1、2018/4/15,1,银行业员工培训教程选编之二,行规行纪与职业操守,2018/4/15,2,开场白:从交通红绿灯谈起,2018/4/15,3,令行禁止,2018/4/15,4,授课目录,行规行纪概述违规违纪利害银行案例分析职业操守概述银行职业操守,2018/4/15,5,行规行纪概述,没有规矩不成方圆;没有制度不成银行;没有约束不成气候;没有教训不成经验。,2018/4/15,6,何谓“规”,“规”校正圆形的用具。诗.小雅.沔水序郑玄笺:“规者,正圆之器也。”规则,规章制度,法规,2018/4/15,7,何谓“纪”,“纪”纪律。后汉书.邓禹传:师行有纪,2018/4/15,8,银行业行规行
2、纪的特点,行规行纪是国家金融政策、法令为根据,结合银行业的自身具体任务而制定的,要求银行业职工在各项业务活动必须共同遵守的行为规范.,2018/4/15,9,银行业行规行纪分类,业务操作程序的规章制度:信用证、保函、票据、存款、兑换、信用卡、结算、储蓄、出纳等。管理类型的规章制度:员工守则;文明礼仪守则;考勤办法;绩效管理办法等。,2018/4/15,10,银行业规章制度的特点,银行业的规章制度和纪律是制约、指导、调整银行业职工行为的准则,有他自己的特点。,2018/4/15,11,银行业规矩的“三性”,第一:强制性。银行行员必须遵守行规行纪,不得违反;若有违章违纪的行为,视其情节、性质和程度
3、给予批评教育、或党纪行政处分、或经济处罚。第二:广泛性。银行的每个岗位,每项业务都有相应的规章制度;各项规章制度贯穿在业务活动的始终。第三:实用性。银行行规行纪内容具体,要求明确,一目了然,便于执行;是指导银行行员进行工作的行为规范,又是评价其工作好坏的标准。,2018/4/15,12,违规违纪利害,做一个合格的银行员工,2018/4/15,13,遵守行规行纪四个有利于,请猜,2018/4/15,14,遵守行规行纪的“四十八字诀”,防范金融犯罪,保护资金安全;防止重大差错,维护银行信誉;规范业务标准,提高服务水平;抵制错误指令,实施自我保护。,2018/4/15,15,执行行规行纪的基本要求,
4、强调自觉性:外在的“强制力”转化为内在“约束力”。注重实践性:认识付诸于行动。,2018/4/15,16,银行案例分析,Tu,2018/4/15,17,防范金融犯罪,保护资金安全,监守自盗,源自迷彩,2018/4/15,18,监守自盗,马向景,任晓峰,法网恢恢疏而不漏,2018/4/15,19,案例分析,作案手段:监守自盗,作案金额:5100万元,涉案人员:任晓峰、马向景,处理结果:死刑,本案教训:管理失职、沾染恶习,作案诱因:赌彩票,2018/4/15,20,法国兴业银行案例,热罗姆凯尔维耶交易员“法国首要通缉犯”;“49亿欧元男人”;“流氓交易员”,,,2018/4/15,21,案例分析,
5、作案诱因:豪赌,作案手段:伪造期货交易,作案金额:49亿欧元(71亿美圆),涉案人员:热罗姆凯尔维耶,处理结果:,本案教训:银行监管,2018/4/15,22,英国巴林银行案例,百年银行,顷刻覆倒,2018/4/15,23,案例分析,作案诱因:隐瞒差错,作案金额:.亿英镑,涉案人员:尼克.利森,本案结果:233年历史的英国巴林银行宣布倒闭 ;获刑年,本案教训:银行监管;授权有限,作案手段:非法衍生产品交易,2018/4/15,24,日本大和银行案例,井口俊英,2018/4/15,25,案例分析,作案金额:亿美圆,涉案人员:井口俊英,作案手段:账外买卖美国联邦债券,作案诱因:个人侥幸,处理结果:
6、大和银行停止在美国业务,本案教训:金融衍生产品的风险;暴富心理,2018/4/15,26,防止重大差错,维护银行信誉,工作太疏忽,日圆变美圆,2018/4/15,27,规范业务标准,提高服务水平,循规蹈矩的银行职员,2018/4/15,28,抵制错误指令,实施自我保护,害人之意不可有,防人之心不可无 晴天备好伞,雨天少挨淋,2018/4/15,29,三铁不忘,警钟常鸣,2018/4/15,30,说文解字,钱-錢,2018/4/15,31,錢,“钱啊,你这杀人不见血的刀”。是一首歌的歌词,单从字面上看,钱字是一个“金”字旁,加上两个“戈”。大家都知道“戈”是古代的兵器,后来逐渐演变成货币,但是兵
7、器能够杀人这个概念是不会随之而改变的,所以大家在努力挣钱的时候不要让“钱”伤害了自己。,2018/4/15,32,银行知多少?,2018/4/15,33,职业道德概述,行业 百图,2018/4/15,34,道德的概念,道德是调整人们之间以及个人与社会之间关系的行为规范的总和。,2018/4/15,35,道德的特点,道德作为一种意识形态,与政治、法律、哲学、宗教、文化、教育不同,有其自身的特点。,2018/4/15,36,特点,道德靠社会舆论和个人内心信念等力量来发挥和维持其社会作用;道德渗透于各种社会关系中,并广泛干预人们的社会生活;道德在发展过程中具有历史继承性;在阶级社会中道德具有鲜明的阶
8、级性。,2018/4/15,37,职业的概念,职业,是社会分工的产物。,2018/4/15,38,职业道德的含义,职业道德是人们在一定职业范围活动内所遵守的行为规范的总和。,2018/4/15,39,职业道德的特点,职业道德与人们的职业活动相联系;职业活动代代相传,形成职业道德的连续性;通过公约、守则的形式,使职业道德具体化、规范化。,2018/4/15,40,职业道德修养和教育,职业道德修养是内因和基础,没有个人自身的自觉努力,道德的最高境界是无法达到的;职业道德教育是外因和条件,没有灌输、启发和引导,个人不容易形成正确的道德观念。,2018/4/15,41,职业道德修养,内省修养:内省就是
9、察看、检查自己的思想行为。躬行修养:躬行就是实践活动。慎独修养:慎独是指独立工作、无人监督的情况下能够严格遵守职业道德,保持高尚的道德情操。慎独是一种崇高的精神境界。,2018/4/15,42,职业道德教育,党的十四大报告中指出:各行各业都要重视职业道德建设,逐步形成适合自身特点的职业道德规范,坚决纠正利用职权谋取私利的行业不正之风。在我们社会的各行各业,都要大力加强职业道德建设。,2018/4/15,43,思想建设,以理想信念为核心,以“四个基本”(基本理论、基本路线、基本纲领、基本经验)、“三个主义”(爱国主义、集体主义、社会主义)、“三观”(世界观、人生观、价值观)为主要内容,以增强“四
10、信”(坚定马克思主义的信仰、坚定社会主义的信念、增强对改革开放的信心、增强对党和政府的信任)为目的的思想建设,2018/4/15,44,道德建设,以为人民服务为核心,以集体主义为原则,以“五爱”(爱祖国、爱人民、爱劳动、爱科学、爱社会主义)为基本要求,以“三德”为(社会公德、职业道德、家庭美德)为基本内容,以新型人际关系为目的的道德建设。,2018/4/15,45,社会主义荣辱观,2006年3月4日中共中央总书记、国家主席、中央军委主席胡锦涛看望出席全国政协十届四次会议民盟、民进组织的委员提出了要引导广大干部群众特别是青少年树立社会主义荣辱观。,2018/4/15,46,八荣八耻,以热爱祖国为
11、荣、以危害祖国为耻;以服务人民为荣、以背离人民为耻;以崇尚科学为荣、以愚昧无知为耻;以辛勤劳动为荣、以好逸恶劳为耻;以团结互助为荣、以损人利己为耻;以诚实守信为荣、以见利忘义为耻;以遵纪守法为荣、以违法乱纪为耻;以艰苦奋斗为荣、以骄奢淫逸为耻。,2018/4/15,47,银行职业操守,职业操守是人们在职业活动中所遵守的行为规范的总和。它既是对从业人员在职业活动中的行为要求,又是对社会所承担的道德、责任和义务。,2018/4/15,48,银行职业道德教育,银行职业道德教育的任务是通过培养在职人员高尚的道德品质来为银行事业、社会主义金融事业服务。道德品质是由道德认识、情感、信念、意志、行为习惯等要
12、素构成的。,2018/4/15,49,银行职业道德教育的基本任务,提高职业道德认识;培养职业道德情感;树立职业道德信念;坚定职业道德意志;养成职业道德习惯。,2018/4/15,50,银行业从业人员职业操守,1 宗旨 为规范银行业从业人员职业行为,提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准,建立健康的银行业企业文化和信用文化,维护银行业良好信誉,促进银行业的健康发展,制定本职业操守。2 从业人员3 适用范围,2018/4/15,51,银行业从业基本准则,诚实信用守法合规专业胜任 勤勉尽职 保护商业秘密与客户隐私,2018/4/15,52,银行业从业人员与客户,1 熟知业务2 监管规避3 岗位
13、职责4 信息保密5 利益冲突6 内幕交易7 了解客户8 反洗钱9 礼貌服务,10 公平对待11 风险提示 12 信息披露13 授信尽职14 协助执行15 礼物收、送16 娱乐及便利17 客户投诉,2018/4/15,53,银行业从业人员与同事,1 尊重同事2 团结合作3 互相监督,2018/4/15,54,银行业从业人员与所在机构,1 忠于职守 2 争议处理 3 离职交接4 兼职5 爱护机构财产6 费用报销7 电子设备使用8 媒体采访 9 举报违法行为,2018/4/15,55,银行业从业人员与同业人员,1 互相尊重2 交流合作3 同业竞争4 商业保密与知识产权保护,2018/4/15,56,银行业从业人员与监管者,1 接受监管2 配合现场检查3 配合非现场监管4 禁止贿赂及不当便利,2018/4/15,57,银行业从业人员职业操守附则,1 惩戒措施2 解释机构3 生效日期,2018/4/15,58,结束语:行走遵交规,从业守行纪,2018/4/15,59,2018/4/15,60,谢谢!,