1、1附件 1：台州科技职业学院“领班”岗位分析表“领班”岗位名称：银行非现金区主管顶岗调研企业名称：黄岩农村合作银行顶岗调研组负责人：陈文标顶岗调研组成员：阮吟晖 陈曦 分析表主要撰写人： 时 间：2一、企业概况历史沿革：浙江台州黄岩农村合作银行为股份合作制的社区性地方金融机构。法定代表人为章正平，2008 年 12 月 2 日取得企业法人营业执照，注册资金为壹亿柒仟壹佰肆拾万壹仟叁佰贰拾元；该行组建之基础为黄岩区农村信用联社。该银行是由辖区内的农民、农村工商户、企业法人和其他经济组织入股的股份合作制社区性地方金融机构。职能部门：该行总部设办公室、合规风险部、财会信息部、审计监察部、信贷部、业务
2、拓展部、人事部、保卫部、营业部等职能部室。下设营业网点 39 家（含营业部） ，其中支行 19 家、分理处 18 家，储蓄所 1 家。业务经营范围主要包括：吸收公共存款，发放短期、中期和长期贷款，办理国内结算，办理票据承兑和贴现，代理发行、代理兑付、承销政府债券，买卖政府债券、金融债券，从事同业拆借，代理收付款项及代理保险业务，从事借记卡业务，经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。业务发展：截止 2010 年末，各项存款余额 593367 万元，各项贷款余额 432135 万元，存贷规模居全区金融同业第一位。根据 2008 年-2009 年公布的数据分析可知，该行在这两年的存、贷款数额实际完
3、成数大大超过计划数，账面利润数额实际完成数也大大超过计划数，并呈逐年递增趋势。相反，不良贷款率等指标实际数远低于计划数，并呈逐年下降趋势。数据反映了该行业务呈现良好的发展趋势。根据 2008-2009 年的公布数据，该行发展好于预期。2008 年度 2009 年度万元 计划 实际 计划 实际年度存款增加额 46100 50534 53400 82584存款日均增加额 40900 46624 53700 84026各项贷款 31800（中间有调整） 36821 42000 55429农业贷款 24000 32500 32200 37762中间业务 569 594 505 5242008 年度 2
4、009 年度计划 实际 计划 实际五级不良贷款率 - - 4.93% 4.76%五级不良信贷资产率 4.95% 4.91% 4.90% 4.67%五级不良非新信贷资 - - 0.15% 0.09%3产率资产减值准备充足率 121.48% 274.35% 148.82% 286.82%账面利润（万元） 7528 8982 8541 9853根据我们对台州黄岩农村合作银行调研可知，随着台州经济的发展，银行业务不断扩张，对金融人才的需求也不断增加。此外，台州地区其他农村合作银行如椒江农村合作银行、温岭农村合作银行、路桥农村合作银行、天台农村合作银行也都普遍运营好于最近几年的预期。预计在相当长的一段时
5、间内，大专毕业的金融专业人才会在农村合作银行中找到发展的舞台。台州黄岩农村合作银行预计年度新进人员为 30 名左右，加上台州市其他银行，预计台州范围内能消化全日制大专毕业的专门金融人才（银行类）500 人左右。但是，各家银行根据自身的特点也都提出了不同的要求，在人员招聘上作出了相应的限制。台州黄岩农村合作银行在招聘员工时提出明确要求：普通临柜人员的职位专门面向全日制普通高校学生，大专以上学历，专业不限；派遣制用工专门面向则只要求大专及以上学历，其他条件不限。附加条件：通常写明台州户籍作为基本条件；大专学历员工在录用后除派遣制用工外为短期合同工。 。根据该行的人才招聘条件，结合我院毕业生中有相当
6、一部分属于台州户籍的现实条件，我们认为契合度相当高。二、企业岗位设置情况（包括企业基层操作岗位、 “领班”层次岗位、高级管理岗位等的具体名称和数量）（一）企业组织结构行长合规管理副行长业务副行长行政事务副行长合规风险部资产管理部财会信息部审计监察部业务拓展部人事部 保卫部 营业部现金区 非现金区该行总体规模不大，机构设置相对扁平灵活。该行总部设办公室、合规风险部、财会信息部、审计监察部、 、业务拓展部、人事部、保卫部、营业部等职能部室。下设营业网点 39 家（含营业部） ，其中支行 19 家、分理处 18 家，储蓄所 1 家。营业部处于该行的中层管理岗位，而现金区和非现金区则处于中层偏下的领班
7、岗位，这是我们要进行分析的岗位。4（二）非现金区岗位在组织结构中的地位非现金区岗位处于该行的最基层，直接面对的是广大的对公业务单位，因此，该岗位在联系其他存款单位中发挥了很重要的作用。该岗位的负责人管理的是临柜业务员，属于管理人员，因此，也需要有一定的技能知识做支撑，才能做好相应的工作。三、 “领班”岗位描述（包括岗位需求、岗位特点、岗位职业标准和典型工作任务）（一）岗位需求该岗位为银行临柜岗上一级别岗位，每个营业部都会需要有一名非现金类的业务主管，岗位需求稳定。由于各支行、分理处具体的设置不同，在人力资源配置有限的情况下，可能会出现一岗两责，一专多能的情况。在这种情况下， “领班”要求有更高
8、的综合素质。（二）岗位特点该岗位属于银行基层的“领班” 。上升到“领班”层次的前提是有过硬的业务素质并具备一定的管理能力。（三）岗位职业标准了解并且遵守银行从业道德规范；具备基础的金融经济类知识，综合素质过硬。遵守中国银行业从业人员资格认证制度 ，但是，各个银行有不同的内部考试机制。（四）典型工作任务银行非现金区主要负责办理银行对公业务；包括人民币存款、贷款（公司贷款） ；人民币结算业务。具体的工作任务有：1、硬件任务：检查对公业务的基础设施的状态，如有异常及时通知相关的维修部门或报告行长。2、服务任务：（1）根据网点业务经营服务和有关业务规章制度、操作规程办理相关业务，并根据规定对其他对公业
9、务柜员办理的业务进行复核。（2）负责本人业务重要空白凭证、业务用章、私章、及现金尾箱保管，并按制度进行交接。（3）负责监管做好每日的轧库、平帐工作，确保帐实相符。（4）负责监管按照有关规定做好内部风险控制、防范工作。（5）负责监管对公业务服务工作。6（6）对上级领导和其他员工的违规行为有制约权与监督权。（7）做好相关产品的销售工作和工作交接。（8）负责企业票据挂失。（9）受理客户提交的人民币账户各类结算业务，按票据法 、 支付结算办法等有关规定认真审核凭证各要素是否齐全、准确。对审核无误的凭证及时录入电脑，不错输、漏输。确保快捷、准确、安全办理各项业务。（10）监督保管汇票、本票等重要空白凭证
10、。在每日营业结束的时候核对重要的空白凭证来确认实际库存和手工帐相符。正确对外售出重要空白凭证。（11）在营业结束时，及时查询、处理及核对各系统来往帐业务，确保业务处理正确。（12）及时处理各柜组递交的内部往来账务并录入电脑。（13）根据银行账户管理办法及人民币银行结算账户管理办法实施细则 ，认真做好企事业单位的开销户清理。落实整改前期账户管理存在的问题（账户资料不全及印鉴卡不齐等） 。（14）按规定保管、使用业务专用章，个人名章，按规定保管。（15）定期联系走访负责的客户，开拓大户；营销有关产品。（16）注意大宗可疑资金交易状况及汇报，根据浙中法（2009）9 号文件对企业客户进行正确风险分类
11、，并做好反洗钱工作。（17）监管企业工资入账，新开卡激活，ATM 单边账账务处理。（18）负责受理、审核客户提交的对账协议，对账协议变更申请书，受理客户日常对账查询，正确维护客户信息和账户信息，及时做好客户信息变更、维护工作；协助对账组织部门对不符账项进行查实；根据对账组织部门通知调整错账；负责企业网银对账服务功能的营销、推广等工作。（19）监管对公账户初审经办。（20）其他临时性工作。7一、 案例式描述“领班”岗位所需职业能力（知识、技能和素养，定位一技之长的复合型人才）2011 年 7 月 29 日，黄岩 XX 专业合作社出纳张三来到了台州黄岩农村合作银行，他向银行非现金区业务员李明递交了
12、一张转账支票，要求办理转账业务转到采购农药 A 公司的账户。业务员李明根据银行内部审核流程完成了规定程序，完成结算转账业务处理。这天，李明办理了几笔同样性质的票据业务，临近下班了，李明对当天发生的业务进行及时查询、核对，仔细核对了各系统来往帐业务，确保业务处理正确。然后将所有业务传票交给非现金主管李四。李四接到业务员递交的转账支票后，审核了业务员的操作程序是否规范后，并将转账支票的有关要素的齐全性和准确性进行了审核，审核时，李四发现业务员在办理完业务时没有及时盖上个人私章，于是要求业务员李明补盖个人私章，李四看业务的规程都已经符合了银行票据管理要求，于是盖上相应的业务专用章和个人私章，并在业务
13、办理完成后把有关的业务专用章放回了保管箱里。从该案例可知，作为银行非现金区主管，必须要掌握这样几方面知识：电脑处理知识、票据法和票据处理知识、账务处理知识。掌握这样几方面技能：电脑硬件技能和软件操作技能、票据审核技能、转账业务查询技能、账务处理技能。素养方面要具有：要有遵纪守法、爱岗敬业；团队协作精神和客户服务意识的职业素养。要有健全的体魄、良好的心理素质，擅长人际沟通的身心素质。五、 “领班”岗位对接专业金融保险专业。六、 “领班”岗位对接课程及“1+N”课程包开发设想、推进教学改革与提高教学质量的实施办法。“领班”岗位对接课程。与职业素养有关的课程有：思想道德修养与法律基础、心理健康、财经
14、法规与会计职业道德、职业发展与就业指导。与业务技能有关的课程有：计算机应用基础、现代金融实务、电脑传票输入、点钞技术、中文输入、基础会计、财务会计、金融企业会计、商业银行综合柜台业务、商业银行服务营销、商业银行服务礼仪、银行业从业人员资格考证。“1+N”课程包开发设想：“1+N”课程包刚好能实现固定程式和柔性变化的有效结合。 “1+N”课程包中的“1”代表固定程式下基本的工作岗位技能知识，而“N”则代表动态工作岗位技能知识。8本组通过岗位调研分析了岗位所需要的具体职业标准和职业能力。针对银行非现金区主管， “1”定位为从业人员进入相关工作岗位并履行好基础工作职责的知识与基本素质。依据工作进程我
15、们分解的模块包括：点钞、中文输入、小键盘输入、公共关系、银行从业人员职业道德标准、商业银行服务礼仪；“N”所代表的动态工作岗位技能知识则定义为以下几个模块：基于金融知识的产品设计模块、以个体与群体为对象的营销模块、与人顺畅交流化解各种矛盾的技能、管理技能。推进教学改革及提高教学质量的实施方法：若要教学质量得以提高，首先要从教师与学生两个角度切入。从教师的角度，应该充分调动教师的主动积极性，积极参与到岗位的具体调查与结合工作岗位的课程设计。而要实现调动教师的积极性，首先要从学校的制度上得到保障，能够建立起常规性的企业调研制度，并建立一批长期性的合作企业，为教师进行岗位调研和分析提供条件。在设置课
16、程内容上，要针对岗位实际来设计教学内容，并安排学生进行模拟岗位角色的顶岗实训，以提高学生的实战能力。从学生的角度，应通过强调课程设置的目标结合职业生涯规划来充分激发学生学习的主动性。对于每个岗位角色都要让学生亲身体验一次，以提高他们的感性认识，并提高学习的主动性，化被动学习为主动学习。此外，课程设置应强调实践操作，确定金融专业的关键核心技能，尤其是点钞、键盘输入等硬技术层面的操作，最好形成标杆或品牌，使得毕业生以此为强项参与应聘。在实训过程中，建议强调设计安排各种不同的情景与案例，模拟具体情境提供实践的机会以提高学生动态工作岗位的技能知识。9七、企业审核意见审核人： （盖章）年 月 日八、系（系教学工作委员会）审核意见主任： （系盖章）年 月 日九、学院教学工作委员会或专家组审核意见主任或组长：年 月 日7
