1、风控体系一、 风控的原则1. 诚信原则坚守诚实守信价值观，公司时刻坚持并推广诚信的企业文化，在业务中以诚信面对公司面对渠道。2. 独立务实原则公司作为财富管理人，与各金融机构独立，以客观的立场筛选项目产品，风控部门与业务部门独立，风控部门作为业务监控人，以中立姿态核查项目投资前景、现金流、资产资源等情况，监督业务实施，发现问题，防控风险。二、 风控措施1. 专业研究专业的投资研究部门进行经济分析和行业研究，指导投资方向和具体行业。2. 两步尽调对于投资的进行初步尽调和正式尽调两步尽职调查，包括业务尽职调查、财务尽职调查、法律尽职调查等全面了解组织结构、人员构成，运营风格、投资前景、现金流、资产
2、资源情况等。3. 三级风控设置三级风险控制机制，专门设立项目采集部、风险控制部和风险管理委员会，实行“项目采集与风险审核分相分离”的原则，独立审核，标准控制，流程管理。4. 分类管理对项目产品进行分类管理，不同类别产品按照相应管理体系，进行严格风控管理。5. 投后监管持续监控项目进程，随时把控项目风险，及时处理项目问题，定期发布管理报告。三、 风控流程项 目 初 审 评 审 会 初 步 调 查 正 式 调 查 评 审 会项 目 部 初 步 筛 选优 质 项 目 ， 初 次评 审 会 决 议 通 过立 项 。根 据 项 目 部 提 供 的 基础 材 料 查 询 工 商 登 记 信息 ， 通 过
3、网 络 、 杂 志 等媒 体 查 阅 相 关 信 息 ， 了解 验 证 行 业 、 企 业 情 况竞 争 对 手 情 况 等 ，现 场 调 查 ： 对 企 业 相 关 的场 地 进 行 现 场 调 查 ， 包 括但 不 现 有 厂 房 、 设 备 、 土地 、 产 品 、 库 存 。根 据 初 步 调 查 情 况 列 出 详 细的 调 查 点 ， 通 知 企 业 补 充 材料 ， 对 企 业 进 行 详 细 的 人 事 、财 务 、 法 律 调 查 ， 与 企 业 的实 际 控 制 人 、 企 业 高 层 、 中层 、 基 层 人 员 面 谈 ， 了 解 验证 相 关 的 业 务 ， 财 务
4、及 法 律问 题 ， 调 查 实 际 控 制 人 政 府关 系 ， 当 地 影 响 力 。 调 查 企业 客 户 、 供 应 商 、 竞 争 对 手等 ， 出 具 调 查 分 析 报 告 。对 项 目 的 尽 职 调 查 结 论风 控 委 员 进 行 评 审 会 议 ，通 过 讨 论 投 票100%通 过决 议 ； 对 项 目 进 行 投 资 。投 后 管 理持 续 监 控 项 目 进 程 ， 随时 把 控 项 目 风 险 ， 及 时处 理 项 目 问 题 ， 定 期 发布 管 理 报 告 。 项 目 投 资安 全 退 出 。项 目 初 审 评 审 会初 步 调 查 正 式 调 查 评 审 会
5、与 项 目 方 初 步 接 触 ，指 定 一 名 风 控 经 理和 项 目 经 理 ， 进 行 初 步 的 调 查初 次 评 审 会 决 议 通 过立 项 。根 据 项 目 部 提 供 的 基础 材 料 查 询 工 商 登 记 信息 ， 通 过 网 络 、 杂 志 等媒 体 查 阅 相 关 信 息 ， 了解 验 证 行 业 、 企 业 情 况竞 争 对 手 情 况 等 ， 指 定一 名 风 控 经 理 和 项 目 经理 ， 进 行 初 步 的 现 场 调查 ： 对 企 业 相 关 的 场 地进 行 现 场 调 查 ， 包 括 但不 现 有 厂 房 、 设 备 、 土地 、 产 品 、 库 存
6、。根 据 初 步 调 查 情 况 列 出 详 细的 调 查 点 ， 通 知 企 业 补 充 材料 ， 对 企 业 进 行 详 细 的 人 事 、财 务 、 法 律 调 查 ， 与 企 业 的实 际 控 制 人 、 企 业 高 层 、 中层 、 基 层 人 员 面 谈 ， 了 解 验证 相 关 的 业 务 ， 财 务 及 法 律问 题 ， 调 查 实 际 控 制 人 政 府关 系 ， 当 地 影 响 力 。 调 查 企业 客 户 、 供 应 商 、 竞 争 对 手等 ， 出 具 调 查 分 析 报 告 。对 项 目 的 尽 职 调 查 结 论风 控 委 员 进 行 评 审 会 议 ，通 过 讨 论 投 票100%通 过决 议 ； 对 项 目 进 行 投 资 。投 后 管 理持 续 监 控 项 目 进 程 ， 随时 把 控 项 目 风 险 ， 及 时处 理 项 目 问 题 ， 定 期 发布 管 理 报 告 。 项 目 投 资安 全 退 出 。项目一般流程1、初步调查
