1、保理业务操作步骤（试行）第一步 国内保理商确认预期客户。同时将保理业务范围介绍给预期客户。第二步 国内保理商安排第一次与预期客户会面，界定资金需求 /目标。第三步 国内保理商与国外保理商/或其指定代理人进行交流；确定发放资金结构，包括试验性结构和大致评估定价。第四步 国内保理商将结构、定价、客户保理业务信息表递送给预期客户；并安排第二次会见预期客户。第五步 第二次会见；国内保理商审查客户业务信息表并向预期客户解释结构、定价、承诺书和尽职审查。第六步 国外保理商/或其指定代理人准备承诺书并且传送给国内保理商。国内保理商与预期客户复审承诺书。第七步 第三次会见；国内保理商得到预期客户在承诺书上的签
2、字并且同意通过存款帐户进行直接转帐，支付有关费用。第八步 签署承诺书的附件，同时国外保理商/或其指定代理人通过存款帐户进行接收。第九步 国外保理商/或其指定代理人 提出附加文件的要求（三年的资金财务报表加上中期报告） ，当期的应收帐款和最后的财政年度报告。第十步 国内保理商电邮文件和执行概要的草稿给国外保理商/或其指定代理人.。第十一步 国外保理商/或其指定代理人修改执行概要；汇集一个或者多个贷款计划，并且将这些计划进行筛选报批。第十二步 拟定最后的融资计划和方案。第十三步 国外保理商/或其指定代理人访问客户（附加文件可以在会见中讨论） 。第十四步 讨论初步建议书。如果有附加文件，电邮给国外保理商/或其指定代理人。第十五步 在国外保理商/或其指定代理人和客户同意最后的条款后，双方的协定将被确定并由客户的法定代理人（国内保理商）进行重新审核，双方的法定代理人可以对磋商结果进行修改。第十六步 结束并开始执行；信用额度是从收到确认文件后的三十五天开始计算。
