1、集团价值链活动主要风险点梳理及研讨 投融管理,2014年1月,1、风险的概念,前言,风险即“危险”，就是由某种不利因素产生并可能造成实际损失,致使组织目标无法实现或降低实现目标的效率的可能性。,2、风险的类别,企业风险除涵盖一般的风险项目外,更包括了财务风险、营运风险、环境风险、法律风险、人力风险、业务风险、战略风险等等,3、风险的控制措施,风险基本控制措施有四种：回避、控制、转移、承担。 对风险的控制主要载体就是公司的管理制度、操作流程、权责、预算、绩效政策等等一系列的管控手段。,4、风险控制的工作程序,风险控制的基本工作程序：识别、评估、措施、检视及改进。,5、风险控制的必要,前言,风险控
2、制就是在企业发展过程的不断自我检视、自我约束，对高速发展的业务进行减速的行为，为什么那么多的企业都在建设风控体系？,外部：企业规模扩大，多元化经营、布点增加、战线拉长，提出的风控的需要。 1）资本所有权与经营权分离日趋严重，原先的内部控制方法难以满足新形势、新发展的需要。 2）股权结构的复杂性、多样化，非一股独大，众多股东从投资安全性角度的要求。,内部：轻资产战略，由核心能力、高周转、高效团队做保证。 1）我们要扩大规模，意味着布点增加、战线拉长。 2）我们要提高速度，必须要做优化流程，提高效率，适度授权。 3）我们要建设一支高效团队，意味着选好人、用好人、激励有效。 4）我们要做代运营，意味
3、着我们要有比一般企业更强的管控。,风险识别是制订公司战略、管理制度、业务流程、授权体系、激励政策的基础或依据，而进行风险控制是企业做强、做大、持续经营的必修功课，沿海也同样需要如此！,目 录,一、 集团风控管理体系简介 二、“投融管理”活动风险控制思路 三、“投融管理”活动风险检视 四、“投融管理”活动风险控制征询,基于沿海集团价值链整合的新型战略，为沿海集团中长期的稳健发展搭建风险管理平台，创造边际效益，集团风控管理体系主要内容如下：,一、集团风控管理体系,风控基础建设：健全并完善集团风控管理体系基础性工作，建立合同管理、法务管理、外聘律师管理、诉讼案件管理、风控监督检查机制等，确保集团风险
4、得到有效监督和预警。,价值链活动风险管理：通过梳理价值链活动的风险点，明确主要风险的风险等级、管控措施和责任主体，确保集团价值链活动规范、系统、安全地运作。,集团风控管理 体系,集团危机管理：建立并实施集团危机管理体系，确定集团危机类别、危机标准、管控流程、工作计划，确保集团危机有效受控。,一、集团风控管理体系,集团风控 管理体系,集团危机管理,风控基础建设,1,内容,集团合同管理建设：发布集团标准合同范本100份及相关合同指引，确保对外签署合同的法律风险受控。 集团法务管理建设：建立集团法务管理制度，规范“诉讼案件、外聘律师”的管理，提升集团对外诉讼管理能力。 集团风控监督预警：建立”集团风
5、控检查预警机制”，定期检查集团价值链活动风控状况。,2,现状,集团风控基础建设已基本完成：优化了集团合同管理制度，已发布标准合同73份。已发布集团法务管理制度，制定了集团案件管理及律师管理方案。已发布集团风控监督检查管理制度。,价值链活动风险管理,一、集团风控管理体系,集团风控 管理体系,价值链活动风险 管理,风控基础 建设,集团危机 管理,1,内容,针对价值链活动的关键节点，确定每个价值链活动中的风险，明确各主要风险的风险等级、责任主体及管控方法，确保集团价值链业务活动风险管理规范、系统，全面防范集团业务风险 。,2,现状,目前已完成了价值链活动风险的初步梳理，及现状评估，尚需要专业端口配合
6、，确定：主要价值链活动划分各价值链活动的主要风险各主要风险的管控措施,一、集团风控管理体系,集团风控 管理体系,价值链活动风险管理,集团危机管理,风控基础建设,1,内容,建立集团危机管理体系，明确危机分类，及各类别危机的风险等级、责任主体及管理流程，提升集团应对危机和解决危机的能力。,2,现状,集团危机管理方案已完成，将2014年开始实施： 危机分类：分为“现金流危机、品牌危机、人力危机、违规危机、重大诉讼案件危机、重大安全事故危机、业主群诉危机”七个类别。 危机分级：根据严重程度，分为一、二、三级（具体分级标准，尚需要沟通后确定）。 管理分层：不同风险等级规定了不同的责任。 责任主体：危机管
7、理责任人含：预警人、定级人、危机处理总责任人、危机处理小组，明确各责任主体的管理职责和工作内容。,一、集团风控管理体系（续）,附件1：危机分级标准（尚需要沟通）,七类危机，三级标准,一、集团风控管理体系（续）,附件2： 工作计划及安排,风控工作计划： 1）、2014年3月31日前，制定并发布沿海集团危机管理制度。 2）、2014年6月30日前，制定7类危机管理业务流程（权责、岗位）。 3）、2014年9月30日前，完成7类危机管理流程的BPM开发，及相关数据库建设。,基础工作安排： 1）、确定板块、城市公司负责法务（诉讼、律师）业务的处理责任人。 2）、诉讼案件报告：在BPM流程内，及时根据最
8、新进展填写“诉讼案件库”信息。 3）、外聘律师管理：在BPM流程内，及时根据外聘律师情况填写“集团律师库”信息。,指导思想,二、“投融管理”活动风控管理体系,二、“投融管理”活动风控管理体系,（一）投资管理,1、分级：从集团作为价值链整合管理者的角度出发，将投资管理活动依据“重要性、严重度”对业务内容或金额标准，划分为一级、二级的风险等级。,研讨：或不列具体金额、或具体事项，仅以“危险程度”，如高度、中轻度？,2、分层：依据投融价值链活动的风险等级，分别设置管控方法，明确责任主体。 一级风险：总部负责定标、把关、实操；投资团队或城市公司支持、协助； 二级风险：总部负责定标、把关、指导；投资团队
9、或城市公司实操。,（一）投资管理,二、“投融管理”活动风控管理体系,二、“投融管理”活动风控管理体系,（二）融资管理,1、分级：从集团作为价值链整合管理者的角度出发，将融资管理活动依据“重要性、严重度”对业务内容或金额标准，划分为一级、二级的风险等级。,研讨：或不列具体金额、或具体事项，仅以“危险程度”，如高度、中轻度？,2、分层：依据投融价值链活动的风险等级，分别设置管控方法，明确责任主体。 一级风险：总部负责定标、把关、实操；城市公司支持、协助； 二级风险：总部负责定标、把关、指导；城市公司实操。,（二）融资管理,二、“投融管理”活动风控管理体系,第2部分 策略规划,二、“投融管理”活动风
10、控管理体系（续）,（三）工作程序,检查评估 持续改进,确定风险内容,分析、确定 风险级别,确定责任主体 控制措施,1,2,3,4,投融管理活动内容,三、“投融管理”活动风险检视,1、投资一级风险（高危）,三、“投融管理”活动风险检视,2、投资二级风险（中危）,三、“投融管理”活动风险检视,3、融资风险,三、“投融管理”活动风险检视,4、投资活动-专项投资,三、“投融管理”活动风控现状检视,（待专家完善！）,四、“投融管理”活动风控建议征询,说明： 1、调查对象为参加本次专业年会的各位沿海同仁。 2、请于2月21日前以邮件方式反馈给集团风控审计端口：甘华玖感谢各位对集团风控建设工作的支持！,1）“投融管理的风险分级标准”是否合适？或如何设置更合理？ 2）“投融管理的活动风险”列示是否准确、完整？ 3）“投融管理的风险分级”是否合适？,1、调查问题,四、“投融管理”活动风控建议征询,2、调查问卷表（示例）,THE END！,
