1、总公司核保核赔部2016年9月,新契约回执E化宣导,1,2,3,4,目,录,CONTENTS,新契约回执E化功能规划介绍,回执E化操作指引金管家APP,回执E化查询指引业务员口袋E,回执E化注意事项,功能规划：实现新契约函件、回执电子化，投保默认发送电子保单，加速保单送达时效，提升客户投保体验，开启线上投保全流程无纸化时代。,电子签名技术在掌上保应用成功，为业务队伍带来了极大的便利，投保时效大幅提升。,保单平均送达时效,流程规划：引入电子签名技术，在指尖上完成投保全流程。,预期效果,提升服务满意度,掌上宝,金管家APP,降幅20%,业内首家实现真正的线上投保全流程无纸化,新科技契机,2016年
2、升级计划,新契约投保主体流程已实现无纸化，函件、回执成为最后一公里,电子签名,提升保单送达时效,回执E化功能上线安排,4,9月5日 掌上保保单回执E化签收9月25日 所有个险渠道保单全部回执E化签收,说明： 1、个险渠道包括掌上保、MIT、电子投保、纸质投保等，不包含金管家APP、陆金所投保 2、个险渠道承保时间在9月25日及之后的客户，将收到电子保单、电子回执和纸质保单 3、电子回执必须使用金管家APP进行签收回执，口袋E仅用于查询和回执签收邀请 4、业务员需联系客户在承保后3个工作日内完成签收，逾期未签收系统将自动对业务员进行扣分扣款（扣2分，扣款标准参照品质管理办法）； 5、系统自动扣分
3、预计10月份上线，上线前由机构酌情手工执行规则。,短信、消息通知,保单承保，发送电子保单,收到回执任务,收到回执任务,发送邀请,回执回销,客户身份核实 （人脸识别/拍照）,审核照片和签名是否符合要求,否,是,生成质控审核任务,电子签名签收,不通过,下发问题件,通过,说明：投保全部默认发送电子保单，如果需要纸质保单，可以在投保过程中进行选择。承保后发送承保短信和消息通知,回执E化流程图,5,回执E化流程说明,1,承保短信：承保后，向业务员和客户发送短信，通知保单签收路径,签收时间：,承保后可立即登录金管家APP查阅和签收保单，与保单打印时间无关，但机构仍需要加强纸质保单送达的管理,保单打印：,打
4、印纸质保单+首期对账单，不含回执页,6,说明：9月25日及之后的个险保单，全部默认电子保单+纸质保单+电子回执，发送电子保单承保短信，必须使用金管家进行回执E化签收,回执E化流程说明,2,7,登陆：客户金管家APP-保单模块-投保事项专区-保单回执签收,方式1：保单模块使用一账通登陆 方式2：免登陆区域，使用客户5项查询名下待签收保单，需使用投保时用的手机号注册登陆金管家APP。,保单阅读：下载阅读保单后才能签收回执,电子签名方式：,身份证投保：人脸识别+签名 （I期未开放，暂使用拍大头照+签名） 非身份证投保：拍大头照+签名,3,8,回执审核：E化回执审核由中心质控团队负责，审核要点如下：,
5、回执E化流程说明,大头照审核：回执签收时的大头照与证件照片是否一致，是否为真人照片 签名审核：签名与投保人姓名是否一致,回执问题件：如果回执签名不满足要求，则下发问题件，问题件内容如下，处理方式同投保问题件（目前为纸质问题件，后续函件电子化上线后可E化处理）,回执问题件回销说明：如果客户在回执问题件中更新回执签收时间，且该时间晚于回访时间，则将重新抽档回访,回执回销：当回执审核通过或问题件正确回销后，系统自动完成回执回销,4,9,状态查询：可通过业务员口袋E-首页-投保管理-保单回执签收查询保单是否签收,未回销状态：未回销状态中包含两种情况，可通过界面上是否有签收邀请按钮判断 有签收邀请按钮：
6、代表客户尚未完成回执签收和提交动作，处于未签收未回销状态 无签收邀请按钮：表明客户完成了签收和提交，但是公司后台未完成审核，可能后续会下发回执类问题件， 处于已签收未回销状态已回销状态：已签收且已回销，后台完成了回执审核，不会再下发问题件,签收邀请：回执未签收前，可以通过短信/微信方式邀请投保人进行签收,平安人寿客户经理XXX向您发来保单签收邀请，请登录平安金管家APP-保单模块-投保事项专区-保单回执签收( )，完成保单签收！如有疑问请联系您的平安客户经理。,回执E化流程说明,1,2,3,4,目,录,CONTENTS,新契约回执E化功能规划介绍,回执E化操作指引金管家APP,回执E化查询指
7、引业务员口袋E,回执E化注意事项,一、注册登陆金管家APP,11,一帐通登陆,注册,手机号登陆,“平安金管家APP”提供两种登录方式：手机号登陆及一帐通登陆。 手机号登陆前需先进行注册，验证手机验证码并设置密码。（后续免登陆） 如您已有平安一帐通账号可直接使用您的一帐通账号登陆。（十五分钟内保持登陆状态，首次登陆会向留存在系统中的手机发送验证码验证）。,注意使用投保时的手机号注册登录APP,二、进入回执签收模块,方式一：一账通登陆签收保单模块 一账通用户名密码登陆 投保事项专区 保单回执签收,12,二、进入回执签收模块,方式二：免一账通登陆签收保单模块投保事项专区 保单回执签收录入投保人五项，
8、点击查询,注意： 1、确保录入信息的正确性 2、使用投保时的手机号登陆APP,13,未正确录入五项信息，则提示,注意检查： 1、核实APP登陆手机号与投保时留存的手机号是否一致，需使用投保时留存的手机号登陆 2、如仍然提示，请核实是否在承保后有通过再投保/保全的方式更新手机号，如有更新，请使用更新后的手机号注册登陆APP,二、进入回执签收模块,APP登陆手机号与投保留存不一致，则提示,14,选择对应的保单点击签收 点击下载查阅电子保单点击关闭回到签收页面,三、签收保单回执,15,点击蓝色字体“人脸拍照并签名”进入电子签名环节,未查阅电子保单直接点击签名，则界面提示,如未签名直接点击确认并提交，
9、则界面提示,三、签收保单回执,16,屏幕提示正确拍照、签名方式，熟练操作后可点击屏幕右上角“跳过”，直接进行拍照,三、签收保单回执,17,拍照界面,签字界面,拍照环节需注意： 头像要正对镜头，头像不能太小，不要逆光，确保头像完整清晰可辨，背景不要有他人头像,签字环节需注意： 签名准确，字迹清晰完整，不要断断续续，未提交前，可以通过清屏重新签名,三、签收保单回执,说明：一期全部拍照，二期身份证投保可以进行人脸识别,18,系统自动带出签收时间，点击“确认并提交”，系统提示“签收成功”，确认后返回待签收列表,返回待签收列表，如果其他待签收保单，可继续签收,三、签收保单回执,19,四、其它重要说明,1
10、、金管家APP保单模块将于9月底改版，改版后的入口界面有变化，但路径仍为投保事项-保单签收，后续操作没有变化,（如客户已一账通登陆，则自动带出信息供客户确认，可手动修改）,注意： 1、确保录入信息的正确性 2、使用投保时的手机号登陆APP,注：具体页面请以实际上线为准,一账通未登录状态,一账通已登录状态,五项信息录入,21,注：具体页面请以实际上线为准,回访方式：电话回访APP自助语音回访（二者只能选其一）。若选择电话回访，则可勾选预约时间；若选择APP语音回访，则不可选择预约时间，且确认后进入APP语音回访页面。目前可选择APP语音回访的机构包括新疆、湖北、内蒙、山西、广东、青海、黑龙江、甘
11、肃、广西、宁夏、辽宁、云南、陕西、贵州、海南、重庆、上海、湖南、吉林。,四、其它重要说明,2、9月底改版后的电子回执页面中将增加“回访方式”的选项,1,2,3,4,目,录,CONTENTS,新契约回执E化功能规划介绍,回执E化操作指引金管家APP,回执E化查询指引业务员口袋E,回执E化注意事项,进入业务员口袋E行销投保管理保单回执签收未回销 （也可通过我的提醒快捷进入）,一、进入回执签收模块查询,说明：未回销状态中包含两种情况 1、未签收未回销，客户尚未完成回执签收和提交动作 2、已签收未回销，客户完成了签收和提交，但是公司后台未完成审核，可能后续还要处理问题件,23,二、签收保单回执邀请,通
12、过发送签收邀请（微信或短信发送签收链接）请客户在金管家APP完成签收,支持微信和短信两种通知方式，受短信发送平台影响，短信时效存在一定的延时,客户通过过渡页面进入金管家APP签收环节,24,说明：如果有签收邀请按钮，代表客户尚未签收，否则，代表客户已签收,1,2,3,4,目,录,CONTENTS,新契约回执E化功能规划介绍,回执E化操作指引金管家APP,回执E化操作指引业务员口袋E,回执E化注意事项,回执E化注意事项,26,9月5日之后承保的掌上保保单，9月25日之后承保的个险保单，“全部”“仅能” 回执E化签收。 9月5日之前投保，9月5日之后承保的部分单子，由于投保时客户的选择，可能没有电
13、子保单，需要纸质保单打印送达后才能做E化签收；但9月25日之后承保的，将全部有电子保单+纸质保单，承保后即可查阅电子保单和签收。 回执E化签收仅能通过客户的金管家APP，业务员的口袋E仅能用于查询状态和发送签收邀请，不能再直接做签收。 满足回执E化签收的保单，纸质保单和电子保单凭证中不含回执，不可以使用回执E回销功能，不可以通过电子保单预印回执和回执补签单到柜面回销，如使用柜面回销，则提示：“个险保单，需在客户金管家APP线上签收电子回执” 回执签收页面，可以选择自助语音回访或者预约电话回访时间段，选择自助语音回访，在回执提交后即可回访 口袋E和金管家APP需要更新到最新版本（口袋E为4.24
14、以上，金管家为3.4.0以上）,Q1、签收时效有什么要求？未达要求的如何处理？ A：业务员需联系投保人在承保后3个工作日内完成签收（承保日当天不计）；逾期未签收系统将自动对业务员进行扣分扣款（扣2分，扣款标准参照品质管理办法），系统自动扣分预计10月份上线，上线前由机构酌情手工执行规则。Q2、个险渠道保单全部需要通过金管家APP签收保单回执，若出现个案无法通过金管家签收的，应如何进行保单签收和回销？ A：对于实在无法通过金管家APP签收保单回执的，可以进行特殊流程申请通过代理人的口袋E行销签收保单回执，处理流程和签报路径如下： 处理流程：EOA签报申请-总部或机构管理员开通权限-口袋E操作回执
15、签收 签报路径：需求营业单位二级机构E行销管理室主任|两核新契约室室主任销售企划部经理|运营督导部经理营销总|后援总二级机构E管开通权限（按工号、保单号开通）,常见问题Q&A,Q3、如果客户反馈金管家上没有待签收的保单，应该如何处理？ A：请先核实如下事项： 1）是否满足回执E化签收条件：回执E化签收仅针对承保时间在2016年9月5日之后的掌上保保单或者承保时间在9月25日之后的个险A01渠道（MIT、掌上保、纸质投保等）保单 2）在业务员口袋E端查询保单状态：登陆业务员口袋E-投保管理-保单回执签收模块，在未回销和已回销状态列表和中是否有相应的保单，点击进入保单信息详情中，如果有“签收邀请”按钮，代表客户尚未签收，如果没有“签收邀请”按钮，代表客户已经签收。 3）在金管家APP端核实客户操作是否正确：登陆手机号必须为系统中留存的投保人的手机号，五项信息必须与投保人信息一致 4） 是否属于9月5日前投保，9月5日后承保的保单，仅有纸质保单且纸质保单尚未打印如以上条件均已核实，确实没有找到待签收保单，则以如下材料作为附件反馈机构新契约室上报IT问题查询： 1）业务员保单回执签收模块未回销列表和保单详情信息的截图 2）客户金管家APP登陆手机号和提示界面的截图； 3）UWS系统中综合查询界面、影像列表、和投保人手机号的截图（契约室补充）,常见问题Q&A,谢 谢！,
