1、作 业 1第 1 题 根据继承人与死者之间关系的亲疏，以及继承财产的多少，分别课征遗产税的税制称（ ） 。A.总遗产税制B.分遗产税制C.混合遗产税制D.单一遗产税您的答案：B 题目分数：3.0 此题得分：3.0 2第 3 题 某一时刻金融市场上实际通行的各种利率是（ ） 。A.市场利率B.实际利率C.名义利率D.法定利率您的答案：A 题目分数：3.0 此题得分：3.0 3第 4 题 老李看上一间 40 平米位于大连某区的某大厦 2 楼，屋主可租可售。买的话总价 25 万元，可获得 20 万元利率 6%的贷款，首付款 5 万元。假设押金与首付的机会成本是 3%，老李买房的年成本是（ ） 。A.
2、12500B.13500C.13550D.14000您的答案：B 题目分数：3.0 此题得分：3.0 4第 6 题 目前我国实行多层次的养老保险体制，即基本养老保险、企业自主的企业年金及（ ） 。A.职工自愿的职工个人储蓄性养老保险B.商业年金C.基础养老D.过渡性养老金您的答案：A 题目分数：3.0 此题得分：3.0 5第 10 题 社会保障体系是社会保障各有机构成部分相互联系、相辅相成的总体，其中（ ）在社会保障体系中居于核心地位。A.社会优抚B.社会福利C.社会救助D.社会保险您的答案：D 题目分数：3.0 此题得分：3.0 6第 11 题 现金规划的核心是建立（ ） 。A.应急预备金B
3、.财务比例指标C.养老基金D.资产负债表您的答案：A 题目分数：3.0 此题得分：3.0 7第 12 题 家庭资产是指一个家庭拥有的或者控制的具有市场价值的物品，可以分为个人使用资产、财务资产和（ ） 。A.股票B.债券C.奢侈资产D.房产您的答案：C 题目分数：3.0 此题得分：3.0 8第 20 题 无固定存期、可随时存取、存取金额不限的储蓄方式是指（ ） 。A.活期储蓄B.定活两便储蓄C.整存整取D.零存整取您的答案：A 题目分数：3.0 此题得分：3.0 9第 24 题 家庭用于出租的不动产是（ ） 。A.个人使用资产B.财务资产C.奢侈资产D.债权资产您的答案：B 题目分数：3.0
4、此题得分：3.0 10第 28 题 购买保险险种的顺序应是（ ） 。A.意外伤害保险-健康保险-投资理财保险B.健康保险-意外伤害保险-投资理财保险C.意外伤害保险-投资理财保险-健康保险D.意外伤害保险-健康保险-人寿保险您的答案：A 题目分数：3.0 此题得分：3.0 11第 9 题 可以将风险承受能力划分为（ ） 。A.积极型B.保守型C.消极型D.中庸型E.进取型您的答案：B,D,E 题目分数：5.0 此题得分：5.0 12第 14 题 （ ）属于投资型保险险种。A.分红保险B.意外伤害保险C.健康保险D.万能保险E.投资连结保险您的答案：A,D,E 题目分数：5.0 此题得分：5.0
5、 13第 15 题 在我国，理财规划师资格认证体系包括（ ） 。A.CFPB.AFPC.CICFPD.CHFPE.银行业从业人员个人理财业务岗位资格认证您的答案：A,B,C,D,E 题目分数：5.0 此题得分：5.0 14第 16 题 以下属于家庭净所得的项目有（ ） 。A.彩票收入B.财产继承C.自住住房的资产增值D.工资和薪金E.利息收入您的答案：D,E 题目分数：5.0 此题得分：5.0 15第 19 题 整存整取的期限包括（ ） 。A.6 个月B.1 年C.2 年D.3 年E.5 年您的答案：A,B,C,D,E 题目分数：5.0 此题得分：5.0 16第 23 题 下列能够作为遗产继承
6、的是（ ） 。A.收入B.房产C.股票、债券D.有偿演出合同E.著作权、专利权中的财产权利您的答案：A,B,C,E 题目分数：5.0 此题得分：5.0 17第 26 题 投资的基本原则包括（ ） 。A.收益风险B.绩效评估C.分散投资D.投资时机您的答案：A,C 题目分数：5.0 此题得分：5.0 18第 27 题 房地产投资的优势有（ ） 。A.可观的收益率B.债务优势C.财务杠杆效应D.所得税优势E.对抗通货膨胀您的答案：A,C,D,E 题目分数：5.0 此题得分：5.0 19第 2 题 劳务报酬所得，属于一次性收入的，以取得该项收入为一次；属于同一项目连续性收入的，以一年内取得的收入为一
7、次。您的答案：错误 题目分数：3.0 此题得分：3.0 20第 5 题 一个月以后到期或者几年内每月都必须支付的负债称为长期负债。您的答案：正确 题目分数：3.0 此题得分：3.0 21第 7 题 边际储蓄率是指每多出 1 元的额外所得应多储蓄的比率。您的答案：正确 题目分数：3.0 此题得分：3.0 22第 8 题 购买保险时要明确家庭人员先后保障顺序和保险险种顺序，按照子女父母家庭经济支柱，以及投资理财保险健康保险意外伤害保险的先后顺序进行购买。您的答案：错误 题目分数：3.0 此题得分：3.0 23第 13 题 借款人申请质押担保贷款，质押权利凭证所载金额必须超过贷款额度，具体比例由银行
8、和借款人协商确定。您的答案：错误 题目分数：3.0 此题得分：3.0 24第 17 题 住房支出通常分为租房和购房。您的答案：错误 题目分数：3.0 此题得分：3.0 25第 18 题 个人财务规划只是一时一事的行为。您的答案：错误 题目分数：3.0 此题得分：3.0 26第 21 题 医疗保险实行用人单位和个人共同缴费机制，用人单位缴费率控制在职工工资总额的 6%左右，职工缴费率一般为本人工资收入的 2%。您的答案：正确 题目分数：3.0 此题得分：3.0 27第 22 题 实际利率是市场利率扣除币值变动影响后的利率。您的答案：错误 题目分数：3.0 此题得分：3.0 28第 25 题 遗产
9、的继承人可以是自然人或者法人。您的答案：错误 题目分数：3.0 此题得分：3.0 作业总得分：100.0 作业总批注： 作 业 1第 1 题 社会保障体系是社会保障各有机构成部分相互联系、相辅相成的总体，其中（ ）在社会保障体系中居于核心地位。A.社会优抚B.社会福利C.社会救助D.社会保险标准答案：D 您的答案： 题目分数：2.0 此题得分：0.0 2第 2 题 一个理财目标必须具备两个具体特征，一是目标结果可以用货币进行精确计算；二是（ ） 。A.距离实现的最后期限B.了解个人的风险承受能力C.财务信息和相关信息D.年龄高低标准答案：A 您的答案： 题目分数：2.0 此题得分：0.0 3第
10、 6 题 购买保险时，家庭人员先后保障的顺序应是（ ） 。A.父母-家庭经济支柱-子女B.家庭经济支柱-父母-子女C.子女-家庭经济支柱-父母D.子女-父亲- 母亲标准答案：B 您的答案： 题目分数：2.0 此题得分：0.0 4第 7 题 在经济生活中，通过（ ）来转移风险是最常见的风险管理方式。A.租赁B.相互保证C.基金制度D.保险标准答案：D 您的答案： 题目分数：2.0 此题得分：0.0 5第 8 题 小企业主需要“家企分开” ，以保护自己的家庭财产，其选择的方式是（ ） 。A.信托B.证券投资C.储蓄D.基金标准答案：A 您的答案： 题目分数：2.0 此题得分：0.0 6第 10 题
11、 下列不能作为遗产继承的是（ ） 。A.股份所有权B.债券C.有偿演出合同D.有价房产标准答案：C 您的答案： 题目分数：2.0 此题得分：0.0 7第 11 题 利用纳税人的身份进行税务规划时可考虑的方法是合理安排居住时间和（ ） 。A.转移住所B.转移工资C.转移项目D.转移人员标准答案：A 您的答案： 题目分数：2.0 此题得分：0.0 8第 13 题 根据继承人与死者之间关系的亲疏，以及继承财产的多少，分别课征遗产税的税制称（ ） 。A.总遗产税制B.分遗产税制C.混合遗产税制D.单一遗产税标准答案：B 您的答案： 题目分数：2.0 此题得分：0.0 9第 26 题 如果用全额累计法计
12、算的税额为 375 元，用超额累进法计算的税额为 225 元，那么速算扣除数是（ ） 。A.120B.125C.150D.225标准答案：C 您的答案： 题目分数：2.0 此题得分：0.0 10第 35 题 以下几种教育投资的资金来源中最重要的是（ ） 。A.自身收入和资产B.奖学金C.贷款D.政府教育资助标准答案：A 您的答案： 题目分数：2.0 此题得分：0.0 11第 5 题 影响就业机会的各种因素包括（ ） 。A.社会因素B.经济状况C.行业因素D.技术趋势E.个人因素标准答案：A|B|C|D|E 您的答案： 题目分数：3.0 此题得分：0.0 12第 15 题 制定的财务计划应当包括
13、（ ）等内容。A.时间B.具体步骤C.根据财务要求确定匹配资金来源D.推荐使用的金融产品标准答案：A|B|C|D 您的答案： 题目分数：3.0 此题得分：0.0 13第 16 题 （ ）属于投资型保险险种。A.分红保险B.意外伤害保险C.健康保险D.万能保险E.投资连结保险标准答案：A|D|E 您的答案： 题目分数：3.0 此题得分：0.0 14第 19 题 在买房和换房规划的实际过程中会涉及许多费用，比如（ ）等。A.装修费B.中介费C.评估费D.契税、印花税、土地增值税E.共同维护基金标准答案：A|B|C|D|E 您的答案： 题目分数：3.0 此题得分：0.0 15第 20 题 与其他投资
14、相比较，黄金投资的优势主要体现在（ ） 。A.黄金投资是世界上税负最轻的投资项目，税收上具有相对优势B.产权转移便利C.能保持久远的价值D.对抗通涨的最理想的武器E.世界上最好的抵押品种标准答案：A|B|C|D|E 您的答案： 题目分数：2.0 此题得分：0.0 16第 22 题 个人财务信息和相关信息包括（ ） 。A.家庭主要固定资产和金融性资产的现状B.保险、投资、税务和遗产方面的情况C.家庭经济支柱和赡养的人口D.月收入、年收入、月支出和年支出水平E.个人或家庭的账目标准答案：A|B|C|D|E 您的答案： 题目分数：3.0 此题得分：0.0 17第 23 题 关于万能保险的描述，正确的
15、是（ ） 。A.收益主要来源于投资账户的收益B.设定了最低保障利率，所以风险比较小C.交费自由、费用透明、保证收益D.属于人寿保险标准答案：A|B|C|D 您的答案： 题目分数：3.0 此题得分：0.0 18第 24 题 下列各项个人所得，属于免纳个人所得税的有（ ） 。A.福利费B.抚恤金C.救济金D.保险赔款E.军人的转业费和复员费标准答案：A|B|C|D|E 您的答案： 题目分数：2.0 此题得分：0.0 19第 25 题 房地产投资的优势有（ ） 。A.可观的收益率B.债务优势C.财务杠杆效应D.所得税优势E.对抗通货膨胀标准答案：A|C|D|E 您的答案： 题目分数：2.0 此题得分
16、：0.0 20第 29 题 保险规划与其他财务规划相比优势主要体现在（ ）等方面。A.税务优势B.债务优势C.增值保值D.抵抗通货膨胀优势标准答案：A|B|D 您的答案： 题目分数：3.0 此题得分：0.0 21第 30 题 以下关于房产投资的说法正确的是（ ） 。A.收益主要来源于持有期的租金收入和买卖差价B.具有财务杠杆效应，在房地产市场衰退期给投资者带来的好处更加明显C.较好的流动性D.价值相对稳定，具有较好的保值增值功能E.可以采用直接购房投资、期房投资、以旧翻新、以租代购等方式标准答案：A|D|E 您的答案： 题目分数：2.0 此题得分：0.0 22第 31 题 收藏品投资的风险有（
17、 ） 。A.真假优劣风险B.收益不稳定风险C.投资额高D.变现风险E.保存风险标准答案：A|B|D|E 您的答案： 题目分数：2.0 此题得分：0.0 23第 32 题 居住规划的目标包括（ ）要素。A.家庭计划购房的时间B.希望的面积C.届时房价D.抵御通胀标准答案：A|B|C 您的答案： 题目分数：3.0 此题得分：0.0 24第 34 题 按照国家或各级地方政府规定的比例交付的下列专项基金或资金存入银行个人账户所取得的利息收入免征个人所得税（ ） 。A.住房公积金B.医疗保险金C.基本养老保险金D.失业保险基金E.生育保险金标准答案：A|B|C|D 您的答案： 题目分数：2.0 此题得分
18、：0.0 25第 38 题 与个人住房商业贷款相比，住房公积金贷款在（ ）等方面有明显的不同。A.贷款利率B.贷款对象C.还款方式D.贷款额度E.贷款手续标准答案：A|B|D|E 您的答案： 题目分数：3.0 此题得分：0.0 26第 39 题 个人财务规划是指个人或家庭根据其客观情况和财务资源及风险承受能力而制定的旨在实现人生各阶段目标的一系列互相协调的计划，包括（ ）等。A.职业规划B.居住规划C.子女教育规划D.退休规划E.保险规划标准答案：A|B|C|D|E 您的答案： 题目分数：2.0 此题得分：0.0 27第 42 题 我国的个人所得税使用的税率有（ ） 。A.超额累进税率B.定额
19、税率C.比例税率D.差别税率标准答案：A|C 您的答案： 题目分数：3.0 此题得分：0.0 28第 43 题 投资的基本原则包括（ ） 。A.收益风险B.绩效评估C.分散投资D.投资时机标准答案：A|C 您的答案： 题目分数：2.0 此题得分：0.0 29第 44 题 具有中国文化特色的理财价值观可以概括为（ ） 。A.月光族B.蚂蚁族C.蟋蟀族D.蜗牛族E.慈鸟族标准答案：B|C|D|E 您的答案： 题目分数：2.0 此题得分：0.0 30第 45 题 退休规划的原则包括（ ） 。A.及早规划原则B.弹性化原则C.谨慎性原则D.收益化原则标准答案：A|B|C|D 您的答案： 题目分数：2.
20、0 此题得分：0.0 31第 3 题 职业是劳动者参与社会经济活动的直接体现，它是指不同的劳动者所从事的不同性质的社会劳动。标准答案：1 您的答案： 题目分数：2.0 此题得分：0.0 32第 4 题 理财规划师国家职业资格的任何一级都有从业经验的要求。标准答案：0 您的答案： 题目分数：2.0 此题得分：0.0 33第 9 题 其他教育投资工具主要有政府债券、股票、公司债券、大额存单和教育信托基金等，与传统教育投资工具相比，风险相对较低，收入相对稳定。标准答案：0 您的答案： 题目分数：2.0 此题得分：0.0 34第 12 题 工资、薪金所得采用五级超额累进税率，税率为 5%35%。标准答
21、案：0 您的答案： 题目分数：2.0 此题得分：0.0 35第 14 题 信用卡的持卡人可根据自己的资金状况，在免息还款期内一次还款或分期还款。标准答案：1 您的答案： 题目分数：2.0 此题得分：0.0 36第 17 题 职业生涯就是一个人终生的工作经历，可以划分为六个时期：职业准备期、 职业选择期、职业适应期、职业稳定期、职业能力衰退期和职业结束期。标准答案：1 您的答案： 题目分数：2.0 此题得分：0.0 37第 18 题 持有现金类资产从收益的角度来说是不经济的，因此，应当尽可能降低现金类资产的持有量。标准答案：1 您的答案： 题目分数：2.0 此题得分：0.0 38第 21 题 家
22、庭净所得一般只包括常见的、可以预测的和可以用于进一步消费和投资的家庭收入。不包括不常见的或者完全不可预测的意外收入，也不包括无法套现的资本收益。标准答案：1 您的答案： 题目分数：2.0 此题得分：0.0 39第 27 题 教育储蓄有最大限额，但教育保险不设上限。标准答案：1 您的答案： 题目分数：2.0 此题得分：0.0 40第 28 题 个人财务规划只是一时一事的行为。标准答案：0 您的答案： 题目分数：2.0 此题得分：0.0 41第 33 题 一个月以后到期或者几年内每月都必须支付的负债称为长期负债。标准答案：1 您的答案： 题目分数：2.0 此题得分：0.0 42第 36 题 企业年
23、金基金的投资范围是无限制的。标准答案：0 您的答案： 题目分数：2.0 此题得分：0.0 43第 37 题 典当融资适合短期、临时的融资，对于长期的借贷不划算。标准答案：1 您的答案： 题目分数：2.0 此题得分：0.0 44第 40 题 住房支出通常分为租房和购房。标准答案：0 您的答案： 题目分数：2.0 此题得分：0.0 45第 41 题 自然人生前享有的财产权和人身权都可以被继承。标准答案：0 您的答案： 题目分数：2.0 此题得分：0.0 作业总得分：0.0 作业总批注： 作 业 1第 1 题 购买保险时，家庭人员先后保障的顺序应是（ ） 。A.父母-家庭经济支柱-子女B.家庭经济支
24、柱-父母-子女C.子女-家庭经济支柱-父母D.子女-父亲- 母亲标准答案：B 您的答案： 题目分数：2.0 此题得分：0.0 2第 2 题 工资、薪金所得实行九级超额累进税率，税率为（ ） 。A.5% 40%B.5%45%C.5%50%D.0% 45%标准答案：B 您的答案： 题目分数：2.0 此题得分：0.0 3第 8 题 进行居住规划时要参考一些主要指标，如所有贷款月供与税前月收入的比率不超过（ ） 。A.1/3B.3/5C.40%D.30%标准答案：C 您的答案： 题目分数：2.0 此题得分：0.0 4第 9 题 购买保险险种的顺序应是（ ） 。A.意外伤害保险-健康保险-投资理财保险B
25、.健康保险-意外伤害保险-投资理财保险C.意外伤害保险-投资理财保险-健康保险D.意外伤害保险-健康保险-人寿保险标准答案：A 您的答案： 题目分数：2.0 此题得分：0.0 5第 11 题 理财规划的最终目标是要达到（ ） 。A.财务独立B.财务安全C.财务自主D.财务自由标准答案：D 您的答案： 题目分数：2.0 此题得分：0.0 6第 12 题 以下几种教育投资的资金来源中最重要的是（ ） 。A.自身收入和资产B.奖学金C.贷款D.政府教育资助标准答案：A 您的答案： 题目分数：2.0 此题得分：0.0 7第 19 题 如果用全额累计法计算的税额为 375 元，用超额累进法计算的税额为
26、225 元，那么速算扣除数是（ ） 。A.120B.125C.150D.225标准答案：C 您的答案： 题目分数：2.0 此题得分：0.0 8第 23 题 某纳税人 2010 年 6 月份给某设计院设计了一套工程图纸，获得设计费 10 万元；给某外资企业作兼职翻译，获得 6 万元的翻译报酬。则分项计税比合并纳税可减轻税负（ ）元。A.12732B.18900C.11600D.20315标准答案：C 您的答案： 题目分数：2.0 此题得分：0.0 9第 24 题 “为在每期期末取得相等金额的款项，现在需要投入的金额” ，这是指计算（ ） 。A.普通年金现值B.普通年金终值C.先付年金现值D.先付
27、年金终值标准答案：A 您的答案： 题目分数：2.0 此题得分：0.0 10第 37 题 不适合作为家庭财务比例衡量指标的是（ ） 。A.节余比率B.投资与净资产比率C.速动比率D.清偿比率标准答案：C 您的答案： 题目分数：2.0 此题得分：0.0 11第 4 题 关于万能保险的描述，正确的是（ ） 。A.收益主要来源于投资账户的收益B.设定了最低保障利率，所以风险比较小C.交费自由、费用透明、保证收益D.属于人寿保险标准答案：A|B|C|D 您的答案： 题目分数：3.0 此题得分：0.0 12第 16 题 保险规划与其他财务规划相比优势主要体现在（ ）等方面。A.税务优势B.债务优势C.增值
28、保值D.抵抗通货膨胀优势标准答案：A|B|D 您的答案： 题目分数：3.0 此题得分：0.0 13第 17 题 教育储蓄的优点是（ ） 。A.无风险B.收益稳定C.范围广D.可分红E.较活期存款相比回报率高标准答案：A|B|E 您的答案： 题目分数：3.0 此题得分：0.0 14第 18 题 下列能够作为遗产继承的是（ ） 。A.收入B.房产C.股票、债券D.有偿演出合同E.著作权、专利权中的财产权利标准答案：A|B|C|E 您的答案： 题目分数：2.0 此题得分：0.0 15第 21 题 影响就业机会的各种因素包括（ ） 。A.社会因素B.经济状况C.行业因素D.技术趋势E.个人因素标准答案
29、：A|B|C|D|E 您的答案： 题目分数：3.0 此题得分：0.0 16第 22 题 使用收入倍数法估算寿险需求，是用年收入乘以一个任意的倍数，这个倍数通常是（ ） 。A.3 倍B.5 倍C.7 倍D.10 倍标准答案：A|B|D 您的答案： 题目分数：3.0 此题得分：0.0 17第 26 题 在黄金投资品种中，黄金衍生品包括（ ） 。A.黄金 T+D 业务B.黄金股票C.纸黄金D.黄金期货E.黄金期权标准答案：A|D|E 您的答案： 题目分数：3.0 此题得分：0.0 18第 27 题 广义的信用卡包括（ ） 。A.贷记卡B.准贷记卡C.准借记卡D.借记卡E.购物卡标准答案：A|B|D
30、您的答案： 题目分数：2.0 此题得分：0.0 19第 28 题 关于住房贷款等本额息还款法，以下描述正确的是（ ） 。A.每月偿还总额固定B.越往后期本金偿还的部分越多，利息偿还的部分越少C.还款负担逐渐减轻D.由于初期还本金较少，利息负担较重标准答案：A|B|D 您的答案： 题目分数：3.0 此题得分：0.0 20第 31 题 下列各项个人所得，属于免纳个人所得税的有（ ） 。A.福利费B.抚恤金C.救济金D.保险赔款E.军人的转业费和复员费标准答案：A|B|C|D|E 您的答案： 题目分数：2.0 此题得分：0.0 21第 32 题 （ ）属于投资型保险险种。A.分红保险B.意外伤害保险
31、C.健康保险D.万能保险E.投资连结保险标准答案：A|D|E 您的答案： 题目分数：3.0 此题得分：0.0 22第 33 题 企业建立企业年金需要具备的条件包括（ ） 。A.依法参加基本养老保险并履行缴费义务B.具有相应的经济负担能力C.建立信托契约D.已建立集体协商机制标准答案：A|B|D 您的答案： 题目分数：2.0 此题得分：0.0 23第 34 题 个人因素是影响就业机会的因素之一，具体包括（ ） 。A.兴趣B.气质C.性格D.财富E.能力标准答案：A|B|C|E 您的答案： 题目分数：2.0 此题得分：0.0 24第 35 题 失业的种类有（ ） 。A.摩擦性失业B.结构性失业C.
32、技术性失业D.总量性失业E.季节性失业标准答案：A|B|C|D|E 您的答案： 题目分数：2.0 此题得分：0.0 25第 36 题 个人财务信息和相关信息包括（ ） 。A.家庭主要固定资产和金融性资产的现状B.保险、投资、税务和遗产方面的情况C.家庭经济支柱和赡养的人口D.月收入、年收入、月支出和年支出水平E.个人或家庭的账目标准答案：A|B|C|D|E 您的答案： 题目分数：3.0 此题得分：0.0 26第 40 题 货币市场基金的特征有（ ） 。A.流动性好B.投资成本低C.收益较高D.风险高E.安全性高标准答案：A|B|C|E 您的答案： 题目分数：2.0 此题得分：0.0 27第 42 题 投资的基本原则包括（ ） 。A.收益风险B.绩效评估C.分散投资D.投资时机
