1、一、填空题1、金融工具之间的种种差别，概括起来不外乎是三个方面即：（流动性） 、 （风险性） 、（收益性）不同。 （注：还有一个是：期限性）2、金融市场的构成要素包括（主体） 、 （客体） 、 （媒体）和（价格）四要素。3、短期金融市场可分为（票券） 、 （国库券）和（同业拆借）市场。5、长期金融市场包括（股票）和（债券）市场。6、金融市场按交割方式可分为（现货市场） 、 （期货市场）和（期权市场） 。7、基础性金融市场是一切基础性金融工具，如货币、 （股票） 、 （债券）和外汇等交易的市场。8、金融市场最基本的功能是转化（储蓄）为（投资） 。9、金融市场主体从事金融市场交易的动力来自两个方面
2、，从内部看，是（追求利润） ，从外部来说，是（金融主体之间存在激烈竞争） 。10、如果说企业在资本市场上主要是以资金需求者的身份出现的话，那么在货币市场上，则是以（资金需求者）和（资金供给者）的双重身份出现的。11、政府公债，从来都是财政政策实施的重要方式，又是中央银行执行（货币政策和公开市场开展业务）的主要手段。12、机构投资者在金融市场上的活动范围主要是（资本市场） 。13、货币头寸所以被作为金融市场交易工具，是由金融管理当局实行（储蓄筹备金）制度引起的。14、按信用关系的不同，票据可以分为（支票） 、 （本票） 、 （汇票）三种。15、债券是确定全权关系的书面凭证，债券的发行人就是（债务
3、人） ，债券投资者则是（债权人） 。16、股份公司的进一步发展，逐步形成一种股东大会、经理阶层和监事机构“三足鼎立”的企业管理制度，使企业的（经营管理权）同（所有权）彻底分离。17、汇率的标价法有（直接标价法）和（间接标价法） 。18、证券交易所的组织形式有两种，即（会员制）和（公司制） 。19、会员制证券交易所是一个由会员自愿出资共同组成，不以（盈利）为目的的法人团体。20（上海）交易所于 1990 年 11 月经中国人民银行批准成立，是我国（第一家）证券交易所。21、同业拆借市场是（货币市场）的组成部分，主要是媒介（短期性） 、 （临时性）资金融通市场。22、同业拆借市场是具有准入资格的（
4、金融同业）之间进行（短期性）资金融通的市场。23、金融机构追求（流动性） 、 （安全性） 、 （盈利性）相统一的经营目标，是推动同业拆借市场形成和发展的内在要求与动力。24、一般来讲，资产的盈利性与流动性呈（反）方向变化的，流动性越高，盈利越（差） 。25、 B 股是投资者以 (美元)（上海证券交易所）或 (港元)（深圳证券交易所）认购和交易的股票26、 H 股是我国内地上市公司经证监会批准在( 香港)挂牌上市交易的股票。27、证券交易所组织形式有(会员制) 和(公司制)。我国上海和深圳证券交易所是(会员制)。28、按照证券法的规定，上市公司持有股票面值人民币 1000 元的个人股东不少于（1
5、000 人） 。29、商业票据原是一种古老的商业信用工具，产生于 18 世纪，真正作为货币市场工具而大量使用是（20 世纪 60 年代）后期。30、银行承兑汇票市场是以银行汇票为媒体，通过汇票的（发行） 、 （承兑） 、 （转让）及（贴现）而实现资金融通的市场，也可以说是以（短期性金融工具为）基础的市场。31、大额定期存单的价格一般有两种形式：一是（面值发行） ，二是（贴现发行） 。32、从各国情况来看，债券转让市场主要有两种形式或两种类型：一种是（有形市场） ，另一种是（无形市场） 。33、债券二级市场上的交易，主要有三种形式，即（现货交易） 、 （现期交易）和（回购协议交易） 。34、从时
6、间及地理空间的角度，套汇交易包括（时间套汇）和（地点套汇）两种方式。35、套期保值一般分为（多头套期保值）和（空头套期保值） 。36、套期保值遵循的根本原则是（均等且相对） 。37、根据基金单位是否可增加赎回，投资基金可分为（封闭式资金）和（开放式基金） 。38、现代股票流通市场上的买卖交易方式种类繁多，按买卖双方决定价格的方式不同，分为（有形市场）和（无行市场） 。40、各国场外交易的形式主要有三种：即（店头市场） 、 （第三市场） 、 （第四市场） 。41、国债回购交易中出售国债的一方通常称为（融资方） ，或（正回购方） ，购券方通常称为（融券方） 或（逆回购方） 。42、我国股票的竞价原
7、则是（价格优先）和（时间优先） 。二、 单选题1、套汇者利用不同交割期所造成的汇率差异，在买入或卖出即期外汇的同时，卖出或买入远期外汇，由此而获利，这属于（ B ） 。A、地点套汇 B、时间套汇C、直接套汇 D、间接套汇2、有利于证券市场繁荣的货币政策是（ C ） 。A、提高准备金率 B、提高再贴现率C、公开市场买入 D、公开市场卖出3、交割通常有当日交割、次日交割和（ D ）方式。A、T+0 交割 B、T+1 交割C、 T+3 交割 D、例行交割4、承兑是( B )独有的票据行为，目的在于确定付款人的责任。A支票 B汇票 C本票 D货币头寸5、基本分析与技术分析相对应，其核心目的是确定（ A
8、 ） 。A股票的投资价值 B股票的价格 C股利分配 D预测利润6、以代人理财为主要经营内容的非银行金融机构是（ D ） 。A金融公司 B财务公司 C票券公司 D信托公司7、下列证券投资品种中， （ C ）是风险最大的？A、公司债券 B、国债C、普通股票 D、金融债券8、金融市场主体是指（ C ） 。A、金融工具 B、金融中介机构C、融市场的交易者 D、金融市场的价格7、金融市场的客体是指金融市场的（ A ） 。A、交易对象 B、交易者 C、媒体 D、价格8、世界上最早的证券交易所是（ A ） 。A、荷兰阿姆斯特丹证券交易所 B、英国伦敦证券交易所C、德国法兰克福证券交易所 D、美国纽约证券交易
9、所8、我国历史上第一家证券交易所是成立于 1918 年的（ B ） 。A、上海华商证券交易所 B、北京证券交易所C、上海证券物品交易所 D、天津证券、华纱、粮食、皮毛交易股份有限公司9、专门融通一年以内短期资金的场所称之为（ A ） 。A、货币市场 B、资本市场C、现货市场 D、期货市场10、在金融市场上，买卖双方按成交协议签订合同，允许买方在交付一定的保险费后，即取得在特定的时间内，按协议价格买进或卖出一定数量的证券的权利，这被称之为（ C ） 。A、现货交易 B、期货交易C、期权交易 D、信用交易11、机构投资者买卖双方直接联系成交的市场称之为（ D ） 。A、店头市场 B、议价市场C、公
10、开市场 D、第四市场12、金融市场中最早形成的市场是（ A ） 。A、公债市场 B、股票市场C、票据市场 D、外汇市场13、银行汇票是指（ C ） 。A、银行收受的汇票 B、银行承兑的汇票C、银行签发的汇票 D、银行贴现的汇票14、承兑是（ B ）独有的标据行为，目的在于确定付款人的责任。A、支票 B、汇票 C、本票 D、货币头寸15、以非特定的广大投资者为对象广泛募集的债券，称为（ C ） 。A、定息债券 B、贴现债券C、公募债券 D、私募债券16、优先股是指（ D ）A、具有优先表决权和选举权的股票B、具有优先认股权和新股转让的股票C、能获得高额股利的股票D、在领取股息和取得资产方面优先的
11、股票17、 100 美元=830 元人民币，这种汇率表示法是（ A ） 。A、直接标价法 B、间接标价法C、换算法 D、折价法18、专门在货币市场上开展业务的非银行金融机构被称为（ D ） 。A、金融公司 B、财务公司C、信托公司 D、票据公司19、历史最悠久、规划最大的（ A ）为世界第一大证券交易所。A、纽约股票交易所 B、东京证券交易所C、伦敦证券交易所 D、香港联合交易所20、最早实行存款准备金制度的中央银行是（ B ） 。A、联邦储备银行 B、英格兰银行C、法兰西银行 D、中国人民银行21、同业拆借市场按其媒体形式可分为（ C ） 。A、有担保拆借市场和无担保拆借市场B、同城同业拆措
12、市场和异地同业拆措市场C、有形同业拆借市场和无形同业拆借市场D、银行同业拆措市场和非银行金融机构同业拆借市场22、在同一城市或地区的金融机构通过中介机构进行拆借，多是以（ A ）作媒体。A、支票 B、本票 C、汇票 D、期票23、推动同业拆借市场形成和发展的直接原因是（ A ） 。A、存款准备金制度 B、再贴现政策C、公开市场政策 D、存款派生机制24、从收益分配的角度看， （C ）A、普通股先于优先股B、公司债券在普通股之后C、普通股在优先股之后D、根据公司具体情况，可自行决定。25、把股票分为普通股和优先股的根据是（B ）A、是否记载姓名 B、享有的权利不同C、是否允许上市 D、票面是否标
13、明金额26、我国曾于 1993 年开展金融衍生交易（ B ）A、利率期货 B、 国债期货 C.、股指期货 D.、外汇期货27、我国 A 股上市公司成立时间必须在（ A ）以上。 A.、3 年 B.、1 年 C. 、2 年 D.、5 年28、某股份公司（总股本小于 4 亿）如果想在上海证券交易所上市，其向社会公开发行的股份不得少于公司股本总数的（ B ） 。 A、15% B、25% C.、10% D、15%29、银行承兑汇票的转让一般通过（ B ）方式进行。A、承兑 B、贴现 C、再贴现 D、转贴现30、由出票人开立一张远期汇票，以银行作为付款人，命令期在确定的将来日期支付一定金额给受款人的汇票
14、是（ B ） 。A、银行汇票 B、银行承兑汇票C、商业汇票 D、远期汇票31、商业银行或其他金融机构以其持有的未到期汇票向中央银行所作的转让行为，称之为（ B ） 。A、贴现 B、承兑 C、转贴现 D、再贴现32、大额可转让定期存单是由（ B ）首先发行的。A、美国联邦银行 B、纽约花旗银行C、英格兰银行 D、日本银行33、大额可转让定期存单的发行人主要是（ D ） 。A、中央银行 B、中小商业银行C、大企业 D、大商业银行34、债券的直接发行是指（ C ） 。A、向非特定投资者发行 B、向特定投资者发行C、不通过中介机构向投资人推销 D、委托中介机构承销35、以下（ C ）发行方式，承销商要
15、承担全部发行失败的风险。A、代销 B、余额包销C、全额包销 D、中央银行包销 36、拆借利率（ C ） 、一般高于中央银行的再贴现率 、一般低于中央银行的再贴现率 、一般高于商业银行的贷款利率 、一般低于商业银行的贷款利率 37、从理论上来讲，债券的转让价格主要取决于债券的（ A ） 。A、内在价值 B、发行价格C、流通价格 D、市场收益率38、从大的方面看，资金供给者与资金需求者之间的融资活动有哪两种基本形式( A )A.直接融资和间接融资 B.股票融资和债券融资C.股票融资和银行贷款 D.商业票据融资和银行贷款39、以下不属于证券交易所的职责的是( C )A.提供交易场所和设施 B.制定交
16、易规则C.制定交易价格 D.公布行情40、贴现债券的实际收益率与票面利率相比( A )A.高 B.相等 C.低 D.不确定41、证券交易所形成证券交易价格的方式是( D )A.协商定价 B.拍卖 C.投标 D.公开竞价42、投资者可以享受税收优惠的债券是( C )A.优先股票 B.公司债券 C.政府债券 D.金融债券43、一般来讲，公司债券与政府债券比较( B )A.公司债券风险小，收益低 B.公司债券风险大，收益高C.公司债券风险小，收益高 D.公司债券风险大，收益低44、在采用直接标价的前提下，如果需要比原来更少的本币就能兑换一定数量的外国货币，这表明（ C ） 。A、本币币值上升，外币币
17、值下降，通常称为外汇汇率上升B、本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率上升C、本币币值上升，外币币值下降，通常称为外汇汇率下降D、本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率下降45、汇率采取直接标价法的国家和地区有（ D ） 。A、美国和英国 B、美国和香港C、英国和日本 D、香港和日本46、如果一种货币的远期汇率高于即期汇率，称之为（ A ） 。A、升水 B、贴水 C、隔水 D、平水47、按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中，每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的（ C ） 。A、70% B、90 % C、80% D、100%48、 （ D ）是正常情况下投资者所
18、能够接受的最低信用级别。A、A B、AA C、BB D、BBB49、收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的 K 线是（ B ） 。A、T 型 B、倒 T 型 C、阳线 D、阴线四、多项选择题1、一般情况下，企业多在资本市场上活动，是（CD ）上最重要的筹资者。A、 票据市场 B、证券市场C、股票市场 D、债券市场 E、外汇市场2、货币市场上的交易工具主要有（AB ） 。A、 货币头寸 B、长期公债C、公司债 D、票据 E、股票4、证券公司主要从事以下哪些业务（ABCD） 。A、 承销业务 B、代理买卖业务C、自营买卖业务 D、投资咨询业务 E、证券交易业务5、证券交易所是一个有组织的买卖证券的公
19、开市场，具有以下哪些基本特点（ABCDE） 。A、 自身并不持有和买卖证券，也不参与制定价格B、 交易采用经纪方式C、 有严格的规章制度和定型的运作规程D、交易按照公开竞价方式进行E、 证券交易的过程全部公开6、同业拆借市场的参加者有（ABCE） 。A、 中央银行 B、商业银行C、非银行金融机构 D、企业 E、拆借中介机构7、大多数国家同业拆借市场的相同之处是（BDE ） 。A、 利率固定化 B、信用拆借为主C、有形市场为主 D、计算机联网办理 E、银行间拆借为主8、在拆借市场上，可以作为拆借抵押品的主要有（ACD ） 。A、 短期国债 B、企业债券C、金融债券 D、银行承兑汇票 E、大额可转
20、让存单9、同业拆借市场具有（ABCDE） 。A、 期限短 B、交易手段先进C、流动性高 D、利率敏感 E、交易额大10、 、按发行主体不同，债券主要分为（ABC ）A、公司债券 B、政府债券C、金融债券 D、贴现债券11 商业票据的发行成本主要由（ ABCDE）几个方面构成。A、 利息 B、承销费C、签证费 D、保证费 E、评级费12、大额定期存单具有（ABCE ）特点。A、 发行人是大银行 B、面额固定起点大C、可转让流通 D、必须记名E、可获得接近金融市场利率的利息收益13、银行承兑汇票的价格是（AC） 。A、 贴现率 B、承兑费用率与贴现率之和C、承兑费用率 D、市场利率 E、综合利率1
21、4、债券的实际收益率水平主要取决于（ABC ） 。A、 债券偿还期限 B、债券的票面利率C、债券的发行价格 D、债券的供求15、债券的现货交易是（BCD） 。A、 现金交易 B、不完全是现金交易C、要即时交割 D、可以次日交割E、于成交后限定几日内交割16、以下关于对短期国债阐述正确的是（ABCD） 。A、 在英国、美国称为国库券B、其典型发行方式是公开发行的方式C、新发行的国库券主要有 3、6 、9 个月和 1 年期四种D、短期国债是货币市场上最活跃、流动性很高的短期证券E、以国家信用作担保，存在一定的信用风险17、以下对债券公私募发行利弊的比较正确的是（BCDE） 。A、 公募发行不必向证
22、券管理机关办理申报，而私募必须申报B、 私募节省发行费用，而公募必须支付承销费用C、私募不必向社会公布发行者内部财务状况等信息，公募发行必须公开D、私募发行不利于提高知名度E、公募发行可以提高发行者的知名度和信用度18、一国外汇供给的主要来源有（ABCDE） 。A、 商品出口 B、将外币兑换成本国货币 C、增加外汇储备D、 服务出口 E、外国向本国进行长期投资 F、本国对外国的单方转移19、引起一国外汇需求的主要经济活动有（ABCDE） 。A、 商品进口 B、无形商品进口 C、向外国提供援助D、 外国对本国的单方转移 E、增加外汇储备F、 外国进行短期贷款20、如果投机者预测外汇汇率上涨，先买
23、进期汇，等到汇率上涨后再卖出现汇的投机活动称为（AC ） 。A、 做多头 B、做空头 C、买空D、卖空 E、投机21、 1998 年 3 月，我国两支具有特别意义的证券投资基金是（AB ） 。A、 开元证券 B、金泰证券 C、天骥证券 D、深证券22、各国场外交易的形式主要有（BCD） 。A、 流通市场 B、第三市场C、第四市场 D、店头市场23、关于对第四市场的优点表述错误的是（BC） 。A、 信息灵敏、成交迅速 B、交易成本高C、以保守秘密 D、不冲击股票市场E、收益率高 F、直接交易24、股份有限公司的普通股东具有以下法定权利(ABCDE)A.经营管理参与权 B.优先认股权 C.盈利分配
24、权D.剩余财产分配权 E.公司管理层任免权25、影响债券票面利率的因素有(ABCE)A.市场利率 B.债券期限 C.筹资者信用级别D.资金使用方向 E.还本付息的方式26、下列（ABCD）是 A 股上市的条件包括？ A.、公司股本总额不少于人民币 5000 万元 B.、公司成立时间必须在一年以上 C、发起人持有的股份不少与公司股份总额的 35% D.、持有股票面值达人民币 1000 元以上的股东数不少于 1000 人27、目前，世界上著名的股票价格指数有（ABCDE） 。A、 道琼斯股票价格平均指数 B、标准普尔指数C、英国金融时报指数 D、日经指数 E、恒生指数28、影响股票价格的外部因素有
25、（ABD ）等。 A、 财政政策 B、货币政策 C、公司效益 D、宏观经济取向29、目前，世界上股票价格指数的计算方法有（ABCDE） 。A、 算术股价指数法 B、算术平均法C、加权平均法 D、除数修正法 E、基数修正法30、广义的外汇是指一切以外币表示的金融资产。包括（ABCDE ）A、外国货币 B、外币支付凭证 C、外币存款凭证D、外币有价证券 E、特别提款权等31、大额可转让存单的特点是（ACE ） 。A、 面额大 B、利率低 C、期限固定D、记名 E、可以自由转让32、以下哪些金融工具是衍生金融工具（ABDF） 。A、 金融期货 B、金融期权 C、股票D、利率互换 E、商业票据 F、股
26、票指数期货33、根据投资标的划分，基金可分为（ABCDE） 。A、国债基金 B、股票基金 C、货币基金 D、黄金基金 E、衍生证券基金34、在以下关于套期保值遵循的原则中，表述正确的是(AB )。A均等且相对 B避险的不完全性C安全性 D。流动性35、中央银行提高再贴现率，将(BCE)。A.扩大银行信用 B.缩小银行信用C.抑制货币需求 D.刺激货币需求E.收紧银根36、股票发行市场与流通市场的关系是(ACE)。A、发行市场是基础，是前提 B、流通市场是基础，是前提C、没有发行市场，就不会有流通市场 D、没有流通市场，就不会有发行市场E、流通市场决不是无足轻重、可有可无，它对发行市场有着重要的促进和推动作用
