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类型走进保险经纪.ppt

  • 上传人:HR专家
  • 文档编号:6123800
  • 上传时间:2019-03-28
  • 格式:PPT
  • 页数:40
  • 大小:635.50KB
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    走进保险经纪.ppt
    资源描述:

    1、1,走进保险经纪,于贵华2008.4.11,目录,A篇. 保险经纪人我为您骄傲B篇.走近保险经纪 C篇.如何审核保险单D篇.如何选择保险公司E篇.法律风险防范,A篇.保险经纪人我为您骄傲!,您是被保险人利益的忠实代表风险专家 采购行家 索赔助手 理财顾问您是保险人的忠实伙伴1)业务宣传的招揽者2)业务质量的把关者3)保险需求的提供者4)理赔服务的协助者,A篇.保险经纪人我为您骄傲!,您是新世纪的金领保险佣金招揽佣金特佣等;保险经纪属于高薪收入行业; 您是人间的天使天使、播种机、宣传队、稳定器、高尚可爱的人;良心的事业、朝阳的行业,保险经纪人我要走近您!,一、做到五点拥有:1、拥有舞台;2、拥有

    2、自信;3、拥有激情;4、拥有行动;5、拥有成功!,保险经纪人我要走进您!,二、唱好“六步”序曲序曲一:三书一册闯客户;序曲二:拿到授权就评估;序曲三:准确评估做方案;序曲四:方案确认询价格;序曲五:选准人儿办手续;序曲六:签完保单编手册。,保险经纪人我要走进您!,三、掌握“五要”技巧市场切入要准;关系支持要稳;技术含量要高;合作精神要强;服务态度要诚。总之,诚信和专业是立身之本!,一、依据:合同法、保险法、劳动法-二、方法:比照与核对- 三、重点:房、机、人- 四、技巧:“七看”1、从险种的选择上看- 2、从投保方式上看 -3、从保险责任范围上看-4、从保险费率上看-5、从免赔额度上看-6、从

    3、赔偿限额上看-7、从服务诚信上看-,如何审核保险单?,如何选择保险公司?,掌握五个标准:第一,险种的选择(物流责任、高管责任、污染责任);第二,偿付能力的选择(资本金、保费收入、经营状况);第三,服务质量(售前、售中、售后);第四,业务员素质(良心成人、长期行为);第五,地理位置(异地机构),法律风险防范,一、业务风险防范 (一)业务操作方面第一,在业务拓展过程中-第二,在保险安排过程中-第三,在保险服务期内-第四,在协助客户索赔时-第五,坚持业务申报制度-第六,总、分职责分工明确-,(二)保险建议书、保险方案的制作要全面从实际出发,结合保险市场的产品,尽可能提出一个较全面的保险建议或保险方案

    4、;根据客户的情况作出相应的说明;对保险金额的确定方式,赔偿方式,附加条款的内容以及增加的原因等作出说明。 二、合同风险防范 (一)总部制定下发的标准合同文本 (二)合同文本的签订注意三方面问题:,法律风险防范,1、合同主体方面: 不得以各部门的名义;注意合同对方的身份资格;关注对方是否具有独立法人资格(自然人行为能力) 2、合同具体内容方面:第一,条款措辞不得轻易许诺; 第二,对保密条款给予足够重视; 第三,坚持权利义务对等原则; 3、合同审批制度方面: 非标准文本不得在送审前先由合同的对方单位签字盖章! 三、财务风险防范,(一)资金管理方面实行收支两条线管理。从“收”上说,市场业务部、办事处

    5、代收保费、收取佣金、咨询费等,须即时汇缴公司“保费转收账户”,不得预留、坐支;从“支”上说,市场业务部门的营业费用分别实行报销制和报账制,开立银行账户的,核定的营业费用按规定汇至费用账户,未开立银行账户的由公司按规定报销后,将营业费用汇至专门开立的活期存折中。 (二)银行账户管理方面 各单位经公司批准开立银行账户的,专收公司划拨费用性质的资金,用于各单位支出的结算。帐户不得外借,存取金额真实,定期核对余额,编制余额调剂表,每季度将银行对账单汇至公司财务管理中心。,法律风险防范,(三)固定资产管理方面 公司投资购置的固定资产,产权规公司所有,任何人不得占为己有! (四)财务专用章管理方面不得用于合同、委托协议书、服务承诺、付款人发生付款行为的确认! (五)“收款收据”的管理方面不得作为收取保费、佣金的凭证!,如果春天没有七彩的阳光,就不会有蝶儿的满山纷飞;如果人间没有诚信,那将是一个苍凉而荒芜的世界。诚信,如同一轮明月,普照大地,以它的清辉驱散人间的阴霾。诚信是为人处世之根,安身立业之本,是企业昌盛不衰之魂。古往今来,诚信就像一面镜子,折射着人间的真善美,假恶丑,验证着世态发展的曲与直,撰写着一个又一个企业辉煌腾达或销声匿迹之轨迹。,40,谢 谢 !,

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