1、深圳市福迈斯科技有限公司-信审部名称 尽职调查操作流程 版本号 V1.11 /4页深圳市福迈斯科技有限公司尽职调查操作流程V1.1 版现行版本 修订原因 编写人 复核人 审批人 修订日期V1.1 修改基本流程等 吴博源 孙青 罗超 2014.10.28V1.0 初建 吴博源 孙青 罗超 2014.9.25本文内容涉及深圳市福迈斯科技有限公司商业秘密,未经书面许可,不得以任何形式披露、传播或扩散版权所有,不得侵犯2014 年10月28日深圳市福迈斯科技有限公司-信审部名称 尽职调查操作流程 版本号 V1.12 /4页一、介绍&简介该流程用于指导尽职调查操作全过程,对整个审核环节进行标准化管控,指
2、导经办人员按规定的流程完成作业,提高业务操作效率及有效地控制操作风险。主要有以下几个具体环节:1、根据客户提供的申请材料,做好尽职调查准备。2、现场核查客户提供信息的真实性、有效性。对现场调查获取信息进行分析汇总,提出建议反馈。3、信审主管反馈结果及意见给相关人员。二、目标&流程目的1、目标流程中关键目标有两方面:提升作业品质、提高作业效率。提升作业品质:该流程的设计通过标准化作业,加强尽职调查人员的作业标准化和操作风险可控性,使作业人员在其工作职责范围内有效防止操作风险,避免由于自身的操作失误带来的损失。提高作业效率:该标准操作程序通过标准化的流程设计,确保尽职调查人员能够正确、快速地完成职
3、责范围内的标准操作,达到最短时间完成作业。2、流程目的这一流程的目的:职调查操作流程由3个步骤组成,每个步骤紧密相连,环环相扣,保证了整个尽职调查流程的畅通。(1)现场尽职调查环节是为了了解客户企业环境、地址、现场经营及房产等情况是否异常。将调查完毕的客户进行分析、出具建议。(2)撰写尽职调查报告环节是为了对现场调查获取信息进行归纳汇总。(3)意见反馈环节是信审主管将结果和意见反馈给相关人员。三、操作流程工作流程图及重点核实项目 尽职调查专员尽职调查专员信审主管现场尽职调查撰写尽职调查报告意见反馈1、确定尽职调查思路、做好尽职调查前准备2、现场了解企业经营情况3、现场拍照、定位4、根据客户的实
4、际情况,及时、客观地将建议反馈给信审主管1、对现场调查获取信息进行归纳汇总,按要求撰写尽职调查报告2、系统上传客户考察照片、定位图片及尽职调查报告 信审主管将结果和意见反馈给相关人员。深圳市福迈斯科技有限公司-信审部名称 尽职调查操作流程 版本号 V1.13 /4页备注:流程图中红色字体标注为对应流程步骤操作的岗位人员流程 具体步骤现场尽职调查调查前 一、根据客户职业状态或公司业务,确定调查思路和重点。二、检查拍摄设备电量,能否正常拍摄,否则及时更换设备。三、查询调查路线。注意事项:尽职调查工作分为暗访和明访两类,尽职调查人员需按要求对客户进行相应的调查。暗访:尽职调查人员应在调查前了解该公司
5、业务内容,并让跟进同事了解客户今天是否在公司,为暗访做充足准备。明访:尽职调查人员需联系客户本人,在客户或客户财务、股东的陪同下对客户情况进行尽职调查。调查中一、了解企业情况1、在门口先拨打客司的固定电话,如有人接听则挂掉电话;2、进入该企业后,应了解企业环境、规模大小、结构布局、人员、工作内容等;3、伺机向接待、前台人员等了解公司基本经营情况。二、现场拍照1、企业外围需拍摄周边标志性建筑物,企业所在大厦/工业区/商业中心名称标志、路名或门牌号(若全无标志,需拍摄单位所在建筑正门方向的外部环境);对于餐饮及其它服务型行业,需拍摄周边环境及人流情况;观察企业外围张贴的小广告,如有关于客户企业的需
6、拍摄;需拍摄企业LOGO 及门牌号。2、企业内部(如能进入)公司规模(整体拍摄公司的办公场景,体现公司办公面积以及空间使用率;根据实际情况拍摄部分办公区域的细节照片);需拍摄前台、办公室等地悬挂的执照、特殊许可证、奖状、专利等能体现企业或股东荣誉;生产型企业车间、设备(拍摄车间运作情况及现场主要、大型设备的型号);员工(整体拍摄员工的现场工作状态,能体现大概的员工数量);存货(拍摄仓库、车间的成品/半成品的存货情况,照片能基本体现存货数量);打卡机(如有:整体拍摄打卡机及员工打卡纸,并抽取部分打卡纸拍摄员工的打卡情况)。3、宿舍(如有:拍摄员工住宿环境,并能体现宿舍入住率)。4、客户房产能显示
7、客户房产所在的小区/大厦名称标志、路名或门牌号,村落牌坊等;(若全无,需拍摄房产所在建筑的正门方向外部环境)三、现场定位到达客户工作单位或房产地址后需使用手机进行定位,打开地图定位软件,地图标记点出现工作单位大厦/工业区/商业中心名称等后截屏保存;若无,显示出周围建筑及道路名称后截屏。深圳市福迈斯科技有限公司-信审部名称 尽职调查操作流程 版本号 V1.14 /4页四、调查中的注意事项1、调查中,不得泄露我公司相关信息,不得向客户透露调查事宜,不得收受客户贿赂,如有发现,一律严处。2、调查中应当真实反应客户公司实际情况,不得为客户弄虚作假、不得夹带私人感情,尽职调查报告应当客观、真实。3、现场
8、照片应尽量在进入公司前拍摄,以免从公司出来后不方便拍照。如有机会应对客司内部环境拍照,但前提是不能暴露调查事宜。4、暗访过程应适可而止,达到暗访目的之后应立即离开,如考察地点太偏僻或者当时的环境太恶劣,可能影响调查安全时,则不宜进入场所内部,应立即折返。并立即电话通知同事自己所在的位置,以免发生意外。调查后 一、回顾调查过程,查缺补漏二、从以下几个方面判断客户情况是否异常:客户实际办公或居住地址是否存在客户实际地址与申请表填写地址是否一致客户是否正常经营(包括主营业务、人员、库存、生产设备等)客户办公环境是否有被泼红油、贴欠款或催账等信息客户办公地方是否有招租转让等信息客户企业/单位/房产的固定电话是否异常可以从前台、物业、保安等第三方人员了解客户公司、租金等情况是否异常三、根据客户的实际情况,及时、客观地将建议反馈给信审主管撰写尽职调查报告 一、对现场调查获取信息进行归纳汇总,按要求撰写尽职调查报告。二、系统上传客户考察照片、定位图片及尽职调查报告。意见反馈 信审主管将结果和意见反馈给相关人员。