1、1浅谈项目风险管理风险管理是一门新兴的、发展十分迅速的管理技术学科，涉及概率统计、技术经济、财务管理、保险以及管理学等学科，其应用领域和范围十分广泛。风险管理自古以来就在发挥自己的作用 ，人们一直是本能地对隐含的风险进行分析，并且通过已知经验开判断和管理。从这个意义上说，风险管理并不是一门新的学科。一方面，在人类与大自然的竞争过程中，风险几乎无处不在、无时不有，具有客观上的必然性和普遍性，是不以人们的意志为转移的客观现实；另一方面，具体风险事件的发生是诸多风险因素和其他因素共同作用的结果，具有一定偶然性和随机性。因此，在一些诸如概率统计、技术经济等学科发展起来之前，人们难以用定量的方法来对这些
2、偶然的随机的风险进行分析和评估，也无法形成系统的风险管理理论。人类一直希望更深的认识风险，以达到控制风险、减少损失的目的。但由于风险本身的复杂性以及人们认识的局限性，特别是现代科技的飞速发展使得人类生活的节奏不断加快，人类生产和生活的社会环境日趋复杂，风险因素不断增多，而且呈现出多变性，多样性和多层次性。以至于人们只能在有限的空间和时间内预见风险，在一定的程度上改变风险存在和发生的条件，针对风险发生的概率，采取一定的措施，减少风险发生后所造成的损失。可以说到目前为止，对风险的认识和控制还远远没有达到令人满意的程度。现代风险管理学科的建立，使得人们对风险的认识变得更明确，能更好的对风险进行描述、
3、评估，并且使他们易于管理。工程项目，特别是大型工程项目的建设既是传统工程技术的应用又是现代科学技术的一个重要载体，它的建设过程涉及大量的不确定因素，面临的风险也越来越多，而且这些风险因素之间的内在关系错综复杂，各种风险因素之间以及与外界因素之间的交叉影响使风险显示出多层次性，风险所导致的损失规模也越来越大。同时随着项目的进行，项目所面临的风险无论是质还是量都会发生变化，有些风险会得到控制，有些风险会发生并得到处理，同时在项目的每一阶段都可能产生新的风险。需要特别指出的是，某些风险的真实成本比表面上看到的要高的多。近年来，有关项目风险管理方面的研究不断深入，从一开始的定性研究逐渐向定量研究转化。
4、尽管个别风险事件的发生具有偶然性和随机性，但对大量风险事故资料进行观察和统计分析，发现其呈现出明显的运动规律，这就使人们有可能用概率统计方法及其他现代风险分析方法来计算风险发生的概率和损失程度，也使得风2险管理得以在定量研究上取得重要发展。在工程实践中，人们将会面临多种多样的风险，特别是在周期长、规模大的建设项目实施过程中，迫切需要加强项目风险管理，这一点已在业内达成共识。国际上，除了不同企业和业主都十分重视自身的风险管理外，还出现了从事风险管理工作的风险管理公司，专门为项目业主提供风险管理服务。建设市场对风险管理服务的需求日趋旺盛。1风险管理和项目管理风险管理在较长时间以来普遍被认为是项目管
5、理的一部分，项目管理中许多好的习惯做法都可以看做是风险管理。例如，在项目计划的编制、各种资源的协调以及工程变更的控制程序中都包括了针对普遍存在的风险源的应对措施。上个世纪 80 年代后期，美国项目管理协会（PMI ）一直推广风险管理是项目管理知识体系的一部分。从风险管理的目的来看，风险管理和项目管理都是要保证项目的成本、时间、质量、安全和环境等目标的完整实现。但是，风险管理主要着重于处理项目实施过程中各种不确定性可能对项目系统目标实现所产生的影响。也就是说，风险管理的标的是风险，着重于不确定性的未来；而项目管理的标的是各种有限的资源，着重的是各种资源配置的现实效果。而且，在风险管理的过程中，需
6、要配合一些诸如决策树、概率统计及随机模拟等特定的专业技术。显然，和项目管理在管理的对象、着重点和所依赖的专业技术等方面有较大的区别，已经形成了比较完整和系统的知识体系。当然，风险管理的实质，仍然是针对项目进行过程中各种各样的风险事件，在合理分析评估的基础上采取合理的对策，促进项目管理目标的实现。风险管理应该贯穿项目建设的全过程，特别是在项目的可行性研究和计划阶段，风险管理的应用尤为重要，这一点和项目管理是完全一致的。在项目的前期阶段面对的不确定因素较多，因此，在这一环节推行风险管理对提高项目计划的准确性和可行性有极大的帮助。2、建设项目风险管理概述21 项目的概念项目是一项或一组在规定的时间内
7、为完成某种特定目标或任务而进行的活动的总体，3也可以说是在特定的目标和约束条件下完成的一次性任务。当然，国际上不同的组织和专家均对项目作出过不同的定义。之所以项目有各种不同的定义，其根本原因是因为项目的种类繁多，规模可大可小，大的如美国的阿波罗登月计划、我国的三峡工程及青藏铁路工程等，小的如建一栋宿舍、一座桥梁，或者是完成一项科研、组织一次会议等。这些任务都具备了项目的特点，即都有一定的目标，有一定的限制条件，同时都是一次性的任务。归纳起来，项目具有以下特征：1、 单件性任何项目都是一次性任务，或者说项目是不可重复的，这不同于一般工业产品生产的批量性和重复性。2、 目标明确性任何项目都具有明确
8、的目标，没有不存在目标的任务，在工程项目实施前，就必须进行周密的计划，确定任务的最终目的、标准等。当然，所谓明确的目标并不一定是指一个单一的目标，也可能是由一系列目标组成的目标系统，它可以被分解成若干子任务，只有完成了这些任务，项目的目标才会得以实现。这些子任务非常复杂，同样需要在时间安排、优先次序、成本和绩效等问题上进行细致的协调和控制。3、 生命周期性项目都具有明确的起点和终点，这是由项目的单件性所决定的。由项目的实施开始至一个明确的结束，标志着一个项目的完成，构成项目一个完整的生命周期。4、 条件约束性作为一次性任务，项目都是在一定的约束条件下完成的，如一定的时间限制、资源限制等。5、
9、整体及相互依赖性一个大的项目往往是有多个子项目组成，在项目总的目标下，各个子项又可以有各自的目标，这些子目标分工明确、互相配合、相互依赖，有机的构成一个完整的项目。6、 冲突性4项目的一个重要特点就是其目标之间的相互冲突性。正如前面的阐述，项目的目标往往不是单一的，由于约束条件的限制，往往造成目标之间的相互冲突。可以说项目和冲突是密不可分的，项目管理的任务之一就是适当地平衡这些冲突。212 建设项目的概念建设项目是项目在工程建设领域的具体体现，也就是说，在一定的建设时期内，在有限的资源条件下，需要在预定的时间内达到要求的规模和质量标准的一次性任务。它以形成固定资产为目的，有明确的项目建设规模、
10、质量标准及使用周期，人、财、物的使用上都有明确的限制，通常由建安工程、设备工器具、技术改造活动以及与此相联系的其他工作组成。建设项目除了具有和项目相同的特征外，也具有自身的一些特点，具体如下：1、 投资巨大2、 建设周期长3、 整体性强、涉及面广4、 具有固定性、一次性5、 制约条件多、风险较大22 建设项目的风险221 不确定性不确定性的概念和风险的概念紧密相连，但严格地说二者有实质性的区别。在一个项目的进行过程中，不可避免的会遇到不确定因素的影响，其后果在很大程度上是难以预料的。对于一个特定的事件或活动，决策者不能确知最终会产生什么样的后果，这就是不确定性。222 风险的含义从不同的角度来
11、考察风险，可以得到风险的不同含义。从本质上讲，风险来源于不确定性，而不确定性则来源于信息的缺乏。一般来说，风险包含以下三个方面的含义：1、 风险是不确定性不确定性可能会产生损失，也可能带来收益，还可能是其他的后果，或者说，不确定性的后果可以是多样的。2、 风险必然导致不良后果从工程项目管理的角度出发，重要的是如何预见在项目进行过程中可能出现损失或损害，并且考虑如何处理不良后果。53、 风险是可以度量的从项目管理的实用性上说，区分风险和不确定性没有什么实际意义，特别是在项目成本估算、预测或是进度控制方面。但从理论上说，区分不确定性和风险是有价值的，不确定性的可能后果较为多样，难以进行度量；而风险
12、是可以进行度量的，比较适合于保险。223 风险的属性1、风险的客观性2、风险的随机性3、风险的相对性4、风险的可变性5、风险的可测性23 建设项目的风险管理231 风险管理的概念所谓风险管理，是指对风险从认识、分析乃至采取防范和处理措施等一系列过程。具体地说，就是指风险管理的主体通过风险识别、风险分析和风险评估，并以此为基础，采取主动行动，合理的使用回避、减少、分散或转移等方法和技术对活动或事件所涉及的风险实行有效的控制，妥善地处理风险事件造成的不利后果，以合理的成本保证安全、可靠地实现预定的目标。232 风险管理的目标对于建设项目来说，参与项目建设活动的不同主体均存在不同程度的风险，均需要进
13、行风险管理。毫无疑问，项目风险对项目的实施是一个威胁，风险管理是工程项目管理的重要内容。要真正搞好项目的风险管理，必须确立具体的目标，制定具体的指导原则，规定风险管理的责任范围。233 风险管理的成本效益6实施风险管理将会增加管理的成本，通常称为风险成本。同时风险管理能阐明风险并且使明确化，通过运用一系列的管理技术措施来帮助降低风险所造成的损失，从而降低项目的总体成本，从某种意义上说可以带来收益。234 风险管理的重点风险管理是一个连续不断的过程，可以在项目生命周期的任何一个阶段进行。对于从事风险管理的不同主体，风险管理的侧重点会有所不同；对不同的项目，风险的因素和控制方法也会有所差异。但是，
14、无论是什么项目，有一点是共同的，即越是项目的早期，进行风险分析和风险管理的效果就越好。下面是一些特别需要考虑风险管理的情况：（1） 具有重要政治、经济和社会意义的项目，对某些事情可能会出问题需要特别加以关注时。（2） 当项目中引入技术上或组织上的新事物或变更时。（3） 当项目中有不可预见的新的变化，或者要满足特定的目标时。（4） 在项目的生命周期内主要决策点或变更点，需要帮助解决特定的问题时，例如，采购策略，意外准备金。（5） 在处理实质性的开支，成本的不确定性巨大时（成本的不确定性通常是隐藏的，例如，大量的暂定金额，争端解决与诉讼费用，气候、地质构造、考古学和污染的风险） 。（6） 项目投资
15、数额大、财务影响明显，或者资金提供人（例如，财政部门、金融业者或者保险业者）要求进行时。（7） 项目涉及敏感问题、受到法律法规等严格要求， ，或者当风险发生的后果是灾难性的，所考虑的问题超出正常经验的范围时。235 风险管理的程序和原理1、风险识别风险识别是进行风险管理的第一步，指的是确认哪些风险因素有可能会影响项目进展，并记录每个风险因素所具有的特点。72、风险分析风险分析的主要对象是单个的风险因素，主要包含以下几个方面的内容：（1） 在查明项目活动在哪些方面、哪些地方、什么时候可能存在风险的基础上，对识别出来的风险因素尽可能量化，估算风险事件发生的概率；（2） 估计风险后果的大小，确定各风
16、险因素的大小以及轻重缓急顺序；（3）对风险出现的时间和影响范围进行确认。3、风险评估风险评估就是对各风险事件的后果进行评估，并确定不同风险的严重程度顺序。4、风险控制在完成风险分析与风险评估后，需要采取必要的应对措施来避免风险的发生或减少风险造成的损失。5、风险监控236 风险管理的组织项目风险管理的组织主要指为实现风险管理目标而建立的组织机构。没有一个健全、合理和稳定的组织机构，项目风险管理活动就不能有效地进行。风险管理要求团队的智慧以及经营与建设专家的经验，并且不能由一个人来独立决策。在组成风险管理团队的过程中，应注意以下几点：（1） 团队成员应能保持客观，思想敏锐、清晰、善于交流，能良好地理解项目目标和约束条件。（2） 所涉及的每个关键专业都应该有一个代表。（3） 团队尽可能地精简，便于决策。（4） 具有灵活性（随着项目的进展，团队的成员宜相应调整以反映各专业投入的变化。（5） 具有好奇心和横向思考问题的能力，能考虑到更加隐含的问题。8张燕北京颐和工程监理有限责任公司2005、11、20
