实验室解决方案 XX保险理财公司培训资料.docx

1、 国泰安创新式保险理财实验室整体方案国 泰 安 信 息 技 术 有 限 公 司GTA Information Technology Company目 录一、保险理财实验室建设背景及理念 1二、保险理财实验室的特色 4三、保险理财实验室建设的意义 63.1 培养应用型和研究型人才 73.2 建设特色型学科 73.3 增强资金增值理财意识 7四、保险理财实验室软件方案 84.1 保险业务模拟教学模块 84.2 保险资产运作管理模块 104.3 实验室综合管理平台 13五、保险理财实验室硬件设计 14六、增值服务 156.1 校企合作 156.2 高端会议 166.3 教研开发 16七、国泰安项目服

2、务优势 171 / 17一、保险理财实验室建设背景及理念随着中国经济的高速发展,中国保险业一直保持年均 30%的发展速度，因此对保险人才的需求量也逐年增加, 特别是中国加入 WTO 以后，传统的国内保险公司，如中国人寿、中国人保、平安、太平洋等和一些外资保险公司，如美国友邦保险公司以及一些新开张的保险公司，如太平人寿、中宏人寿等的竞争更加激烈。因此，想要在保险业内有长远的发展，就要培养出一批高素质的保险人才。目前高校的保险学科和专业教育与保险机构的实际需要尚存在着较大的差距，很多高校刚毕业的保险专业的毕业生缺乏基本的实践技能和必须的实践知识，适应工作的时间较长，不能适应保险机构发展的迫切需要。

3、保险高等教育脱离实务需求等原因，保险人才供求出现了两难矛盾，保险公司人才难求，保险学生工作难找，造成保险教育资源的低效配置和严重浪费。 保险公司人才难求Textin here实 验 室 硬 件利 用 率 低 实 验 室 软 件开 发 滞 后保保险实践教学未获重视保险学科作为应用经济学科，由于其边缘性，在学校学科建设中也有被边缘化的趋势，普遍得不到应有的重视。不少学校本着“宽口径，厚基础”的原2 / 17则和“大金融”的理念把保险学科并入金融，或压缩包括保险实践课程在内的保险学科和专业课程的开课比例和开课时数，保险学科乃至保险实践教学发展缓幔。另外，由于缺乏有效的保险实践教学激励和管理制度，不少

4、高校对保险实践教学即便想抓，也多半是雷声大、雨点小，喊口号的多，实际操作的少，保险实践教学中存在为教而教的现象，不注重学生操作能力的培养，教师在实践课中仍沿用理论教学的一套教学模式，以灌输知识为主，严重忽视学生的动手能力和独立思考能力培养。当然，实践教学包括保险实践教学整体发展的明显滞后还与高校整体的评价体系颇为相关。目前，高校对教师的考核和职称评定评价体系主要以科研为主。教学为辅，实践教学只能沦为辅中之辅，教师普遍缘于压力对科研劲头十足，对教学尤其是琐碎而麻烦的实践教学自然是尽量地避而远之。实验室硬件利用率低目前，很多高校越来越重视实验室建设，很多高校都配备了先进的实验室设备。对于高校硬件方

5、面的配置，经调查发现主要是由于实验室的利用率太低。因此，只有实验室建设规划做得好，与学科专业及课程结合的紧密；学校的专项资金额度分配得合理；设备选型科学先进、论证充分；实验室的日常管理机制先进，实验室仪器设备的利用率才能提高，投资效益才能得以体现。实验室软件开发滞后和硬件设备相反，很多高校对保险实验室软件的投入非常有限，更新时间更是滞后，而一般高校又不具备自主开发软件的能力。在购买软件的过程中发现教学实验软件的开发非常有限，很难买到适合教学的软件。目前开发出来的软件主要是针对保险公司或是保险中介机构的需要而设计的。如果直接运用到教学还需要进行内容的筛选或更改，这对课程实验特别是实验指导教师是一

6、个挑战。软件的购置投入、软件的开发和更新不足导致实验中花费大量的时间来介绍软件的基本操作，使得实验室主要用于计算机技能的训练，难以取得好的实验效果。因此，在此教育情境下成长的学生比较难适应保险机构各岗位的实际工作需要。针对以上目前高校保险教学存在的问题，国泰安融合十年金融专业服务与3 / 17国际经验，从保险培训及理财实验室和保险公司从业人员的业务开展及专业知识的培训开始，全面的提高学生的动手实操的专业素质，培养学生的理财意识。对 保 险 高 端 专 业 知 识 学 习 提 供 基 础对 保 险 产 品 的 精 算 有 明 确 的 认 识 对 业 务 流 程 的 全 真 模 拟 演 练提 高

7、工 作 开 展 的 效 率 资 金 运 作 促 使 保 险 公 司 资 金 的保 值 和 增 值 ， 抗 击 各 类 风 险保 险精 算 保 险流 程 保 险理 财在保险理财实验室的软件配备和硬件设计中，遵循保险公司实际的环境运作，并配备展业所需的各类培训资料及理财所需的主要资讯信息和分析工具。既能满足高校学生的动手能力的培训，又能提高学生的整体专业素质，同时还能提供保险研究的数据和工具， 为保险高端研究提供条件，并为保险理财提供主要的基础。国泰安保险理财实验室通过实验室管理平台内嵌远程教学软件，通过集中面授、网上学习、自学与认证考试等多种方式，将制式化、专业化的培训内容传递给高校学生。学生也

8、可以结合自身职业生涯发展规划，在实训中心定制个性化学习方案。实验室的目的是为学生提供动手操作、提高专业知识、造就世界一流职业经理人群体、为保险公司永续发展提供动力源。4 / 17二、保险理财实验室的特色保险理财实验室项目在整体架构上充分借鉴了国际知名金融实验室的成功开发经验，并根据我国实际情况和薄弱环节加以改进，在教研工具中强调数量分析、风险控制、创新衍生等金融产品的开发和提供，为进行金融、保险跨学科研究、金融、保险市场实证比较等各方面的研究提供工具支持，充分发挥广大师生的研究潜力，同时紧密跟踪中国经济、保险、金融市场发展的需要，以专业保险实验室为基地，充分展开保险教学的创新型、前沿性教研，体

9、现出学院作为中国保险研究前沿的特色和优势。 （一） 、高度仿真的软、硬件环境，打造最真实的保险流程和理财体验充分利用实验室的软件、硬件等先进资源，提升保险业务核心业务模拟和投资理财实验室的教学效果。一机多屏、仿真柜台的设计，模拟保险业界的真实业务流程与操作，最大程度地提升学习的效率和效果。5 / 17（二） 、开放式的大屏幕系统，形象的展示保险资讯凭借先进的技术特色，结合大屏幕显示墙、多屏显示器等先进资源，通过对展示信息的精心策划，在全面展现保险理赔实况、资讯动态等信息同时，更有效提升实验室形象，打造专业、专注、专一的特色实验室。通过电子屏幕的特色展示，提供与其他院校实验室差异化建设，不断提高

10、学校的实验室配置以及院校的形象，帮助院校打造出一个区域性乃至全国性的实验室教育标杆。（三） 、架起学校与企业的桥梁，实现“产、学、研”有机结合企业为学校提供案例，学校为企业输送人才和保险、理财方面的解决方案，做到校企相互促进、共同发展。同时，国泰安为高校的优秀实习生提供实践锻炼的平台，另一方面为国泰安业务发展吸收高端专业人才需求提供渠道和储备，同时也为企业输送优秀人才。（四） 、特色增值服务，化“消耗”为“经营”在实验室运作应用上也对应提供了有效增值的方案，有利于学院开展保险实务培训、科研课题、实践研究、峰会论坛等项目合作，拓展新的保险品种以及新的保险理财理念，充分发挥实验室的经济效益功能，变

11、“消耗型”实验室为“经营型”实验室，最终实现良性循环。6 / 17三、保险理财实验室建设的意义针对目前高校保险学科应用性和实践性较强的特点的现状和社会的需求，为了提高保险专业教学效果及学生综合素质，国泰安凭借十多年的教育服务根基和资源，为高校精心打造了“保险理财实验室”实施构建方案，旨在探索一种全新的、实战程度较高的实验教学模式, 提供实训演练，促进理论知识和实践的相结合，培养业务知识和操作水平熟练的保险高端人才，促进学院科学研究的成果。实现保险理论教学和保险机构人才需求的无缝对接,提高学生的就业竞争力。同时，以保险实训教研中心为基地，聚集学校强大的师资，采用授课、演练等灵活的培训方式，精心设

12、计一系列具有前瞻性、实用性的系列课程和培训项目，以促进实务型、技能型、应用型专业人才培养和输出。使学生在实务讲授和模拟环境中得到充分的锻炼，为将来的职业生涯做好准备。业 务 知 识 精 通操 作 水 平 熟 练灵 活 的 培 训 方 式 ：授 课 、 演 练前 瞻 性 、 实 用 性的 系 列 培 训 课 程保 险 高 端人 才7 / 173.1 培养应用型和研究型人才保险理财专业学生将来进入工作岗位后需要不断的对保险业务和保险品种进行学习，并了解当前保险行业的实时资讯情况，因此，需要有一个专业的培训基地，建立保险理财实验室，为培训应用型和创新型人才的培养提供平台。通过保险精算等高端技术的培训

13、和交流，有利于从整体上提高保险理财专业学生的专业水平和整体层次，并能够通过实训中心培养出高端的保险人才。3.2 建设特色型学科通过保险理财实验室的建设，加快实验教学改革，探索创新型实验教学模式，凝练优质实验教学资源，力求在学科建设工作上不断发展和进步。保险从业人员需要对高端的保险精算方面的知识有一定的了解，才能全面的应对客户的问题，并对保险行业产生深厚的兴趣。依托保险理财实验室，切实推进该学科的建设，逐步形成具有学院优势的特色学科专业，树立区域性标杆学科建设工程；培养新的学科增长点，积极推动国家急需的新兴学科的开展建设，为教育发展提供实践和创新基础。3.3 增强资金增值理财意识对于保险公司来说

14、，发生理赔事件一般为小概率事件，因此存在大量的闲置资金，这些闲置资金可以用来进行资产运作，使资产增值保值。例如中国太平洋保险集团旗下的资产管理公司具有雄厚的投资实力和广泛的投资渠道，是财政部国债甲类承销商和银行间同业拆借市场会员，可直接认购政策性银行金融债券及经批准的中央级企业债券；在上海、深圳证交所拥有自营交易席位，并可在证券市场自主买卖证券投资基金，对于该投资账户本公司将进行合理的投资组合，采取稳健经营，确保收益的投资策略。保险公司目前可以选择的投资工具种类基本涵盖了国内的主要投资品种，包括：政府债券、金融债券、企业债券、股票、证券投资基金和股权等投资项目，因此，保险公司需要一个全面的金融

15、证券分析工具，满足资金理财的需要。因此，学生在校期间就培养良好的资金增值理财意识是非常有必要的。8 / 17四、保险理财实验室软件方案国泰安保险理财实验室，由整合的实验室管理平台内嵌了保险核心业务模拟和理财运作分析模拟系统两大模块构成。 精 算展 业承 保 保 险 核心 业 务 市 场 通虚 拟 交保 险资 产 理保 险 理 财 实 验 室 综 合 管 理 平 台 4.1 保险业务模拟教学模块提供一个“多险种、全流程、真实务”的保险模拟教学平台点。包含保险公司所有重要的实务：承保、核保；续保；理赔、核赔；再保险等所有业务流程。精选保险公司里具有代表性的多个险种：（财产保险）机动车辆保险、企业财

16、产保险、家财房屋保险、船舶货运保险；（人寿保险）长期人寿保险、健康疾病保险、年金/养老金保险等，遴选出几十个经典保险产品。结合高校教学的特点和要求，并充分考虑保险行业发展的趋势， 9 / 17保险精算业务教学软件是一套综合的精算操作教学系统，包括寿险、非寿险以及其他部分，可以为保险公司业务提供诸如利润测试、资产评估、业务模型设置等系列服务功能，从而满足了包括保险公司在内的金融服务公司的大量技术上的要求。可以反映目前国内商业保险公司最新的精算业务发展，最大限度的满足我国高等院校保险精算业务教学和科研的要求。财产保险(是指投保人根据合同约定，向保险人交付保险费，保险人按保险合同的约定对所承保的财产

17、及其有关利益因自然灾害或意外事故造成的损失承担赔偿责任的保险。 财产保险，包括财产保险、农业保险、责任保险、保证保险、信用保险等以财产或利益为保险标的的各种保险。人寿保险是人身保险的一种。和所有保险业务一样，被保险人将风险转嫁给保险人，接受保险人的条款并支付保险费。与其他保险不同的是，人寿保险转嫁的是被保险人的生存或者死亡的风险。保险精算财产保险人寿保险10 / 17 4.2 保险资产运作管理模块近年来，我国保险业改革发展面临良好的环境和机遇，保险市场健康平稳发展，资金规模稳步增加。如何提升提高保险机构的资产运作力、风险控制力和产品创新力，是新发展时期的核心课题，同时也对保险业资产管理人才提出

18、了培养需求。因此，针对保险资产的投资运作实践提升，铺设了金融领域资讯解读-投资模拟-研究分析三层递进业务目标，突出理论与实际的紧密结合，支持保险资产管理应用和研究。充分运用了全球领先的国际化投资分析理念和金融工程分析技术，为金融市场基金管理者、机构投资者及研究者提供覆盖全球六十多个国家的股票、债券、期货、外汇、金融衍生品等上万种金融产品行情、资讯、数据，全面掌握国内外市场动态，培养学生金融投资嗅觉和资产系统化管理意识。同时，可根据保险行业投资重点关注资讯，结合智能多屏幕/大屏幕管理技术，实现特色化的保险信息创新集成展示，全面提升了专业实验室建设的整体水平与现代科技性。金融实时资讯和分析平台11

19、 / 17全球信息内容全面资讯、深度分析全球 60 多个国家的主要指数10000 多种全球投资商品信息全球主要期货、外汇、债券等行情信息中国证券实时行情、各种指数行情以及上市公司财务数据中国期货、债券、权证、ETF、基金、可转债等行情信息中国主要的宏观经济指标数据基差分析、价差分析、期现套利避险、套利、对冲、不可套利空间分析构建投资组合、实时风险管理和监控多屏展示技术12 / 17保险理财区可提供对高端客户投资管理。VIP 客户室部署仿真交易系统、虚拟交易所等。以提供接近市场运作机制的模拟投资环境，让学生循序渐进的体验并掌握投资理论知识。包括单品种金融商品投资、组合投资、组合投资风险管理等，积

20、累适当的金融商品交易经验、风险意识与操作技巧。功能特色：金融商品投资模拟交易平台13 / 17仿真机制、组合投资、资产管理支持 A 股、B 股、权证、基金、国债、股指期货、商品期货、港股等多品种、跨市场投资模拟遵循真实的委托下单流程，采用接近真实的交易撮合规则，支持交易参数设置灵活（如税率、费用、保证金） ，确保与真实市场变化保持同步支持查询所有的委托记录、成交记录、资金转账记录，支持根据真实市场的分红公告进行自动分红处理。从资产配置、投资损益、收益率走势、持仓明细和绩效指标五个方面对用户投资结果进行分析，帮助学生全面的了解投资组合现状、制定投资策略。按照国际知名数据库的构建标准进行开发的、以

21、学术研究为目的的高级专业、精准数据库的融合构建的 CSMAR 系列数据库。数据内容与定量研究方法、模型紧密结合，由股票市场系列、公司研究系列、基金市场系列、债券市场系列、衍生市场系列、经济研究系列、行业研究系列和专题系列等八大部分构成，为保险专业研究深入开展，从宏观（经济发展、金融市场数据） 、中观（保险行业数据） 、微观（上市及非上市企保险业数据） 、关联行业（金融、银行、证券等） ，提供了详实专业的研究数据和的工具支持。其中，独特的中国保险行业数据库，提供了 1999 年以来中国保险业经营数据、保险公司原保费收入情况、保险公司财务报表、保险公司人员情况统计和保险公司业务统计数据，拓展了针对

22、保险公司盈利模式研究、跨国公司以及外资控股中国保险企业发展情况研究应用。数据库特色内容丰富：包括各保险公司保费收入、业务统计情况、财务数据，以及保险公司人员结构、中介公司情况等信息，内容全面完整。结构实用：对各保险公司基本信息，保费收入和业务统计等数据进行了科学分类，方便研究者进行研究。指标专业：提供保险深度、保险密度等专业指标，针对性强。经济金融研究精准数据库14 / 17数据库内容数据大项 数据内容基本情况 包括：各保险公司人员结构情况、各保险中介公司基本情况等文件。经营数据包括：保险业经营数据、财产保险公司原保险保费收入情况、人寿保险公司原保险保费收入情况、养老保险公司企业年金业务情况、

23、全国各地区原保险保费收入情况等文件。财务数据 包括：各保险公司资产负债表、各保险公司损益表等文件。业务统计包括：各财产保险分公司业务统计、各人身保险分公司业务统计、各保险公司再保险业务统计、各省/自治区/ 直辖市保险业务情况等文件。 4.3 实验室综合管理平台配合实验室的规模建设和实施，为实现专业实验室的科学化、系统化管理和运作，提高实验资源的有序管理和高效应用，通过配置开放式、门户式实验管理平台，有助于中心实现统一化的实验软件管理、硬件配置、课程安排、实验监控，是为实验室量身定制的资源整合共享、实验系统管理和风采特色展示的智能化管理系统。产品功能1、高校实验管理和特色展示的综合教学实验平台；

24、2、科学化的实验室资源整合、统计、共享；3、实现高校多实验室智能管理功能。15 / 17产品应用1、有效管理电脑、课程、用户情况；2、满足学校资源整合、资源统计。3、跨地域、跨院校实验实资源的有效网络共享16 / 17五、保险理财实验室硬件设计国泰安在实验室硬件设计上，根据学校的实际情况，尽可能的给学生创造一个真实业界办公环境，充分展现保险理财的经营管理格局。17 / 17六、增值服务国泰安金融实验室，在满足院校基础教学实训的基础上，积极借鉴参考国外先进实验室从建设、运行到盈利、自我发展的流程和模式，通过校企联合运作等形式，将简单的实验室变机房为金融培训、专业实践、科研创新基地，促进院校学科教

25、学研究的发展，发挥院校在专业培训上的资源实力，双方可以在实验基地和资源运作上进一步结合相互的优势，开展高层次的实务培训项目：校 企 合 作对 外 培 训2. 联 合 举 办 活 动 竞 赛实 习 基 地高 端 会 议1. 每 年 高 端 会 议论 坛每 月 金 融 专 题 讲 座对 外 考 察 与 交 流教 研 开 发联 合 创 办 一 流 期 刊“金 融 学 实 验 教 学法” 教 材 开 发保 险 理 财 实 验 室 增 值 服 务6.1 校企合作为进一步提升院校实验室运作效果和特色影响，拓展专业学科的影响力，探索创新性实验教学模式，国泰安以其丰富强大的渠道、资源和技术服务等为基础，全面支

26、持院校在实验应用的发展，双方达成战略合作伙伴关系，就探索创新性实验教学培训、举办投资竞赛活动、搭建实习实践基地等方面展开全面、深入合作，网络教学投资竞赛 18 / 17实习基地6.2 高端会议双方可定期围绕“保险创新发展和实验教学应用”主题举办论坛会议，邀请国际、国内著名保险领域实务专家，以及高等院校在保险和金融创新领域的学者，共同探讨国际、国内保险行业最新研究成果与发展趋势，以及实务应用方面的实际问题，为学科发展构建一个良好的交流平台，实现产学研之间的良性循环。中国证券业高峰会 股指期货培训算法交易、价差交易与风险控制专题培训 现代会计与金融教学方法香港研修班6.3 教研开发为解决目前国内金

27、融学教育中理论和实践严重脱节、学生对中国资本市场实际情况的了解知之甚少局面，国泰安大力响应教育部、中国人民银行倡导的“实验教学法” ，开发保险、银行、证券等金融实验系列教程，为深入的理论学习打下坚实性的知识基础，逐步提升其研究水平，同时增强学生对中国资本市场实际情况的全面了解，使其能够掌握实际的金融分析工具，并逐步具有金融市场实战经验，最终培养出理论和实务密切结合的实用性和创新性人才。19 / 1720 / 17七、国泰安项目服务优势详细的售前设计服务实施前，GTA 专业实施团队会主动就项目实施的具体细节与用户进行充分沟通，主要包括各个部分的具体功能与操作模式设计、系统结构设计、控制系统及软件

28、设计、显示资讯与模块设计、显示系统的配置和设备选择。高效的售中安装实施实施中，GTA 会与用户共同指定项目实施计划，并在实施过程中严格贯彻该计划，保证项目按计划交付使用。专业的售后培训计划交付使用后，GTA 将派专业讲师队伍赴现场免费提供系统的安装、调试、运行及维护方面的技术培训。重量级的项目增值服务通过合作办会、对外培训、合作交流计划等一系列内容来提高客户的满意度，丰富对客户的增值服务，加强对国泰安的认可。放心的产品技术支持从交货之日起，GTA 对系统硬件提供一年的保修服务（显示屏幕的灯泡除外）和软件的免费升级；保修期后，用户可与 GTA 签订年维修合同， GTA 会提供足够优惠的硬件维护和软件升级服务。完善的全国服务网络GTA 的客户服务和技术支持将会采用立即实时远程维护、现场维护、定期走访、电话咨询等多种