚度和利害关系上发生矛盾的现象。那么，利益冲突最典型的表
7、现形式是什么？A、关联交易 B、自我交易 C、公司机会 D、兼 职报酬34、银行员工应提高服务意识和服务质量，倡导“严格、规范、 谨慎、诚信、创新“的十字行风，在各 项服务中做到什么？A、文明热情 B、谦虚礼 让 C、耐心周到 D、注重效率35、在日常工作中如何践行员工行为守则？A、加强教育，提高思想认识 B、完善制度C、领导 干部 带头，率先垂范 D、每个员工从自我做起第 5 页36、农业银行企业文化基本构成要素包括哪些？A、行为规范、行为准则 B、价值观念、企 业精神C、制度 规范、习俗礼仪 D、物化环境、模范人物37、员工行为守则要求员工在处理客户关系时应做到哪些方面？答：员工应尊重客户
8、，以诚信、专业、高效、优质的服务获取客户信任，保障农业银行与客户建立长期稳定的合作关系；员工应当做到了解客户，并履行对客户尽职调查的义务。在向客户推荐产品或提供服务时，应对其法律风险、市场风险等进行充分的提示，不得虚假宣传、欺骗误导客户；严格遵循岗位职责划分、业务操作和风险隔离要求，确保客户交易的安全；积极妥善处理客户投诉，及时反馈处理情况。38、业务岗位人员定期进行岗位轮换的要求主要有哪些？答：凡在同一地方，同一重要岗位连续工作满三年的，必须进行岗位轮换，其中基层营业机构负责人在同一网点任职时间不得超过三年；会计主管、联行岗位人员、管库员在同一网点任职时间不得超过二年；客户经理在同一网点或部
9、门任职时间不得超过三年，或调整分管客户。岗位轮换时间不得少于六个月，且必须跨年度。一时不能实行轮换的，要实行强制休假，对其经办的业务进行检查。39、2005 年 6 月 11 日，甲企业向某银行借款 4000 万，期限一年，其中甲企业以其自有的办公楼（价值 2000 万）为该债务提供担保，丙企业以其国有土地使用权（价值 2000 万）为该债务提供担保，到期后，甲企业无力偿还银行第 6 页借款。问题：银行若在 2008 年 12 月向法院提起诉讼，银行债权能否得到保护？法院能否做出不予受理的裁定？为什么？答：不能依法得到保护。法院应该受理此案，但银行的诉讼请求不能得到支持。因为借款合同的诉讼时效
10、为 2 年，对于担保物权的诉讼时效， 物权法第 202 条规定，“ 抵押权人应当在主债权诉讼时效期间行使抵押权；未行使的，人民法院不予保护“。 银行若于 2008 年 10 月向法院提起诉讼，法院经审理若不存在诉讼时效中止、中断的理由，法院极有可能判决银行败诉。本案中，银行最晚应该于 2008 年 6 月 11 日向法院提起诉讼，否则，将丧失胜诉权。40、会计主管在核销会计监控系统预警信息时，有六类交易核销时应做具体说明，请列举至少五种。答： 核销 100 万以上的现金交易应说明：客户名称、是否预约、单位账户取款用途等；500 万以上的转账交易需说明：客户名称、资金流向等； 柜员操作同名账户应
11、说明是否为柜员自办业务；储蓄账户存入大额资金时，必须说明资金来源是否单位账户，为对公转对私必须说明对公账号及用途；非营业时间的现金交易、非营业时间的单位账户转储蓄账户应做详细说明；支票户取款使用非重要空白凭证的，必须说明凭证种类及用途。41、营业机构柜员劳动组合必须坚持“不相容岗位相分离“的原则，请说出至少三组不相容岗位。第 7 页答：印、 证、机使用管理 岗位设置，必 须做到印、证、机分管分用。 联行业务录入、确认必须严格分开，严禁一人操作。事后监督岗与业务处理岗位分设。设置专职复核员、综合员的， 该柜员不得兼办柜台业务；滞后复核、事后复审应采取交叉复核方式。 记账和对账岗位相分离，记账员不
12、得承担对账工作。 管库员不得处理 ABIS 现金账务，不得兼任现金调拨员和查库员。42、重要岗位人员轮岗制度对营业网点层面哪些重要岗位人员提出轮岗要求？具体要求是什么？答：会计主管在同一单位同一岗位工作满一年的，营业网点负责人、管库、守库人员在同一单位同一岗位连续工作满二年的，柜员、清算员、票据交换员及业务印章、密押、有价单证、重要空白凭证管理人员在同一单位同一岗位连续工作满三年的，必须进行轮岗，轮岗期至少六个月。43、凡在同一地方、同一重要岗位连续工作满多少年的，必须进行岗位轮换。（3 年）44、办理承兑汇票须收不低于承兑金额多少的保证金，并逐笔落实使用。 （20%）45、临时账户有效期最长
13、不得超过多长时间。 （两年）46、按照制度要求，空白承兑汇票应该由哪个部门保管。 （会计部门）47、新开立账户自正式开立起几个工作日后方可办理付款业务。 （3 个工作日）第 8 页48、利用职务上的便利，将公物占为个人使用，长期不予归还，时间超过一年的，给予有关责任人什么处分。 （记大过至开除）49、连续旷工超过多少天，或半年内累计旷工超过多少天的，给予有关责任人员解除劳动合同处理。（5 天，10 天）50、对一年未发生收付业务、且未欠银行债务的单位银行结算账户，须通知单位自发出通知之日起几日内办理销户手续。 （30 日）51、自助设备管理员多长时间要对自动存、取款机的插卡孔、进、出钞口等进行
14、一次检查。 （每日）52、无正当理由经常迟到、早退或擅自脱岗多少次，给予有关责任人解除劳动合同处理。 （一个月内累计 5 次或半年内累计 15 次）53、处理好与客户关系应遵循的最主要原则是什么（客户满意原则）54、根据农业银行信贷业务档案管理办法的规定，长期保管的信贷业务档案保管期限是多少年。 （10 至 15 年）55、积分周期内，个人积分达到 10 分， 应给予怎样的纪律处分。 （记过）56、银行受理个人储蓄存单（折）挂失有多种方式，但最终发生法律效力的挂失方式是什么（书面挂失）57、银行安全保卫工作涉及到什么的各个环节。 （经营管理活动）58、各级行的谁对本行贷款风险分类工作负总责。
15、（行长）59、巴塞尔协议规定的资本充足率，其中核心资本至少占比是多少。 （4%）第 9 页60、对法人客户信息进行修改、维护的具体人员是谁（主办行的管户客户经理）61、农业银行企业文化基本构成要素包括哪些？A、行为规范、行为准则 B、价值观念、企 业精神C、制度 规范、习俗礼仪 D、物化环境、模范人物62、中国银行业从业人员道德行为公约规定，银行从业人员应做到哪些？A、品行端正 B、公道正派 C、诚实守信 D、表里如一63、按照陕西省分行员工违规行为积分管理办法，对员工参与“黄、赌、毒“，“经 商办企 业“，大额购买彩票等活动未及时发现、制止，对机构主要负责人给予的处理有哪些。 （BCD）A、
16、100 元至 500 元经济处罚 B、500 至 1000 元经济处罚 C、书面检查 D、诫免谈话64、计算机系统操作人员操作时必须怎样做，以保证操作的正确性、合法性。A、双人临岗 B、一人操作 C、换人复核65、对员工在本行办公或营业场所无理取闹、打架斗殴，影响工作秩序和本行社会形象的，根据中国农业银行员工违反规章制度处理办法应给予什么处分（ B ）、罚款 、警告至记大过处分 、开除处分 、撤职处分66、客户经理小陆在向客户推荐一款理财产品时，有意将可能预期收益率解第 10 页释为到期收益，客户在听取了她的推荐后购买了此产品，但最终由于市场原因，该款产品的实际收益远低于预期，造成客户对银行的
17、不满。请问：本案例中，小陆没有履行如实告知义务，违反了守则中的什么要求。 （ 诚实守信 ）A、诚实 守信 B、爱岗 敬业 C、争先创优 D、勤勉尽 职67、 法人客户信用等级评定体系的核心指标是：（AB）A.偿债能力 B.偿债意愿 C.财务状况 D.发展前景68、操作风险是指由哪些所造成损失的风险。 （ABD）A 不完善或有问题的内部程序 B 员工和信息科技系统 C 声誉恶化 D 外部事件 E 策略失误69、依据中国农业银行劳动合同管理办法,订立劳动合同，应当遵循哪些原则？（ABCD ）A、合法、公平 B、平等自愿 C、协商一致 D、诚实信用70、全行开展强化内控管理全员防范案件专项治理活动必
18、须坚持什么方针。（ABDE）A、标 本兼治 B、综合治理 C、强化教育 D、惩防并举 E、预防为主 71、商业银行经营的基本原则是什么？安全性 流动性 效益性72、对账工作的五项原则是什么？答：全面性、连续性、及时性、重要性、制约性原则。第 11 页73、请简要表述一般固定资产贷款的主要特征。答：一般固定资产贷款指农业银行以既有法人为借款人，以借款人全部现金流和收益为综合还款来源而提供的融资。74、农业银行应建立合规管理部门与以下哪个部门在合规管理方面的协作机制？（ B 、风险管理部 门）A、人力资源管理部门 B、风险管理部门 C、保卫部门 D、监察部门75、农业银行应建立合规风险管理体系。该
19、体系应包括哪些基本要素？A、合规政策 B、合 规 管理部门的组织结构和资源C、合 规风险 管理计划 D、合 规风险识别和管理流程76、在录入 CMS 借款凭证附加信息时，哪几种 贷款需录入首笔凭证编号和首笔凭证发放时间：（CD）A、新增客户贷款 B、新增信用贷款 C、借新还旧贷款 D、还旧借新贷款77、员工在服务客户时必须把握哪些要求A、了解客户，尽到 风险 提示义务，不欺 骗误导客户B、操作遵循 风险隔离要求，确保客户交易安全C、妥善 对待客 户投诉 ，持 续改进服务78、企业文化建设强调职工主体意识，即主人翁意识，具体包括哪些内容A、强 烈的参与意识 B、高度的社会 责任感C、真 诚的敬
20、业精神 D、热爱集体的团队精神第 12 页79、员工行为守则中的诚实守信原则对员工有哪些要求？答：员工的诚信是农业银行声誉的基石。员工无论何时何地都应恪守诚实信用原则，保持个人品行正直。应当严格遵守劳动合同规定的各项条款，履行劳动合同规定的各项义务。员工应确保经办或提供的工作资料和信息真实、准确、完整。严禁涂改、伪造、隐匿、毁坏原始记录和档案资料。员工应如实向上级汇报工作，不得弄虚作假。员工提供的个人资料和信息应当真实、完整并及时更新，不得隐瞒、欺骗。80、银行业从业人员职业操守要求银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系，并按照哪
21、些原则处理潜在利益冲突？ 答：A、在存在潜在冲突的情形下，应当向所在机构管理 层主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议B、银 行业从 业人员本人及其 亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品，或接受其所在机构提供的服务之时，应当明确区分所在机构利益与个人利益C、不得利用本 职工作的便利，以明显优于或低于普通金融消费者的条件与其所在机构进行交易81、2004 年 2 月 5 日，李某存入中国农业银行某支行的 22 万元人民币被他第 13 页人凭李某的存折、身份证及其密码全部取走。李某得知此事后与银行多次协商未果，于 2004 年 2 月 27 日向法院提起了诉讼，要求银行赔偿 22 万元人
22、民币及其所受到的其他经济损失。经查，取款人未依照有关规定提前一日向银行预约。一审法院审理后以银行未要求取款人预约，导致存款人的存款被盗取为由，判决银行承担全部责任。问题： 1、银行没有要求取款人预约，是银行放弃权利还是没有履行义务？2、银行是否对所盗取的存款承担民事责任？答：1：属银行放弃权利。要求银行承担责任必须是银行违反了法定义务或者是约定义务。根据关于加强金融机构个人存取款业务管理的通知第六条：“办理个人存取款业务的金融机构对一日一次性从储蓄账户提取现金万元（含万元）以上的，要求取款人必须至少提前天以电话等方式预约，以便银行准备现金。“ 要求取款人预约应 当是银行的权利而非银行的义务。
23、2：本案中，取款人持有存款人的存折、密码以及存款人的身份证，银行有理由相信，取款人已经取得了存款人的授权，有权从该存折中支取款项。银行没有要求预约属于对自身权利的放弃，银行不应对此承担责任。二审法院，应当驳回李某的起诉。82、授权主管在进行柜面业务授权操作时，应遵循的授权操作要求是什么？答：主管进行授权前，应根据相关制度办法审查业务真伪，核实原始第 14 页凭证主要要素与柜员输入内容是否一致，现金业务应卡把现金大数，核对无误后再插卡、输入密码进行授权。主管输入密码时应物理遮掩，经办柜员及他人应主动回避。 授权主管需在确认授权业务成功后方可离开现场。对授权后不成功的交易，授权主管应监督经办柜员修
24、改后重新提交，直至成功或退出交易界面。 授权必须由主管亲自操作。严禁将主管的安全认证卡和密码交予经办柜员自我授权或交与他人代为授权。83、柜员短期离职交接，会计主管应监督检查哪些内容？答：柜员交接时必须平账，保管的现金、重要空白凭证、有价单证等，应与交接时的柜员平账报告表及相关资料核对相符。柜员交接时必须登记柜员交接登记簿，详细列明交接的凭证、账、表、印章（加盖印模）、压数机、档案文件、相关资料以及应交接的其他物件等。交接双方应对有关账、款、实物等进行认真核对。 交接双方及监交人应在柜员交接登记簿及有关书面资料上签章证明。短期离职柜员对待办事项、遗留问题等提供书面说明。 交接完毕后，由会 计主
25、管修改柜员工作状态为“休假离职“ 。84、某办理综合业务的分理处共有 6 名柜员，除会计主管为三级主管外，为授权便利其余 5 名柜员均设置为二级主管，这 5 名柜员的交易掩码和应用掩码全部开放，包括会计主管在内有三名员工在该分理处同一岗位上已连续工作四年多，6 名 ABIS 柜员中有一个供分理处主任或外勤人员双休日临柜办理业务使用。根据以上描述的基本情况，请指出该分理处在会计内控管理岗位设置和人第 15 页员管理方面存在哪些违规事项？答：ABIS 主管设置过多，重要 业务事项授权监督职责不能有效落实。柜员 掩码设置不当，存在全能性柜员。 岗位轮换制度未有效落实，会计主管和柜员未按规定进行岗位轮
26、换。存在机动柜员。营业网点单位负责人临柜办理业务。85、风险事件报告的报告主体是哪个部门（事件发生单位的业务管理部门）86、故意泄露本行商业秘密事项，造成严重后果的，给予有关人员什么处分。（记大过至开除）87、对单位结算账户、贷款账户（小额质押、分期还款、个人消费贷款除外）于季后几日内向开户单位签发“余额对账单“，并采取有效措施于一月内全部收回。 （10 日）88、对电子银行客户的书面及电子文档资料，要按会计档案的管理要求妥善保存，保存期限至该客户撤销电子银行业务后几年。 （5 年）89、按照规定，个人 质押贷款质押物由哪个部门保管。 （会计部门）90、在激烈竞争的市场条件下，员工的什么往往是
27、企业生存和发展的先决条件。 （敬业程度）91、侵占客户利益或故意刁难客户，损害本行社会形象和社会信誉的，给予有关责任人什么处理。 （记过至开除）92、根据规定连带责任保证的保证人承担的保证责任是（全部责任）93、支票有效提示付款期是几天。 （10 天）第 16 页94、贷款展期客户应提交书面申请。客户应在贷款到期前多少天填制并向经营行提交贷款展期申请书。 （15 天）95、一个人的社会地位、荣誉，从根本上取决于什么( 从业者对社会的贡献)96、在商业服务业中，从业人员上岗的首要条件和基本素质是要具备什么。（爱岗敬业）97、对单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单笔超过多少万元的，
28、对其提供的付款依据原件进行认真审查，并留存复印件，按会计档案保管。 （5 万元）98、开户银行的大额现金支付登记台账应于月后几个工作日内报当地人民银行备案。 （10 个工作日）99、柜员短期离职， 应填报安全认证卡变更表，并注明恢复日期，由制卡行进行停用，安全认证卡实物应该由谁保管。 （由本人）100、下列哪些行为属于有效执行上级指令？（符合制度规定的命令坚决执行）A、绝对执 行 B、在自己岗位职责范围内的 执行， 职责以外的不执行 C、符合制度规定的命令坚决执行 D、自己认为 正确的执行，不正确的不执行。101、诚信乃为人之本。请问：以下哪些名言警句描述的是诚信的重要性？ （AB）A、言必信
29、，行必果 B、人而无信，不知其可也第 17 页C、在其位，谋其事，尽其责 D、天地生人，有一人必有一人之 业102、实现银行安全的客观要求包括哪些（ A，C，D）。A 全员性 B 效益性 C 科学性 D 社会性103、安全保卫工作的原则包括以下哪些内容（A ，C，D ）。A 谁主管谁负责的原 则 B 谁分管谁负责的原则 C 专门机构与依靠员工群众相结合的原则D 教育为主、处罚为辅的原则104、北宋词人晏殊在十四岁时，即被作为神童举荐给皇帝。皇帝要他与千余名进士同时参加考试。但晏殊发现考试是自己十天前刚练习过的，就如实向真宗报告，并请求改换题目。宋真宗非常赞赏晏殊，便赐给他“同进士出身“。晏殊体
30、现了守则中的什么精神。 （ C ）A、依法合规 B、勤勉尽职 C、诚实守信 D、爱岗敬业105、安全保卫工作的方针是什么。 （A，B，C，D ）A 预防为主 B 确保重点 C 打击敌人 D 保障安全106、单位、个人和 银行办理支付结算必须遵守的原则是什么？恪守信用，履约付款；谁的钱进谁的帐，由谁支配；银行不垫款。107、加强会计内控管理工作必须坚持的六项原则是什么？内控优先、规范操作，忠于职守、 违规问责， 综合治理、标本兼治108、固定资产贷款按用途可分为：（ABCE）A.基本建设贷款.B.技术改造贷款 C.房地产开发贷款 D.机器设备贷款 E.其第 18 页他固定资产贷款。109、农业银
31、行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定，不得有下列哪些行为？A、利用职务上的便利，索取、收受 贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费B、利用 职务 上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金C、违 反规定徇私向 亲 属、朋友 发放贷款或者提供担保D、未经我行许可，在其他营利性组织中兼职110、我国劳动者享有哪几种权利？A、平等就业和选择职业的权利 B、取得 劳动报酬的权利C、休息休假的 权利 D、获得劳动安全卫生保护的权利111、利益冲突是指农业银行员工同时对于农业银行与某些个人、集团或组织以及某种事物在忠诚度和利害关系上发生矛盾的现象。利益冲突最典型的表现形式是
32、什么A、关联交易 B、自我交易 C、公司机会 D、兼 职报酬112、银行员工应提高服务意识和服务质量，倡导“严格、规范、 谨慎、诚信、创新“的十字行风，在各项服务中做到什么A、文明热情 B、谦虚礼 让 C、耐心周到 D、注重效率113、根据中国农业银行员工行为守则有关保密义务的规定，严禁任何员工以工作中获取的谋取私利。 （ABC） 第 19 页A、国家秘密 B、商业秘密 C、客户信息资料 D、客 户信任114、员工行为守则有关同事关系的规定有哪些？（ ABCD ）A、员 工之间应互相尊重，和睦相处，坦 诚相待B、尊重同事的个人 隐 私权利。不得冒犯 骚扰、侮辱诽谤、恐吓威胁或泄露他人隐私C、员
33、 工之间应 当协作互助，营造和谐融洽、团结进取的工作氛围D、员 工应当积极为同事开展跨岗位工作提供所需 协助和配合，服从工作调遣和岗位变动115、根据中国农业银行员工违反规章制度处理办法，行为人哪些行为导致了利益冲突，最高可能会受到开除处分？A、在不良资产处置中，向利害关系人泄露处 置底价，给农业银行利益造成损失。B、利用 职务 之便， 为自己或亲友谋取不正当利益C、向关系人 审批发放信用 贷款D、以优于其他借款人的条件向关系人发放担保 贷款116、对银行承兑汇票保证金有哪些要求？答：办理承兑汇票须收取不低于承兑金额 20%的保证金，并逐笔落 实使用；个体工商户申请办理承兑，须提供 100%保
34、证金、全额存单、国债、银行承兑汇票质押或备用信用证担保；不符合信用放款条件，或未经总行批准发放信用贷款客户，经一级分行批准减免保证金客户，须提供承兑金额与保证第 20 页金差额部分的有效担保。117、会计主管在核销会计监控系统预警信息时，有六类交易核销时应做具体说明，请列举至少五种。答：核销 100 万以上的现金交易应说明：客户名称、是否预约、单位账户取款用途等；500 万以上的转账交易需说明：客户名称、资金流向等；柜员 操作同名账户应说明是否为柜员自办业务；储蓄账户存入大额资金时，必须说明资金来源是否单位账户，为对公转对私必须说明对公账号及用途； 非营业时间的现金交易、非营业时间的单位账户转
35、储蓄账户应做详细说明；支票户取款使用非重要空白凭证的，必须说明凭证种类及用途。118、客户李某到网点办理无卡存现业务，柜员甲接过李某记录了银行卡号的字条后，清点现金为客户办理了银行卡存现。打印记账凭证后交客户签字确认完成了业务操作。请问柜员甲的操作是否合规，并请简要说明无卡存现的业务流程。答：柜员甲的操作不合规。无卡存现必须由客户填写存款凭条并提供身份证件，具体流程是：存款人填写存款凭条，并在“存款凭条“ 上注明卡号、存款金额、持卡人姓名、存款人本人姓名、有效身份证件号码、联系电话，并将身份证件和所存现金交经办人员；经办人员审核存款凭条要素；经办人员清点现金无误后，进入无卡存款交易；输入卡号、
36、存款金额后提交，系统发起查询户名交易，经办人员审核户名与“存款凭条“上持卡人姓名相符后，提交存款交易，如为异地卡， 经办人员按照系统提示收取手续费，打第 21 页印存款凭条，交存款人签名确认并收归银行保存，将回单联交给存款人。119、基层营业机构负责人在同一网点任职时间不得超过几年，会计主管、联行岗位人员、管库员在同一网点任职时间不得超过几年。 （3 年，2 年）120、对票据的挂失处理。通知挂失止付时效自受理挂失止付之日起，多长时间未收到提出公示催告或提起诉讼证明，挂失止付进行处理。 （3 日）121、ABIS 系统三级主管可以办理的柜员管理类交易包括哪几种？柜员卡启用、柜员休假离职、柜员密
37、码重置、修改现金箱限额。 122、客户经理在同一网点或部门任职时间不得超过几年。 （3 年）123、中国农业银行对账管理办法规定，哪个部门负责对账单据的发送和收回，并对收回的对账单据回执的真实性负责。 （客户部门）124、在柜台业务中，必须由储户本人办理的是什么。 （密码挂失）125、金库检查中“ 两开一移“ 的具体要求是什么？答：对成箱(袋) 、成捆(包)现金进行开箱、开包、移位检查。126、银行承兑汇票贴现查询查复工作应坚持什么原则？有疑必查、有查必复、查必及时、复必 详尽。127、按照会计法规定，谁对本单位的会计工作和会计资料的真实性、完整性负责。 （ 单位负责人）128、某个人客户要在
38、我行办理 500 万元的质押贷款，CMS 中该客户的管理特征应为：（一般客户）129、短期贷款是指贷款期限在多长时间的贷款。 （1 年以内，含 1 年）第 22 页130、什么是整个贷款运作过程的基础和关键环节。 （贷款调查）131、在激烈竞争的市场条件下，员工的什么往往是企业生存和发展的先决条件。 （敬业程度）132、积分周期内个人积分达到两次积分周期总值记录的，要进行什么处理，时间不得少于多少。 （下岗，3 个月）133、一个人的社会地位、荣誉，从根本上取决于什么( 从业者对社会的贡献)134、在信贷管理系统中，同一法人客户系统内只能有一个客户代码，正确的客户代码应该是什么（企业标准编码）
39、135、系统内往来对账要指定专人负责，账户余额按多长时间核对（按日）136、营业机构要按月将账户分户账明细发生额发送存款人进行核对。分户账明细应于次月月初几日内发送完毕。 （15 日内）137、员工个体形象和农行整体形象的关系什么？（一）农行的整体形象是由员工的个体形象组成的；（二）个体形象是整体形象的一部分；（三）整体形象要靠个体形象来维护。138、操作风险后果所造成的影响有那些？法律成本、监管罚没、资产损失、 对外赔偿、追索失 败、帐面减值和非财务影响139、按照中国农业银行劳动合同管理办法规定，员工有下列哪些行为，单位可以解除劳动合同？（ABC）A、连续旷 工超过 5 天或 6 个月内累
40、计旷工 10 天的；第 23 页B、擅自脱 岗 ，经批评教育无效，一个月累计 5 次的；C 、侵占公款，不 够刑事处分的，又不适宜继续在用人单位工作的；D 、消极怠工。140、企业文化建设强调职工主体意识，即主人翁意识，具体包括哪些内容A、强 烈的参与意识；B、高度的社会 责任感；C、真诚的敬业精神；D、 热爱集体的团队精神。141、文明礼貌的具体要求是什么A、仪 表端庄 B、语言 规范 C、举止得体 D、待人 热情142、举止得体的具体要求是什么A、态 度恭敬 B、表情从容 C、行为适度 D、形象庄重143、 法人客户信用等级评定体系的核心指标是：（AB）A.偿债能力 B.偿债意愿 C.财务
41、状况 D.发展前景144、操作风险是指由哪些所造成损失的风险。 （ABD）A 不完善或有问题的内部程序 B 员工和信息科技系统 C 声誉恶化 D 外部事件 E 策略失误145、依据中国农业银行劳动合同管理办法,订立劳动合同，应当遵循哪些原则？A、合法、公平 B、平等自愿 C、协商一致 D、诚实信用146、全行开展强化内控管理全员防范案件专项治理活动必须坚持什么方针。（ABDE）A、标 本兼治 B、综合治理 C、强化教育 D、惩防并举 E、预防为主 第 24 页147、按照陕西省分行员工违规行为积分管理办法，对员工参与“黄、赌、毒“， “经商办 企业“，大额购买彩票等活动未及时发现、制止，对机构
42、主要负责人给予的处理有哪些。 （BCD）A、100 元至 500 元经济处罚；B、 500 至 1000 元经济处罚；C、书面检查；D、诫免谈话。148、客户经理小陆在向客户推荐一款理财产品时，有意将可能预期收益率解释为到期收益，客户在听取了她的推荐后购买了此产品，但最终由于市场原因，该款产品的实际收益远低于预期，造成客户对银行的不满。请问：本案例中，小陆没有履行如实告知义务，违反了守则中的什么要求。 （ A ）A、诚实 守信 B、爱岗 敬业 C、争先创优 D、勤勉尽 职149、请简要表述一般固定资产贷款的主要特征。一般固定资产贷款指农业银行以既有法人为借款人，以借款人全部现金流和收益为综合还
43、款来源而提供的融资。150、诚信乃为人之本。请问：以下哪些名言警句描述的是诚信的重要性？ （AB）A、言必信，行必果 B、人而无信，不知其可也C、在其位，谋其事，尽其责 D、天地生人，有一人必有一人之 业151、农业银行应建立合规风险管理体系。该体系应包括哪些基本要素：A、合规政策 B、合 规 管理部门的组织结构和资源C、合 规风险 管理计划 D、合 规风险识别和管理流程第 25 页152、在录入 CMS 借款凭证附加信息时，哪几种 贷款需录入首笔凭证编号和首笔凭证发放时间：（CD）A、新增客户贷款 B、新增信用 贷款 C、借新还旧贷款 D、还旧借新贷款153、员工在服务客户时必须把握哪些要求
44、A、了解客户，尽到 风险 提示义务，不欺 骗误导客户B、操作遵循 风险隔离要求，确保客户交易安全C、妥善 对待客 户投诉 ，持 续改进服务154、企业文化建设强调职工主体意识，即主人翁意识，具体包括哪些内容A、强 烈的参与意识 B、高度的社会 责任感C、真 诚的敬 业精神 D、热爱集体的团队精神155、某支行信贷管理部门工作人员小李在审查支行客户部门报送的客户资料和信贷调查资料进行审查，在审查过程中未审查出调查报告和评估报告中明显的纰漏，且只对贷款资料的完整性和借款人主体资格的合规合法性进行了审查，未对贷款安全性进行审查，支行发放了该笔贷款，6 个月后，贷款形成了不良，请问小李在贷款审查中，对
45、存在的哪些风险点未注意防范，按照陕西省分行员工违规积分管理办法对小李如何处理？答：按照信贷审查风险点防范要求，对客户部门或下级行移交的客户资料和信贷调查资料进行认真审查。审查主要内容包括：基本要素审查、主体资格审查、信贷政策审查、信贷风险审查等，发现重大问题及时向领导或上级行报告。在审查时，应特别注意对借款人（担保人）主体资格的合规合法性、第 26 页贷款资料的完整性、贷款安全性的审查。按照陕西省分行员工违规行为积分标准中第 181 条，违规积分 4 分，在一个积分周期满后，按照有关规定给予相应的处理。156、存款人李某死亡后，其配偶杨某持李某及其本人身份证件、银行卡、结婚证、医院死亡证明到某
46、分理处要求办理银行卡密码挂失。请问：1、银行能否办理？2、相关制度对存款人死亡后过户和支付手续的办理是如何规定的？答：银行不能办理密码挂失业务。金穗借记卡章程和操作规程规定，银行卡密码挂失只能由存款人本人办理，不能委托办理。 中国人民银行关于执行储蓄管理条例的若干规定同时规定：对于存款人死亡，涉及办理过户或支付手续的，合法继承人为证明自己的身份和有权提取该项存款，应向储蓄机构所在地的公证处（未设公证处的地方向县、市人民法院）申请办理继承权证明书，储蓄机构凭以办理过户或支付手续。该项存款的继承权发生争执时，由人民法院判处。储蓄机构凭人民法院的判决书、裁定书或调解书办理过户或支付手续。存款人已死亡
47、，但存单持有人没有向储蓄机构申明遗产继承过程，也没有持存款所在地法院判决书，直接去储蓄机构支取或转存存款人生前的存款，储蓄机构都视为正常支取或转存，事后而引起的存款继承争执，储蓄机构不负责任。、157、某分理处会计主管某日上午的工作流程和内容如下：7：30 分到岗；打扫卫生；召开晨例会；7：50 分督促柜员签到 ABIS 系统，做第一次现金箱碰第 27 页箱交易；7：55 分库款车到达，监督款项交接；8：00 整开启监控设施，签到ARMS 系统，正式开 门营业 。根据以上表述，请指出该分理处营业前准备工作存在的主要问题是什么？会计主管内控操作手册中营业前准备工作会计主管还应重点监督什么事项？答
48、：营业前准备工作存在次序颠倒的问题，监控设施开启和 ARMS 系统签到滞后于 ABIS 系统签到，无法全程监测 ABIS 业务；柜员在未核对现金实物的情况下完成碰库交易，“一日三碰箱“制度实质上未落实。营业前准备工作会计主管还应重点监督：人员到岗情况及到岗人员的劳动组合是否符合“不相容岗位相分离“原则。 检查印、证、机等重要物品及时到位、分管分用。 打印或指定专人打印上日（批处理）报表、清单等资料。158、柜员为客户办理无卡存现时应注意哪些事项？答：办理无卡存现业务时，网点经办人员应要求存款人提供其有效身份证件，并在存款凭条上准确填写存入金穗借记卡卡号、持卡人姓名、存款人姓名、存款人有效身份证
49、件号码、存款人联系方式等，经办人员应对系统返回的户名进行核对，必须与客户填写的户名保持一致，如不一致则退出本交易；经办人员核对卡号与户名相符后才能将资金入账。159、某营业所柜员甲午休时间外出，现金箱单人加锁后，将现金箱钥匙和柜员卡放在终端键盘下，因正在打印报表，柜员甲交代柜员乙在报表打印完毕后帮其退出操作系统，随即离开。请问柜员甲的行为存在哪些风险点? 制第 28 页度要求又是如何规定的？风险点包括：柜员甲现金箱未双人加锁；现金箱钥匙和安全认证卡保管不善，未作临时签退。制度规定：日间营业休息期间，柜员现金箱由柜员本人和会计主管（或会计主管授权人）双人上双锁，钥匙各自妥善保管；安全认证卡应本人随身携带或加锁保管；柜员临时离岗必须退出业务操作系统。160、某支行管库员刘某自 2005 年 10 月至 2007 年 3 月，利用管库与上门收款之便，先后截留客户资金及挪用库款 30 余次，资金 196 万元。被盗资金全部借给某公司法人孙某使用。事后调查发现，刘某主要采取了“小票充大票
