1、,济宁中支两核部2011.08,目录,MIT实时转账功能概述流程概述操作关注点MIT常见问题件其他,功能概述,MIT实时转账需要客户提供手机号来接受手机动态码并支持实名校验,当正确输入动态码后即可转账成功,后续流程与刷卡一致。目前刷支持实时转账的银行:农行、建行、邮政储蓄 实时转账方式是现有EPOS交费流程的补充,在流程设计上由业务员选择交费方式,对于满足实时转账的情形,优先选择“实时转账”,现有EPOS交费流程不变。,EPOS交费,实时转账,流程概述,交费成功,保单实时生效、实时承保,金领上传,选择交费方式,实时转账,查看自核结果,输入手机动态码,生成电子保单,流程上与EPOS刷卡一致,只是
2、在交费环节增加了实时转账的交费方式。交费前与交费成功后流程与EPOS刷卡一致,实时转账选择帐户支持以下银行(无需网银):【农行】:全国借记卡、深圳存折【建行】:本省借记卡、本省存折【邮储】:全国借记卡、全国存折,必须填写转账账号所有人 手机号手机号必须为国内运 营商号码,操作关注点金领端手机号填写,若在金领客户端投保书录入环节没有录入投保人手机号码,点击预览时候会有提示信息弹出,点击是直接返回到录入位置进行填写,若不填将不能做实时转账。手机号填写支持13或14或15或18开头的11位号码,非自保件情况下,投保人和被保人手机号与本单业务员(包括主辅业务员)在系统中记录的手机号不能一致 投保人手机
3、号不能与系统中其他非家庭关系客户手机号一致,金领端手机号校验规则,操作关注点金领端实时转账帐户填写,在投保事项中选择农行、建行或者邮政储蓄银行作为实时转账银行,并填入账号。,操作关注点查看自核结果,自核不通过:关于手机号码校验规则的提示,非自保件情况下,投保人和被保人手机号与本单业务员(包括主辅业务员)在系统中记录的手机号不能一致 投保人手机号不能与系统中其他非家庭关系客户手机号一致 当判断满足以上两种情况中的一种,自核不通过,系统将提示:根据系统校验,投保书中录入的手机号码有不同客户在使用,为保障客户银行账户资金安全,不允许使用实时转账交费,操作关注点选择交费方式,在此处多了一种交费方式的选
4、择,选择“实时转账”,点击“交费”按钮进行交费,目前支持的银行,后续会新增其他银行,1、选择“实时转账”,2、选择“交费”,操作关注点当选择实时转账但不满足条件的提示,小提示:若选择的转账银行非系统规定的银行,系统将有错误提示,小提示:若未填写账户所有人手机号,系统给出提示,小提示:若选择的转账银行非系统规定的银行,且未填写账户所有人手机号,系统将有错误提示,123562,操作关注点输入手机动态码点击继续,1、手机动态码输入框,2、如果60秒没收到短信可以点击重新发送,显示接收动态码的手机号,当输入动态码点击继续后需要等待片刻,目录,MIT实时转账MIT常见问题件其他,条型码号/电子计划书标识
5、号,条型码号,标识号为电子计划书中的后5位标识号,MIT上传日期与1080单证日期不一致,特别关注:如0点之前上传成功,填写申请日期应为当天,过0点上传应为次日.查询方法, 需登陆金领查看上传影像记录.,1080单证中申请日期必须与上传申请日期一致,客户姓名与签名一致性,注: 1. 当被保险人未满18周岁,必须由监护人签字且必须签监护人本人姓名 2.不识字者应在投保单相应的签名处画一标记,如“X”或“+”,并加盖右手拇指印;签名不允许涂改,如有涂改现象则要重新打印投保书。,保证客户姓名的一致性,检查一下是否上传信息与签名一致,险种信息填写栏,投保事项险种保额填写注意事项:1、险种名称容易填错,
6、容易漏填写A/B、07等2、保额不要漏抄“0”,或直接填写以万为单位3、健享人生A/B中基本+可选项,需手工填写4、豁免重疾07险保额容易漏填写,险种信息填写栏,超保额,超保额首先调整保额,并附调整后的建议书;或撤件后重新投保;或者将原保单保额在保全作变更降低后在函件中注明现在累计保额后再回销。,健康函,健康函中要求客户对病情说明的请按照要求依次回答完整,要求提供的健康检查结果必须提供。,撤件申请书填写,撤件申请书条型码号应为1080单证中的条型码号。,目录,MIT实时转账MIT常见问题件其他,勾选“选择电子函件”,每张单子必须勾选“选择电子函件”,“即时保”必备条件,投保单制作过程中勾选“电
7、子保单服务”,点击此处勾选“电子保单服务”,注意事项,交费成功后,须在规定日期内交单!1、1080单证超过规定期限(5个自然日内,若第5个自然日为节假日,则将交单期限的最后1天顺延至节假日后的第1个工作日)不交回,将扣品质分4分,扣款150元;2、即时保情况下,1080单证交回且回执回销(即时保可以直接现场签收保单回执) ,如有下发的问题件回销时需交回. 如不交回业务员的佣金发放会受影响。,3、选择“电子保单服务”,在收到电子保单后请尽快联系客户开通一帐通,进行电子保单的阅读,避免因阅读原因影响佣金的发放。,两核服务电话,契约:3203917 内线:233917 许超:13563725456 王晓丽:13563744434 朱艳芳:13305376983理赔:3203923 内线:233923 王磊:18905477878 史凯华:15163720468 刘萍:,Thank You !,