1、第三章 效用论一、名词解释1、消费者剩余（Consumers surplus）：指消费者愿意支付的价格与其实际所支付的价格之间的差额。由于各种物品的边际效用会递减，消费者对购买不同数量的同一类商品，往往愿意支付不同的价格，但市场上的商品一般只有一个价格，便产生了消费者剩余。消费者剩余是西方经济学家以边际效用价值论为基础而提出的一个概念。在他们看来，价值或价格决定于边际效用，由于边际效用递减，所以，消费者购买某种商品的数量愈少，其边际效用就愈大，因而愿意支付的价格愈高。但市场价格是由市场竞争决定的统一价格，若市场价格低于购买数量较少的消费者所愿意支付的价格，这个消费者便能获得消费者剩余。由于劳动
2、者收入较少，一般购买的商品较少，因而比起能购买较多商品的富人来说，劳动者相对地能获得较多的消费者剩余。可见，消费者剩余概念实际是宽慰劳动者消费较少，而掩饰富人消费过多的一种理论。2. 收入消费曲线（income-consumption curve）：指在消费者的偏好和商品的价格不变的条件下，与消费者的不同收入水平相联系的消费者效用最大化的均衡量的轨迹。以图34 来具体说明收入消费曲线的形成。3. 边际替代率递减规律：指在维持效用水平不变的前提下，随着一种商品的消费数量的连续增加，消费者为得到的每一单位的这种商品所需要放弃的另一种商品的消费数量是递减的。之所以会普遍发生商品的边际替代率递减的现象
3、，其原因在于：随着一种商品的消费数量的逐步增加，消费者想要获得更多的这种商品的愿望就会递减，从而他为了多获得一单位的这种商品而愿意放弃的另一种商品的数量就会越来越少。从几何意义上讲，由于商品的边际替代率就是无差异曲线的斜率的绝对值，所以，边际替代率递减规律决定了无差异曲线的斜率的绝对值是递减的，即无差异曲线是凸向原点的。4. 商品的边际替代率（ Marginal Rate of Subsititution）：指在维持效用水平不变的前提下，消费者增加一单位某种商品的消费数量时所需的放弃的另一种商品的消费数量。以MRS（marginal rate of substitution，有的教材缩写为 R
4、CS）代表商品的边际替代率，X 1和 X2 分别是商品 1 和商品 2 的消费变化量，则商品 1 对商品 2 的边际替代率的公式为：MRS12= 。2当商品数量的变化趋于无穷小时，则商品的边际替代率公式为： 1222011dlimXMRS显然，无差异曲线上某一点的边际替代率就是无差异曲线在该点的斜率的绝对值。由于在保持效用水平不变的前提下，消费者增加一种商品的数量所带来的效用增加量和相应减少的另一种商品数量所带来的效用减少量必定是相等的，即有：|MU1X 1| = |MU2X 2|上式可以写为：211212XMUMRS或 limXU122012这表明两种商品的边际替代率等于两种商品的边际效用之
5、比。5. 消费者均衡（equilibrium of the consumer）：指消费者的效用达到最大并维持不变的一种状态。其研究单个消费者如何把有限的货币收入分配在各种商品的购买中以获得最大的效用。也可以说，它是研究单个消费者在既定收入下实现效用最大化的均衡条件。这里的均衡指消费者实现最大效用时既不想再增加、也不想再减少任何商品购买数量的这么一种相对静止的状态。在基数效用论者那里，消费者实现效用最大化的均衡条件是：如果消费者的货币收入水平是固定不变的，市场上各种商品的价格是已知的，那么，消费者应该使自己所购买的各种商品的边际效用与价格之比相等。或者说，消费者应使自己花费在各种商品购买上的最后
6、一元钱所带来的边际效用相等。即 MU/P= ，其中 为货币的边际效用。序数效用论者把无差异曲线和预算线结合在一起说明消费者的均衡。任何一个理性的消费者在用一定的收入购买商品时，其目的是为了从中获得尽可能大的消费满足。消费者偏好决定了消费者的无差异曲线，一个消费者的关于任何两种商品的无差异曲线组可以覆盖整个坐标平面；消费者的收入和商品的价格决定了消费者的预算线，在收入既定和商品价格已知的条件下，一个消费者关于两种商品的预算线只能有一条。那么，当一个消费者面临一条既定的预算线和无数条无差异曲线时，只有既定的预算线和其中一条无差异曲线的相切点，才是消费者获得最大效用水平或满足程度的均衡点，此时满足
7、MRS12=P1/P2。6价格消费曲线（price-consumption curve）：指在消费者的偏好、收入以及其他商品价格不变的条件下，与某一种商品的不同价格水平相联系的消费者效用最大化的均衡点的轨迹。当消费者在选择 X、Y 两种商品时，在收入不变的情况下，如果一种商品（例如 Y商品）价格不变，另一种商品（例如 X 商品）价格变化，而使预算线向外或向内旋转，自然会使消费者均衡点发生相应变化，连接各个不同的消费者均衡点的曲线便是价格消费曲线。7. 劣等品（Inferior Goods）与吉芬品（Giffen Goods）：（1）劣等品指需求量随收入变化而成反方向变化，收入增加其需求量反而减
8、少的商品。对于劣等品来说，替代效应与价格成反方向的变动，收入效应与价格成同方向的变动。而且，一般情况下，收入效应的作用小于替代效应的作用，从而总效应与价格成反方向的变动，这样使得其需求曲线向右下方倾斜。但是，在少数的场合，某些低档物品的收入效应的作用会大于替代效应的作用，于是，就会出现违反需求曲线向右下方倾斜的现象。这类物品就是吉芬品。（2）吉芬品是随着价格下降其需求量也下降，即需求量与价格同方向变化的商品。吉芬品是一种特殊的劣等品。作为劣等品，吉芬品的替代效应与价格成反方向的变动，收入效应与价格成同方向的变动。其特殊性在于：它的收入效应的作用大于替代效应的作用，从而总效应与价格成同方向的变动
9、，这样使得吉芬品的需求曲线向右上方倾斜。8. 边际效用递减规律：指在一定时间内，在其他商品的消费数量保持不变的条件下，随着消费者对某种商品消费量的增加，消费者从该商品连续增加的每一消费单位中所得到的效用增量即边际效用是递减的。用公式表示为 0。例如，在一个人饥饿的时候，d()MUq吃第一个包子给他带来的效用是很大的。以后，随着这个人所吃的包子数量的连续增加，虽然总效用是不断增加的，但每一个包子给他所带来的效用增量即边际效用却是递减的。当他完全吃饱的时候，包子的总效用达到最大值，而边际效用却降为零。如果他还继续吃包子就会感到不适，这意味着包子的边际效用进一步降为负值，总效用也开始下降。边际效用递
10、减规律是基数效用论的基本定律，又称戈森第一定律。导致边际效用递减的原因，主要是随着商品数量的增加，由于人们生理、心理作用的影响，商品对人们的刺激力和重要程度都有下降的趋势。9. 无差异曲线（indifference curve）：指能使消费者获得同等效用水平或满足程度的两种消费品各种不同组合点连接形成的一条曲线，表示消费者在一定偏好、一定技术条件和一定资源条件下选择商品时，对不同组合商品的满足程度是没有区别的。与无差异曲线相对应的效用函数为 U=f（X 1，X 2） 。其中，X 1、X 2 分别为商品 1 和商品 2 的消费数量；U 是常数，表示某个效用水平。由于无差异曲线表示的是序数效用，所
11、以，这里的 U 只须表示某一个效用水平，而不在乎其具体数值的大小，有的西方经济学者称这种效用水平为效用指数。10. 预算约束线（ budget line）：又称消费可能性线或价格线。表示消费者在一定的个人收入和一定的商品价格条件下，其全部收入所可能购买到的商品数量的界线。以 I 表示消费的收入，P 1，P 2 分别为商品的 1 和商品 2 的价格，X 1，X 2 分别为两商品的数量，则预算线方程为：I= P1X2+P2X2，它表示消费者的全部收入 I 等于他买商品 1 和购买商品 2 的支出之和。如图 35 所示，横轴、纵轴分别代表 A、B 两商品，由于收入与价格是一定的，当消费者用全部收入去
12、购买 A 商品，得到 N 点，用全部收入购买 B 商品，得到 M 点，连接 MN 线便是预算线。在预算线 MN 左侧的 P 点表示购买两种商品后收入有节余；MN 右侧的 Q 点表示购买两种商品所需要的费用超过了既定的收入。所以，只有 MN 线上的各点是恰好用尽全部收入去购买两种商品的各个组合点。11. 效用（utility）：指商品满足人的欲望的能力，是消费者从商品消费中所获得的满足，是消费者对商品主观上的偏好和评价。一种商品对消费者是否具有效用，取决于消费者是否有消费这种商品的欲望，以及这种商品是否具有满足消费者欲望的能力。由于效用是消费者对商品的主观评价，因此，同一商品会因人、因时、因地之
13、不同而有不同的效用。对效用或者对这种“满足程度”的度量，西方经济学家先后提出了基数效用和序数效用的概念，并在此基础上，形成了分析消费者行为的两种方法，即基数效用论者的边际效用分析方法和序数效用论者的无差异曲线的分析方法。12. 边际效用（marginal utility）：指消费者在一定时间内增加一单位商品的消费所得到的效用量的增量。假定消费者对一种商品的消费数量为 Q，则总效用函数为： TU=f（Q）相应地边际效用函数为： ()TUM当商品的增加量趋于无穷小，即 Q 0 时有： ()d()limQ假定消费者消费了三份食品，那么总效用就是第一、第二、第三份食品分别带给他的效用的总和；而边际效用
14、则指消费的最后一份食品，也就是第三份食品带来的效用。当消费者开始连续消费食品时，第一份食品带给它的效用是很大的。以后，随着它对食品数量的消费增加，虽然总效用是不断增加的，但每一份食品给他带来的效用增量即边际效用却是递减的。当他完全吃饱时，总效用达到最大值，而边际效用则将为零。这时如果他还继续吃，边际效用降为负值，总效用开始下降。总效用曲线和边际效用曲线的关系可以表述为：边际效用曲线是向右下方倾斜的，它反映了边际效用递减规律，相应地，总效用曲线是先上升后下降的。当边际效用为正值时，总效用曲线呈上升趋势；当边际效用递减为零时，总效用曲线达到最高点；当边际效用继续递减为负值时，总效用曲线呈下降趋势。
15、从数学意义上讲，如果效用曲线是连续的，则每一消费量上的边际效用值就是总效用曲线上相应的点的斜率。13. 负效用（disutility）：指某种东西所具有的，不但不能给人们带来某种欲望的满足，反而给人们带来了不舒适或痛苦的能力。如垃圾、废气一类物品。人们对商品或劳务的消费，会使得人们某一方面的欲望得到满足，从而该种商品或劳务就具有效用。但随着消费者消费的某种物品或劳务的数量逐渐增多，其得到的效用不一定越来越大。例如，吃东西时，最初的一两个单位的食物可能给消费者带来了很大的效用，但当消费者不断增加食物的消费量，当连续吃下的食物达到一定限度后，即使再多消费一个单位的食物，带来的已经不再是欲望的满足，
16、而是不舒适比如腹胀之类，这时的食物对这个消费者来说具有负效用。由此可以看出，负效用一般是在消费者消费商品得到最大满足程度之后出现的，因为这时消费者对该种商品消费得到的总效用已经达到了最大值，如果再继续增加这种商品的消费量，就必然产生负效用。负效用对不同的人有不同的衡量标准，因为不同的消费者在消费同一商品时得到的效用量或者达到最大总效用时的消费数量可能不同。在西方经济学中，人们一般用负效用和效用相结合来说明消费者的行为或者社会总体的福利。二、问答题1.答（1）收入变动对预算线的影响。当价格不变，而消费者的货币收入发生变动时，预算线的斜率虽然不会变动，但其位置将平行移动，因此，消费者的选择点也随之
17、移动。图 38 表示，当消费者的货币增加时，预算线从 A1B1 移至 A2B2，选择点自 E1 移至E2，对 X 的需求量自 X1 增至 X2。当消费者的货币收入进一步增加时，预算线又从 A2B2 移至 A3B3，选择 E2 移至 E3，对 X 的需求量也从 X2 增至 X3。由 E1，E 2，E 3所形成的轨迹，反映了消费者在不同的收入水平下对预算线的影响。图 38 收入消费曲线（2）价格变动对预算线的影响。在两种商品价格，P Y 既定的条件下，具有一定收入的消费者必定有一条预算线，它的斜率等于两种商品的价格之比。当商品价格发生变动时，预算线的斜率必然发生变动，消费者的选择点也随之变动。如图
18、 39 所示，当 X 的价格从 PX1 降到 PX2 时，预算线便从 A1B 移到 A2B，选择点从移到 E2，需求量从 X1 增至 X2；当 X 的价格从 PX2 进一步跌到 PX3 时，预算线又从 A2B 移到 A3B，选择点又从 E2 移到 E3，需求量也从 X2 进一步增到 X3。由 E1，E 2，E 3所形成的轨迹，反映了价格变化对预算线的影响。图 39 价格消费曲线2.消费者要想获得效用的最大化，消费者必须按照下列原则调整自己的购买量：在既定的收入与商品价格下，追求效用最大化的消费者分配他在各种商品上支出的原则是使得他花费在所购买的每一种商品上的最后一元钱所得到的边际效用相等。这是
19、消费者购买商品时获得效用最大化的必要条件。这一条件可以表示为21MUPnP其中 MUi（i =1，2，n）表示任一种商品的边际效用，P i（1，2，n）表示任一种商品的价格。若消费者所购买的是两种商品，则消费者达到效用最大化的条件是 XY需求曲线是消费者在既定收入水平面下追求最大结果，可从图 310 中看出，通过连续变动的价格，得到类似于 B 的一些点。连续这些点便得到一条向右下方倾斜的需求曲线。图中只给出了 A、B 点，需求曲线是通过连接 A、B 两个点得到的。因而需求曲线上的每一点都表示消费者在既定收入水平下对应于市场价格选择最大效用的商品数量。图 310 满足消费者效用最大化的需求曲线3
20、答：预算线又称为预算约束线、消费可能线和价格线。预算线表示在消费者的收入和商品的价格给定的条件下，消费者的全部收入所能购买到的两种商品的各种组合。假定以 I 表示消费者的既定收入，以 P1 和 P2 分别表示商品 1 和商品 2 的价格，以 X1 和 X2 分别表示商品 1 和商品 2 的数量，那么，相应的预算等式为：P1X1+P2X2=I该式表示：消费者的全部收入等于他购买商品 1 和商品 2 的总支出。而且，可以用和 来分别表示全部收入仅购买商品 1 或商品 2 的数量，它们分别表示预算线的横截1IP2距和纵截距。此外，上式可以改写成如下形式： 122XP式中的预算线方程表明，预算线的斜率
21、为 ，纵截距为 。2除此之外，从图 326 中还可以看到，预算线 AB 把平面坐标图划分为三个区域：预算线 AB 以外的区域中的任何一点。如 a 点，是消费者利用全部收入都不可能实现的商品购买的组合点。预算线 AB 以内的区域中的任何一点，如 b 点，表示消费者的全部收入在购买该点的商品组合以后还有剩余。惟有预算线 AB 上的任何一点，才是消费者的全部收入刚好花完所能购买到的商品组合点。图中的阴影部分的区域（包括直角三角形的三条边） ，被称为消费者的预算可行集或预算空间。图 326 预算线5答：区别：（1）假设不同。基数效用论假设消费者消费商品所获得的效用是可以度量的，可以用基数表示。每个消费
22、者都可以准确地说出自己所获得的效用值。边际效用具有递减规律。序数效用论则认为消费所获得的效用只可以进行排序，只可以用序数来表示。效用的大小及特征表现在无差异曲线中。（2）使用的分析方法不同。基数效用论使用 MU 即在预算约束下求效用值的最大化作为工具。而序数效用论则使用无差异曲线、预算线作为分析工具。（3）均衡条件的表达不同。基数效用论使用表达式为 MUi/Pi= ，序数效用论则表达为 MRSXY=MUX/MUY=PX/PY。（4）基数效用论认为效用是可以计量并加总求和的，故效用可以用基数（1，2，3，）来表示。而序数效用论表示效用作为一种主观的感受是无法用基数来衡量其大小的，故效用只能用序数
23、（第一，第二，第三）来表示满足程度的高低和顺序。联系：（1）都是从市场的需求一方着手，通过推导需求曲线，说明需求曲线上的任一点都表示消费者获得了效用最大化。（2）都是一种消费者行为理论，都把消费者的行为看做是在既定的收入限制条件下追求最大化效用的过程。（3）都以边际效用理论为基础，认为商品的价值或价格是由商品带给消费者的边际效用的大小来决定的。（4）他们推导的曲线具有相同的趋势，都符合需求规律。6答：（1）吉芬商品指由英国统计学家罗伯特吉芬（Robert Giffen）发现，因而以他姓氏命名的一种需求与价格之间呈反常变化的商品。指商品的价格与需求量的变动违反了需求规律，即价格越低购买得越少，价
24、格提高反而购买得更多，商品需求量与其价格成正比关系。吉芬品是一种特殊的劣等品。作为劣等品，吉芬品的替代效应与价格成反方向变动，收入效应与价格成同方向变动。其特殊性在于：它的收入效应的作用大于替代效应的作用，从而总效应与价格成同方向的变动，这样使得吉芬品的需求曲线向右上方倾斜。（2）参见简答题第 27 题。价格上升时吉芬商品需求量变动的各种效应与价格下降时其价格效用变化雷同。7答：现用图 328 说明正常物品价格上涨时的收入效应与替代效应。图 328 中的横轴 OX1 和纵轴 OX2 分别表示商品 1 和商品 2 的数量，其中，商品 1 是正常商品。在商品价格变化之前，消费者的预算线为 AB，该
25、预算线与无差异曲线 U1 相切于 a 点，a 点是消费者效用最大化的一个均衡点。在 a 均衡点上，相应的商品 1 的需求量为 。现假定1OX商品 1 的价格 P1 上升使预算线的位置由 AB 移至 AB。新的预算线 AB与另一条代表较低效用水平的无差异曲线 U2 相切于 b 点，b 点是商品 1 的价格上升以后的消费者的效用最大化的均衡点。在 b 均衡点上，相应的商品 1 的需求量为 。比较 a、b 两个均衡点，1商品 1 的需求量的增加量为 ，这便是商品 1 的价格 P1 上升所引起的总效应。这个1X总效应可以被分解为替代效应和收入效应两个部分。图 328 正常物品价格上升时的收入效应与替代
26、效应通过作与预算线 AB平行且与无差异曲线 U1 相切的补偿预算线 FG，便可将总效应分解成替代效应和收入效应。具体地看，P 1 上升引起的商品相对价格的变化，使消费者由均衡点 a 运动到均衡点 b，相应的需求减少量为 ，这就是替代效应，它是一个负值。X而 P1 上升引起的消费者的实际收入水平的变动，使消费者由均衡点 b 运动到均衡点 c，需求量由 减少到 ，这就是收入效应。收入效应是一个负值。这是因为，当 P1 上升使X1得消费者的实际收入水平降低时，消费者必定会减少对正常商品 1 的购买。这也就是说，正常物品的收入效应与价格成反方向的变动。综上所述，对于正常物品来说，替代效应与价格成反方向
27、的变动，收入效应与价格成反方向的变动，在它们的共同作用下，总效应必定与价格成反方向变动。正因为如此，正常物品的需求曲线是向右下方倾斜的。9答：（1）错误。如果偏好序满足完备性、自返性、传递性假设，则偏好序就可以用一个连续效用函数来表示，但如果偏好序不满足连续性假设，效用函数就不一定是不存在的，只是不能保证连续性。（2）错误。劣质商品指消费者收入增加时，需求减少，吉芬品指一种价格与需求同方向变动的商品。故两种商品是不同概念，劣质商品不一定是吉芬商品，吉芬商品也不一定是劣质品。如钻石是一种吉芬商品，但它不是劣等品。（3）正确。考虑可能存在这么一种情况，企业大量使用某些很便宜的但又必需的生产要素 A
28、，同时还使用一些较昂贵的不是很必需的要素 B，那么当那种必需的廉价要素 A 价格上升时，由于生产上必不可少，企业只好减少要素 B 的使用。可能多出来一些资金用于多购买要素 A。这时要素 A 就是所谓的“吉芬要素” ，在价格上升时其需要反而增加。（4）两可。闲暇为正常品，那么小时工资率提高后，闲暇的价格将上升，其需要将下降，人们将工作更长时间。但另一方面，小时工资率的增加将导致收入增加，那么对闲暇的需求将增加。因此小时工资率的增加对闲暇需求的影响不能确定，既可能增加也能减少。（5）正确。当消费者为一贷款者时，本身说明其对未来消费偏好甚于对现期消费。而当利率上升时，说明限期消费的成本增加，这样将增
29、强消费者对未来消费的偏好，也就是说，他将贷更多的款。10答：（1）完全替代品指消费者愿意以固定比例用一种商品替代另一种商品。在完全替代情况下，消费者对商品相对价格的变动非常敏感，一般会购买价格较低的那种商品。例如本题中的橙汁和苹果汁，橙汁的价格降低必然会引起人们用苹果汁代替橙汁，进而减少购买橙汁。对于完全替代品，首先假设预算线比无差异曲线更平坦。作图 333。图 333 完全替代品的收入消费曲线与价格消费曲线图 333，设 y 轴代表苹果汁的消费量，x 轴代表橙汁的消费量，由于两者完全替代，故无差异曲线为直线，在图 333 中为斜实线，图中斜虚线为预算线，消费者均衡点落在x 轴上。由（a）可看
30、到，收入 消费线与 x 轴重合；在（ b）图中，假设苹果汁的价格固定，可以看到价格消费线仍然与 x 轴重合。图 334 完全替代品的收入消费曲线与价格消费曲线假设预算线比无差异曲线更陡峭。如图 334，由（a）可看到收入消费线仍与 X 轴重合；在（b）图中，假设苹果汁的价格固定，可以看到价格消费线仍与 x 轴重合。图 335 完全互补品的收入消费曲线与价格消费曲线（2）完全互补品指消费者偏好以固定比例消费两种商品，因为在这种情况下，无论价格是多少，消费者都必须按固定比例购买两种商品。对于左鞋和右鞋，你不能只买一只或一双半，必须成双购买。对于完全替代品，如图 335，设 y 轴代表左鞋的消费量，
31、x 轴代表右鞋的消费量，由于两者完全互补，故无差异曲线呈直角型，在图 335 中为实直角线，图中斜虚线为预算线。由（a）图可得，斜 45 度线为收入消费线；从（b）可看到，价格消费线也为斜 45 度线。之所以为 45 度线，因为左鞋和右鞋始终是 11 的关系。四、论述题1. 答：（1）MRS 递减的无差异曲线形状如图 345 所示。在图 353 中，MRS 递减，无差异曲线凸向原点。MRS 递减是因为 X 和 Y 之间存在一定替代关系，但又不能完全替代，当 X 增多，Y 减少时，MU X 递减，而 MUY 递增，因而要用越来越多的替代 Y，即 MRSXY 递减。这时无差异曲线之所以凸向原点，是
32、因为 MRS 是无差异曲MU线上每一点的斜率。例如，在图 345 中，无差异曲线上 a，b，c 点的斜率，分别是、 、 递减，即 b 点上斜率小于 a 点上斜率，c 点上斜率小于 b1XYRS2Y3XYRS点上斜率。图 345 MRS 递减的无差异曲线（2）MRS 递增的无差异曲线形状如图 346 所示。在图 346 中，MRS 递增，无差异曲线凹向原点。这是因为 MRS 递增表示无差异曲线上各点从左上方向右下方移动时，各点上斜率是递增的，即图上点 a 的斜率小于点 b 的斜率，点 b 的斜率小于点 c 的斜率。图 346 MRS 递增的无差异曲线（3）MRS 为固定不变常数，有两种情况。第一
33、， MRS 为非零的常数，其无差异曲线形状如图 347。在图 347 中，MRS 为非零常数时，无差异曲线是一条直线。这是因为 ，而 就是无差异曲线的XYdyMRSx斜率。斜率为非零常数，曲线就成了一条直线。这时，两种商品存在完全替代的关系。第二，在图 356 中，MRS 为零常数，无差异曲线弯成直角，两条直角边分别平行于纵轴和横轴。因为 MRS=0，说明两种商品是互补的，完全不能替代，X 、 Y 的配合比例固定不变。图 347 RMS 为非零的固定不变常数图 348 MRS 为零的固定不变常数2.答：（1）基数效用论和序数效用论各自从对单个消费者行为的分析中，推导出了单个消费者的需求曲线向右
34、下方倾斜的形状。（2）下面对这两个理论作简要评价： 基数效用论大致流行于第二次世界大战以前，英国牛津大学的埃奇渥斯和剑桥大学的马歇尔都是其代表性人物。从专业技术上看，基数论被认为具有三大缺点。首先，效用是一个主观的心理概念，从而它的大小是否能加以衡量构成一个难以解决的问题。其次，效用既然是一个主观的心理概念，那么，不同人的效用之间的可比性构成一个更难以解决的问题。最后，基数论的成立依赖于边际效用递减而边际效用的递减又被认为是一种“先验的”规律，即不能加以证明而仅凭大家的经验和内省而认同的规律。这种脆弱的理论基础被认为是有损于基数论的科学性。不仅如此，边际效用递减还在意识形态上使资产阶段，特别是
35、很富有的阶层处于不利的地位。因为，正如马歇尔指出的那样，货币（金钱）也必须服从边际效用递减的规律，既然如此，由于富人持有的货币量远大于穷人，所以前者的边际效用大于后者。如果把一元钱从富人转移到穷人手中，整个社会的效用（福利）便会增加。这样，边际效用的递减可以成为收入平均化的理论根据。 鉴于基数论的上述三大缺点，在第二次世界大战以后，在希克斯的价值与资本的推动之下，序数论取代了基数论的地位，其理由据说是因为序数论能够不依赖于效用的可衡量性和边际效用的递减而推导出向右下方倾斜的需求曲线。实际上，序数论的这种优点仅仅是形式上的。此外，序数论本身也存在着自己的缺点。a.无差异曲线表示可以给消费者带来相
36、同满足程度的两种商品的各种组合。建立无差异曲线要有一个前提，消费者总是可以通过两商品之间的替代来维持一定的满足程度。但事实上，人们的欲望具有不同的类别。不同类别的欲望要从不同类别的商品的消费中才能得到满足。而不同类别的商品是不能相互替代的。b.在对序数效用论的论述中，我们用两种商品的组合，来说明消费者的偏好和无差异曲线。然而，在现实的生活中，这种组合当然不限于两种商品，而应把社会上全部商品的品种包括在内。c.根据商品的边际替代率递减规律的假定，无差异曲线一定应该是凸向原点的。但现实并不能对这一假设作出保证。d.在序数论中，价格不进入效用函数。但是显然违反事实，在一般的情况下，很少有消费者能撇开
37、价格因素，而单独考虑商品效用的大小。只有不懂世故的幼童，根本不知道价格是怎么一回事，才会脱离价格而判别他对商品的喜爱程度。总之，虽然序数论在形式上弥补了基数论的缺点，但是，它在实际上仍然是一个比较牵强的说法。3.答：（1）序数效用理论指用人们对某种商品的主观评价的先后顺序或优劣对比来表示与分析效用的理论。认为效用是用来表示个人偏好，但个人偏好是心理的活动，因此效用的量在理论上、概念上和实际上生来就是不可计量的，只能根据消费者的偏好程度将它们排列为第一、第二、第三等顺序，而不能用基数 1、2、3来表示他们量的大小。例如，消费者对 A、B、C 三种物品的效用的绝对值是无法测定的，但却可以排列出三种
38、商品效用的先后次序，从而推导出消费者把既定收入用于各种可供选择的物品以获得最大满足的条件以及基数效用论所力图阐述的其他原理。序数效用论在分析消费者行为时，将无差异曲线和预算线作为自己的分析工具。无差异曲线是用来表示消费者偏好相同的两种商品的所有组合的。预算线表明在收入与商品价格既定的条件下，消费者可能购买到的各种商品的全部数量组合。将无差异曲线与预算线相结合，即可找出实现消费者均衡的具体条件。（3）如图 349，只有预算线 AB 和无差异曲线 U2 的相切点 E，才是消费者在给定的预算约束下能够获得最大效用的均衡点。这是因为，就无差异曲线 U3 来说，虽然它代表的效用水平高于无差异曲线 U2，
39、但它与既定的预算线 AB 既无交点又无切点。这说明消费者在既定的收入水平下无法实现无差异曲线 U3 上的任何一点的商品组合的购买。就无差异曲线 U1 来说，虽然它与既定的预算线 AB 相交于 a、b 两点，这表明消费者利用现有收入可以购买 a、b 两点的商品组合。但是，这两点的效用水平低于无差异曲线 U2，因此，理性的消费者不会用全部收入去购买无差异曲线 U1 上 a、b 两点的商品组合。事实上，就 a 点和 b 点来说，若消费者能改变购买组合，选择 AB 线段上位于 a 点右边或 b 点左边的任何一点的商品组合，则都可以达到比 U1 更高的无差异曲线，以获得比 a 点和 b 点更大的效用水平
40、。这种沿着 AB 线段上由 a 点往右和由 b 点往左的运动，最后必定在 E 点达到均衡。显然，只有当既定的预算线 AB 和无差异曲线 U2 相切于 E 点时，消费者才在既定的预算约束条件下获得最大化的满足。故 E 点就是消费者实现效用最大化的均衡点。在切点 E，无差异曲线和预算线两者的斜率是相等的。无差异曲线的斜率的绝对值就是商品的边际替代率 MRS12，预算线的斜率的绝对值可以用两商品的价格之比 来表示。由此，在均衡点 E12P有： 12MRSP图 349 消费者的均衡这就是消费者效用最大化的均衡条件。它表示：在一定的预算约束下，为了实现最大的效用，消费者应该选择最优的商品组合，使得两商品的边际替代率等于两商品的价格之比。
