1、 干红葡萄酒收益权信托计划方案（草案）信托 发起设立葡萄酒收益权信托计划1号、2 号、3号，运用 银行总行的理财资金分别购买 酒庄持有的 桶（每桶 升，以下同上） 干红葡萄酒、 桶君顶尊悦干红葡萄酒、 桶君顶天悦干红葡萄酒的收益权。信托计划的期限均为 个月。一、葡萄酒收益权信托计划要素1交易对手： 酒庄有限公司；2. 购买标的：葡萄酒收益权信托计划1号、 2号、3号的购买标的分别为 酒庄持有的 桶 干红葡萄酒、 桶 干红葡萄酒、 桶 干红葡萄酒的收益权；3信托资金规模：信托计划1 号、2号、3 号的信托资金规模分别为万元、 万元、 万元，合计1.2亿元；4. 信托计划期限： 个月；5理财客户收
2、益： %；6担保措施：为 酒庄到期回购未消费的葡萄酒提供担保，并且为收藏葡萄酒的品质提供保证；二、葡萄酒收益权信托计划流程信托计划管理实施过程可以划分为三个环节：认藏环节、行权环2节、清算环节。1. 认藏环节认藏环节是指投资者认购银行专项理财产品（以瓶为认购单位，其中干红限购 2 桶（600 瓶，每瓶 毫升，以下同上） ，干红各限购 1桶（300 瓶） ） ， 银行以委托人的身份委托 信托设立专门的信托计划， 信托将资金专项用于购买 酒庄特定葡萄酒窖藏之收益权， 酒庄获取相应资金后可用于葡萄酒的保管与品质维护，以及正常的生产经营。投资者认购 银行理财产品后即成为葡萄酒认藏人。具体流程图如下所示
3、：现金（X 元/桶*N 桶）认购理财产品葡萄酒收益权酒庄信托 投资者银行现金现金信托单位理财单位产品成立后 3 日内， 银行各销售部门填制 “理财产品销售情况统计表” （见表 1） ，传真至 银行金融市场部，金融市场部在产品成立后 5 日内（经办、处长签字）传真至 信托，并予以电话确认。 信托指定人员在收到该表的次日（遇法定节假日顺延）加盖业务章传给 酒庄指定人员，行使信息告知义务。 酒庄指定人员应在收到该表的次日（遇法定节假日顺延）3在该表上加盖公章后返传回 信托， 信托于次日（遇法定节假日顺延）之前传真给金融市场部指定人员，金融市场部指定人员在次日（遇法定节假日顺延）之前传给各销售部门，确
4、认信息流转完成。对表 1，工行各销售部门负责人在首页表格上签字，金融市场部经办、处长签字，各销售部门、 信托分别在每页表格上加盖业务章， 酒庄在每页表格上加盖公章。2. 行权环节行权期间并非覆盖整个信托计划的存续期间，而是指干红葡萄酒装瓶后至信托计划结束这一段时间；其中 干红葡萄酒计划装瓶时间为 年 月， 干红葡萄酒计划装瓶时间为 年 月，干红葡萄酒计划装瓶时间为 年 月。此环节的具体流程图如下：葡萄酒托运回执信息传递赎回申请酒庄信托投资者银行赎回申请托运回执 4葡萄酒装瓶后，投资者可随时向 银行提出葡萄酒收益权分配的申请，消费收益权所对应的葡萄酒（每次 12 瓶起，以 6 瓶的整数倍递增）
5、。银行各销售部门将在每月 15 日、最后一日（遇法定节假日顺延）集中确认汇总投资者的赎回申请，完成“赎回集中确认统计表” （见表 2） ，传真至金融市场部，金融市场部在集中确认日后第二个工作日 17：00 点之前（经办、处长签字）传真至 信托，并予以电话确认。 信托指定人员，需在下个工作日 17：00 点之前，在表上加盖业务章后传真给 酒庄指定人员，行使信息告知义务。酒庄指定人员在收到“赎回集中确认统计表”后，在下个工作日 17： 00 点之前，在表上加盖公章后返传给 信托指定人员，从而确认收到“收益权分配的信息” ； 信托指定人员在下个工作日17：00 点之前 传真给金融市场部指定人员，金融
6、市场部指定人员在下个工作日 17：00 点之前传给各销售部门，确认收益权分配的信息流转完成。酒庄应于收到“赎回集中确认统计表”之次日起 8 个工作日内，按照表上登记的签收人姓名、地址将葡萄酒、开具的发票配送到正确的地址。 酒庄应妥善保管投资者签字确认的托运回执，并有义务在相关情况下出示该回执。5每月月末之前， 酒庄需填制“消费信息统计表” （见表3） ，传给 信托指定人员， 信托对帐核对无误后，加盖业务章传真至金融市场部，金融市场部传给各销售部门用于对帐。对于表2， 银行相关销售部门负责人在首页表格上签字， 银行相关销售部门、 信托分别在每页表格上加盖业务章， 酒庄在每页表格上加盖公章。对于表
7、3， 酒庄在首页表格上签字，并在每张表格上加盖公章； 信托在每张表格上加盖业务章。3. 清算环节配送红酒或继续保管信息传递清算申请酒庄信托投资者银行清算申请现金现金现金注：红色箭头表示投资者以现金形式实现理财收益清算；蓝色箭头表示投资者以葡萄酒实物形式实现理财收益清算。理财产品到期时，客户可以选择以现金形式或葡萄酒实物形式实现理财收益清算。客户作出选择的截止日期为理财产品到期日前15日。若客户选择以葡萄酒实物形式进行理财收益清算，须在理财产品到期日前第15 日向 银行提出申请。若截止理财产品到期日6前第15日，对理财单位所对应的尚未消费的葡萄酒，客户未向 银行提出以葡萄酒实物形式进行理财收益清
8、算的申请， 银行将默认客户欲以现金形式实现理财收益清算。选择权行使截止日期之后 3 日内， 银行各销售部门将客户清算信息汇总后，填制“清算信息统计表” （见表 4） ，明确分别以实物形式清算和以现金形式清算的份额，传真至金融市场部，金融市场部在收到各销售部门信息后，于下个工作日 17：00 点之前（经办、处长签字）传真至中海信托，并予以电话确认。 信托指定人员，需在下个工作日 17：00 点之前，加盖业务章后传真给 酒庄指定人员，行使信息告知义务。酒庄指定人员在收到“清算信息统计表”后，在下个工作日 17：00 点之前，在表上加盖公章后返传给 信托指定人员，从而确认收到“清算信息” ； 信托指
9、定人员在下个工作日 17：00 点之前，传真给金融市场部指定人员，金融市场部指定人员在下个工作日17：00 点之前传给各销售部门，确认清算信息流转完成。酒庄据此准备回购工作，在信托计划到期日将回购资金打到信托专户。此外，上一个集中确认日至选择权行使截止日之间的客户赎回申请，由各销售部门于选择权行使截止日次日确认，后续各方按与之前相同的流程完成赎回信息的流转及实物的配送。7对于表格 4，各销售部门负责人在首页表格上签字，销售部门、 信托分别在每页表格上加盖业务章， 酒庄在每页表格上加盖公章。三、信托计划风险及控制措施1、信用风险：本理财产品以现金形式进行理财收益分配的首要来源为 酒庄到期回购葡萄
10、酒收益权的收入。如果 酒庄不履行回购义务，客户将面临理财产品的收益及本金出现损失的可能性。本理财投资的信托计划拥有保证担保措施，可以有效降低信用风险，即 为该回购行为提供担保，确保回购条款顺利实施。2、市场风险：若客户选择以葡萄酒收益权形式进行理财收益分配，理财本金和收益来源于与此对应的葡萄酒。理财产品存续期及到期后，如葡萄酒市场状况变化以及受其它各种因素影响，客户可能面临葡萄酒实际价值相对于投资价格贬损的可能性。3、葡萄酒品质风险： 酒庄的定位为打造国内高端葡萄酒品牌，投资者看中的也正是这一高端定位。而葡萄酒的品质鉴定具有很强的专业性，如何确保其品质需要给投资者一个可信的解释。此次所投资的葡萄酒均有由国家葡萄酒及白酒、露酒产品质量监督检验中心出具的鉴定证书。4、葡萄酒保管风险： 酒庄对于葡萄酒的保管责任，我们将通过承诺函形式进行严格约束，确保 酒庄建立起严密的藏酒8认购、消费信息的登记系统及保管体系，并及时反馈 银行。5、葡萄酒托运风险。本项目所涉及的托运均由 酒庄负责免费配送， 酒庄本身已建立起一套成熟的配送体系，并承诺配送过程中发生的风险由其承担。
