1、融资融券业务办理流程,总体流程,客户申请融资融券业务须满足如下前提条件：,1.账户为实名制合格账户，开户资料真实完整； 2.交易结算资金已经纳入第三方存管； 3.账户资产来源合法合规，并且没有设立任何抵押或担保； 4.在公司托管资产和保证金余额合计在人民币100万元以上，且在公司开户18个月以上； 5.具备较丰富的证券投资经验和较强的风险承受能力； 6.在以往交易中无重大违约事项，社会信用记录良好； 7.通过融资融券业务知识测试和风险测评； 8.不得为法律法规禁止参与融资融券业务的个人或法人； 9.公司规定的其他必要条件。,客户申请融资融券需要提交的资料,个人客户提交如下基本资料原件： 融资融
2、券业务申请表； 身份证； 普通证券账户卡； 资金对账单（国信）； 金融资产证明； 个人信用报告； 持有上市公司限售股份申报表（包括解除和未解除限售股份）。,机构客户提交如下基本资料原件,融资融券业务申请表； 营业执照、公司章程； 股东大会或董事会同意融资融券的决议； 法定代表人证明书和身份证； 法定代表人关于办理融资融券业务的专项授权书； 代理人身份证明文件； 机构普通证券账户卡； 经审计的财务报表（资产负债表日离申请日不超过16个月）； 资金对账单（国信）； 持有上市公司限售股份申报表（包括解除和未解除限售股份）。,填写和签署文件,客户在营业网点融资融券业务经理的协助下，在了解融资融券业务规
3、则和业务风险并通过融资融券基础知识测试和风险测评后，填写和签署下列文件： （1）客户业务知识测试题 （2）心理测试 （3）风险访谈录 （4）融资融券业务申请表 （5）融资融券交易风险揭示书 （6）融资融券合同 客户在资格未获正式批准前只是进行合同预签约，此时合同尚未正式生效，国信证券需要进行资格审查。,合同生效,国信证券在15个工作日内，完成对客户的资格评审、等级评定及授信，通过后签署合同并通知客户。,开立信用账户需提交的资料,自然人客户申请开立信用账户，应由本人亲自办理，提交如下证件： 国信证券信用证券账户开户申请表 国信证券信用资金账户开户申请表 本人有效身份证明文件（身份证）及复印件,法人客户申请开立信用账户,法人客户需提交加盖公章的如下证件： 国信证券信用证券账户开户申请表 国信证券信用资金账户开户申请表 营业执照（副本）原件及复印件 国税地税税务登记证（副本）原件及复印件 组织机构代码证（副本）原件及复印件 控股股东或实际控制人情况说明 法定代表人证明书 法定代表人身份证及复印件 法定代表人授权委托书（必须注明授权办理信用证券账户开立业务和信用资金账户开立业务） 代理人有效身份证明文件及复印件。,
