1、 第二中心支行规章制度目录 计划财务类 1. 关于成立第二中心支行财务管理委员会的通知 . 1 2. 第二中心支行代缴税业务操作流程 . 2 3. 关于规范中心支行计划财务条线档案管理的通知 . 3 4. 关于印发第二中心支行金融统计工作考核管理细则的通知 5 5. 关于下发第二中心支行行政费用报销实施细则（暂行）的通知 . 11 6. 关于下发第二中心支行系统内资金拆借 (人民币）业务实施细则的通知 . 24 7. 关于成立第二中心支行全面预算管理委员会的通知 28 8. 关于印发第二中心支行 2013 年全面预算管理实施细则的通知 . 30 9. 关于下发第二中心支行金融统计工作管理办法的
2、通知 . 35 10. 第二中心支行 2013 年度绩效考核办法 . 39 11. 关于下发第二中心支行人民币头寸资金管理办法的通知 . 75 1 关于成立第二中心支行财务管理委员会的通知 大连银二支 201160 号 各部门、各支行： 根据总行印发的大连银行营业费用管理综合评价办法的相关要求，经中心支行研究决定，成立第二中心支行财务管理委员会。 一、财务管理委员会成员 主任委员：中心支行行长 常务委员：中心支行副行长、行长助理 委 员：综合管理部经理、计划财务部经理、公司银行部经理、个人银行部经理、国际业务部经理、运营部经理、合规部经理。 委员会办公室设在计划财务部，负责委员会的日常管理工作
3、。 二、 财务管理委员会职责 （一）负责审议营业费用预算和资本性支出预算； （二）负责审议 5 万元以上临时大额费用支出； （三）负责审议营业费用使用分析报告； （四）负责审核营业费用管理相关制度及流程； （五）负责营业费用管理的后续评价。 三、各委员职责 综合管理部：负责编制资本性支出预算并在年度内按照预算进行使用；负责提供个人费用、固定费用及部分变动费用的预算。 计划财务部：根据各条线上报的预算编制中心支行年度营业费用预算，并按月将其分解；负责每月编制预算执行情况报告；负责制定、完善中心支行财务管理相关制度及流程；负 责对中心支行季度、年度营业费用情况进行总结分析。 公司银行部：负责制定对
4、公条线的营销费用预算。 个人银行部：负责制定对私条线的营销费用预算。 国际业务部：负责制定国际业务条线的营销费用预算。 运营部：负责柜面业务用纸、打印机耗材的预算。 四、委员会议规程 财务管理委员会每季至少召开一次会议，对预算的制定、执行情况；费用使用及管理情况进行分析，发现问题由全体委员讨论后提出解决方案并负责监督整改。 财务管理委员会遇政策、机构调整、临时大额费用支出等必要情况下可召开临时会议，参会人员应达到三分之二以上。 财务管理 委员会会议应建立会议记录，审议通过的内容应由全体参会人员签字，相关资料专夹保管。 二一一年七月六日 2 第二中心支行代缴税业务操作流程 中心支行营业部： 目前
5、总行小企业需向外支付营业税及附加等税金，因无纳税识别号，故由中心支行营业部来完成代缴税工作。为规范代付业务操作、防范操作风险，特制订本操作流程。 一、营业税及附加的代缴操作： 第八条 每季末次月 5 日前，小企业须将上季应缴税金款项存入中心支行营业部账户。 户名：大连银行股份有限公司第二中心支行 账号： 803201209000073 第九条 小企业须提供损益明细表、缴税 明细表和存款回单复印件，并加盖小企业部公章和经办人名章后传递至中心支行营业部。 第十条 中心支行营业部办税员收到小企业交来的上述资料并确认款项入帐后、向中心支行申请税款。 第十一条 中心支行营业部办税员在缴税期内将小企业的应
6、缴税额和本行的应缴税额合并申报，并完成划款缴税工作。 第十二条 中心支行营业部办税员完成缴税工作后，将完税凭证复印件转交至小企业。 二、其它相关要求： 中心支行营业部和小企业双方须指定专人负责代缴税的工作，并按上述流程进行操作。 小企业保证按照规定期限传递申报资料并及时将税款划至中心支行营业部帐户。 中心支行营业部 须按规定在缴费期内完成代缴税款的工作。 本规定自下发之日起执行。 计划财务部 2012 年 3 月 9 日 3 关于规范中心支行计划财务条线档案管理的通知 各支行： 随着中心支行精细化管理 工作的推进 ，计划财务部按照条线管理的需要，对管理过程 中 需 要留存备查的各项档案进行 梳
7、 理，分为税务管理、资金管理、报表管理、 金融统计、 财务管理、预算管理和综合管理 七个方面共计 32 个项目（详见附表）。现对档案整理要求如下： 一、归档的时间范围 2012 年 1 月 1 日起，按 附件中 所列 档案 明细进行归档；各 个 项 目 内容均按年装订 。 二、档案装订完成时间 2011 年档案装订完成时间截止至 2012 年 4 月 30 日； 2012 年及以后档案装订时间为次年的 2 月末 前 。 三、项目说明 1.涉税备忘录：为各支行在税务管理过程中，序时登记的涉税重大事项。 2.纳税申报表 及完税证明 ：为各支行每月申报的各 种纳税申 报表 及完税证明（复印件） 。
8、3.备付金帐户 银企对账材料：为各支行 407 科目项下的总账及分户账核对情况：包括勾挑的总行备付金账户对账单、支行备付金账户分户账、每季度的银企对账单。 4、支行报表：为各支行从后台报表系统打印的各种综合报表，币种为各货币 折人民币。 四、其他 要求 1.各支行应指定 专人 负责各项档案的装订保管工作 ，中心支行则由相应岗位负责。 2.档案装订要保证完整齐全，不得缺失，装订成册后由装订人员加盖名章，并在会计档案封面上注明档案名称、行名、日期等内容 。 3.计划财务档案交接入支行档案库后，应按照大连银行会计档案管理办法进行管理。 4.计划财务部将每年进行档案装订检查，并 对检查情况进行通报。
9、附 件 ：计划财务 条线 档案明细 计划财务部 2012 年 3 月 16 日 4 附件 第二中心支行计划财务条线档案明细 项目 频率 保管 年限 责任单位 税务管理 纳税申报表及完税证明 月 /季 永久 各 一 级 支 行 涉税备忘录 年 十年 资金管理 备付金账户银企对账材料 季 十五年 报表管理 支 行 报 表 以“支行”为单位核心系统月计表、资产负债表、损益表、损益明细表、业务及管理费用表（各货币折人民币、表内、表外、备忘） 月 /季 以“支行”为单位核心系统月计表（半年报、各货币折人民币、表内、表外、备忘） 半年 以“支行”为单位核心系统年报表、资产负债表、损益表、损益明细表、业务及
10、管理费用表（各货币折人 民币、表内、表外、备忘） 年 永久 中 心 支 行 报 表 以“中心支行”为单位总账系统资产负债表、利润表（各货币折人民币） 月 十五年 统 筹 分 析 岗 以“中心支行”为单位综合报表平台月计表、资产负债表、损益表、损益明细表、业务及管理费用表、存款情况表（各货币折人民币） 月 /季 以“中心支行”为单位按核心系统科目编制“资产负债有关项目明细”。“中心支行”在汇总各自所辖“支行”的有关数据后应与综合报表平台上“本中心支行相应科目余额”核对。此项需同时提供所辖各“支行”报表。 季 以“中心支行”为单位综合报表平台月计表（年报）、资产负债表、损益表、损益明细表、业务及管
11、理费用表（各货币折人民币） 年 永久 以“中心支行”为单位总账系统资产负债表、利润表（各货币折 人民币） 以“中心支行”为单位的财务经营分析 季 /年 以“中心支行”为单位的年度决算说明 年 金融统计 按文件要求执行 月 十五年 财务管理 现金日记账 年 十五年 财 务 会 计 岗 银行存款日记账 各科目分户账、总账 重要空白凭证使用登记簿 会计 档案查询登记簿 福利费台账 营销费用台账 固定资产卡片账 银行存款对账单及银行存款余额调节表 请领支票登记簿 预算管理 预算执行情况分析 季 五年 综 合 管 理 岗 预算下拨使用情况表 营业费用日常管理台账 综合管理 绩效指标考核完成情况报表 季
12、中心支行各项特殊资产的余额和处置情况 年 总行文件、通知 中心支行文件、通知 会议记录、培训记录 上级部门检查审计的处理意见及本行的整改 报告 5 关于 印发第二中心支行金融统计工作考核管理 细则的通知 大连银二支 201222 号 机关各部、 各支行： 为提高 中心支 行金融统计质量，规范金融统计工作，对 支 行统计工作进行量化考核，现将 第二中心支行 金融统计工作考核管理 细则 印发给你们，请遵照执行。 附件：第二中心支行金融统计工作考核管理细则 二一 二 年四月 二 十 四 日 附件 第二中心支行金融统计工作考核管理细则 1.目的 为了规范第二中心支行金融统计工作，明确各岗位人员的职责和
13、考核内容，提高金融统计数据质量，特制订本细则。 2、适用范 围 本细则适用于中心支行及各支行营业部。 3.定义、缩写、分类 无 4.职责与权限 部门 /岗位 职责与权限 计划财务部 综合员 （ 1）计划财务部综合员是中心支行统计工作的负责人。 （ 2）负责中心支行统计工作的汇总上报工作。 （ 3）负责制定中心支行金融统计工作考核原则、考核标准。 （ 4）负责审核各支行上报的金融统计数据，对错误数据进行退回。 （ 5）负责不定期对中心支行统计工作人员进行培训。 （ 6）负责中心支行内统计人员变更的上报。 （ 7）负责每年对中心支行金融统计工作进行考核评比。 机关业务 条线综 合员 （ 1） 各业
14、务条线统合员是中心支行统计工作的协办员。 （ 2） 负责提供相关统计数据给计划财务部。 各支行统 复核员 （ 1）各支行统计复核员为支行统计工作的第二责任人。 （ 2）负责支行统计数据的复核。 （ 3）负责向中心支行计划财务部提出本行的培训需求。 各支行统计 录入员 （ 1）各支行统计录入员为支行统计工作的第一责任人。 （ 2）负责按照总行的要求按月、按季、按年及时上报各项统计数据和分析报告。 6 5.原则与基本规定 5.1 原则 中心支行采用中心支行评比和总行考核结果相结合的办法，对中心支行的统计工作进行考评。考评 结果将作为支行年度绩效考核附加项中数据质量考核的依据。中心支行发现的问题对支
15、行进行处罚扣分，总行发现的问题，中心支行计划财务部承担连带责任。 5.2 基本规定 5.2.1 中心支行每年对支行金融统计工作的岗位管理、数据质量、报表及时性、分析材料质量、统计自查和调研工作以及对全行统计工作贡献度等进行量化考核评比，以考核通报的形式进行通报。 5.2.2 中心支行每年根据自行检查问题和总行检查问题进行量化考核，评出统计工作优秀支行及先进个人，在中心支行予以通报表彰。 5.2.3 考核评比实行百分制，对于由中心支行汇总岗位 发现的问题，按每次一分进行扣罚；连续出现两次同样错误，双倍扣分。对于中心支行汇总岗位未发现，由总行发现的问题，按双倍分值进行扣罚。按照全年考核结果，对排名
16、第一的支行报表人员进行表彰奖励。 6.管理操作规定 阶段 管理要求 /操作要求 风险点 描述 6.1 考核内容 6.1.1 统计岗位管理工作，各行统计工作人员的管理。 6.1.2 统计数据及报表工作。包括各支行各项业务报表以及临时性报表的收集、整理、汇总和上报情况。 6.1.3 统计分析工作。包括各支行月度分析报告、季度分析报告和专题分析报告的时间及质量情况。 6.1.4 对中心支行统计工作的贡献度。 6.2 考核标准 6.2.1 对统计管理工作的考核标准：支行是否建立专门的统计岗位，并落实统计复核制度；统计人员是否有敬业精神；对于总行布置的统计工作是否认真完成；统计会议是否有迟到或无故缺席的
17、情况；是否积极配合银监局、人民银行以及总行的统计检查工作、统计人员变更是否及时报备总行等。 6.2.2 统计数据及报表工作的考核标准：按照报送时间、报送数据的准确性和完整性进行考核。原则上支行每迟报、漏报、错报一处扣 1分，以下情况双倍扣分：节假日期间迟报、漏报报表；对于总行重点强 调的统计信息出错；连续两个月错报同一处数据；没有及时和其他金融机构核对数据，造成全行“在人行缴调款数”、“与其他金融机构缴调款数”出错；由于该行错报数据，造成中心支行在总行、人民银行、银监局考核中扣分。节假日期间出现错报，中心支行无法与支行统计人员联系的情况。 在金融统计现场检查，每发现 1 个问题扣 2 分，情节
18、严重的每个问题扣 5 分。 6.2.3 统计分析工作。按照分析报送时间、质量进行考核。仅罗列数据的分析视同漏报，扣分处理，每次扣 1 分；分析质量好的月报加 1分、季度分析或年度分析质量好的加 2 分。 6.2.4 对全行 统计工作有贡献的支行，中心支行将根据贡献程度增加综合分数 1 5 分。同时根据各支行统计人员工作态度、责任心，及对统计工作提出良好建议及意见等情况进行综合考评，对表现优秀的，酌情加分。 7 7.相关文件 7.1 外部合规依据 序号 外部合规依据 发文单位 1 金融统计管理规定 中国人民银行 2 大连市中心支行金融统计管理考核细则（试行） 中国人民银行大连市中心支行 7.2
19、相关内部文件 序号 相关内部文件 发文单位 1 大连银行统计工作管理规定 大连银行计划财务部 2 大连银行金融统计工 作考核管理办法 大连银行计划财务部 8.附件 8.1 金融统计考核评分表 8.2 金融统计人员备案表 8 附件 8.1 金融统计考核评分表 支行 考核基准 分 岗位管理 20 分 数据质量 40 分 报表及时 性 20 分 分析质量 20 分 附加分 沙建 100 营业部 100 沙河口 100 解放广场 100 新开 100 西岗 100 体 育场 100 金融商务区 100 星海 100 9 附件 8.2 金融统计人员备案表 支行 统计人员 姓名 学历 入行时间 办公电话
20、移动电话 沙建 经办 复核 营业部 经办 复核 沙河口 经办 复核 解放广场 经办 复核 新开 经办 复核 西岗 经办 复核 体育场 经办 复核 金融商务区 经办 复核 星海 经办 复核 中心支行 经办 复核 10 中心支行报表编制一览表 序号 报表名称 数据提供并审 核 中支复核 协助部门 中支报表 责任人 1 存放同业月报表 金融同业部 计划财务部 钟蕾 2 应收款项类理财资产月报表 金融同业部 计划财务部 3 转帖明细表 金融同业部 计划财务部 4 内部转让明细表 金融同业部 计划财务部 5 持有至到期类理财资产月报表 计划财务部 计划财务部 6 长期股权投资月报表 计划财务部 计划财务
21、部 7 直贴明细表 各支行营业部 计划财务部 授信审批部 8 保函业务明细表 各支行营业部 计划财务部 授信审批部 9 跟单信用证业务明细表 国际业务部 计划财务部 10 对外担保明细表 国际业务部 计划财务部 11 远期信用证明细表 国际业务部 计划财务部 12 海外代付明细表 国际业务部 计划财务部 13 境内代付明细表 国际业务部 计划财务部 14 其他表外资产报表 计划财务部 计划财务部 15 存贷款最大五户 各支行营业部 计划财务部 授信审批部 16 统计分析报告 各支行营业部 计划财务部 授信审批部 17 授信明细表 授信审批部 计划财务部 18 金融机构资产负债项目月报 各支行营
22、业部 计划财务部 初晓琪 19 涉农贷款月报 各支行营业部 计划财务部 20 房地产贷款统计月报 各支行营业部 计划财务部 21 下岗失业人员贷款统计月报（一） 各支行营业部 计划财务部 22 下岗失业人 员贷款统计月报（二） 各支行营业部 计划财务部 23 贷款分行业统计月报 各支行营业部 计划财务部 授信审批部 24 中长期贷款按实际投向统计月报 各支行营业部 计划财务部 授信审批部 25 代客理财统计月报 各支行营业部 计划财务部 26 个人住房贷款流量统计月报 各支行营业部 计划财务部 27 大中小型企业贷款统计表 各支行营业部 计划财务部 授信审批部 28 银行承兑汇票专项统计制度报
23、表 各支行营业部 计划财务部 授信审批部 29 保障性安居工程贷款专项统计表 各支行营业部 计划财务部 30 监管类指标季报 各支行营业部 计划财务部 31 中间业务季报表 各支行营业部 计划财务部 32 个人住房贷款及以房地产为抵押品的贷款统计季报 各支行营业部 计划财务部 授信审批部 33 涉农贷款季报 各支行营业部 计划财务部 34 本外币利润季报表 各支行营业部 计划财务部 35 地方政府融资平台贷款专项统计表 各支行营业部 计划财务部 授信审批部 36 各网点人民币存贷款情况月报表 各支行营业部 计划财务部 37 不良 贷款情况简表（季报） 各支行营业部 计划财务部 授信审批部 于圣
24、华 38 人民币（外币）利率备案表 各支行营业部 计划财务部 金融同业部 39 大连银行异地分行和中心支行情况表 计划财务部 计划财务部 授信审批部 40 买入返售及卖出回购简表 计划财务部 计划财务部 中支营业部 11 关于下发第二中心支行行政费用报销实施细则（暂行）的通知 各支行、各部门： 为健全内部财务会计管理制度，规范财务行为，防范财务风险，提高财务效率，保证经费收支的合法性、合理性和财务核算管理的规范性，结合我行运行状况 ，特对本实施细则进行修订。请认真学习，并严格遵照执行。 附件：第二中心支行行政费用报销实施细则（修订） 二 O 一二年四月十七日 附件 第二中心支行行政费用报销实施
25、细则（修订） 为健全内部财务会计管理制度，规范财务行为，防范财务风险，提高财务效率，保证经费收支的合法性、合理性和财务核算管理的规范性，结合我行运行状况，特对本实施细则进行修订。请认真学习，并严格遵照执行。 第一章 基本要求 第一条 报账时间：每月 5 日至 25 日期间，每周一 、三、五为报销日。 第二条 报账地点：中心支行综合管理部 第三条 报账人员：各支行指定的两名素质高、业务全面的兼职报账员，并在中心支行留存报账员备案表（见附件 1），报账员原从事岗位不做要求；机关各部门自行指定一名兼职报账员。 第四条 报账类型：个人费用、变动费用、固定费用三种 第五条 报账模板：固定费用、其它费用、
26、营销费用、机动费用、行政费用申请单（税金类、计提类、资金预借类） 1、固定费用是指每月固定性支出，如固定电话费、水费、电费、工资、垃圾费、西科姆、光纤费、职工保险、公积金、劳务费、税金、交换场 租等。 2、其它费用是指除固定费用以外的费用，需要提前以二中支业务申请审批单的形式上报中心支行综合管理部审批同意的，如伙食费、加班费、公杂费、电子设备运转费等。 3、营销费用是指开拓和维护我行业务市场、销售业务产品和维系客户关系过程中产生的费用支出。 4、机动费用是指管理行行长营销拓展而发生的业务费用。 第六条 报账员应将每次报销的发票填写对应的报账模板（见附件 2），原始发票由报销人自行粘贴于财务报销
27、单上，并对其真伪进行网络查验，同时在右上角签字确认。 12 第七条 各支行报销的发票需由支行经办人员、 部门负责人、支行负责人在原始发票背面和报销单正面签字，机关报销的发票需由部门经办人、部门负责人在原始发票背面和报销单正面签字，然后到中心支行综合管理部报账。 第二章 中心支行审批权限 第八条 个人费用、固定费用等每月固定支出或有相关文件规定的，由中心支行综合管理部总经理和中心支行主管综管的副行长签字审批，其它类别发票额度在 1000 元（含）以下的，由中心支行主管财务的副行长签字审批，发票额度在 1000 元以上的，由中心支行行长签字审批。 第九条 营销费用由中心支行各业务部门进行分配使用并
28、审批，报计划财务部备 案，总体额度由计划财务部控制。 第十条 机动费用须按核定额度使用，并经中心支行行长审批同意后，报计划财务部备案。 第三章 费用管理基本规定 第十一条 中心支行现金报销的额度为单笔 5000 元以下（不含 5000 元）， 5000 元以上（含5000 元）的需使用转账支票，中心支行原则上不受理 5000 元以上的现金报销。 第十二条 会议费的列支需提供会议记录和相关证明材料，材料应包括：会议时间、地点、预算、出席人员、内容、目的、费用标准、支付凭证等。 第十三条 办公用品、电子设备运转费科目发票如为合计金额，须 后附供货明细清单，清单应详细填写购买的商品的具体名称、规格、
29、型号、单价、数量及金额，并加盖供货单位财务印章（或公章）。 第十四条 小型修理费的列支（ 1 万元以下）需提供修理明细；大型修理费（ 1 万元以上）的列支需提供修理合同、工程决算书等相关证明材料； 10 万元以上修理费支出（含装修支出）由总行招标采购。 第十五条 对总行、税务局要求控制的科目（修理费、装修费、服装费、租赁费、咨询费、广告费等）提供发票的同时，必须出具合同书，如是修理费或装修还需出具工程决算书，上述附件备齐后方可报销。 第十六条 律师 费、咨询费的列支需提供总行法律合规部的批复文件。 第十七条 培训费的列支需提供培训通知。 第十八条 对于代缴费的水电费等收据，报销人需提供原始发票
30、复印件、加盖出票单位财务印章和水电费分配明细表。 第十九条 列支广告费支出时必须同时符合以下条件：广告是由依法（工商部门批准）具有经营广告业务的专门机构制作的；已实际支付广告费用，并已取得相应的发票；通过一定的媒体传播。 第二十条 用于列支福利费的发票应详细填写购买的商品名称单价、数量及金额，不得笼统填写。 第二十一条 对于本行应收垫支诉讼费及 本行因败诉而列支的诉讼费，需经总行法律合规部批准，未经批准不得列支。 第二十二条 对于本行支付给物业部门（或出租单位）代收水、电、气等相关费用，无法13 取得原始入账发票，需由取得原始发票企业进行费用分割，银行持原始发票复印件、收款收据及租赁双方费用分
31、割协议入账。 第三章 报账工作相关要求及注意事项 第二十三条 对需预支费用或无法确定发生额的类型，报账员应先填写支票预借申请单（见附件 3）或支付申请单（见附件 4），允许预借转账支票或现金，中心支行出纳人员需要记载收款人并对转账支票小写栏进行封位处理，报 账员必须 3 日内将发票返至中心支行报账。 第二十四条 计提税金时，各支行应按税种列明计提金额，经办人、复核人、支行负责人三级签字后，可先传真至中心支行，中心支行的出纳人员根据传真件计提税金。 缴纳税金或工会经费时，由各支行向中心支行申请，中心支行以特转的方式将款项转至各支行的行政账户，各支行再自行在税务系统内申报，缴款后持税单至中心支行报
32、账。 第二十五条 日常经营使用的办公用品和电子设备（含各种复印纸、硒鼓、 U 盘、墨盒、电脑、打印机等）、汽油费、车辆修理费等，由中心支行综合管理部统一采购，各支行或机关各部门如 有业务需要，应按月书面申请（要求三级签字），由申请人、部门负责人、支行或机关部门负责人签字，中心支行经行长批准后，向各支行配置。 第二十六条 无特殊情况，费用报销期应为费用发生后当月至迟次月月底，当年的费用发票须当年报销，不得跨年使用。 第二十七条 报销的发票不得涂改、不得连号；转帐支付的费用发票，发票的出票单位名称须与支票的实际收款人名称保持一致；实际报销金额必须与发票金额相符，不得多报，不得少报。 第二十八条 中
33、心支行出纳人员只负责对票据出具单位进行审核，各支行和机关各部门经办人要对其提供发票的 真实性负永久责任，且发票不得涂改，一经查出（包括以后年度权力机关查出），将给予严肃处理，并承担相关经济责任。 第二十九条 业务宣传费、业务招待费有比例控制，各支行应严格控制使用此类发票，且业务宣传费中用于发放给客户的各种宣传品、纪念品（如雨伞、钥匙扣、香皂、保健品等）需按20%缴纳个人所得税。 第三十条 综合管理部受理报账前，应检查各项要素是否齐全，所需提供的附件是否齐全、是否已在网上核查真伪，是否由二级审核和三级审批。对符合标准的原始费用发票，方可根据营业费用管理办法和费用的属性选择正确的科目进行记账。 第
34、三十一条 本办法自二一二年一月一日起执行。 附表 1、报账员备案表 2、报账模板 3、支票预借申请单 4、支付申请单 14 附表 1 大连银行第二中心支行报账员备案表 年 月 日 姓名 曾用名 一寸彩色免冠近照 性别 民族 出生年月 籍贯 学历 政治面貌 何时入行 现任岗位 家庭住址 联系电话 单位电话 手机 工作经历 何时何地受过何种奖励 何时何地受过何种处罚 支行意见 行长签章： . 15 附表 2-1 行政费用报帐模版 序号 税种 收入类别 计提季度 基数( 元) 税率% 应计提额( 元) 备注营业收入 5%房租收入 5%营业收入 7%房租收入 7%营业收入 3%房租收入 3%营业收入
35、2%房租收入 2%5 土地使用税6 房产税7 印花税8 个人所得税910支行复核人： 支行经办人：中心支行负责人： 中心支行审核人：4 地方教育2 城建税3 教育附加大连银行第二中心支行 行政费用申请单（税金类）说明：此表请在每季末最后一个工作日下午4 点前传真至中心支行8 4 4 5 6 5 6 6 。月度缴税及日常发生税金时，也按此表填写申报。支行负责人：营业税1合计填报支行：16 附表 2-2 行政费用报帐模版 序号 计提月份 费用类别 人员类别 人数 计提标准 费率 应计提额(元) 备注12345678910支行复核人： 支行经办人：中心支行负责人： 中心支行审核人：支行负责人：填报支
36、行：大连银行第二中心支行 行政费用申请单（计提类）合计说明：此表用于教育经费、工会经费的计提类费用的报账。费用类别为“教育经费”、“工会经费”等，人员类别为“正式工”、“劳务派遣工”等。17 附表 2-3 行政费用报帐模版 序号 费用所属月份 资金用途 预借金额(元) 备注12345678910支行复核人： 支行经办人：中心支行负责人： 中心支行审核人：大连银行第二中心支行 行政费用申请单（资金预借类）合计说明：此表用于中心支行用特种转账的形式向支行预借的，需在支行的行政账户中缴纳的各类资金，如职工保险、工会经费、西科姆、场租费、总行收取的费用等。若能够事先取得相关费用发票则提供复印件1份，若
37、有收款单位的固定格式申报表则提供表格复印件1份，其它特殊情况请在备注栏内详细说明。支行负责人：填报支行：18 附表 2-4 行政费用报帐模版 项目序号1234 567891011121314151617181920合计转帐:现金:支行报帐人员:大连银行第二中心支行 财务事项报帐清单（固定费用）支行名称: 年 月 日 单位: 元事由摘要 列支帐户名称 付款原因说明 金额 支付方式 备注中心支行审核人员:备注: 每月固定性支出，如固定电话费、水费、电费、工资、垃圾费、西科姆、光纤费、职工保险、公积金、劳务费、税金、交换场租等。报帐审定笔数: 报帐审定金额:转帐:现金:19 附表 2-5 行政费用报
38、帐模版 项目序号1234 567891011121314151617181920合计转帐:现金:支行报帐人员:大连银行第二中心支行 财务事项报帐清单（营销费用）支行名称: 年 月 日 单位: 元事由摘要 列支帐户名称 付款原因说明 金额 支付方式 备注中心支行审核人员:报帐审定笔数: 报帐审定金额:转帐:现金:20 附表 2-6 行政费用报帐模版 21 附表 2-7 行政费用报帐模版 项目序号1234 567891011121314151617181920合计转帐 :现金 :支行报帐人员 :大连银行第二中心支行 财务事项报帐清单 （ 其它费用 ）支行名称 : 年 月 日 单位 : 元事由摘要
39、列支帐户名称 付款原因说明 金额 支付方式 备注中心支行审核人员 :备注 : 除固定费用以外的费用 ， 需要提前以申请单的形式上报中心支行综合管理部报批 ， 如伙食费、 加班费 、 公杂费 、 电子设备运转费等 。报帐审定笔数 : 报帐审定金额 :转帐 :现金 :22 附表 3 大连银行第二中心支行 支票预借申请单 申请行名称： 年 月 日 单位： 预借支票张数： 事 由： 支票号： 用途： 销 账 日 期： 用途： 销 账 日 期： 用途： 销 账 日 期： 用途： 销 账 日 期： 用途： 销 账 日 期： 中心支行行长： 支行负责人： 经办人： 备注： 1、本 申请单用于未付款、未取得合
40、法有效原始单据，但已做财务预支计划的财务事项。需填制一式两联，分别由中心支行、各支行专夹保管。 2、取得原始单据后必须重新填制“财务报销单”，并在“备注”栏注明“已于年月日预借支票”字样 3、“财务报销单”和原始单据必须在款项支付后三日内提交中心支行。 4、经办人、支行负责人对发票的真实性、合规合法性负责，中心支行对所签批财务开支事项的规范性和合法性负责。 23 附表 4 大连银行第二中心支行 支付申请单 申请行名称： 年 月 日 单位：元 收款单位（人）名称： 开户银行： 金额（大写）： 小写： 事 由： 支付方式： 附件名称： 中心支行行长： 支行负责人： 经办人： 备注： 1、本申请单用
41、于需先付款、后取得合法有效原始单据的财务事项。需填制一式两联，分别由各支行、中心支行专夹保管。 2、取得原始单据后必须重新填制“财务报销单”，并在“备注”栏注明“已于年月日付款，注意重复”字样 3、“财务报销单”和原始单据必须在款项支付后三日内提交中心支行。 4、经办人、支行负责人对发票的真实性、合规合法性负责，中心支行对所签批财务开支事项的规范性和合法性负责。 24 关于下发第二中心支行系统内资金拆借 (人民币）业务实施细则的通知 大连银二支 201269 号 各支行： 为规范中心支行内部资金管理，特制定第二中心支行系统内资金拆借 (人民币）业务实施细则，请认真学习，并遵照执行。 附件：第二
42、中心支行系统内资金拆借 (人民币）业务实施细则 二一二年八月十六日 附件 第二中心支行系统内资金拆借 (人民币）业务实施细则 第一章 总 则 第一条 为加强中心支行内部资金（人民币）业务管理，科学合理地调度内部资金，使全行头寸得到高效、统一地利用，保证拆借资金安全 性、流动性与效益性的统一，根据大连银行内部拆借资金（人民币）管理办法、大连银行系统内拆借（人民币）业务操作流程、关于进一步规范系统内资金拆借业务的通知、大连银行系统内外汇资金上存及拆借业务管理办法等制度规定，结合我行工作实际，特制定本实施细则。 第二条 中心支行计划财务部负责与总行进行人民币资金拆借业务；中心支行所辖支行不得直接与总
43、行进行内部资金拆借业务，相互之间也不得进行内部资金拆借业务。 第三条 因中心支行帐务未合并，暂委托中心支行营业部代理中心支行执行与总行的人民币资金拆借操作。中 心支行将中心支行营业部 40701 备付金账户作为全行的备付金账户，并将中心支行营业部在总行的清算备付金帐户作为中心支行在总行的清算备付金帐户进行管理。 第四条 中心支行营业部为另 8 家支行开立 40702 备付金账户，用于与中心支行 40701 账户之间的资金划转。 各支行分别在各自的营业部开立 40702 备付金账户（与在中心支行营业部开立的备付金账户对应），用于与各自支行的 40701 账户之间的资金划转。 第五条 每日日终前，
44、中心支行计财部根据各支行的资金盈缺情况汇总轧差，确定是否拆借，并委托中心支行营业部在核心系统 与总行办理拆借业务。其余各支行与中心支行办理口头拆借，手工登记，无需在核心系统操作。 第六条 中心支行计财部根据各支行上存或上借资金情况以及总行规定的利率为支行计算利息（每季末月 20 日），计入季度或年度支行利润考核。 25 第二章 上存资金 第七条 上存资金对象 中心支行计划财务部向总行上存资金；所辖支行须与中心支行计划财务部进行资金上存业务，不得直接向总行上存资金。 第八条 上存资金种类和期限 上存资金的种类和期限由资金管理员根据支行实际情况操作，最长期限不得超过 6 个月。（见附件 1） 第九
45、条 上存资 金的条件 上存资金必须是在各支行按照规定比例缴纳一级存款准备金、二级存款准备金、留足备付金的情况下方可办理。 第十条 上存资金的办理 每个工作日 16： 20 前，所辖各支行资金管理员根据支行的头寸情况，对盈余资金以电话或协同形式上报给中心支行计划财务部，办理资金上存，并登记台帐，无需在核心系统操作。 计划财务部资金管理员查询 9 家支行头寸情况，对盈余资金进行合理安排，并告知中心支行申请岗通过核心系统申请拆借流程管理 (4412)界面操作资金上存业务。 申请岗录入交易方向（上存）、币种、协议金额、协议利率、截止日期 、资金用途 (头寸、交叉贷款、网点合并、票据贴现、项目贷款、剥离
46、抵债资产、其他 )、备注（用于资金用途的详细说明，非“头寸”用途时，此项为必输项）。提交后回显协议编号、拆借天数。 授权岗对已申请的拆借业务进行确认。 在拆借入帐状态时要逐笔打印系统内拆借资金成交通知书（交易代码 4417），成交通知书以附件的形式附在流水后，成交通知书需加盖业务公章及申请岗、授权岗签章。 第十一条 上存资金的操作 1、所辖各支行的上存资金必须在 16:20 前上报中心支行 2、中心支行上存资金必须在起息日 16:30 前完成操 作。 3、中心支行上存资金到期日日初，总行把本息划至我行在总行的清算资金帐户；各支行上存资金到期，由计划财务部登记相应台帐，按季度将利息统一计入支行利
47、润。 第十二条 所辖各支行提前支取未到期上存资金，须经中心支行计划财务部审批，同意后方可办理。提前支取上存资金，利率按总行规定的活期利率执行。已季度结息的上存资金不可提前终止，超过 6 个月（含）的上存资金不允许撤销。 中心支行提前支取上存资金由计划财务部资金管理员告知中心支行申请岗，通过核心业务系统中申请终止流程管理 (4413)界面完成。中心支行申请岗直接录入 需终止的拆借协议编号，授权岗确认后，总行进行相关业务处理。 第三章 上借资金 第十三条 中心支行计划财务部统一向总行上借资金；所辖支行向中心支行计划财务部上借资金，不得直接向总行上借资金。 第十四条 上借资金的种类和期限 上借资金的种类和期限由资金管理员根据支行实际情况操作，最长期限不得超过 12 个月。 第十五条 上借资金的办理 26 每个工作日 16： 20 前，所辖各支行资金管理员根据支行的头寸情况，对短缺资金以电话或协同形式上报给中心支行计划财务部，办理资金上借，并登记台帐，无需在核心系统操作。 计划财务 部资金管理员查询 9 家支行头寸情况，对短缺资金合理测算后告知中心支行申请岗通过核心系统申请拆借流程管理 (4412)界面操作资金上借业务。 申请岗录入交易方向（上借）、币种、协议金额、协
