1、 http:/QQ: 986900170 电话:0755-83152004 13169923691大熊家软件资金借贷管理系统使用说明书制作：深圳市大熊家软件技术有限公司日期：2016 年 8 月 15 日http:/QQ: 986900170 电话:0755-83152004 13169923691大熊家软件目录基本设置 4客户登记 10借出 登记 12收款计划 16收款 操作 26收款逾期提醒 30借出客户单据汇总 33借入登 记 35还款操作 39收支管理 42操作员及操作员授 权 43系统设置 46数据备 份与数据恢复 52清除数据及修改密码 56http:/QQ: 986900170
2、电话:0755-83152004 13169923691大熊家软件随着金融体制的改革借贷业务的兴起，为了便于借贷管理更加规范，方便，快捷，高效。我司推出了新款“资金借贷管理系统”软件。主要功能：借出管理（包括客户登记、借出登记、收款操作、收款提醒等） ；借入管理（包括借入登记、还款操作、还款提醒等） ，借出各类报表统计、借入各类报表统计、利润统计等；收支管理（包括实收实付款，资金转账及资金分析功能） ；系统维护（包括操作员及授权、系统设置、数据备份、数据恢复、清除数据、修改密码） 。首次使用流程：1、基础信息录入：【基本设置】设置资金账户、部门信息、客户信息、收入项目、支出项目、业务员。2、单
3、据录入：借出管理-借出登记、借入管理-借入登记、收支管理-收款录入/ 付款录入。3、查看报表：借出管理、借入管理、收支管理中的各类统计报表。基本操作按钮说明【新增】：增加一行记录【删除】：删除当前记录。在基础信息中如果此笔记录已在记账中使用，将不允许删除，但可以改名称【修改】：将数据状态改为可以修改。 【保存】：保存当前修改【查询】：查询出所要的数据，可设置日期或相关条件检索数据【打印】：打当前报表或单据【导出 EXCEL】:保存当前数据为 EXCEL 格式文件【增同级】：用于树型窗口，增加选中项目相同层次的数据（在“基本设置”中）【增下级】：用于树型窗口，增加选中项目的子项目（在“基本设置”
4、中）【退出】：退出当前功能模块http:/QQ: 986900170 电话:0755-83152004 13169923691大熊家软件基本设置基本设置分为以下几个模块：资金账户、部门信息、客户信息、收入项目、支出项目、经手人【资金账户】把【资金账户】的信息设置好，录入单据的时候，直接下拉选择，简单、方便、快速。【资金编码】系统自动生成，不可更改。【资金名称】资金账户的名称，可以用银行名+支行名，或银行名+户名+ 账户尾号 等。【助记码】 系统自动生成，为每个汉字的首字母，可自行更改。http:/QQ: 986900170 电话:0755-83152004 13169923691大熊家软件【期
5、初金额】使用软件前账户内的金额。【新增】增加新的资金账户。【删除】删除当前资金账户。【修改】将当前资金账户变成可修改状态，点击具体项目，直接修改。【保存】保存修改。【退出】退出资金账户模块。【部门信息】【增同级】：增加选中项目相同级次的数据，如：01 业务部、02 采购部为同级，0101 业务一部、0102 业务二部为同级。【增下级】：增加选中项目的下一级项目，如：0101、0102 为 01 的下级。【删除】：删除当前记录。如果已在记账中使用，将不允许删除，但可以改名称。http:/QQ: 986900170 电话:0755-83152004 13169923691大熊家软件【修改】：将数据
6、状态改为可以修改，点击要修改的数据，直接输入新数据。【保存】：保存当前修改。【退出】：退出“部门信息”模块。【客户信息】见 P10“客户登记“【收入项目】【新增】增加收入项目的信息填写。【删除】删除当前项目信息，如果已在记账中使用，将不允许删除，但可以改名称。【修改】将数据状态改为可以修改，点击要修改的数据，直接输入新数据，保存。【保存】保存当前修改。【收入类别】点击进入“收入类别”模块。其中，利息收入这项为系统预设，不可更改和删除。双击 类别、收入项目名称、可按该列排序。助记码为名称汉字的首字母，由系统自动生成，可自由更改。收入类别:http:/QQ: 986900170 电话:0755-8
7、3152004 13169923691大熊家软件【增同级】：增加选中项目相同级次的数据，如：01 资金管理、02 借贷管理为同级，0101 资金管理单机版、0102 资金管理网络版为同级。【增下级】：增加选中项目的下一级项目，如：0101、0102 为 01 的下级。【删除】：删除当前记录。如果已在记账中使用，将不允许删除，但可以改名称。【修改】：将数据状态改为可以修改，点击要修改的数据，直接输入新数据。【保存】：保存当前修改。【退出】：退出“收入类别”模块。【支出项目】http:/QQ: 986900170 电话:0755-83152004 13169923691大熊家软件【新增】增加支出项
8、目的信息填写。【删除】删除当前项目信息，如果已在记账中使用，将不允许删除，但可以改名称。【修改】将数据状态改为可以修改，点击要修改的数据，直接输入新数据，保存。【保存】保存当前修改。【支出类别】点击进入“支出类别”模块。点左边的具体类别，右边即可显示该类别下所有的收入项目明细。其中，利息收入这项为系统预设，不可更改和删除。双击类别、支出项目名称，可按该列排序。助记码为名称汉字的首字母，由系统自动生成，可自由更改。支出类别:【增同级】：增加选中项目相同级次的数据，如：01 包装材料费、02 快递费用为同级，0301 办公用品费、0302 出差报销费为同级。http:/QQ: 986900170
9、电话:0755-83152004 13169923691大熊家软件【增下级】：增加选中项目的下一级项目，如：0301、0302 为 03 的下级。【删除】：删除当前记录。如果已在记账中使用，将不允许删除，但可以改名称。【修改】：将数据状态改为可以修改，点击要修改的数据，直接输入新数据。【保存】：保存当前修改。【退出】：退出“支出类别”模块。【经手人】也指业务员【新增】新增一位经手人。【删除】删除所选经手人。【修改】将数据状态改为可以修改，点击要修改的数据，直接输入新数据。【保存】保存当前修改。【退出】退出“经手人”模块。http:/QQ: 986900170 电话:0755-83152004
10、13169923691大熊家软件客户登记贷款客户来借款，在【借出管理】-【 客户登记】里，登记客户的身份证、担保人等信息。功能按键说明：【客户分类】对贷款客户的分类。可根据按客户所属地区、抵押物品、借款额度范围等来分类。【新增】新增一个客户信息【删除】删除一个客户信息【修改】将数据状态改为可以修改。先点【修改】 ，然后点击要修改的数据，直接输入新数据。http:/QQ: 986900170 电话:0755-83152004 13169923691大熊家软件【保存】保存当前信息。【模糊查询】可输入客户名称中的某一个或几个字、助记码进行查询。 （助记码默认为客户名称的首字母，可自行更改，在后续各类
11、查询中可以用到）【导出 excel】 将客户信息全部导出 excel。【借出登记】弹出“借出款单“，对选中的客户做“借出款单“。【关系】右上角的“关系“模块，在【系统维护】-【 系统设置】中勾选显示出来。【客户分类】【增同级】：增加选中项目相同级次的数据，如：01 大客户、02 小客户为同级。【增下级】：增加选中项目的下一级项目，如：0101、0102 为 01 的下级。【删除】：删除当前记录。如果已在记账中使用，将不允许删除，但可以改名称。【修改】：将数据状态改为可以修改，点击要修改的数据，直接输入新数据。【保存】：保存当前修改。 【退出】：退出“客户分类”模块。http:/QQ: 9869
12、00170 电话:0755-83152004 13169923691大熊家软件借出登记借出-也叫放贷、拆借，是指将资金借出给贷款客户。客户来借款，先进行【客户登记】 ，登记身份证和担保人等相关信息。然后做【借出登记】 ，登记客户借款金额、利率、借/还款时间，以及收款计划（后续如何收款） 。后续客户还款，点【收款操作】 ，根据收款计划来收款。软件可以按年利率、月利率、日利率以及期利率来计算金额和日期，收款方式有以下几种【一次性后付息】 、 【一次性先付息】 、 【分期付息-先息 】 、 【分期付息- 后息】 、 【等额本金 】 、 【等额本息】 、 【先息等额本金】 、 【等额等息】 、【自定义
13、】 。还可以设定逾期利率，当还款超期时，按逾期利息收取一定的费用。【一次性后付息】最后的还款日，一次性将本金及利息一起收完。【一次性先付息】借款当天收利息，最后的还款日收本金。【分期付息-先息】每月（每个 约定期间）第一天收利息，最后的还款日收本金。【分期付息-后息】每月（每个 约定期间）最后一天收利息，最后的还款日收本金。【等额本金】与银行同类型贷款一致，每期本金一样，利息逐减。【等额本息】与银行同类型贷款一致，每期本金+利息的和相同。【先息等额本金】借款当天收利息，本金平均每期还款金额相同。http:/QQ: 986900170 电话:0755-83152004 13169923691大熊
14、家软件【等额等息】等本等息，每期的利息和本金相同。【自定义】按约定自然天数、约定利率、先息或先息来收款。录活性高（注：约定期间可以自行在软件中设置，7 天、10 天、15 天、一个季度等）【借出款单】功能按键说明：【新增】新增一张借出款单据。【删除】删除当前单据，若当前单据已收款，则要在【收款操作】中把已收款全部删除，才能删除单据。【保存】保存当前单据内容。【单据查询】查询借出款单。【合同】此功能为二次开发项目，需另外收费定制。http:/QQ: 986900170 电话:0755-83152004 13169923691大熊家软件【操作方法】1、 点击【新增】2、 分别选择或输入客户名称、借
15、款日期、还款日期、利率、借款金额、逾期利率（选填） 、资金账户、经手人、部门信息及抵押说明、借款说明。http:/QQ: 986900170 电话:0755-83152004 13169923691大熊家软件3、 如果逾期要收逾期计息，则应设定逾期利率。4、 点【保存】 ，保存当前单据信息。5、 点中间对应的收款计划，设置计划。6、 点【保存】 ，保存单据和计划信息。操作说明：【还款日期】点击 可以快速选择几个月或几年。【借款人】即往来单位里的单位或个人，有点击下拉选择、双击弹窗选择、助记码录入三种方式。【利 率】可以按年、按月、按日、按期四种不同的方式算利息。【资金账户】本公司的资金账户。【
16、逾期利率】软件默认为 0，设定数值，逾期回款自动生成金额。http:/QQ: 986900170 电话:0755-83152004 13169923691大熊家软件收款计划收款计划，是跟客户约定的后续如何收回本金和利息。做后计划后，软件按计划来生成收款提醒报表（收款逾期提醒） 。客户还款时，也按些计划来收款。若实际收款跟计划不一致，需要先修改计划，再收款（参见借贷管理软件-提前还款（修改计划） ） 。【一次性后付息】最后的还款日，一次性将本金及利息一起收完。【一次性先付息】借款当天收利息，最后的还款日收本金。【分期付息-先息】每月（每个 约定期间）第一天收利息，最后的还款日收本金。【分期付息-
17、后息】每月（每个 约定期间）最后一天收利息，最后的还款日收本金。【等额本金】与银行同类型贷款一致，每期本金一样，利息逐减。【等额本息】与银行同类型贷款一致，每期本金+利息的和相同。【先息等额本金】借款当天收全部利息，本金平均每期还款金额相同。【等额等息】等本等息，每期的利息和本金相同。【自定义】按约定自然天数、约定利率、先息或先息来收款。录活性高（注：约定期间可以自行在软件中设置，7 天、10 天、15 天、一个季度等）http:/QQ: 986900170 电话:0755-83152004 13169923691大熊家软件【一次性后付息】最后的还款日，一次性将本金及利息一起收完。总共一期。操
18、作方法：7、 选择或输入客户名称、借款日期、还款日期、利率、借款金额、逾期利率、资金账户、经手人、部门信息及抵押说明、借款说明。8、 点【保存】 。9、 点【一次性后付息】 。10、 点【保存】 ，保存单据和计划信息。http:/QQ: 986900170 电话:0755-83152004 13169923691大熊家软件【一次性先付息】借款当天收利息，最后的还款日收本金。总共两期。 （实际借款当天给客户的金额是本金减去利息）操作方法：1、选择或输入客户名称、借款日期、还款日期、利率、借款金额、逾期利率、资金账户、经手人、部门信息及抵押说明、借款说明。2、点【 保存】 。3、点【 一次性先付息
19、】 。4、点【 保存】 ，保存单据和计划信息。http:/QQ: 986900170 电话:0755-83152004 13169923691大熊家软件【分期付息-先息】每期（每月或自定义天数）第一天收利息，最后的还款日收本金。如果自定义天数，利率中选择“按期” ，按每期的利率算利息。操作方法：1、选择或输入客户名称、借款日期、还款日期、利率、借款金额、逾期利率、资金账户、经手人、部门信息及抵押说明、借款说明。点【保存】 。3、点【 分期付息-先息】 ，弹出窗口设置计划条件。4、起始日期：软件自动读取；间隔类型/间隔时间：每期间隔时间是多久；期数：收几次利息，输入几。例：每 7 天一期，一共借
20、 4 星期，则期数为 4，间隔类型为日，间隔时间为 7。5、点【 确定】 ，软件根据利率和本金自动计算出来。然后点【保存】 ，保存单据和计划信息。http:/QQ: 986900170 电话:0755-83152004 13169923691大熊家软件【分期付息-后息】每期（每月或自定义天数）最后一天收利息，最后的还款日收本金。如果自定义天数，利率中选择“按期” ，按每期的利率算利息。操作方法：1、选择或输入客户名称、借款日期、还款日期、利率、借款金额、逾期利率、资金账户、经手人、部门信息及抵押说明、借款说明。点【保存】 。3、点【 分期付息-后息】 ，弹出窗口设置计划条件。4、起始日期：软件
21、自动读取；间隔类型/间隔时间：每期间隔时间是多久；期数：收几次利息，输入几。例：每 7 天一期，一共借 4 星期，则期数为 4，间隔类型为日，间隔时间为 7。5、点【 确定】 ，软件根据利率和本金自动计算出来。然后点【保存】 ，保存单据和计划信息。http:/QQ: 986900170 电话:0755-83152004 13169923691大熊家软件【等额本金】与银行同类型贷款一致，每期本金一样，利息逐减。此计划默认每期间隔为一个自然月。操作方法：1、选择或输入客户名称、借款日期、还款日期、利率、借款金额、逾期利率、资金账户、经手人、部门信息及抵押说明、借款说明。点【保存】 。3、点【 等额
22、本金】 ，弹出窗口设置计划条件。4、首次还款日期：软件自动读取；期数：软件自动读取，也可自行更改。5、点【 确定】 ，软件根据利率和本金自动计算出来。然后点【保存】 ，保存单据和计划信息。http:/QQ: 986900170 电话:0755-83152004 13169923691大熊家软件【等额本息】与银行同类型贷款一致，每期本金+利息的和相同。此计划默认每期间隔为一个自然月。操作方法：1、选择或输入客户名称、借款日期、还款日期、利率、借款金额、逾期利率、资金账户、经手人、部门信息及抵押说明、借款说明。点【保存】 。3、点【 等额本息】 ，弹出窗口设置计划条件。4、首次还款日期：软件自动读
23、取；期数：软件自动读取，也可自行更改。5、点【 确定】 ，软件根据利率和本金自动计算出来。然后点【保存】 ，保存单据和计划信息。http:/QQ: 986900170 电话:0755-83152004 13169923691大熊家软件【先息等额本金】借款当天收全部利息，本金平均每期还款金额相同。操作方法：1、选择或输入客户名称、借款日期、还款日期、利率、借款金额、逾期利率、资金账户、经手人、部门信息及抵押说明、借款说明。点【保存】 。3、点【 先息等额本金】 ，弹出窗口设置计划条件。4、起始日期：软件自动读取；间隔类型/间隔时间：每期间隔时间是多久；期数：本金分几次还，输入几。例：借款 4 周
24、，每周还一期，则期数为 4，间隔类型为日，间隔时间为 7。5、点【 确定】 ，软件根据利率和本金自动计算出来。然后点【保存】 ，保存单据和计划信息。http:/QQ: 986900170 电话:0755-83152004 13169923691大熊家软件【等额等息】即等本等息，每期的利息和本金相同。此计划默认每期间隔为一个自然月。操作方法：1、选择或输入客户名称、借款日期、还款日期、利率、借款金额、逾期利率、资金账户、经手人、部门信息及抵押说明、借款说明。点【保存】 。3、点【 等额等息】 ，弹出窗口设置计划条件。4、首次还款日期：软件自动读取；期数：软件自动读取，也可自行更改。5、点【 确定
25、】 ，软件根据利率和本金自动计算出来。然后点【保存】 ，保存单据和计划信息。http:/QQ: 986900170 电话:0755-83152004 13169923691大熊家软件【自定义】自定义每期间隔时间和每期利率。灵活性高，可按 7 天、 10 天、15 天、20 天、30 天、90 天、180 天等方式收款。有先息和后息的付款方式 ，属于分期付息最后还本的方式。操作方法：1、选择或输入客户名称、借款日期、还款日期、利率、借款金额、逾期利率、资金账户、经手人、部门信息及抵押说明、借款说明。点【保存】 。3、点【 自定义】 ，弹出窗口设置计划条件。4、起始日期/终止日期：软件自动读取；间
26、隔时间：每期间隔时间是多久；期数：利息分几次还，输入几。例：借款 30 天，每 10 天还一期，每 10 天利率为 1%，则期数为 3，利率为 1%。5、点【 确定】 ，软件根据利率和本金自动计算出来。然后点【保存】 ，保存单据和计划信息。http:/QQ: 986900170 电话:0755-83152004 13169923691大熊家软件收款操作贷款客户来还款，在【借出管理】-【 收款操作】里，把客户的单据查询出来进行收款。功能按键说明：【单据查询】：查询要收款的客户单据。http:/QQ: 986900170 电话:0755-83152004 13169923691大熊家软件【收款】点
27、击按收款计划进行收款。【标为呆账】客户不能还款，无法追回款项，标记为呆账。若后续可以还款，可解除呆账。按原计划或修改计划，继续收款。【结单】单据已结清，点击结单。若要修改，点【反结单】 ，然后进行修改。【客户提前还款】客户提前还清所有本金。【增加收款】输入跟借出款有关的收款，如 服务费、押金、违约金等。【增加付款】输入跟借出款有关的付款，如 中介费、退押金等。【单据查询】可按图中各个条件查询。不选择任何条件，直接点查询，显示所有单据。http:/QQ: 986900170 电话:0755-83152004 13169923691大熊家软件【借款人员】可模糊查询，输入部分名字，按回车显示模糊查询
28、结果， 双击具体名称可选择。【增加收款】 、 【增加付款】可录入跟借出款单有关的服务费、押金、中介费等费用。已录的数据，双击弹出窗口，可以删除http:/QQ: 986900170 电话:0755-83152004 13169923691大熊家软件【客户提前还款】客户提前还清所有本金。若产生利息，软件自动计算，也可自行更改利息金额。本金金额不可更改。http:/QQ: 986900170 电话:0755-83152004 13169923691大熊家软件收款逾期提醒【收款逾期提醒】可查询客户逾期或指定日期的应收本金或利息的情况。【已过期】到今天为止已过期的期数，若同一张单据有多期，会一起显示。【所有未完成的单】所有未收完的单据的所有未收的期数都会显示。【在 天内到期】在指定天数内到期的所有期数。可查询三位数以内的日期。【自定义日期】选择后，点查询，在弹出的日期窗口中，选择要查询的日期段，确定后出结果。此处的查询日期是指每期的收款日期。【客户信息】按客户名查询，双击栏位，可弹出窗口进行模糊查询。【客户分类】按客户分类查询整个类别的客户逾期情况 。【客户账款跟踪记录】针对每张借出单据，记录催款情况及其它相关信息。帮助及时了解客户回款情况 。
