1、私人银行增值服务体系介绍 （内部培训材料）,1,2,4,3,两个案例,1、2011年，私人银行中心组织了重走长征路活动，某客户在参与前在我行有管理资产月2000万，参与后，对我行的产品、服务有了更多了解，在半年内，管理资产达到1亿；同时，推荐了3位朋友，目前均为达标客户。 2、某分中心与高端汽车4S店合作，为其顶级客户在3个月之内举办了3次五大俱乐部主题活动。开发新客户10余人，其中有40%在本年之内成为达标客户。,1、增值服务是与客户之间的粘合剂，为做好客户经营提供帮助； 2、增值服务是认识新客户的切入点，为新渠道拓展提供支持。,启示,调查分析报告,私人银行客户感兴趣的增值服务,中信银行私人
2、银行,将客户细分、提供不同的服务,2,1,4,3,尊逸汇,“尊逸汇”是指由中信银行私人银行尊睿级（日均管理资产在1000万）以上客户组成的精英社交圈。“尊逸汇”采取会员制管理模式，旨在通过整合境内外的顶级稀缺资源，为会员提供包括健康养生、子女教育、投资融资、运动休闲、私人飞机等的全方位服务。“尊逸汇”根据客户资产不同分为四个等级:尊逸级 尊悦级 尊雅级 尊睿级,会员级别越高享受的服务越私享、稀缺。,会员卡,每张会员卡上均专属印制客户姓名与性别。会员卡号为钻石卡的第7位至第14位，共8位。,会员卡不具备银行卡功能，但需在俱乐部活动中出示。所有层级会员的会员卡均为“逸”卡。会员手册电子版在私人银行
3、中心内网物料下载专区，供客户经理和工作人员查阅。,中信银行私人银行客户成为尊逸汇会员后，服务有效期为半年， 即可在接到通知的半年内享受服务，参与举行的尊逸汇活动。每年1月初和7月初将重新审核会员资格，并根据会员自身的资产情况进行会员升级、资格延续及退出的处理。 客户可于每年2月1日-7月31日以及8月1日-次年1月31日免费享受私人银行提供的尊逸汇服务。,会员服务有效期,尊逸汇的会员管理,入会&退会 符合条件的私人银行客户会在每年1月和7月收到入会邀请，在接收到会员手册或邀请短信时，已经自动加入尊逸汇。 如退会可联系客户经理或拨打中信银行钻石贵宾专线10105558 暂未开通客户主动申请入会渠
4、道,会员服务&活动告知,会员会不定期收到私人银行中心发送的尊逸汇服务手机短信或彩信、电子邮件等，频率为每月约1次。了解近期已经举办的市场活动或推出的服务，以及将要举办的重点活动和服务。,尊逸汇的会员管理,会员咨询渠道,创造拥有,方法一,向中信银行私人银行 客户经理咨询了解,方法二,直接致电中信钻石贵宾专线10105558咨询了解,创造拥有,方法三,发送邮件至 会员服务邮箱,尊逸汇会员有任何问题，可通过以下方式进行咨询,尊逸汇的会员管理,尊逸汇会员可通过以下方式获得服务资讯,会员服务的获取方式,尊逸汇会员等级,尊逸汇会员定级标准尊睿级会员：钻石卡客户每半年日均管理资产（包括存款、理财产品、债券、
5、基金、保险等）在1000万（含）到2000万元； 尊雅级会员：钻石卡客户每半年日均管理资产（包括存款、理财产品、债券、基金等）在2000万（含）到5000万元； 尊悦级会员：钻石卡客户每半年日均管理资产（包括存款、理财产品、债券、基金等）在5000万（含）到1亿元； 尊逸级会员：钻石卡客户每半年日均管理资产（包括存款、理财产品、债券、基金等）在1亿元以上。,尊逸汇服务内容,（综合性增值服务体验平台）,尊逸汇,基础增值服务,会员专属服务,五大俱乐部服务,尊逸汇会员服务权益一览表,1,4,2,3,五大俱乐部,健康养生俱乐部倾力打造国内顶级健康管理服务，不仅向您和家人提供高端医疗服务，更谋划预防、保
6、养、调理的先见之策，助您从容信步养生之道！ 定期与中央领导保健医生或国内顶级医学专家面对面咨询 健康、亚健康、疾病等状态全面覆盖，主动式管理 全家三代8人尊享全方位健康管家服务 顶级专家全天候陪同山水养生， 一对一诊疗咨询,健康养生俱乐部,高尔夫俱乐部,投资者俱乐部,未来领袖俱乐部,艺术鉴赏俱乐部, 2012年亮点活动： 全国范围内的健康养生讲座、顶级专家一对一咨询 普陀山心灵养生之旅,服务模块 一、健康管理、就医服务,健康养生俱乐部,健康养生俱乐部,服务模块： 二、顶级专家一对一咨询 邀请具有丰富经验的中央领导保健医生、航天员首席营养师、呼吸专家、中医世家传人等国家级著名医学专家，为您提供一
7、对一、面对面的全面健康指导与建议。 三、健康养生讲座 特邀顶级医学专家以健康养生讲座的形式，与您分享健康养生的科学理念。讲座内容包括以“信养”养生文化为主旨的讲座，以及以女性健康，富贵病、亚健康、老年病等为主的专题讲座。通过“讲座+问诊”的活动形式，为您营造与顶级专家互动交流的平台。,健康养生俱乐部,服务模块：四、境内山水养生 带领您在完全纯净、没有污染的自然环境中修养，或遴选国际顶级医疗机构，为您提供最前沿的体验服务。 由顶级专家全天候陪同，并为每位私人银行您进行一对一诊疗咨询，针对您的具体情况提供个性化的调养建议。 此项服务仅针对全国范围内最顶级的私人银行您展开，将为您精心打造一个私密、专
8、属的精英社交圈。五、特约著名专家诊疗咨询预约 除常规的预约医院就诊的服务外，俱乐部将根据您的需要，专门邀请各个医学领域的权威专家，提供面对面的专项疾病的诊疗指导和建议，为您搭建与医学权威问诊交流的私密平台。该服务为中信银行私人银行您专享渠道，如涉及专家出诊费及相关医药费，需由您承担。,五大俱乐部,健康养生俱乐部,高尔夫俱乐部,投资者俱乐部,未来领袖俱乐部,艺术鉴赏俱乐部, 2012年亮点活动： 全国范围内的子女教育沙龙讲座、天骄之悦音乐会,未来领袖俱乐部为您子女倾力打造专属、多元化发展交流平台，服务覆盖亲子沟通，国学教育、意志力提升、才智启迪、境内外培训等多领域专属服务与活动。助您将子女培养成
9、具有国际视野和领袖气质的未来精英。 子女教育沙龙 国学精粹夏令营 财智启迪之旅 天骄之悦音乐会 未来领袖成人礼 社会实践培训计划,服务模块：一、亲子沟通沙龙 针对家长设计，通过沙龙、讲座、论坛、交流会等丰富多彩的活动形式，特邀北京市知名初中、高中校长，国内知名的青少年教育专家、心理学顶级专家，百家讲坛等知名讲师与家长面对面交流，共同探讨孩子的成长解决方案，为您孩子的成长助力。二、国学精粹训练营 掌握国学与历史知识是成为未来领袖俱乐部将于每年国学主题活动，带领您的子女在国学大师的指点下，学习诸子百家文化和传统国学名篇，了解历史人物，深入了解地域性的风俗文化，领悟中国传统文化的精髓。 参与子女：1
10、1-15岁三、财智启迪之旅 “财商”（FQ）是一个人在财务方面的智力，是理财的智慧，但也是目前中国家庭与社会教育的薄弱环节。未来领袖俱乐部每年推出境内外“财智启迪之旅”，为您的子女量身定制“财富继承人培训”，提供专业的财富管理培训，让您的子女传承财富人生，从容成就未来领袖。 参与子女：18-25岁,未来领袖俱乐部,四、天骄之悦音乐会 对文化艺术的品位决定了个人修养的层次，也是培养高尚人格的重要手段。未来领袖俱乐部整合了音乐相关的顶级资源（领先、创新的音乐启蒙教育理念、国内顶级乐团和音乐家资源等），为您的子女打造专场音乐会，开启孩子们对音乐的感悟，分享美妙音乐带来的“艺术财富”。 参与子女：3-
11、10岁 活动地点：以北京、上海、深圳为主五、未来领袖成人礼 在您的子女涉世之初，融合游艇、奢侈品、潮流时尚、慈善、精英教育、化妆酒会等环节，为您的子女搭建与同龄精英交流沟通的私密平台。 参与子女：18-28岁六、社会实践培训计划 您的子女还可在中信银行（国际）或其他金融合作机构参加社会实践，学习金融知识，并和专业人士一起处理工作中的问题，提高动手能力，为成为“未来领袖”打下坚实的基础。 参与子女：18-24岁,未来领袖俱乐部,未来领袖俱乐部活动照片集锦,图1-2：齐鲁大地学孔孟国学夏令营 图3：赴瑞士财智启迪之旅 图4：天骄之悦音乐会 图5：赴香港财智启迪之旅 图6：名校校长青少年教育沙龙 图
12、7-8：赴西班牙财智启迪之旅,1,2,3,4,5,6,7,8,五大俱乐部,健康养生俱乐部,高尔夫俱乐部,投资者俱乐部,未来领袖俱乐部,艺术鉴赏俱乐部, 2012年亮点活动： 全国范围内的专家论坛 全国范围内的项目推荐平台,投资者俱乐部针对会员投资和融资需求，提供“智库观点、精英论坛、投融资服务”三大系列服务，助您在财智之道上，笃定而行。 智库观点：首推稀缺类权威性资讯 精英论坛：纵论“宏观+区域+行业”商机 项目推荐：搭建“投资+融资+交易”平台,服务模块：一、精英论坛 不定期邀请国内政府决策部门智囊、国内外权威专家、著名投资经理人等举办“宏观+区域+行业”的多维度论坛，通过解析宏观热点帮助您
13、把握投资策略，通过深入讨论行业规律帮助您选择投资方向。二、投融资服务 项目推介：整合中信集团和中信银行的优质项目资源，以“项目推介专场”的形式，为您搭建投资和融资的交流平台，帮助您在充分了解和表达投融资需求、零距离考察项目的基础上，制定最全面最有效的投融资方案。 投融资之旅：优选新型产业和稀缺项目，组织您进行实地考察和了解，并为您提供一对一投融资顾问咨询服务。使您零距离获得稀缺项目的掘金机遇，并在第一时间获得最新最优融资解决方案。,投资者俱乐部,服务模块：三、财务顾问 在投资者俱乐部的投融资平台上，根据您的需求，以财务顾问服务的方式，严格按照审批流程筛选引进投融资合作机构和项目，实现双向的投融
14、资对接服务。 一方面，整合有融资需求的合作机构和有投资需求的客户资源，以项目推介方式（项目以股权投资类有限合伙基金为主）实现合作方融资和客户端投资的对接。 另一方面，整合“中信50”（由私人银行中心、投资银行中心和小企业金融中心联合发起，从各分行优选了50家优质中小企业项目）和客户端有融资意愿的项目，推介给有项目需求的投资机构。实现客户端融资和合作方投资的对接。四、个性化增值服务 投资者俱乐部将逐步推出个性化增值服务。,投资者俱乐部,投资者俱乐部活动照片集锦,五大俱乐部,健康养生俱乐部,高尔夫俱乐部,投资者俱乐部,未来领袖俱乐部,艺术鉴赏俱乐部, 2012年亮点活动： 全国范围内的艺术鉴赏与投
15、资讲座、艺术品收藏集鉴赏沙龙 2012年9月赴敦煌艺术之旅,艺术鉴赏俱乐部特邀顶级艺术鉴赏专家，为收藏爱好者打造尊贵专属的艺术氛围，带您走进时尚胜地，感受顶级拍卖会的神秘与奢华，与您携手领悟文化艺术的真谛。 艺术鉴赏与投资讲座 艺术品收藏及鉴赏沙龙 国内艺术鉴赏深度游,服务模块：一、艺术鉴赏与投资讲座： 只有把知识转化成我们自己的智慧，才更真切。只有对艺术品有更真切的见解，才更能更从容的投资。艺术鉴赏俱乐部特邀国内知名专家开堂授课，使您在艺术鉴赏与投资讲座中，逐步喜欢艺术，熟谙艺术，成为业内行家。二、艺术品收藏及鉴赏沙龙： 它们或出自先贤巨匠之手，从容淡定地散发着历史底蕴；它们或来于当代先锋之
16、笔，掩盖不住的是躁动的明日光芒。艺术鉴赏俱乐部将定期举办稀缺艺术品的小型鉴赏活动，使您零距离鉴赏艺术真迹，在与专家的互动沟通中共同探讨对艺术品鉴赏心得。三、国内艺术鉴赏深度游 赏游文化遗迹和千古名胜 艺术鉴赏俱乐部将以探寻古代文化遗迹为主题，运用稀缺的旅游资源，定期组织会员深入各大灵山秀水、名城古镇，您在享受舒适旅行的同时，陶醉于艺术氛围之中，身临其境的体会艺术真谛。 出席国内顶级拍卖会预展 会员在专家现场指点下参与国内顶级拍卖会预展，提升艺术鉴赏能力，积累拍卖实战经验，更准确把握藏品的市场价值。,艺术鉴赏俱乐部,服务模块：四、国际艺术私享之旅 每年一次的国际艺术私享之旅，带领会员游览欧美等知
17、名博物馆、建筑群，身临其境探索西方艺术精髓，更有机会探访国外著名私人藏家府邸，了解艺术大师生活环境，观摩私人收藏，品味艺术的永恒之美。您将在专家指点下走进国际顶级拍卖会，品鉴国际艺术精品，体验国际顶尖拍卖现场的刺激，更有机会将自己心仪之物收入囊中。五、世界奢侈品品鉴活动 奢侈品自有其艺术涵养作为品味支撑，同时艺术也带动奢侈品向更高层次提升，双方的交互使奢侈品收藏越来越成为财富新贵们的新宠，奢侈品不仅代表着一个人的身份与地位，也映射着一个人的生活与品味。 艺术鉴赏俱乐部将逐步实现奢侈品定制，组织会员从那与奢侈品品鉴活动，追寻属于自己的奢华之选。,艺术鉴赏俱乐部,艺术鉴赏俱乐部活动照片集锦,图1：
18、红酒品鉴活动 图2：钻石品鉴 活动 图3：上海世博会“居中观西”西班牙文化之旅活动 图4-5：明清官窑品鉴沙龙 图6：敦煌艺术之旅 图7-8：伦敦艺术之旅,1,2,7,8,3,4,5,6,五大俱乐部,健康养生俱乐部,高尔夫俱乐部,投资者俱乐部,未来领袖俱乐部,艺术鉴赏俱乐部,高尔夫俱乐部携手专业高尔夫服务商，为您提供高端高尔夫服务。 让您在蓝天碧野挥杆畅打的同时，结识精英伙伴，愉悦身心。国内外顶级球场巡回赛 中信银行私人银行专属高尔夫会所（深圳） 不定期高尔夫小圈子活动, 2012年亮点活动： 2012年5月推出北京、上海、广州、深圳顶级球场预约通道 不定期高尔夫小圈子活动,高尔夫俱乐部活动照
19、片集锦,我行私人银行在活动组织上的特色,五大俱乐部境内外之旅活动更丰富。 我行私人银行与同业相比较，组织的全国性活动方面更丰富。,尊贵相伴：全程入住4-5星级豪华酒店，品尝米其林星级餐厅或当地特色餐。安全性和细节安排处处贴心。,安排相关顶级专家随行：比如红学专家、艺术鉴赏专家、奢侈品专家等,在行程设计上独具匠心：选择不向普通游人开放的景点；由当地居住多年的公民推荐行程,客户参与活动的标准,境外活动客户参与标准,境内之旅活动客户参与标准,片区活动、属地化活动参与标准,私人银行客户中月日均管理资产5000万以上,私人银行客户中月日均管理资产2000万以上,私人银行达标客户、渠道新客户,为了让更多客
20、户享受到服务，避免资源被少数人占用的情况，私人银行组织的全国性活动限每人全年不能参与多于2人次,1,2,3,4,基础增值服务,年度资产分析报告服务,私人投资顾问服务,每季度中信特供书籍分享,顶级高尔夫畅打服务,24小时汽车救援服务,全球签证服务,达标客户及标准客户服务,私人银行会员专刊服务,尊逸汇专享,北湖九号高尔夫畅打,全球签证服务,提供全球80多个国家多种类别签证的服务，为您搭建绿色通道免费/特惠价办理入境签证、旅游签证、商务签证、探亲访友签证、访问签证等多种类别的签证。 资格客户： 所有中信银行钻石卡客户均可享受特惠价办理签证，次数不限。 所有中信银行钻石卡客户均可享受免费的签证办理电话
21、咨询服务。 全国范围内符合条件（上月日均管理资产达800万元以上）的私人银行客户可免费享受签证服务1次/自然年。,说明：中信银行私人银行中心并不承诺客户的签证申请一定通过。,全球签证服务,服务流程:,私人飞机,私人飞机,合作商: 1.北京首都航空有限公司(原金鹿公务航空) 2.中信通用航空有限责任公司 资格客户： 钻石卡持卡客户 服务流程： 1.客户需至少提前7个工作日拨打钻石贵宾专线10105558提出服务需求。 2.客服中心登记客户信息及基本需求，填写中信银行私人银行私人飞机服务需求单，以邮件形式发送私人银行联系人。 3.私人银行中心工作人员对客户需求进行复核，并将需求单签字确认后传真至合
22、作航空公司联系人。 4、航空公司专业人员与客户联系，为客户提供服务。,顶级高尔夫畅打服务,服务介绍： 北京、上海、广州、深圳四地17家顶级高尔夫球场，为全行范围内符合资格的私人银行客户提供免果岭费18洞畅打服务。服务规则：,顶级高尔夫畅打服务,合作球场：,顶级高尔夫畅打服务,图1：北京太伟高尔夫俱乐部 图2：深圳高尔夫俱乐部 图3：上海美兰湖高尔夫球场,顶级高尔夫畅打服务,服务流程,中信银行私人银行客户需提前5个自然日致电 10105558，提供姓名、钻石卡号、手机号码、 预订球场、下场时间等相关信息。,中信银行10105558客服中心将核实服务资格,中信银行10105558客服中心与第三方服
23、务公司 沟通需求，协助客户预订球场。,订场成功后，中信10105558将电话联系客户， 确认服务信息。,客户到球场享受服务，出具姓名、手机号码 即可。,北湖九号高尔夫畅打,平日以及节假日提供免费练球服务。具体内容如下：,每位尊逸汇会员每次最多预订一次免费练球，即免费练球不超过300个或2小时，具体以练习场规定为准。已经预订的服务使用完毕之后方可继续预订。尊逸汇会员以及携带嘉宾只免收球道费和练习球费，其他费用如餐费、私人教练费及其他消费等由客户自行承担。,北湖九号高尔夫畅打,推广期内可以享受平日及节假日免果岭费、免双人球童球车费的高尔夫畅打服务，具体内容如下：,每位尊逸汇会员每次限订一场次18洞
24、免果岭费打球活动，实际使用之后方可预订第二场，每日仅限18洞。尊逸汇会员及其所携嘉宾只免收果岭费和双人球童球车费，其他费用如餐费、私人教练费及其他消费等由客户自行承担。,北湖九号高尔夫畅打,个人冠名高尔夫赛事：尊悦级以上会员可在平日（周二-周五）每年举办一次高尔夫赛事，限二组。二组嘉宾 的所有打球费由私人银行中心承担。,预约流程：,服务截止时间：2013年4月27日,机场贵宾登机服务,服务介绍：全国28个城市29家机场为您提供贵宾登机服务。服务内容： 贵宾厅候机 专门的安检通道 专人代办登机手续 代办行李托运服务对象： 钻石卡持卡客户,机场贵宾登机服务,预约使用,机场贵宾服务使用流程,出示卡使
25、用,Pos验证资产,24小时汽车救援服务,服务内容：24小时免费全国车辆救援和拖车服务，包括搭电服务、换胎服务、应急送油服务、现场小修服务、15公里车辆免费拖带服务等。 服务范围：全国范围内（不含港、澳、台地区）资格客户：上个自然月私人银行达标客户,医疗健康顾问服务,服务内容： 预约就医服务、贵宾就医导诊服务、贵宾接待室服务 资格客户： 所有钻石卡持卡客户 服务流程：,说明：此项服务与中信银行零售银行部贵宾理财客户所享受的服务内容一致与流程均一致。,律师顾问服务,服务内容： 中信银行私人银行中心为尊贵的客户提供全方位的律师顾问服务，可随时随地享受24小时免费电话法律咨询服务及延伸的专业法律服务
26、。资格客户： 所有钻石卡持卡客户客户享受服务流程： 客户直接拨打中信银行钻石贵宾专线10105558进行免费咨询服务。,说明：此项服务与中信银行零售银行部贵宾理财客户所享受的服务内容与流程均一致。,基础增值服务内容介绍,私人投资顾问服务 中信银行私人银行投资顾问服务，为您提供各种投资建议，充分理解特殊情况与需求，为您提供建议及解决方案，由您决定投资决议。 投资顾问服务是由专业人士组成的团队，致力于同您讨论特定的投资目标，依您的喜好，为您提供定期的账户资产回顾，如半年、季度或者更紧密的资产回顾。 客户享受服务流程：我们将通过您的客户经理为您阐述分析投资组合中的每一款产品的特定风险，并围绕此解释追
27、加投资将会如何影响您现有投资组合的情况， 无论是整体风险水平方面，还是总体投资收益方面。,说明：此项服务客户经理将作为主要的沟通渠道，如客户通过10105558提出相关的需求，或产品咨询，请及时反馈至私人银行中心。,基础增值服务内容介绍,一对一客户经理服务专业理财经理，个性专享。我们特为您配备一名高素质的客户经理，无论您还是您家庭有任何理财需要，专业理财经理都会为您悉心打理。 专属贵宾通道服务专属理财场所，尊贵私密。中信贵宾理财中心、贵宾室，优越、私密、专属、舒适，您可在此享受理财服务。 “白金社区”网上银行服务白金社区是我行贵宾客户专属的个人网上银行，采用五星客户体验管理指标模型设计，致力于
28、“提升客户体验”，从安全、功能、服务、操作和技术五个方面全面提升性能。通过白金社区网上银行，您就可以在家中/单位通过Internet安享账户管理、转账汇款、投资理财、信用卡、贷款、代缴费和网上支付等金融服务，您足不出户就能够全面管理您的各类账户，免除您奔波银行网点排队的烦恼，还可享受丰富的费率优惠。,基础增值服务内容介绍,优先优惠服务（一）优先服务：您可在网点窗口享受优先服务，缩短柜台业务办理时间；您也可通过电话等方式，事先与客户经理预约办理业务，客户经理将根据业务类别，为您预先进行部分业务处理。（二）优惠服务：您可享受我行提供的各种超值优惠：包括免收年费、挂失手续费等。 私人银行会员专刊服务
29、 尊逸中信私人银行钻石卡客户专刊是专为高端客户打造的集专业财富管理知识、财经资讯、银行动态和时尚生活专题于一册的会员刊物，为您提供财富与生活的双重阅读体验。服务流程：由中信银行私人银行中心直接邮寄至私人银行客户预留的收件地址资格客户：上个自然月私人银行达标客户,信息获取方式,所有服务推出的通知、物料、服务介绍PPT等请登录私人银行中心内网“专属服务”专区查询。*所有上传物料均仅限私人银行业务相关工作使用，如文件注明是内部文件，请勿发予客户。,中信银行私人银行中心 地址：中国北京市东城区朝阳门北大街6号首创大厦B座11楼 邮编：100027 电话 (Tel.)：86-10 6555 8558 传真 (Fax)：86-10 6555 0961
