1、 平安普惠投资产品大纲培训手册一、平安银行新一贷按揭车客户：1、 适宜人群：本地户籍人士，按揭车贷还款 2 年以上，且未在平安集团旗下其它金融机构办理贷款产品（包含：贷贷卡、平安易贷、车抵贷、陆金所等）产品要求：1、 年龄：25-55 周岁2、 本地户口，信用卡按揭车贷款还款需 24 个月以上/正常银行放款车贷 12 个月以上3、 期限：1-3 年4、 利息：利息法人代表/授薪人士 0.89%（月优良职业 0.78%（月）平安员工 0.68（月）5、 还款方式：等额本息（把贷款本金和利息平均分成若干个月，逐月还款，直至还清）6、 额度：1-50 万7、 资料：夫妻身份证、结婚证、房产证、行驶证
2、、信用卡供车带上信用卡（全为原件）办理流程：身份证拍照发送市场部同事（谁名下按揭就拍谁的身份证）等待银行答复是否可以办理客户带齐资料来公司签订协议/与经办人员对齐资料 银行上门签约审批放款按揭房客户：1、适宜人群：在全国范围内有按揭房且房产按揭 6 个月以上的客户，且未在平安集团旗下其它金融机构办理贷款产品（包含：贷贷卡、平安易贷、车抵贷、陆金所等）2、产品要求：1、 年龄：25-55 周岁2、 本地户籍供房 6 个月以上即可申请（外地户籍供房（含异地）12 个月以上方可申请、抵押贷款还款期限为 2 年以上，且还款方式为等额本息3、 期限：1-3 年4、 利息：法人代表/授薪人士 0.89%（
3、月）优良职业 0.78%（月） 平安员工 0.68%（月）5、 还款方式：等额本息（把贷款本金和利息平均分成若干个月，逐月还款，直至还清）6、 额度：1-50 万（按揭时间 6 个月12 个月 x30 倍，1 年以上 x45 倍）7、 资料：夫妻身份证、房产证明（房产证、按揭合同、抵押合同、购房合同） 、结婚证/离婚证/ 未婚人士请提供户口本产品优势：手续简便，放款时间快(1-3 天) ，无需配偶签名，客户群体广泛办理流程：身份证拍照发送市场部同事（谁名下按揭就需要拍谁的身份证）等待银行答复是否可以办理客户带齐资料来公司签订协议/与经办人员对齐资料 银行上门签约审批放款保单客户：1、 适宜人群
4、：本地户籍/本地有房产 /本地有企业/本地上班且有社保 6 个月以上产品要求：1、 拥有平安、新华、中国人寿、泰康、太平洋、中国人保以上 6 家保险公司的保单，且申请人为投保人，购买保险 3 年以上，年缴费 4 次以上2、 认定贷款额度以年缴费的 30 倍为准，最多可以累积 3 份保单作为申请额度3、 年龄：25-55 周岁4、 期限：1-3 年5、 利息：法人代表/授薪人士 0.89%（月）优良职业 0.78%（月）平安员工 0.68%（月）6、 还款方式：等额本息（把贷款本金和利息平均分成若干个月，逐月还款，直至还清）7、 额度：1-50 万8、 夫妻身份证、投保单、夫妻身份证、 （如有）
5、房产证明（房产证、按揭合同、抵押合同、购房合同） 、结婚证/离婚证/未婚人士请提供户口本产品优势：适用于一些无固定资产且有融资需求的客户办理流程：身份证拍照发送市场部同事（谁是投保人就拍谁的身份证）等待银行答复是否可以办理客户带齐资料来公司签订协议/与经办人员对齐资料 银行上门签约审批放款二、平安贷贷卡1、适宜人群：在银行认可的商圈内从事生意的客户群体2、产品要求：年龄：25-55 周岁且未在平安集团旗下其它金融机构办理贷款产品（包含：新一贷、车抵贷、平安易贷、陆金所等） ；随时结清可以随时办理贷贷卡期限：1-10 年利息：万分之四-万分之五/天（具体以银行审核为准）还款方式：随借随还、按天计
6、息、提供最长 89 天的先息后本还款（每 3 个月归还一次贷款本金）额度：1-80 万（以商圈和客户本人 /企业名下流水判定）认定从业年限：1、如营业执照6 个月2 年，需提供市场管理方至少 2 年以上的经营证明；2、执照满 2年无需提供市场管理方证明申请人名下（包含配偶）信用贷款笔数2 笔；最近 2 个月查询次数4 次查询资料：夫妻身份证、结婚证、营业执照、场地租赁合同、申请人最近半年流水、房产资料（如有） 、行驶证（如有）审批时效：3-7 个工作日办理流程：发送客户营业执照给市场部同事（判断是否为专业市场和经营年限是否符合）来公司上门面谈客户准备资料上门考察客户带齐资料去平安银行办理手续 审批 放款3、产品优势：适用于一些本地无固定资产，且经营模式为销售类型的企业（资金流转频繁的客户） ，还款方式特别灵活
