1、金融概论试题库第一章 货币与货币制度一、名词解释信用货币 本位币 无限法偿 货币制度 二、判断题1.货币制度最基本的内容是确定货币名称和货币单位。货币名称和货币单位确定了，一国的货币制度也就确定了。 （ ）2.在金属货币制度下，本位币可以自由铸造与熔化。 （ ）三、单选题1.货币在衡量并表示商品价值大小时，执行（ ）A.价值尺度职能 B. 流通手段职能 C. 贮藏手段职能 D. 支付手段职能2.增加贷款发放是基于生产和流通扩大的需要，因而由此增加的货币发行是适应经济需要的，通常称之为（ ）A.经济发行 B. 财政发行 C.非信用发行 D. 无正确答案四、多选题1.货币的职能有（ ）A.价值尺度
2、职能 B. 流通手段职能 C. 贮藏手段职能 D. 支付手段职 E.以上说法都对2.下列属于货币支付手段的有（ ）A.财政的开支 B. 银行吸收存款 C. 银行发放贷款 D.工资的支付 E.各种劳动报酬的支付3.下列关于人民币的说法正确的是（ ）A. 人民币是一种货币符号B. 人民币是由国家强制发行的C. 人民币是中华人民共和国的合法货币D. 人民币是可以兑现的银行券E. 人民币是一种信用货币4.商业汇票包括（ ）A.支票 B. 本票 C. 期票 D. 银行承兑汇票 E. 商业承兑汇票五、简答题1货币制度一般包括哪些内容？2. 什么是货币层次？货币层次划分的依据是什么？六、论述题1货币是如何产
3、生的？如何认识货币的本质?第二章 信用与利息一、名词解释信用 银行信用 信用工具 实际利率 利率市场化二、判断题1.银行承兑汇票是银行汇票的一种。（ ）2.信用关系实质上就是债权债务关系。（ ）3.商业本票是出票人签发的委托付款人在指定日期无条件支付票据所载金额给收款人或持票人的票据。( ）4.因为考虑了通货膨胀因素，所以，名义利率必然要高于实际利率。 （ ）5.目前，世界各国普遍以金融资产安全性的强弱作为货币层次划分的依据。 （ ）6.利率市场化是指中央银行完全放弃对利率的调控，利率完全由市场决定。 （ ）7.大额可转让定期存款业务首创于汇丰银行。 （ ）8. 在格雷欣法则法则中，实际价值高
4、于法定比价的货币是劣币。（ ）三、单选题1.信用的最基本特征是（ ）A.让渡性 B.付息性 C.偿还性 D.收益性2.下列属于消费信用的是（ ）A.企业赊销 B.发行国债 C.住房贷款 D.个人之间资金融通3.下列属于商业信用的是（ ）A.银行对企业贷款 B.企业对个人赊销商品 C.个人之间的商品赊销 D.企业间的赊销行为4.( )年人民银行宣布，将从9月21日起放开外币贷款利率和大额外币存款利率。A.1997年 B.1998年 C.1999年 D.2000年5.中央政府以国家的名义同国内外其他信用主体之间发生的信用关系，称之为（ ）A.国家信用 B.银行信用 C.商业信用 D.消费信用6.
5、历史上最早的货币制度是 （ ）A.金本位制 B.银本位制 C.金银复本位制 D.金块本位制7.马克思认为，正常情况下，利率水平上限是（ ）A.历史利率水平 B.通货膨胀率 C.平均利润率 D.企业经营成本8.我国将个人储蓄存款划入（ ）A.M0 B.M1 C.M2 D.M3四、多选题1.商业汇票包括（ ）A.支票 B. 本票 C. 期票 D. 银行承兑汇票 E. 商业承兑汇票2.下列属于国家信用的有（ ）A. 政府债券B. 国家财政在海外金融市场发行的债券C. 国家从国际金融机构的借款D. 国家从其他国家的借款E. 对国内增加税种3.股票的特点是（ ）A.风险低 B. 面额小 C. 只负有限责
6、任D.无到期期限 E. 收益高4.决定利率总水平的主要因素有（ ）A.市场物价总水平 B. 平均利润率 C. 资金供求状况D.国家经济政策 E. 国际利率水平5. 我国货币层次划分中，M1包括（ ）A.流通中的现金 B.个人储蓄存款 C.企业单位活期存款 D.农村存款 E.机关团体部队存款6.计算利息的方法主要有（ ）A.浮动利率 B.市场利率 C.单利 D.实际利率 E.复利7. 按借贷属性利率可划分为（ ）A.浮动利率 B.市场利率 C.存款利率 D.固定利率 E.贷款利率五、简答题1简述商业信用的特点及其局限性。2什么是消费信用？消费信用的发展对国民经济有什么积极意义？3. 影响利率水平
7、的主要因素有哪些？ 六、论述题1. 如何理解信用的含义?信用的基本特征是什么？第三章 金融市场与金融机构一、名词解释金融市场 资本市场 期货交易 金融监管 金融机构体系二、判断题1.金融市场经纪人是金融市场上为投资人和筹资人介绍交易的中间商，他们全面参与金融商品的交易，通过赚取买卖差价获利。 （ ）2.无形市场是指没有固定的交易场地，通过电话、电报、电传、电脑网络等进行的金融交易活动。 （ ）3.金融市场是一个信息不对称的市场。 （ ）4.转贴现是指贴现银行将已贴现的未到期票据再卖给中央银行的行为。 （ ）5.基于商业银行有其他金融机构所不能替代的重要地位，因此，我国新型金融体系的核心是国有商
8、业银行。 （ ）6.储蓄银行是专业银行的一种，是以吸收储蓄存款为主要资金来源并发放各种贷款的银行。 （ ）7.我国的商业银行全部都是国有和由国家控股的银行 。 （ ）8.我国的农业发展银行是农业银行的附属业务机构。 （ ）9.现货交易是指在成交后交易双方即时交割的交易方式。这里的“即时”可以是当天，也可以是次日。 （ ）10.中央银行的一般金融机构相比，没有本质上的差别。 （ ）三、单项选择题1.被称为国民经济的“晴雨表”和“气象台” ，这是指金融市场的（ ） 。A.聚 敛 功 能 B.配 置 功 能 C.调 节 功 能 D. 反 映 功 能2.证券投资者在买进证券时，只支付一部分价款，其余款
9、项由经纪人垫付，经纪人从中收取利息的交易方式是（ ） 。A.现货交易 B.信用交易 C.期货交易 D.期权交易 3.各种证券交易方式中最基本、最普通的交易方式一般是（ ） 。A.现货交易 B.信用交易 C.期货交易 D.期权交易 4.我国目前证券交易中最普遍采用的交易方式是（ ） 。A.期货交易 B.期权交易 C.现货交易 D.信用交易 5.在我国现行的金融体系中，处于主体地位的是（ ） 。A.中央银行 B.专业银行 C.商业银行 D.政策性银行6.（ ）在大多数国家的金融体系中占据主体性地位，而且有向综合性银行发展的趋势。A.商业银行 B.专业银行 C.中央银行 D.投资银行7.在我国，执行
10、中央银行职能的是（ ） 。A.中国银行 B.中国人民银行 C.中国建设银行 D.政策性银行8.现代金融业的三大支柱除了银行信贷、保险外，还有（ ） 。A.证券 B.投资基金 C.金融信托 D.融资租赁9.上海黄金交易所成立于（ ） 。A.1919年10月 B.1977年4月 C.1994年4月 D.2002年10月10.以现款买入未到期汇票的债权，待汇票到期时收回本金并获取利息，这是指票据的（ ） 。A.承兑 B.转贴现 C.贴现 D.再贴现四、多项选择题1.金融市场由多种要素构成，其基本要素包括（ ） 。A.金融市场主体 B.金融市场客体 C.金融市场媒体 D.金融市场价格2.、金融市场的功
11、能有（ ） 。A.聚 敛 功 能 B.配 置 功 能 C.调 节 功 能 D. 反 映 功 能3.证券交易的方式有（ ） 。A.现 货 交 易 B.信 用 交 易 C.期 货 交 易 D. 期 权 交 易4.下列属于货币市场的有（ ） 。A.股票市场 B.票据市场 C.回购协议市场 D.大额可转让定期存单市场5.黄金市场按照所起的作用和规模，可分为（ ） 。A.无形市场 B.主导性市场 C.区域性市场 D.有形市场6.下列银行中，属于政策性银行的有（ ） 。A.国家开发银行 B.交通银行 C.中国进出口银行 D.中国农业发展银行 7.非银行金融机构的构成十分庞杂，其中包括（ ）等 。A.保 险
12、 公 司 B.信 托 投 资 公 司 C.财 务 公 司 D.基 金 管 理 公 司 8.外汇市场的交易层次可分为（ ） 。A.银行与公司之间的外汇交易 B.银行同业间的外汇交易 C.银行与中央银行间的外汇交易 D.银行与个人之间的外汇交易9.证券的发行价格有（ ）等形式。A.平价 B.折价 C.协议价 D.溢价10.资本市场的交易工具与短期金融工具相比，具有（ ）等特点。A.收益高 B.收益低 C.风险大 D.流动性好五、简答题1金融市场正常发挥功能的条件与环境是什么？2资本市场有哪些特点？3简述期货交易的特点。4黄金市场的建立和发展需具备什么条件？5.中国银行业监督管理委员会有哪些基本职能
13、？六、论述题1.试述证券交易所和场外交易市场的区别。2.试述金融市场的功能。第四章 货币供求和货币政策一、名词解释货币政策 货币政策目标 货币政策传导机制 存款准备金政策二、判断题1.货币政策主要调节的是总需求，而非总供给。 （ ）2.在多类货币政策工具中，公开市场业务操作最频繁。 （ ）3.窗口指导属于选择性货币政策手段。 （ ）4.在过去很长时间内，信用分配是我国最重要的货币政策工具。 （ ）5.中央银行清算业务源于其作为政府的银行的职能。 （ ）6.我国货币政策目标是双重目标。 （ ）7.利用证券市场控制手段，可以抑制证券投机行为。 （ ）8.时滞的存在可能使货币政策效果偏离政策目标。
14、（ ）三、单项选择题1.我国的货币政策目标是（ ） 。A.经济增长 B.稳定物价 C.发展经济，稳定货币D.保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长2.下列货币政策工具中， （ ）的作用最猛烈。A.准备金政策 B.再贴现政策 C.公开市场业务 D.证券市场信用控制3.在利用（ ）进行调节时，中央银行的主动性最差。A. 准备金政策 B.再贴现政策 C.公开市场业务 D.信用分配4.目前我国货币政策的中介指标是（ ） 。A.货币供应量 B.社会信用总量 C.利率 D.汇率四、多项选择题1.各国选择的货币政策目标不外乎是（ ）中的一个或几个。A.稳定币值 B.充分就业 C.经济增长 D.国际收支平衡
15、E.经济稳定2.货币政策要兼顾（ ）两个目标存在矛盾。A.物价稳定与充分就业 B.物价稳定与经济增长 C.经济增长与充分就业D.物价稳定与国际收支平衡 E.经济增长与国际收支平衡3.下列关于货币政策的命题正确的有（ ） 。A.它是以总量调节为主的政策 B. 它是以结构调节为主的政策C.它是调节总需求的政策 D.它是调节总供给的政策E.它通过调节总供给而间接影响总需求4.一般性货币政策手段包括（ ） 。A.存款准备金制度 B.再贴现政策 C.信贷计划 D.公开市场业务 E.利率限制5.目前，中国人民银行拥有的货币政策手段有（ ） 。A.信用分配 B.利率限制 C.道义劝说 D.公开市场业务 E.
16、再贴现政策6.适宜的货币政策中介指标应该符合（ ）等原则。A.相关性 B.可控性 C.可测性 D.抗干扰性 E.与经济、金融体制的适应性7.货币政策的内部时滞包括（ ） 。A.认识时滞 B.决策时滞 C.影响时滞 D.效应时滞 E.执行时滞五、简答题1.简述货币政策的主要特征。2.简述选择货币政策中介指标应坚持的原则。3. 货币政策目标及其相互间的关系如何？六、论述题1.试论目前我国货币政策传导机制存在的主要问题。第五章 通货膨胀和通货紧缩一、名词解释通货膨胀 通货紧缩 需求拉上型通货膨胀 二、单项选择题1、认为通货膨胀的原因在于经济发展过程中社会总需求大于总供给，从而引起一般物价水平持续上涨
17、，是（ ）。A、需求拉上论 B、成本推进论 C、开放型通货膨胀 D、隐蔽型通货膨胀2、把通货膨胀归咎于产品成本提高的是（ ）学派。A、凯恩斯主义 B、后凯恩斯 C、货币主义 D、马克思主义3、下列（ ）不属于通货紧缩三要素定义。A、物价水平持续下降 B、货币供应量持续下降 C、社会总需求下降 D、经济衰退4、认为通货紧缩完全是一种货币现象是（ ）的观点。A、凯恩斯主义 B、后凯恩斯学派 C、货币主义学派 D、马克思主义5、认为通货膨胀表现在流通领域，根源于生产和流通领域，是（ ）的观点。A、凯恩斯主义 B、后凯恩斯学派 C、货币主义学派 D、马克思主义6、认为引发通货膨胀的原因在于社会总需求而
18、不是货币量，持这种观点的是（ ）。A、凯恩斯主义 B、后凯恩斯学派 C、货币主义学派 D、马克思主义7、通货膨胀对策中，通过公开市场业务出售政府债券属于（ ）。A、控制需求 B、改善供给 C、收入指数化政策 D、紧缩性财政政策8、通货膨胀对策中，压缩财政支出属于（ ）。A、改善供给 B、紧缩性收入政策C、收入指数化政策 D、紧缩性财政政策9、通货膨胀对策中，冻结工资和物价属于（ ）。A、控制需求 B、改善供给 C、收入指数化政策 D、紧缩性财政政策10、下列（ ）不属于紧缩性财政政策。A、削减政府支出 B、减少公共事业投资 C、增加税收 D、制定物价、工资管制政策11、下列（ ）不属于通货紧缩
19、有害的方面。A、储蓄增加的同时个人消费相应减少 B、实际利率上升，债务人负担加重C、实际利率上升，投资吸引力下降D、促进企业在市场竞争中为占领市场分额而运用降价促销战略。12、下列（ ）不是通货膨胀的成因。A、银行信用膨胀 B、财政赤字 C、经常项目顺差 D、资本项目逆差13、（ ）认为通货紧缩可能的原因是资产泡沫破灭对经济产生的致命的影响。A、凯恩斯 B、格林斯潘 C、弗里德曼 D、舒尔茨14、在通货紧缩成因分析中，（ ）认为严重通货紧缩是货币紧缩的结果。A、凯恩斯 B、格林斯潘 C、迈耶 D、舒尔茨15、下列（ ）说法明显是错的。A、物价水平的持续下降意味着实际利率的上升，投资项目的吸引力
20、下降B、物价水平的持续下降意味着货币购买力不断提高，从而消费者会增加消费，减少储蓄。C、通货紧缩可能引发银行业危机。D、通货紧缩制约了货币政策的实施。三、判断题、通货膨胀不是一次性或短暂的物价水平的上涨，而是持续的不可逆转的的物价上涨的现象。（ ）、需求拉上论认为通货膨胀的原因在于产品成本的提高，因而推动着物价上涨。（ ）、后凯恩斯学派与凯恩斯学派都主张需求拉上型通货膨胀成因论。（ ）、凯恩斯学派赞同需求拉上论，而货币学派则主张成本推进论。（ ）、采用向商业银行、企业和个人发行债券的方法弥补财政赤字，一般不会扩大货币总量，引发通货膨胀。（ ）、信用膨胀必将直接导致货币供应量过多，信用膨胀实质上
21、就是通货膨胀的同义语。（ ）、普遍、持续的物价下降意味着单位货币购买力的不断上升，对投资者来说意味着投资成本降低，对经济发展是有利的。（ ）、经常项目顺差会造成国内市场货币流通量过多，而资本项目顺差则不形成通货膨胀压力。（ ）、供应学派主张通过降低税率促进生产发展，治理通货紧缩。（ ）、收入指数化既能剥夺政府从通货膨胀中获得收益，又可抵消或缓解物价波动对个人收入水平的影响。（ ）四、简答题1、什么是通货膨胀？简述通货膨胀的类型。2、什么是通货紧缩？简述通货紧缩的类型。3、简述关于通货膨胀成因的几种理论观点。五、论述题1、 试分析通货膨胀的成因，并提出相应对策。第六章 外汇与国际收支一、名词解释
22、国际收支 汇率 国际金融市场 套利交易 跨国银行二、判断题1.亚洲金融危机加重了发展中国家与发达国家地位的不平等。( )2.金融期货交易所是专门从事金融商品期货交易的场所，它是一个无形的市场。( )3.套利行为可以不考虑汇率的变化因素。( )4.经济主体只要持有或运用外汇，就存在外汇风险。( )5.如果一国汇率贬值，则该国出口商的利润增加。( )6.实际汇率值变大，本国商品的国际竞争力增强。( )7.实现无风险套利的方法之一是进行掉期交易。 （ ）8.国际清偿力是指一国弥补国际收支赤字而无须采取调整措施的能力。 （ ）9.购买股票、债券等交易引起的资本损益在金融帐户下记录。 （ ）10.买空是
23、一种在外汇行情看涨时做的先买后卖的投机交易。 （ ）三、单项选择题1.一国货币升值对其进出口收支产生何种影响 ( ) A出口增加，进口减少 B出口减少，进口增加 C出口增加，进口增加 D出口减少，进口减少2.一般情况下，即期交易的起息日定为 ( ) A成交当天 B成交后第一个营业日 C成交后第二个营业日 D成交后一星期内3.金融汇率是为了限制 ( ) A资本流入 B资本流出 C套汇 D套利4.国际贷款的风险产生的原因是对银行规定法定准备金或对银行征收税款，此类风险属 ( ) A国家风险 B信贷风险 C利率风险 D管制风险5.从长期讲，影响一国货币币值的因素是 ( )A国际收支状况 B经济实力
24、C通货膨胀 D利率高低6.汇率采取直接标价法的国家和地区有 ( ) A美国和英国 B美国和香港 C英国和日本 D香港和日本7.汇率风险的必要条件是：（ ）A汇率发生变动 B.不同币别的货币进行相互兑换或折算C跨国公司的母公司对子公司的财务报告以母公司所在国货币计值D. 功能货币与记帐货币不一致8.下列属于扩张性货币政策的是（ ） 。A.在公开市场业务中卖出政府债券 B.提高法定存款准备金率C.减税和增加政府开支 D 在公开市场业务中买进政府债券9.引起实际损失的汇率风险是：（ ）A.交易风险 B.经济风险 C.经营风险 D.折算风险10.在汇率风险管理中，即期外汇交易适用的场合是（ ）A.进出
25、口 B.进口 C.出口 D.短期对外借贷四、多项选择题1.利率上升引起本国货币升值，其传导机制是（ ） 。A吸引资本流入 B.导致资本流出 C.抑制通货膨胀 D.抑制总需求 E.扩张总需求2.影响市场汇率变动的因素有（ ） 。A.外汇市场的供求关系 B.一国的国际收支状况 C.本国物价水平与外国物价水平的比价D.资本项目的收支状况 E.政治性风险预期和政策性风险预期3.汇率风险管理的方法有（ ） 。A.在签订合同时，选择好合同货币 B.加列货币保值条款 C.在进口场合，运用即用外汇交易 D.在套利场合，运用掉期交易 E.在对外借贷时，提前或延期结汇4.根据国际货币基金的最新划分，按照汇率的弹性
26、，目前各国的汇率安排主要有（ ） 。A.无单独法定货币的汇率 B.货币局安排 C.水平区间内的钉住D.爬行钉住 D.有管理浮动5.外债结构的优化包括（ ） 。A.种类结构 B.期限结构 C.利率结构 D.币种结构6.汇率制度的内容包括（ ） 。A.规定本国货币对外价值 B.规定汇率的波动幅度 C.规定本国货币与其他货币的汇率关系D.规定影响和干预汇率变动的方式 E.规定外汇留成7.对内兑换的目的在于（ ） 。A.有利于杜绝外汇黑市 B.促使外汇资源流入银行系统 C.使居民在境外可自由持有外汇资产 D.消除外汇管制8.为了防范远期美元收入的汇率风险，出口商可以（ ） 。A进行即期外汇交易卖出即期
27、美元 B.进行远期外汇交易买入远期美元 C.进行远期外汇交易卖出远期美元 D.进行货币期货交易做美元多头套期保值E.进行货币期货交易做美元空头套期保值9.风险头寸表现为（ ） 。A.外汇超买 B.外汇超卖 C.外币资产大于负债的部分 D.外币资产与负债在数量上相等，但期限不一致的部分 E.外汇多头10.依货币可兑换的范围，货币可兑换分为（ ） 。A.完全可兑换 B.部分可兑换 C.对外可兑换 D.对内可兑换 E.经常项目可兑换五、简答1.简述国际收支不平衡的原因。2.简述政府调节国际收支的措施。3.简述外汇风险的类型。4.简述国际金融市场的构成。5.简述国际货币形态的发展阶段。六、论述题1.论
28、述影响汇率的主要因素。2.论述汇率变动的经济影响。第七章 中央银行业务一、名词解释中央银行 二、判断题1.中国人民银行只能持有和管理外汇储备,不能经营外汇买卖。 （ ）2.货币发行业务是中央银行最重要的资产业务之一。 （ ）三、单项选择题1. “经理国库”属于中央银行的（ ） 。A.调节职能 B.服务职能 C.管理职能 D.营利职能2.公开市场操作属于中央银行的（ ） 。A.调节职能 B.服务职能 C.管理职能 D.营利职能3.中央银行贷款一般以（ ）为主，这是由中央银行的地位与作用决定的。A.长期贷款 B.中长期贷款 C.短期贷款 D.无息贷款4.根据法律规定，中国人民银行不得（ ） 。A.
29、购买政府债券 B.经营黄金买卖 C.为中央政府贷款 D.为政府财政透支5.中国人民银行正式启动国债公开市场业务是在（ ）年。A.1993 B.1994 C.1995 D.19966.中国人民银行是从（ ）开始专门行使中央银行职能。A.1948 年 12 月 1 日 B.1983 年 9 月 17 日 C.1984 年 1 月 1 日 D.1995 年 3 月 18 日四、多项选择题1.中央银行为政府服务的职能表现在（ ）等方面。A.代表政府发行货币 B.经理国库 C.临时的财政垫支D.充当政府的金融顾问和参谋 E.代表政府参与国际金融活动2.下列属于中央银行资产业务的有（ ） 。A.货币发行
30、B.贷款和再贴现 C.金银储备 D.外汇储备 E.经理国库3.货币发行具有双重含义，具体是指（ ） 。A.货币从业务库流向发行库 B. 货币从发行库流向业务库C.货币从中央银行流出的数量大于流入的数量D. 货币流入中央银行的数量大于流出的数量E.货币流出流入的数量无关紧要五、简答题1.中央银行贷款的特征有哪些？2.目前中国人民银行承担了哪些具体职责？六、论述题1.试论中央银行的职能及各项职能之间的关系。第八章 商业银行业务一、名词解释商业银行 资本金 回购协议 中间业务 流动性 二、判断题1.流动性是指商业银行资产能够在不发生损失的条件下及时转变为现金。 （ ）2.商业银行盈利性与安全性之间是
31、矛盾的，流动性与盈利性之间是统一的。 （ ）3.商业银行是一种企业，因此商业银行在经营目标和手段上与一般企业相同。 （ ）4.再贴现的对象是工商企业、贴现的对象是银行。 （ ）5.中期贷款系指贷款期限在年以上、年以下的贷款。 （ ）6.根据我国商业银行法规定，商业银行的投资业务只能是债券中的政府债券和金融债券，而其他投资活动是禁止的。 （ ）7.存款准备金已经演变为中央银行调节信用的一种政策手段，在正常情况下一般不得动用，缴存法定比率的准备金不具有强制性。（ ）8.抵押是指债务人或者第三人不转移抵押财产的占有，将该财产作为债权的担保。银行以抵押方式作担保而发放的贷款，就是抵押贷款。（ ）9.普
32、通准备金是为了已经确认的损失，或者为了某项特别资产明显下降而设立的准备金，属于银行的附属资本。（ ）10.商业银行资本充足可以增强公众信心，消化意外损失，防止银行倒闭，因此银行的资本越多越好。（ ）三、单项选择题1.商业银行是以（ ）为经营对象的信用中介机构。A.实物商品 B.货币 C.股票 D.利率2.商业银行的性质主要归纳为以（ ）为目标。A.追求最大贷款额 B.追求最大利润C.追求最大资产 D.追求最大存款3.（ ）是商业银行最基本也最能反映其经营活动特征的职能。A.信用中介 B.支付中介 C.清算中介 D.金融服务4.我国商业银行主要采取（ ）组织形式。A.单一银行 B.分支行制 C.
33、集团银行制 D.连锁银行制5.目前，最具规模，影响最大的国际金融市场是（ ）A.美国货币市场 B.欧洲货币市场C.伦敦货币市场 D.东京货币市场6.按照法定比率向中央银行缴存的存款准备金是（ ）A.法定存款准备金 B.超额准备金C.备用金 D.向中央银行借款7.短期贷款的期限为（ ）A.1年以内（不含1年） B.1年以内（含1年）C.2年以内（不含2年） D.2年以内（含2年）8.在我国银行的贷款五级分类办法中，借款人偿还贷款本息没有问题，但潜在的问题若发展下去将会影响偿还的一类贷款是（ ）A.关注贷款 B.可疑贷款 C.次级贷款 D.损失贷款9.我国商业银行投资业务主要是指投资（ ）A.企业
34、股票 B.企业债券 C.国库券 D.外国证券10.一般来讲，信用贷款、担保贷款和票据贴现贷款三类贷款中风险最小的是（ ）A.信用贷款 B.担保贷款 C.票据贴现 D.一样四、多项选择题1.商业银行的性质是（ ）A.具有金融服务职能 B.以经营金融资产和负债为对象C.是向客户提供多功能、综合性服务的金融企业D.追求贷款数量最大化2.商业银行的特殊性表现在（ ）A.商业银行的经营对象和内容具有特殊性B.商业银行对整个社会经济的影响以及所受的社会经济的影响具有特殊性C.追求利润最大化D.商业银行责任特殊3.商业银行的职能有（ ）A.信用中介职能 B.支付中介职能C.信用创造职能 D.金融服务职能4.
35、商业银行经营管理的目标是（ ）A.安全性 B.流动性 C.效益性 D.社会性5.商业银行在经营的过程中会面临的风险有（ ）A.国家风险 B.信用风险 C.利率风险 D.汇率风险6.根据巴塞尔协议，属于核心资本的有（ ）A.永久的股东权益 B.普通呆账准备金C.公开储备 D.重估储备7.商业银行出现头寸不足时，可以向中央银行申请借款，具体形式有（ ）A.再贴现 B.转贴现 C.再贷款 D.转抵押8.商业银行贷款按保障条件可以分为（ ）A.信用贷款 B.担保贷款 C.抵押贷款 D.票据贴现9.商业银行的现金资产一般包括（ ）A.库存现金 B.在中央银行存款C.存放同业存款 D.托收中现金10.商业
36、银行的不良贷款包括（ ）A.关注贷款 B.可疑贷款 C.次级贷款 D.损失贷款五、简答题1商业银行具有哪些功能？2. 简述商业银行的组织形式。3. 什么是商业银行的负债业务，具体内容是什么？4商业银行贷款可按哪些不同方式分类？5什么是商业银行的中间业务？它有哪些种类？六、论述题1如何理解商业银行的性质？2. 简述商业银行的经营原则。第九章 证券投资业务一、名词解释股票 证券投资基金 开放型基金 政府债券 系统风险二、判断题1. 封闭型基金与开放型基金相比存续时间较长。( )2. 非系统性风险就是与整个证券市场波动有关的风险。( )3. 通过分散投资可以消除部分系统性风险。( )4. 张某欲买某
37、上市公司的股票，它可以委托证券公司或证券交易所购买。 （ ）5. 普通股和优先股都是股份公司必须发行的股票。 （ ）6. 证券市场的主要投资人为机构投资者。 （ ）7. 契约型基金是通过基金章程来规范当事人行为的。 （ ）8. 一般来说，当市场利率下跌时，债券的市场价格也会跟随下跌。 （ ）9. 投资基金是专门为中小投资者设计的直接投资工具。 （ ）10. 经纪类证券公司可经营证券经纪业务、证券自营义务、证券承销业务等。 （ ）三、单项选择题1. 投资基金的风险可能小于（ ） 。A.股票 B.固定利率债券 C.浮动利率债券 D.债券2. 证券市场虽主要属于资本市场，但与（ ）市场关系密切。A.
38、货币 B.期货 C.期权 D.商品3. 按照基金管理暂行办法的规定，基金管理人由（ ）机构担任。A.证券公司 B.信托投资公司 C.保险公司 D.基金管理公司4. 债券是由( )出具的。A.投资者 B.债权人 C.债务人 D.代理发行者5. 证券投资基金反映的是（ ）关系。A.产权 B.所有权 C.债权债务 D.委托代理6. 集合竞价的作用是产生当天股票交易的（ ）A.开盘价 B.收盘价 C.最高价 D.最低价7. 政府参与证券投资交易的目的是为了（ ）A.盈利 B.宏观经济调控 C.减少股价波动 D.减少财政赤字8. 在证券经纪关系中，证券经纪商是（ ）A.授权人 B.受托人 C.委托人 D
39、.代理人9. 封闭式基金基金单位的交易方式是（ ） 。A.赎回 B.证交所上市 C.既可赎回，又可上市 D.柜台交易10. 一般情况下，中央银行采取紧缩的货币政策将导致（ ） 。A.股价水平上升 B.股价水平下降 C.股价水平不变 D.股价水平盘整四、多项选择题1. 普通股票的基本特征为，普通股票是（ ） 。A.最基本、最重要的股票 B.标准的股票C.收益最高的股票 D.风险最大的股票2. 按基金的组织形式不同，证券投资基金可分为（ ） 。A.开放式基金 B.封闭式基金 C.契约型基金 D.公司型基金3. 综合类证券公司可以经营（ ） 。 A.证券承销业务 B.证券自营业务 C.证券经纪业务
40、D.国务院证券监督管理机构核定的其他证券业务 4. 证券委托买卖的方式主要有（ ）A.柜台委托 B.电话委托 C.自助委托 D.网上委托5. 证券投资的系统风险包括（ ） 。A.信用风险 B.购买力风险 C.利率风险 D.市场风险五、计算题某投资者在 1991 年 5 月 1 日购入 2 年期票面额为 100 元的企业债券，票面利率12%，到期日为 1992 年 10 月 1 日，购入价为 98 元，1991 年 10 月 1 日获利息支付，1991年 12 月 1 日又以 99 元卖掉，请计算持有期收益率。六、简答题1. 封闭式基金和开放式基金的主要区别。2. 债券投资的收益来源及其影响因素
41、。3. 证券投资风险和收益的关系。4. 简述股票的特性。5. 简述股票交易的程序。第十章 信托与租赁业务一、名词解释信托 个人信托 法人信托 受益人 融资租赁二、判断题 1.委托人不必是信托财产的所有者。（ ）2.受托人可以分享信托财产的收益。 （ ）3.受托人没有过失，受托人可以不承担信托损失的风险。 （ ）4.信托设立时，委托人具有：按合同的规定交付信托资金并且保证信托资金来源的合法性的义务。 （ ）5.信托财产与受托人本身的财产不必区别对待、分开核算。 （ ）6.受托人可以委托他人处理信托事务。 （ ）7.受托人违反信托目的处分信托财产或者因违背管理职责、处理信托事务不当致使信托财产受到
42、损失的，委托人有权申请人民法院撤销该处分行为，并有权要求受托人恢复信托财产的原状或者予以赔偿。 （ ）8.石油可以充当融资租赁标的物。 （ ）9.承租人在整个融资租赁期内既获得了设备的使用权，又获得了设备的所有权。 （ ）10.在融资租赁业务中，由于租赁金额较大以及租赁物件的专用性，并涉及出卖人、租赁公司、承租企业等各方面，因此，租赁合同具有不可撤销性质。 （ ）三、单项选择题1.受托人对信托财产进行管理或者处分是为（ ）利益。A.委托人 B.受托人 C.受益人2.根据每个人的信托财产提供包含投资、保险、节税、退休计划、财富管理等全方位的信托规划，满足个人及其家庭不同阶段的需求，为委托人妥善规
43、划财产。这种信托目的是（ ）A.保存财产，累积财富 B.照顾家人，造福子孙C.指定受益人，规划遗产 D.财产规划，节税功能。3.信托投资公司接受委托为无行为能力人的财产担任监护人或管理人的信托业务是（ ） 。A.财产处理信托业务 B.财产监护信托业务C.人寿保险（也称保险金）信托业务 D.特定赠与信托业务4.自益信托受益人是（ ）A.委托人 B.受益人 C.受托人5.养老金信托（企业年金信托）中受益人是（ ）A.信托投资公司 B.企业 C.在职员工 D.退休员工6.以下可以充当融资租赁标的的物品有（ ）A.无形资产 B.消耗性物品 C. 固定资产 D. 自然资源7在融资租赁业务中，租赁物件的选
44、择权由（ ）决定A.出租人 B.承租人 C.出卖人8.承租人将设备卖给租赁公司后再行租用的方式称为（ ）A.现代租赁 B.回租租赁 C.经营租赁 D.融资租赁9.在融资租赁业务中，出租人和出卖人签订（ ）合同A.租赁合同 B.购买合同 C.贷款合同10.在融资租赁中承租人租赁的目的主要是（ ）A.中长期融资 B.短期融资 C.获得租赁物件的使用价值四、多项选择题 1.我国信托法规定信托当事人应当具有完全民事行为能力的有（ ）A.委托人 B.受托人 C.受益人2.受托人管理信托财产，必须恪尽职守，履行（ ）的义务。A.诚实 B.信用 C.谨慎 D.有效管理3.信托财产的独立性是指（ ）A.信托财产必须与受托人的财产要区别对待、分开核算。B.不同委托人的信托财产要区别对待、分开核算。C.同一委托人的财产与信托财产也要区别对待、分开核算。4.社会公益事业包括：（ ）A.救济贫困 B.发展教育、科技、文化、艺术、体育事业C.扶助残疾人 D.向灾民提供资金、物质帮助5.个人信托具有以下特点（ ）A.专业的信托财产管理 B.信托财产的独立性 C.合法节税 D.财产妥善存续管理6.融资租赁的当事人有（ ）A.出租人 B.出卖人 C.承租人 D.委托人7.融资租赁的租金由（ ）构成A.租赁物件购置成本（包括货价、增值税、运杂费和运输保险）B.出租人购置租赁物件垫付资
