1、 太平人寿保险有限公司 新业务电话销售业务人员管理办法 （2009 版） 太平人寿保险有限公司 二 九年七月 第 2 页 共 28 页 目 录 第一章 总则 .3 第二章 管理架构和工作职责 .4 第三章 人事管理 .7 第四章 日常管理 10 第五章 薪资管理 14 第六章 考核规定 22 第七章 附则 28 第 3 页 共 28 页 第一章 总则 第一条 为推动我司新业务电 话销售保险业务健康、有序、快速发展，规范管理架构，明确各级电话销售业务人员的权利和义务，持续提高电话销售保险业务品质和经营绩效，特制定太平人寿保险有限公司新业务电话销售业务人员管理办法 （以下简称“本办法” ） 。 第
2、二条 本办法所称“电话销售业务人员” ，是指通过公司业务人员招聘程序并培训合格，取得当地保险监督机构认可的保险销售资格 ， 与公司签订劳动合同 ，从事电话销售或销售管理工作的人员。 第三条 业务人员职级分为电 销专员、电销营业组主任、电销营业部经理三阶。 第四条 电销专员级别分为见 习电销专员、初一级电销专员、初二级电销专员、中级电销专员、高级电销专员、资深电销专员六级。 第五条 电销营业组主任级别 分为见习电销主任、电销主任、高级电销主任三级。 第六条 电销营业部经理级别 分为见习电销经理、电销经理、高级电销经理三级。 第七条 电销营业组主任和电销营业部经理由公司任命产生。 第 4 页 共
3、28 页 第八条 各级业务人员的考核与 薪资以初年度服务津贴（简称FYC）为基础，FYC 为初年度承保年化规模保费和初年度服务津贴比例的乘积。 第九条 “综合考评”由分公 司根据业务人员相应管理要求制定，其中包括但不限于差勤管理、通时管理、活动管理、会议培训管理、品质管理等方面。 第十条 各级业务人员考核期分别为： （一） 电销专员的考核期为一个季度，如考核时间不足2 个月，并入下一考核期，以天数占比制定标准进行考 核；如考核时间超过 2个月，当期以天数占比制定标准进行考核。 （二） 电销营业组主任的考核期为半年， 如考核时间不足3个月，并入下一考核期，以天数占比制定标准进行考 核；如考核时间
4、超过 3个月，当期以天数占比制定标准进行考核。 （三） 电销营业部经理的考核期为一年， 如考核时间不足6个月，并入下一考核期，以天数占比制定标准进行考 核；如考核时间超过 6个月，当期以天数占比制定标准进行考核。 第十一条 业务人员工作规范、日常管理、考核管理、奖惩任免和薪资福利等事项均按本办法规定 执行，各机构不得擅自修改。 第二章 管理架构和工作职责 第十二条 分公司新业务电话销售业务系列管理架构 第 5 页 共 28 页 第十三条 各级业务组织配置原则为：每个电销营业组设电销营业组主任 1 名，每个电销营业组下辖 10-15 名电销专员；每个电销营业部设电销营业部经理 1 名，每个电销营
5、业部下辖不少于 3 个电销营业组。 第十四条 电销专员工作职责 （一）通过电话渠道销售公司产品，达成业务目标与品质指标； （二）执行各项业务操作标准，完成通时通次指标； （三）按工作要求参加各种会议、培训； （四）维护保单品质，完成相关客户 服务工作，发现异常情况，及时向上级汇报； （五）遵守公司各项管理规定，完成公司交办的其它工作。 第十五条 电销营业组主任工作职责 （一）达成营业组业务目标与品质指标； 电销营业组 电销专员 电销营业组 电销专员 电销专员 电销营业部 电销营业组 电销专员 电销专员 分公司总经理室 分公司新业务部第 6 页 共 28 页 （二）负责所辖电销专员的日常管理与训
6、练辅导； （三）协助所辖电销专员做好 与质检、流程岗的内部沟通、客户服务、异常事件处理等工作，如遇 问题，及时向上级汇报； （四）负责营业组内部训练、会议、 营销活动的规划与实施； （五）定期向上级汇报所辖营 业组业务开展情况及业绩提升办法； （六）遵守公司各项管理规定 ，完成公司与部门交办的各项工作。 第十六条 电销营业部经理的工作职责 （一）达成营业部业务目标与品质指标； （二）负责所辖各级业务人员的管理、督导与训练； （三）维护营业部内各项工作 的正常开展，组织协调营业部内各种业务资源，协助电销主任开展各项业务管理工作； （四）协助所辖营业组做好项 目内部沟通、客户服务、异常事件处理等工
7、作，如遇问题，及时向公司汇报； （五）负责营业部内部培训、 会议、营销活动、激励活动的规划与实施； （六）负责与部门内部相关科室的沟通与协调； （七） 定期向新业务负责人汇报所辖 营业部业务开展情况及业绩提升办法； （八） 遵守公司各项管理规定，完成公司交办的各项工作。 第 7 页 共 28 页 第三章 人事管理 第十七条 业务人员招聘规定 各分公司应根据自身的发展阶 段，结合发展需要和当地的市场条件，合理制定招聘计划。除有特别要求外，按照最新的太平人寿保险有限公司员工招聘管理规定执行。 在招聘业务人员时，应遵守下列规定： （一）不得招聘临时工及兼职业务人员； （二）不得就业务人员的工作 内容
8、、考核、待遇及福利等事项作不实说明； （三） 未经授权，不得以公司或个人名义刊登招聘广告； （四） 业务人员一经录用，个人信息 必须及时准确录入公司人员管理系统； （五） 无工作经验或非同业引进人员 ，定位见习级别；同业引进人员，参考原薪资与职级情况确定现任级别。 第十八条 电销专员录用条件 （一）年龄在20 周岁（含）以上，40周岁（含）以下； （二）中专及以上学历，其中中专学历要求2 年以上工作经验； （三）有事业心、进取心、责任感、 抗压力和团队合作精神； （四）具备良好的语言表达及人际沟通能力； （五）普通话标准，声音具有亲和力； （六）中文打字速度50 字/分钟； 第 8 页 共 2
9、8 页 （七）取得当地保险监督机构认可的保险销售资格。 第十九条 电销营业组主任录用条件 （一）年龄在22 周岁（含）以上，40周岁（含）以下； （二）大专及以上学历，2 年以上工作经验； (三)1 年以上电话销售和管理工作经验； （四）认同公司企业文化，具 有良好的职业素质及前瞻性、全局性观念，具备较强的沟通协调能力和执行能力； （五）取得当地保险监督机构认可的保险销售资格。 第二十条 电销营业部经理录用条件 （一）年龄在22 周岁（含）以上，40周岁（含）以下； （二）大专及以上学历，3 年以上工作经验； (三)2 年以上寿险销售管理工作经验； （四）认同公司企业文化，具 有良好的职业素质
10、及前瞻性、全局性观念，具备较强的沟通协调能力和执行能力； 第二十一条 取得当地保险监督机构认可的保险销售资格。 电销营业组主任的任命条件 （一）1 年以上电话销售和管理工作经验； （二）通过电销营业组主任综合考评； (三)下辖电销专员不低于10 人。 第二十二条 电销营业部经理的任命条件 （一）2 年以上寿险销售管理工作经验； （二）通过电销营业部经理综合考评； 第 9 页 共 28 页 （三）下辖营业组数量不得低于三个。 第二十三条 异动 （一） 同机构异动：需新业务部门负责人同意。 （二） 跨机构异动：除调入部门 、调出部门负责人与分管总同意外，还须上报总公司新业务发展部备案。 第二十四条
11、 二次入司 （一） 离职业务人员在离职后可重新入司（简称二次入司） ，其一切权益自签新劳动合同之日算起，之前因离职而终止的各项权益不予恢复。 （二） 机构可自行确定二次入司人员的 职级，无须上报总公司，但不得高于离职前最后一次考核后职级。 第二十五条 其他 业务人员的招聘、入司、转正 、升降级与离职等程序按照总公司新业务发展部相关规定办理。 第 10 页 共 28 页 第四章 日常管理 第二十六条 展业规范 （一） 业务人员在从事电话销 售和管理工作时，应严格遵守公司的各项管理制度和项目合作方的相关管理制度。 （二）违纪 业务人员有下列情形之一的， 经分公司新业务发展部审查认定属实，视为违纪：
12、 1.服务态度不好或服务质量不良，引起客户不满或投诉，经查证属实的； 2.无故不执行公司的工作要求，经公司提出改正意见仍无明显改善的； 3.向新进业务人员做不实说明，使其对公司组织规定及各项制度产生误解的； 4.未经授权，将自己的业务转让他人或接受他人转让业务的； 5.造谣生事、惹事生非，对职场管理产生较大负面影响的； 6.诋毁同业其它公司的； 7.使用未经公司审核通过的任何宣传培训资料的； 8.不按照公司的流程和标准进行业务操作，擅自更改保单信息的； 9.其他违规行为对公司、客户造成不利影响的。 （二） 严重违纪 第 11 页 共 28 页 业务人员有下列情形之一的， 经分公司新业务发展部审
13、查认定属实，视为严重违纪： 1. 泄露公司秘密，给公司造成损失的； 2. 泄露客户隐私或有关个人信息资料的； 3. 未经公司同意或授权，擅自在报刊或其他新闻媒体上发表有关公司的各类广告、通告、信函或文 件，给公司造成不良影响的； 4. 打架斗殴，公然侮辱项目合作方、公司、同事或客户、准客户或其他类似不当行为影响公司形象的； 5. 向项目合作方或客户提供虚假资料或误导性宣传说明，或故意曲解条款、投保规则、保全规则， 擅自修改、变更保险条款、提高或降低保险费率从而影响客户投保选择的； 6. 用不正当方式唆使客户修改有效契约、改投保新契约的； 7. 擅自以公司名义与客户自行约定附加条款的； 8. 明
14、知客户告知不实或隐瞒真相，而不如实告知公司，致使公司或客户利益受损的； 9. 应聘时提供虚假学历、虚假证明的； 10.伪造工作时间或工作纪录的； 11.串通投保人、被保险人或受益人制造假赔案，侵害公司利益的； 12.将公司分配的数据名单用于非公司授权的销售活动或擅自带离公司做其他用途的； 13.截留或部分截留个人或团队销售的业务，或为非本公司的其第 12 页 共 28 页 他公司销售保险及其他产品的； 14.采用退佣形式招揽业务的； 15.代投保人或被保险人签名的； 16.擅自修改业务数据，给公司造成经济损失的； 17.其他违规行为对公司、客户造成不利影响，且情节严重的。 第二十七条 差勤管理
15、 （一）考勤规定 业务人员必须按公司规定正常 出勤，按时参加公司组织的各项活动和会议，并按时打卡或签到。员工差勤管理按照最新版太平人寿员工考勤管理暂行规定执行。 （二）请假规定 因故不能出勤须请假，由本人填妥请假申请表 ，经核准后方可获假。如遇紧急事故或特殊原因， 未能事先请假者，应来电或委托他人请假，并于事后补办请假（续假）手续 ，e-mail、手机短信请假均属无效。 （三）差勤与业务人员考核的关系 1.请产假者，维持考核以实际 工作时间按比例进行考核，实际上班时间不足考核期三分之一者不予考核；达到晋升标准可直接晋升；晋升考核标准不因产假而调整；提供虚假医疗证明者，一经查明，予以劝退； 2.
16、请事假与病假者，均参加正常考核，请假时间不予扣除。 第 13 页 共 28 页 第二十八条 处罚规定 （一）业务人员发生违纪行为，给予警告处分；情节严重者，给予记过处分。 （二）业务人员发生严重违纪行为，给予降职降薪处分；情节严重者，给予解除劳动合同的处分。 （三）两次违纪视为严重违纪一次。 （四）受警告处分者，所在考核期取消晋升资格；受记过及以上处分者，一年之内取消晋升资格。 （五）业务人员发生违纪或者严重违纪行为导致公司有任何损失的，公司将依法追究当事人责任， 由当事人赔偿一切损失。 （六）差勤扣款参照最新版太平人寿员工考勤管理暂行规定执行。 第 14 页 共 28 页 第五章 薪资管理
17、电销专员薪资 第二十九条 见习电销专员薪资 见习电销专员入司后经历两个阶段，训练期和见习期。其中入司第1-2月为训练期，入司第3-5月为见习期。 （一）训练期薪资 训练期薪资两部分：底薪、训练津贴 底薪和训练津贴标准为： （元/月） A类 B类 职级 底薪 训练津贴 底薪 训练津贴 见习电销专员 1000 300 800 200 1.入司当月底薪和训练津贴按照实际工作日折算； 2.培训期间若有迟到、早退、请假、缺勤等现象或违反公司其它规章制度和培训规定要求的行为，则由分公司按相关规定扣发训练津贴。 （二）见习期薪资 见习电销专员见习期薪资分三部分：底薪、全勤奖和初年度服务津贴。 1底薪和全勤奖
18、标准为： （元/月） 职级 底薪（A 类） 底薪（B 类） 全勤奖 见习电销专员 1000 800 200 第 15 页 共 28 页 全勤奖发放标准：有迟到、早 退、请假（人力资源部规定的员工可以享受的假期除外） 、缺勤等，当月不享受全勤奖。 2.初年度服务津贴（FYC） 初年度服务津贴（FYC）=（该险种当月净承保年化规模保费该险种初年度服务津贴比率） 第三十条 正式电销专员薪资 正式电销专员薪资六部分：底薪、岗位津贴、初年度服务津贴、全勤奖、年终奖和其他福利 （一）底薪、全勤奖（元/月） 职级 底薪（A 类） 底薪（B 类） 全勤奖 初一级电销专员 1300 1000 200 初二级电销
19、专员 1500 1200 200 中级电销专员 1900 1500 200 高级电销专员 2400 1900 200 资深电销专员 3000 2400 200 全勤奖发放标准：有迟到、早退、请假（病假超过1天） 、缺勤等，当月不享受全勤奖。 （二）初年度服务津贴（FYC） 初年度服务津贴=（该险种当月净承保年化规模保费该险种初年度服务津贴比率） （三）岗位津贴（单位：元/月） 个人当月FYC个人月度职级系数 第 16 页 共 28 页 职级 职级系数 初一级电销专员 0.3 初二级电销专员 0.4 中级电销专员 0.5 高级电销专员 0.6 资深电销专员 0.7 （四）年终奖 个人当年度累计
20、FYC核发比例继续率折算系数 1. 核发比例对应个人当年度月均FYC，区间比例如下： （单位：元） A类机构个人月均 FYC B 类机构个人月均 FYC 核发比例 02499 01999 16% 25003499 20002799 18% 35005499 28004399 20% 55007999 44006399 22% 8000及以上 6400及以上 24% 说明：此处“个人月均FYC”为银行项目的执行标准；根据目前市场客观状况，暂规定非银行项目依据银行项 目的50%标准执行。 1. 继续率折算系数对应下表： 当年度个人累计 7 个月继续率 折算系数 90%及以上 1 85%89.99%
21、 0.8 第 17 页 共 28 页 82%84.99% 0.6 82%以下 0 说明：正式电销专员当年存在首 年 7 月（宽限）应收保单的，按照其“当年度个人累计 7 个月继续率”实际数值计算折算系数；电销专员当年无首年7月（宽限）应收保单的，折算系数统一按 0.6计算。 （四） 福利 正式电销专员福利参照公司内勤人员标准执行。 第三十一条 初年度服务津贴的扣回 （一）若电销专员所销售的保单在八个月（含宽限期60 天）内失效，则扣回该保单已发部分FYC；扣回金额=该保单已发FYC*（1-已缴费月数/12） 。 （二）若该保单六个月内退保，则扣回全部已发FYC。 电销营业组主任薪资 第三十二条
22、 电销营业组主任薪资 电销营业组主任的薪资五部分 ：底薪、岗位津贴、管理津贴、年终奖和其他福利。 （一）底薪、岗位津贴（单位：元/月） 第 18 页 共 28 页 （二）管理津贴（单位：元/月） （当月所辖营业组的FYC）管理津贴比例 管理津贴比例如下： 职级 管理津贴比例 见习电销主任 10% 电销主任 12% 高级电销主任 14% （三）年终奖 （所辖营业组当年度FYC）核发比例继续率折算系数 1. 核发比例对应营业组当年度月均FYC，区间比例如下： （单位：元） ： 营业组月均FYC（A类） 营业组月均FYC（B类） 核发比例 029999 023999 3% 3000049999 24
23、00039999 3.5% 50000及以上 40000及以上 4% 说明：此处“营业组月均FYC”为银行项目的执行标准；根据目前市场客观状况，暂规定非银行项目依据银行项目的50%标准执行。 A类 B类 职级 底薪 岗位津贴 底薪 岗位津贴 见习电销主任 3200 500 2600 400 电销主任 3600 1000 2900 800 高级电销主任 4000 1500 3200 1200 第 19 页 共 28 页 2.继续率折算系数对应下表： 当年度营业组累计 7 个月继续率 折算系数 90%及以上 1 85%89.99% 0.8 82%84.99% 0.6 82%以下 0 说明：电销营业
24、组当年存在首年 7 月（宽限）应收保单的，按照其“当年度营业组累计 7 个月继续率”实际数值计算折算系数；电销营业组当年无首年 7 月（宽限）应收保单的，折算系数统一按0.6 计算。 （四）福利 电销营业组主任福利参照公司内勤人员标准执行。 电销营业部经理薪资 第三十三条 电销营业部经理薪资 电销营业部经理薪资分五部分 ：底薪、岗位津贴、管理津贴、年终奖和其他福利 （一）底薪、岗位津贴（单位：元/月） A类 B类 职级 底薪 岗位津贴 底薪 岗位津贴 见习营业部经理 4200 2000 3400 1600 营业部经理 4600 2500 3700 2000 第 20 页 共 28 页 高级营业
25、部经理 5000 3000 4000 2400 （二）管理津贴 （当月所辖营业部的FYC）管理津贴比例 电销营业部经理管理津贴比例如下： 职级 管理津贴比例 见习营业部经理 4% 营业部经理 5% 高级营业部经理 6% （三）年终奖 （所辖营业部当年度FYC）核发比例继续率折算系数 1.核发比例对应营业部当年度月均FYC，区间比例如下： （单位：元） 营业部月均FYC（A 类） 营业部月均FYC（B类） 核发比例 089999 071999 1.8% 90000149999 7200 0119999 2.1% 150000以上 120000及以上 2.5% 说明：此处“营业部月均FYC”为银行
26、项目的执行标准；根据目前市场客观状况，暂规定非银行项目依据银行项目的50%标准执行。 2.继续率折算系数对应下表： 当年度营业部累计 7个月继续率 折算系数 90%及以上 1 85%89.99% 0.8 第 21 页 共 28 页 82%84.99% 0.6 82%以下 0 说明：电销营业部当年存在首年 7 月（宽限）应收保单的，按照其“当年度营业部累计 7 个月继续率”实际数值计算折算系数；电销营业部当年无首年 7 月（宽限）应收保单的，折算系数统一按0.6 计算。 （四）福利 电销营业部经理福利参照公司内勤人员标准执行。 第 22 页 共 28 页 第六章 考核规定 基本规定 第三十四条
27、业务人员考核中所有 FYC 标准均为银行项目的执行标准，根据目前市场状况，暂规定非银行项目依据银行项目的 50%标准执行。 第三十五条 各级业务人员的 晋升或降级遵循“逐级晋升、逐级降级”的原则。 第三十六条 业绩统计标准 （一）以考核期首月一日至考 核期末月最后一日承保年化规模保费扣除犹豫期撤保业绩为标准。 （二）各层级业务人员维持考核，凡因考核时间不足，需要“以天数占比制定标准进行考核”时，其 比例=工作月度数/完整考核期月 度数；若出现任一月份工作时间不足完整月度，则当月工作月度数=当月实际工作天数/22。 业务人员晋升与考核 见习电销专员转正与考核 第三十七条 见习电销专员转正： 见习
28、电销专员自训练期满 2 个月后正式上线，正式上线起连续三个月达到下列转正标准予以转正，于次月起转正为初一级电销专员。 （一） 见习电销专员连续3个月累计FYC达到或超过下列标准： 第 23 页 共 28 页 机构类别 连续三个月累计FYC（元） A类 7000 B类 6000 （二）通过转正培训并考试合格； （三）通过综合考评。 第三十八条 见习电销专员未 达到上述标准，按试用期不合格解除劳动合同。 正式电销专员的晋升与考核 第三十九条 正式电销专员晋升 同时达到下列四项标准，自次月起晋升一级。 （一）通过个人季度FYC考核，考核标准如下：(单位：元) 电销专员晋升职级 季度FYC（A类） 季
29、度FYC（B类） 初一级电销专员初二级电销专员 12000 10000 初二级电销专员中级电销专员 20000 16000 中级电销专员高级电销专员 30000 23000 高级电销专员资深电销专员 50000 40000 （二） 当季度个人累计首年4个月继续率不低于84%； （三） 通过晋升考试； （四） 通过综合考评。 第 24 页 共 28 页 第四十条 正式电销专员维持 同时达到下列三项标准者，维 持职级；有一项标准未达者即降一级。 （一）通过个人季度FYC考核，考核标准如下：(单位：元) 职级维持 季度FYC（A类） 季度FYC（B类） 初一级电销专员 7000 6000 初二级电销
30、专员 10000 9000 中级电销专员 16000 14000 高级电销专员 24000 20000 资深电销专员 40000 31000 （二）当季度个人累计首年 4个月继续率不低于82%； （三）通过综合考评。 电销营业组主任晋升与考核 第四十一条 电销营业组主任晋升 同时达到以下四项标准者自次月起晋升一级。 （一）通过所辖营业组半年度 FYC 考核，考核标准如下(单位：元)： A类 所辖营业组半年度人均FYC 所辖营业组半年度团队FYC 见习电销主任电销主任 32000 480000 电销主任高级电销主任 47000 710000 第 25 页 共 28 页 B类 所辖营业组半年度人均
31、FYC 所辖营业组半年度团队FYC 见习电销主任电销主任 26000 390000 电销主任高级电销主任 38000 570000 （二）半年度小组累计首年 7个月继续率不低于83%； （三）通过晋升考试； （四）通过综合考评。 第四十二条 电销营业组主任维持 同时达到下列三项标准者，维 持职级；有一项标准未达者即降一级，直至免去职务，自次月起生效。 初次任命为见习电销主任者， 若首次考核未达到维持标准，机构可根据实际情况给予三个月的延长 期，延长期内待遇不变。 （一）通过所辖营业组半年度FYC 考核，考核标准如下(单位：元)： A类 B类 职级维持 半年人均 FYC 半年团队FYC 半年人均
32、FYC 半年团队FYC见习电销主任 18000 180000 15000 150000 电销主任 26000 390000 22000 330000 高级电销主任 38000 570000 32000 480000 （四） 半年度小组累计首年7个月继续率不低于82%； （三） 通过综合考评。 第 26 页 共 28 页 营业部经理晋升与考核 第四十三条 电销营业部经理晋升 同时达到以下四项标准者自次月起晋升一级。 （一） 通过所辖营业部年度FYC考核， 考核标准如下(单位： 元)： A类 所辖营业部年度人均FYC 所辖营业部年度团队FYC 见习营业部经理营业部经理 64000 3200000
33、营业部经理高级营业部经理 94000 4700000 B类 所辖营业部年度人均FYC 所辖营业部年度团队FYC 见习营业部经理营业部经理 52000 2600000 营业部经理高级营业部经理 76000 3800000 （二） 年度营业部累计首年7个月继续率不低于83%； （三） 通过晋升考试 （四） 通过综合考评。 第四十四条 电销营业部经理维持 同时达到下列三项标准者，维 持职级；有一项标准未达者即降一级，直至免去职务，自次月起生效。 初次任命为见习营业部经理者 ，若首次考核未达到维持标准，机构可根据实际情况给予半年的延长 期，延长期内待遇不变。 （一） 通过所辖营业部年度 FYC考核，
34、考核标准如下(单位： 元)： 第 27 页 共 28 页 A类 B类 职级维持 年度人均FYC 年度团队FYC 年度人均FYC 年度团队FYC见习营业部经理 36000 1080000 30000 900000 营业部经理 52000 2600000 44000 2200000 高级营业部经理 76000 3800000 64000 3200000 （二）年度营业部累计首年 7个月继续率不低于82%； （三）通过综合考评。 第 28 页 共 28 页 第七章 附则 第四十五条 本办法由总公 司新业务发展部负责修订和解释。 第四十六条 本办法自2009年10月1日起执行，同时原管理办法停止执行。
