1、一、判断题1、金融市场价格机制一般在交易中形成，且表现形式较复杂（对）2、金融市场交易的电子化程度高，基本上是无形市场交易（对）3.货币市场交易具有批发交易和无形市场交易的特点（对）4.债券因有期限，一般流动性不如股票。 （对）5.如果预期市场利率上升，则有利于发行中长期债券（对）6.如果该国金融市场发达，则有利于发行中长期债券。 （对）7、如果债券票面利率大于市场利率，则债券采用溢价发行方式。 （ ）8. 如果政府实行扩张性的经济政策，则有利于发行中长期债券。 （错）9.对于期限既定的债券，由收益率下降导致的债券价格上升的幅度大于同等幅度的收益率上升导致的债券价格下降的幅度。 （对）10.随
2、着债券到期时间的临近，债券价格的波动幅度减少，并且是以递增的速度减少（对）11.对于给定的收益率变动幅度，债券的息票率与债券价格的波动幅度之间成反比关系(对)12.当债券的收益率不变，债券的到期时间与债券价格的波动幅度之间成正比关系。 （对）13.后配股是指股息和剩余财产分配都在普通股之后的股份。 （对）14.优先股东的权利包括：财产与收益的优先分配权、优先认股权等（错）15.采用无偿增资方式发行的股票，不能直接从外界募集股本，而是依靠减少公司的公积金或盈余结存来增加资本金。 （对）16 采用无偿增资方式发行的股票，一般在股票派息分红和法定公积金或盈余公积金转作资本时采用该方式。 （对）17.
3、第三市场：指机构投资者之间通过议价直接进行的交易。一般是场内交易的延续（错）18 第四市场指在交易所挂牌上市的证券在场外交易的市场。 （错）19 我国交易所在开盘时开盘价采取集合竞价，其它时候采用连续竞价方式。 （错）20.2013 年 11 月起我国股票发行制度采用注册制。 （对）21. 场外交易市场通常由经纪人来组织交易。 （错）22. 场外交易市场通常采用报价驱动交易制度（对）23.三板市场：即代办股份转让系统。专为非上市公司和退市公司提供股份转让服务。 （对）24. 中小企业板即我国的二板市场（错）25 我国中小企业板块是深圳交易所市场的一部分（对）26.如果一支个股 系数为 1.3,
4、说明当大盘涨 1%时,它有可能涨 1.3%,同理,当大盘跌 1%时,它有可能跌 1.3%。 （对）27.如果一支个股 系数为-1.3 时,说明当大盘涨 1%时,它有可能跌 1.3%,同理,当大盘跌 1%时,它有可能涨 1.3%.（对）28.股票投资基本分析侧重金融商品内在价值的分析；技术分析侧重于投资时机的分析（对）29.移动平均线在价格下跌时助跌，上涨时助涨。 （对）30.随机指标（KD）取值范围在 0-100 之间，80 以上为超买区，20 以下为超卖区。 （对）31.股票、债券是一种融资工具，投资面向实业；基金是一种信托工具，投资面向其他证券（对）32.公司型基金的投资者对基金的投资决策
5、有发言权，而契约型基金没有（对）33 封闭型发行规模固定；开放型不固定。 （对）34 封闭型有期限，通常在 5 年以上，开放型一般没有。 （对）35 封闭型在场内；开放型一般在场外（对）36 封闭型与开放型基金支付的交易手续费是申购费和赎回费。 （错）37 封闭型基金的交易价格由市场供求决定；开放型交易价格则取决于基金净资产值的大小，不受市场供求影响（对）38 封闭型基金资产稳定，利于长期投资，收益较高；而开放型基金资产不够稳定，投资相对短期化，收益相对较低（对）39 封闭型投资风险较大；开放型每日公布净资产值，透明度高，利于控制风险。 （对）40.创业基金（又称风险基金。是以股权投资方式，主
6、要投资于未上市公司的基金） （对）41.指数基金是指通过复制所跟踪指数中的股票而形成的基金，一般分为纯指数型基金和指数增强型基金。 （对）42.基金托管人。一般由有实力的金融机构担任。 （对）43.开放式基金申购以金额申请；赎回以份额申请（对）44.外汇市场层次中以银行与顾客之间的外汇交易或银行同业间的外汇交易为主（错）45 高经济增长一般短期内会引起更多的进口，从而造成本国货币汇率下降的压力（对）46 一般而言，长期保持顺差则该国货币就能保持强势地位（对）47 如果一国的通货膨胀率大于另一国，则该国货币对另一国货币的汇率就会下跌。反之，则上涨。 （对）48 一般而言，如果一国的利率大于另一国
7、，则该国货币对另一国货币的汇率就会上涨。反之，则下跌。 （对）49.一般而言，扩张性财政与货币政策使则该国货币汇率下跌。反之，则上涨。 （对）50.一般而言，该国国际储备上升，有助于本国货币汇率上升。反之，则下跌。 （对）51.一般而言，石油价格上升，黄金价格下跌。 （对）52，一般而言，人民币汇率上升，黄金价格下跌（错）53. 一般而言，通货膨胀、股市行情与黄金价格成反比。 （对）54 在通货膨胀下，投资黄金首饰是最好的投资方法。 （错）55.衍生品市场之所以存在金融远期交易主要是因为远期交易具有灵活性。 （对）56.金融远期交易是议价成交的，而期货是竞价成交的。 （对）57.金融期货的保证
8、金交易双方都要缴纳，一般在 5%-10%。 （对）58 金融期货的违约风险高于金融远期。 （错）59.金融期权交易双方的权利与义务是对等的。 （错）60金融期权交易的买方的收益是无限的，风险是有限的，而卖方的风险是无限的，收益是有限的。 （对）61.金融期权交易时，买卖双方都要缴纳保证金。 （错）62. 期货套期保值在把不利风险转移出去的同时也把有利风险转移了出去而期权套期保值只把不利风险转移，把有利风险留给自己（对）63.在期权市场，只有估盈期权才有内在价值。 （对）64.金融互换是一系列现金流的交换，而其它金融衍生工具是一次性交易。 （对）65.比较优势理论是英国著名经济学家大卫李嘉图提出
9、的。 （对）66.期货、期权与金融互换都是标准化合约。 （错）67. 金融互换市场的参与者包括所有单位、机构与个人。 （错）68. 远期与互换市场有信用风险，而期货与期权市场没有信用风险。 （对）69. 特种经纪人通常以个人身份在交易所取得交易席位（对）70、在动态的债券市场上，不同息票率的债券提供给投资者的收益率是不同的（错）71、债券需求与利率呈同向变动关系（错）72、通货膨胀不影响股票的内在价值，但通货膨胀会降低股票的市盈率（对）73、一支个股 系数为-1.3 时,说明当大盘涨 1%时,它有可能跌 1.3%（对）74、如果某个股票的收益率大于用资本资产定价模型计算的投资收益率，则意味着该
10、股票的价值已经被低估（错）75、可赎回条款的存在，降低了该类债券的内在价值，并且降低了投资者的实际收益（对）76、通常买卖价差小的债券流动性较高，反之，流动性较低（对）77、如果股票的实际市盈率低于其正常市盈率，说明该股票价格被低估（对）78 股本权证行权后会影响总股本，但备兑权证行权不会影响总股本。期权行权也不会影响总股本。 （对）79股本权证由上市公司自己发行而备兑权证或衍生权证是由独立的第三方发行的。 （对）80.苏黎世是世界上历史最悠久的国际金融中心。 （错）81.东京是具有代表性的世界金融中心和一体化金融中心， （错）82.国际金融组织是指为处理国际间金融业务而建立的金融机构。 （对
11、）82.国际货币基金组织是世界上最大的政府间进行金融政策协调的金融机构。 （对）83.世界银行、国际开发协会、国际金融公司为独立的全球性金融机构。 （对）84、金融期货的跨期套利是指在不同时间段金融资产价格趋向相同的情况下，做两笔反方向交易。 （ 对 ）85、金融期货的跨市套利是指在不同市场金融资产价格趋向相反的情况下，做两笔同方向交易。 （ 对 ）二、单选1、我国目前货币市场利率最低的是（ C ）A. 短期国库券利率 B.回购协议利率 C. 法定准备利率 D. 银行存款利率2、我国目前货币市场利率最高的是（ D ）A. 贴现利率 B.再贷款利率 C. 同业拆借利率 D. 银行贷款利率3、能参
12、加公司红利分配的债券是（ A ）A、参加公司债券 B、收益公司债券 C、通知公司债券 D、保证公司债券4、金融市场交易主体中，筹资量最大的是（A ）A、金融机构 B、家庭 C、政府 D、一般企业5.我国的基准利率是指（ B ）A 存款准备利率 B 上海同业拆借利率 C 再贴现利率 E 短期国债利率6.企业在货币市场筹资成本最低的是（ B ）A 同业拆借市场 B 回购市场 C 银行短期借贷市场 D 票据市场7.在公司重新整顿时，为减轻公司债务负担，一般发行（B ）A 参加公司债券 B 收益公司债券 C 保证公司债券 D 信用公司债券8.目前世界上发行的最重要的国际债券是指（ C ）A 龙债券 B
13、 外国债券 C 欧洲债券 D 扬基债券9. 我国目前政府债券发行的主要目的是（ D ）A 归还前期债务 B 执行经济政策的需要 C 解决临时性资金需要D 筹集国家大型、重点建设资金10.我国债券市场的主体是（ A ）A 银行间债券市场 B 银行柜台市场 C 交易所市场 D 对外债券市场11.首次公开发行股票，要求发行前股本总额不少于人民币（ A ）万元A3000 B2000 C4000 D500012.首次公开发行股票，要求公司最近 3 个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币（ A ）万元；A3000 B2000 C4000 D5000,13. 网下配售股票时，一般对特定机构投资者采用，配股
14、对象持股期限不得少于（D ）个月A12 B9 C8 D314 网下配售股票时，对战略投资者持股期限不得少于（ A ）个月A12 B9 C8 D315. 在新公司成立或向老股东配股时,股票发行定价一般采用（A ）A 平价 B 折价 C 溢价 D 浮动价16.我国目前股票发行定价主要采用（ A）方式A 询价 B 议价 C 竞价 D 自动定价17.在我国，股票上市时，公司股本总额不少于人民币（ A ）万元A5000 B4000 C3000 D200018. 在我国，股票上市时规定，向社会公开发行的股份一般不少于公司股份总数的（ A ）A25% B10% C15% D20%19. 衡量单个证券风险的指
15、标通常用统计学中的（ A ）表示A 方差或标准差 B 协方差 C 相关系数 D 变异系数20、衡量各种证券收益之间的相互关系.通常用（ B ）表示A 方差 B 协方差或相关系数 C 相关系数 D 变异系数21 衡量股票的系统性风险.通常用（ D ）表示A 方差 B 协方差 C 相关系数 D 贝塔系数22.证券投资基金始于（A ）A 英国 B 美国 C 德国 D 荷兰23.货币基金始于（ B ）A 英国 B 美国 C 德国 D 荷兰24.投资基金始于（ B ）A 英国 B 美国 C 德国 D 荷兰25.我国规定，一个基金持有一家上市公司的股票或债券，不得超过该基金资产净值的（ ） 。A10% B
16、15% C20% D25%26. 我国规定，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的（ A ）A10% B15% C20% D25%27. 我国规定，基金管理人管理的全部基金投资股票与债券的比例不得低于基金资产的（ A ）A80% B70% C60% D90%28. 我国规定，基金管理人管理的全部基金投资国债的比例不得低于基金资产的（ A ）A20% B30% C40% D50%29.证券投资基金收益分配比例不得低于基金会计年度净收益的（ B ）A95% B90% C85% D80%30.最早的金融期货是（ A ）A、外汇期货 B、利率期货 C、股指期货 D、股票期
17、货31 最早的金融期权是（ A ）A 股票期权 B、外汇期权 C、利率期权 D、股指期权32.世界上最大的私人黄金存储中心是（ A ）A、苏黎世 B、纽约 C、伦敦 D 香港。33 伦敦黄金市场的主要特点是为黄金定价34.上海黄金交易所成立于 2001 年；35 黄金交易单位中使用最常见的是（A ）A 金衡盎司 B、克 C、司马两 D 托拉36.世界黄金储备最大的国家是（ A ）A 美国 B、英国 C、德国 D、中国36. 远期利率协议中，14 表示远期利率合约的期限是（ B ）A1 个月 B3 个月 C4 个月 D5 个月37.目前世界上最大的国际金融中心是（ B ）A 伦敦 B 纽约 C
18、东京 D 香港38.世界上最早成立的国际金融组织为（C）A 国际货币基金组织 B 世界银行 C 国际清算银行 D 非洲开发银行39.下列金融中心中，在二战及战后初期，由于其稳定的国内环境和适中的地理位置而迅速兴起的是（B）A 纽约 B 苏黎世 C 法兰克福 D 香港40.下列国际货币基金组织贷款中，用于解决成员国一般国际收支逆差的短期资金需要的是（A）A 普通贷款 B 出口波动补偿贷款 C 缓冲库存贷款 D 信托基金贷款41.下列国际金融组织中，专门向不发达的会员和私营企业提供贷款和投资的是（C）A 世界银行 B 国际开发协会 C 国际金融公司 D 国际清算银行42.我国银行发行金融债券开始于
19、（A ）年。A1985 年 B、C、D43.我国国库券上市交易开始于（A ）年。A1988 年 B、C、D44.我国人民币汇率并轨开始于（A ）年。A1994 年 B、C、D45、作为金融市场的参与者，对市场具有稳定作用的是指（ A ）A、机构投资者 B、个人投资者 C、投机者 D、佣金经纪人46、在境外注册，在香港上市的股票称为（ C ）A、H 股 B、G 股 C、红筹股 D、B 股47、在交易所具有经纪人和自营商双重身份的经纪人是（ A ）A、特种经纪人 B、佣金经纪人 C、专家经纪人 D、证券自营商48、利率计算指标中最常用的是（ A ）A、期望收益率 B、当期收益率 C、 持有期收益率
20、 D、预期收益率49、新公司成立时股票发行的方式通常采用（ A ）A、平价发行 B、折价发行 C、议价发行 D、溢价发行50、我国同业拆借期限最长为（ A）A、一年 B、2 个月 C、3 个月 D、6 个月51、债券场内交易方式主要采用（ A ）A、现货交易 B、期货交易 C、信用交易 D、回购交易52、在债券、股票的定价中，贴现率一般采用（ A ）A、期望收益率 B、当期收益率 C、 持有期收益率 D、预期收益率三、多项选择题1、金融市场交易的主体包括（ ABCD ）A、筹资者 B、投资者 C、套期保值者 D、套利者 E、监管者2、索取权金融资产包括（ DE ）A、股票 B、投资基金 C、现
21、金 D、普通存款单 E、债券3、所有权金融资产包括（ AE ）A、股票 B、投资基金 C、现金 D、普通存款单 E、保险单1、金融工具包括：（ AB）A、股票 B、期货 C、现金 D、普通存款单 E、保险单2.直接金融市场包括（ABC ）A、股票市场 B、期货市场 C、债券市场 D、银行借贷市场 E、保险市场3.金融市场的交易中介包括（ ABCD ）A、经纪人 B、商业银行 C、证券交易所 D、证券结算公司 E、投资咨询公司4.金融市场的发展趋势包括（ ABCD ）A、金融工程化 B、资产证券化 C、金融全球化 D、金融自由化 E、金融衍生化5.在我国，自由市场利率包括( ABD )A 同业拆
22、借利率 B 回购协议利率 C 商业银行存贷款利率。D 商业票据利率。E.短期国债利率6.在我国，受央行管理的利率包括（ AB ）A 短期国债利率 B 商业银行存贷款利率 C 同业拆借利率 D 回购协议利率 E 存款准备利率7.在我国，受央行控制的利率包括（ ABCD ）A 存款准备利率 B 贴现利率 C 再贴现利率 D 再贷款利率 E 短期国债利率。8.引起同业拆借的原因是（ ACDE ）A 存款准备制度 B 贴现制度 C 票据清算制度 D 临时性资金需求 E 季节性资金需求9.在我国金融市场上具有做空机制的市场包括（ BDE ）A 债券市场 B 股票市场 C 投资基金市场 D 回购市场 E
23、衍生品市场10.发行国际债券的目的主要是（ ACD ）A 弥补国际收支逆差；B 弥补国内预算赤字；C 实施国际金融组织的经济开发计划；D 增加大型企业或跨国公司的营运资金。11.政府债券发行目的(ABCDE)A 战争的需要 B 执行经济政策的需要 C 解决临时性资金需要 D 筹集国家大型、重点建设资金 E 归还前期债务12. 债券信用评级的作用包括（ ABCDE ）A 有利于保护投资者利益。B 有利于发行者降低发行成本。C 有利于促进平等竞争和规范市场的交易与运作，提高市场效率。D 有利于提高资源配置效率。E 有利于金融监管。13.美国穆迪和标准普尔公司债券评级的内容主要包括（ ABCDE ）
24、A 资产流动性 B 负债比率 C 金融风险 D 资本效益 E 公司发展前景14.债券收益形式包括（ ABCD ）A 利息 B 资本利得 C 红利 D 复利收入 E 通货膨胀收入15.蓝筹股的优势包括：(ABCDE)A 在本行业排名前 10 位 B 年利润增长大于 25%C 稳定的股息分配 D 良好的价格稳定性；E 产品创新能力强； 16.股票市场的基本功能包括(ABCDE)：A 筹资与投资 B 为公司股票定价 C 分散风险 D 优化资源配置 E 完善公司治理17. 增资发行方式主要有(ABCD)A 配股 B 增发 C 非公开发行 D 可转债转换 E 送股18. 股票增资发行的目的(ABCDE)
25、A 提高自有资本的比重，改善资本结构； B 维持或扩大经营；C 满足交易所的上市标准；D 促进合作或维护经营支配权； E 股东分益。19.股票私募发行通常在（ ABC ）情况下采用A 股东配股 B 私人配股 C 增发 D.送股 E。债转股20.公司制交易所的优点包括（ABCDE）A 以追求盈利为目的 B 证券上市审查严格 C 对在本所交易的证券提供担保D 交易所本身不参与证券交易 E 交易所本身可以发行股票21.在交易所具有稳定市场作用的参与者包括（ CD ）A 佣金经纪人 B 专家经纪人 C 专业经纪人 D 证券自营商 E 期货交易者22.股票投资收益包括（ ABCD ）A 股息、B 红利.
26、C 资本利得.D 公积金转增股本收益 E 利息23. 股票的系统性风险包括（ ABC ）A 政策风险、B 市场风险、C 购买力风险 D 经营风险、E 信用风险24.股票的非系统性风险包括（CDE ）A 政策风险、B 市场风险、C 经营风险、D 财务风险、E 信用风险25.股票投资技术分析的理论基础是（ ABC ）A 价格沿趋势运动 B 市场行为包含一切信息 C 历史会重演 D 价量关系是最重要的关系E.市场是有效的26. 证券投资基金的特点包括（ ABCDE ）A 规模经营 B 分散风险.C 专家理财 D 服务专业化 E.资产管理与财产保管分离27.证券投资基金的投资范围包括（ ）A、B、C
27、、D、E28. 证券投资基金的收益包括（）A、B、C 、D、E29.外汇的主要特点包括（ABC）A 外币性 B 可偿性 C 可兑换性等30.金融远期交易中有代表性的交易是（ AB ）A 远期利率合约 B 远期外汇合约 C 远期股票合约 D 远期股指合约 E 远期黄金合约31. .金融互换市场的参与者包括（ AC ）A 大企业 B 中型企业 C 金融机构 D 私人投资者 E 小型企业32.下列选项中，属于世界金融中心的是（ABC）A 伦敦 B 纽约 C 东京 D 香港 E 新加坡33. 下列选项中，属于离岸金融中心特征的是（ABCDE）A 经营的货币以外币为主 B 以境外客户为主要服务对象 C
28、参与者主要是非居民 D 交易活动不受任何国家的法律约束 E 一般有较优惠的税收政策34. 下列选项中，属于离岸金融中心的是（CDE）A 纽约 B 伦敦 C 巴哈马 D 卢森堡 E 香港35、无风险利率是指（ ABC ）风险几乎为零。A、违约风险 B、流动性风险 C、期限风险 D、通货膨胀风险 E、政策风险36、系统性风险包括（ CD ）A、利率风险 B、信用风险 C、政策风险 D、购买力风险 E、偶然事件风险37、普通股东的权利包括（ ABCDE ）A、经营决策投票表决权 B、盈余分配权 C、资产分配权 D、优先认股权 E、决策否决权38、资产证券化对商业银行的主要作用是（ ABCDE ）A、提高资本充足率 B、优化资产负债结构 C、化解不良资产 D、增强盈利能力 E、提高资产流动性39、专业交易员参与货币市场的目的是（ BCD ）A、获取投资收益 B、提供金融服务 C、保持市场连续性D、维持市场稳定 E、优化投资组合
