1、1第一部分：理财基金保险一、判断：（每题 1 分，共 31 分）1.客户可以在全国范围任一经办理财业务的网点，凭中间业务交易账户卡和密码或本人身份证件查询该客户中间业务交易账户卡下的所有理财合同信息或交易明细信息。 （ ）2、只有特定的理财产品具有开具存款证明的功能。 （ ）3、在邮储银行人民币理财产品系列中，风险最高的是天富系列产品。 （ ）4、邮储银行发售的“一对多”专户理财是理财产品。 （ ）5、财富日日升理财产品赎回时客户的资金是实时到帐的。 （ ）6、保本型基金是指通过采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时至少能够获得承诺比例投资本金的基金，所以可以说保本型基金一定能够保证 1
2、00%本金不损失。 （ ）7、基金管理费是基金公司在投资人购买基金份额时向投资人收取的管理手续费。 （ ）8、指数基金的投资对象是股票市场指数。 （ ）9、中间业务交易账户实现全国“通兑” ，即凭交易账户卡（“基金卡” ）可在全国任一开办基金业务的网点认购、申购、赎回、挂失、解挂失等交易。 （ ）10、基金业务撤单需输入原交易协议号，该协议号可以查询。 （ ）11、事后监督需按日检查网点上缴的原始单证是否有客户签字，用户填写内容与打印内容是否相符;营业员是否加盖日戳和名章。 （ ）12、证券投资基金按规模是否可变可分为开放式基金和封闭式基金。 （ ）13、基金业务加办实际上加办了两部分内容：一
3、是加办了基金公司的 TA 账号，一是加办了储蓄账号。( ) 14、基金公司不接受未满 18 周岁的客户开户。 （ ）15、交易卡能重打。 （ ）16、在对某只基金做分红方式变更交易前，客户可以不持有该基金份额。 （ ）17、保险期未满，被保险人死亡，保险金由保险公司给付给投保人（ ）18、保险手工记账交易缴款方式为：现金交易（ ）19、开通代理保险系统实施出单业务的保险公司都能提供当日撤单（ ）20、邮保通系统中邮政代理保险凭证可以跳号使用。 （ ）21、分红型保险宣传折页上的收益演示即为投保人持有的保单到期后的总体收益。 （ ）22、邮保通出单系统中只有中国人保寿险不可以做重打单据和收据重打
4、。 （ ）23、分红型保险业务属于财产险范畴。 （ ）24、分红险的分红率是由保险公司说了算的，想分多少就分多少。 （ ）25、邮保通系统中邮政代理保险凭证不可以跳号使用。 （ ）26、基本保险金额和保费是一个意思。 （ ）27、分红型保险产品的基本保险金额与被保险人的年龄有关，而与投保人和受益人的年龄2无关。 （ ）28、在保险系统中做作废交易的作废单证不需要再做上缴交易，直接盖作废戳上交保险业务。 （ ）29、银行保险产品是不收取利息税的。 （ ）30、手工记帐的定义为对于暂时没有实时联机的保险公司的业务，采取手工记账的方式登记其产品的业务量。寿险不可以做手工记账交易，再连入的公司必须增加
5、统一接口，实现实时出单。 （ ）31、客户开通网上基金（理财通）业务必须在前台窗口开通。 （ ）二、填空：（每空 1 分，共 29 分）1、理财产品按币种分为两类，分别为（ ）理财产品和（ ）理财产品。2、理财产品按收益方式分为保本固定收益类和（ ） 。3、用户张三在 7 月月 2 日购买日购买 50000 元财富月月升产品，在（元财富月月升产品，在（ ）才扣款，在扣款日前）才扣款，在扣款日前给用户帐户按照（给用户帐户按照（ ）计息。张三在）计息。张三在 8 月月 1 日赎回，资金是（日赎回，资金是（ ）到帐。）到帐。4、邮储银行人民币理财产品的体系为创富系列、 （ ）系列、 （ ）系列。5、
6、财富月月升理财产品在每个月的（ ）日可以任意申购和赎回，可以满足用户资金流动性的需求。6、理财业务操作中可进行理财产品撤单的业务种类有预约， （ ） ，提前赎回， （ ） 。7、基金定投的下限最低为（ ）元。8、基金业务可撤单的交易为（ ） 、基金申购、 （ ） 、基金转换、基金转托管、分红方式的变更。9、中间业务交易账户卡挂失补发由( )授权。10、在为用户办理中间业务交易卡销户时，必须先为用户办理（ ）销户。11、中间业务交易卡和与之相对应的储蓄存折一起丢失时，在为用户办理挂失交易是，要先为用户办理（ ）挂失。12、基金系统中客户在认（ ）购基金时，系统默认的分红方式为（ ） ，同一客户对
7、同一基金一天可做（ ）次分红方式变更。13、银行保险代理的寿险种类包括（ ） 、分红险、 （ ） 。14、犹豫期撤单的期限是（ ）天。15、分红型保险根据交费方式的不同分为（ ）和（ ） 。16、保险系统综合柜员做正式签退而不联动机构签退的办法是（ ）17、分红险的复利计息方式为（ ） ，万能险的复利计息方式为（ ） 。18、客户可在( )官方网站上找到理财通的链接。3三、单项选择题：（每题 1 分，共 37 分）1、理财业务能够提供的个人存款证明是（ ）A. 时点证明 B.时段证明 C.两者皆可 D.不能提供个人存款证明2、基金和理财交易是否涉及到现金交易（ ）A.是 B.否3、理财产品的额
8、度管理，目前网点只能做（ ）交易A.修改 B.查询4、在理财的认购期内，客户是否可以做撤单交易( )A.可以 B.不可以5、理财产品追加投资变更（ ）授权A. 需支局长 B.需综合柜员 C.无需6、客户于 3 月 10 日购买了财富日日升理财产品，于当月 27 日赎回，该客户的收益的到账时间为（ ）A.赎回时实时到帐 B.于 3 月月底到账 C.于 4 月月初到账 D.以上说法都不对7、客户与 2 月 9 日赎回财富日日升理财产品，在计算收益率是按照（ ）日的收益率计算A. 1 月 31 B.2 月 8 C.2 月 9 D.2 月 108、某理财产品的年化收益率为 3.5%，产品期限为 180
9、 天，则实际收益率为（ ）A.1.75% B. 3.5% C.1.73% D.1.89%9、客户在加办某基金公司时，基金公司将记录客户在该基金公司的所有基金默认（ ）方式。A.现金分红 B. 红利再投资10、基金的申购以（ ）申请，赎回以（）申请。A. 份额、金额 B. 金额、份额11、一个用户购买了 5 万元的南方精选基金，申购的手续费费为 1.5%，该基金的净值为0.8 元，则用外扣法计算用户购买的份额为（ ）A. 49261.08 B. 61576.3 C. 50000 D. 51579.312、一般的基金申购的确认交易在要（ ）后可在成功/不成功交易列表中查询。A. T+1 B. T+
10、2 C. T+3 D. T+413、股票型基金的赎回在（ ）日后资金存入用户的帐中A. T+1 B. T+2 C. T+3 D. T+414、下列交易不体现在“基金交易列表”中的为（ ）A.基金业务撤单 B.分红方式变更 C.基金定期定额申购的撤销 D.基金 TA 账户销户15、理财产品的撤单交易撤销（ ）的交易。A. 原网点 B .任意网点416、我国开放式基金的最低认购金额一般为（ ）元人民币A100 B200 C500 D100017、对一般基金而言，基金管理人应当在自受理基金投资者有效赎回申请之日起（ ）个工作日内支付赎回款项。A3 B5 C7 D1018、开放式基金价格的主要决定因素
11、是（ ）A市场供求关系 B. 市场存款利率 C基金单位净值 D. 基金单位面值19、一般说来以下基金中，( )基金的收益率最高。A.偏股型 B.债券 C.混合型 D.货币型20、网点打印的能看到客户交易确认结果的报表是( )。A、基金交易列表 B、基金确认成功/不成功/ 部分成功列表C、批处理成功列表 D、批处理不成功列表21、中间业务交易账户卡开户免费，客户换卡及挂失后补发新卡收取( )，不收取现金，直接从关联的资金账户中扣除。A.5 元 B.2 元 C.10 元 D.20 元22、在基金系统内，同一个证件可以开（ ）个中间业务交易账户卡。A、一 B、二 C、五 D、无限23、网点柜员在做基
12、金业务的“账户登记簿查询”交易时（ ）授权。A、需支局长 B、需综合柜员 C、无需24、开放式基金的销售机构不包括（ ） 。A、商业银行 B、保险公司 C、证券公司25、基金的资产属于（ ） 。A、基金管理公司 B、基金托管机构 C、基金代销的机构 D、基金份额持有人26、在基金系统查询单位基金净值，输入日期为 9 日（星期二）时，查询到的净值是（ ）A、8 日 B、9 日27、注册登记机构为投资者开立的，用于记录投资者持有基金份额信息的账户是（ ） 。A、中间业务交易账户 B、基金账户 C、TA 账户 D、股东账户28、开放式基金的赎回费率不得超过赎回金额的（ ） 。A、2% B、3% C、
13、4% D、5%29、保险期间届满，保险金由保险公司给付给（ ）A 投保人 B 被保险人 C 受益人 D 保险人30、保险屏/四屏里（ ）有为普通柜员进行密码重置的权限。A 综合柜员 B 柜员自己 C 市行保险业务员531、交纳保险费是( )的义务，补偿经济损失是保险人的义务。A、代理人 B、被保险人 C、投保人 D、受益人32、退保时客户得到的金额等于（ ）A、保费 B、保单现金价值 C、基本保险金额 D、保险红利33、投保人的（ ）不可以作为被保险人出现在分红型保险合同中。A、配偶 B、儿女 C、父母 D、朋友34、万能险产品（ ）A、有固定期限 B、没有固定期限C、可以保终身 D、以上说法
14、都不对35、在办理保险业务时，不需要做的有（ ）A.要求投保人填写投保提示和客户风险承受力评估报告 B.要求投保人本人签字C.在投保书上加盖网点章戳和柜员名章 D.将收据留存交给业务36、下列登录方式不可以登录网上基金系统（理财通）的为（ ）A.中间业务交易账号 B.证件号 C. 用户姓名 D.结算账户 37、客户开通网上基金后，可在理财通系统中进行的操作不包括（ ）A.基金的申购和赎回 B.基金定投的申请和撤销 C.分红方式变更 D.更改资金账户四、简答题：（5 分）1、证券投资基金的认购与申购有什么区别？五、计算题：（每题 5 分，共 10 分）1、某客户于 1 月购买了 1 万元的中邮某
15、基金，认购费率为 1.2%；在开放申赎后，又购买了 1 万元，申购费率为 1.5%，申购净值为 0.9 元。在 8 月 2 日，客户全部赎回了这只基金，费率为 0.5%。该基金 1 日， 2 日，3 日的净值分别为 1.56，1.55，1.57。问：客户共购买了多少份额的基金？客户赎回后得到的收益共多少元？（写计算步骤）2、某客户于 4 月 3 日购买 5 万元财富日日升理财产品，于 5 月 10 日赎回，5 月 9 日，10日，11 日的年化收益率分别为 1.41%、1.40% 、1.42%，问客户的收益是多少？（保留一位小数）第二部分：反假币和人民币收付知识一、填空题：（每空 1 分，共 6 分）1、 金融机构临柜人员应当面在兑换的残缺人民币票面上加盖带有本行行名的_戳记。 62、 金融机构应按照中国人民银行的有关规定，将兑换的残缺、污损人民币交存当地_。 3、 金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时，不予兑换的残缺、污损人民币，应_。 4、 中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法所称假币是指_和_的货币。 5、 依照中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法 ，对假币收缴、鉴定实施监督管理的部门是_及其分支机构。 二、简答：（每题 5 分，共 10 分）（一） 中国人民银行残缺污损人民币兑换办法何时颁布?其制定的依据?（二）兑换残缺、污损人民币的金融机构有哪些?
