1、单选题(共 100 题，每小题 1 分，共 100 分)。以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。1下列关于基金监管的叙述中，正确的是（ ） 。A市场不是万能的，因此，政府干预的越多，监管越严就越有效B政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性C基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿D保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉2下列属于部门规章和规范性文件的是（ ） 。A 基金经理注册登记规则B 证券投资基金管理公司管理办法C 公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范D 基金从业人员证券投资管理指引(试行)3基金业协会的执行机构为（ ） 。A
2、理事会 B董事会C监事会D会员大会4下列关于管理公开募集基金的基金管理公司的审批的说法中，错误的是（ ） 。A中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起 12 个月内依照规定进行审查，做出批准或者不予批准的决定B管理公开募集的基金管理公司的注册资本应不低于 1 亿元人民币，且必须为实缴货币资本C未经中国证监会批准，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司D基金管理公司变更持有 5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准5证券基金机构监管部主要负责（ ） 。A制定有关证券投资基金活动监管的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权B办理基金备
3、案C全面负责对基金管理公司、基金托管银行及基金代销机构的监管D指导和监督基金业协会的活动6公开募集基金的基金管理人的董事未能勤勉尽责，致使基金管理人存在重大违法违规行为的，中国证监会可以（ ） 。A整顿B接管C限制令D责令更换7基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报（ ）备案。A证券业协会 B中国证监会C基金业协会D中国银监会8根据证券投资基金法的规定，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的情形包括（ ） 。I因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的对所任职的公司、企业因经营不
4、善破产清算或者因违法被吊销营业执照未逾 3 年的个人所负债务数额较大，到期未清偿的法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员.AI、 BB、CI、D、9设立基金管理公司，拟任的高级管理人员、业务人员不少于（ ）人。A15 B20C30D4010公开募集基金管理人违法违规，逾期未改正的，证监会可采取的措施不包括（ ） 。A限制业务活动B限制分配红利C宣告破产D限制转让固有财产或者在固有财产上设定其他权利11基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额达到准予注册规模的（ ）以上，可办理基金备案手续，并予以公告。A50%B60%C80%D100%12召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的
5、（ ）以后、 （ ）以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。A1 个月；3 个月B2 个月；3 个月C3 个月；6 个月D3 个月；9 个月13关于非公开募集的基金管理人的登记，若申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知（ ） ，并变更申请登记内容。A中国证监会B证券业协会C基金业协会D中国银监会14私募基金管理人保存私募基金投资决策、交易等方面的记录，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（ ）年。A3B5C10D1515职业道德的作用不包括（ ） 。A调整职业关系B提高社会素质C促进行业发展D提升职业素质16职业关系具有（ ）的特点。A规范性、高效性和连续性B
6、复杂性、规范性和社会性C社会性、专业性和复合性D合规性、合法性和规范性17 （ ）是通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。A内幕交易B正当交易C操纵市场D不正当交易18基金从业人员在执业之前通过（ ）是从业的入门标准。A资格考试，取得执业证书B职业道德教育C上岗培训技能D岗前职业培训19以下关于廉洁公正要求的说法中，正确的是（ ） 。A接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂B利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益C利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益D抵制来自于上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰，坚持原则，独立自主20下
7、列关于保守秘密的说法中，正确的是（ ） 。I应当妥善保管并严格保守客户秘密在离职后，可以泄露客户的资料和交易信息不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息A、BB、CI、DI、21下列关于基金职业道德修养方法的说法中，正确的是（ ） 。I深刻领会基金职业道德规范积极参加基金职业道德实践正确树立基金职业道德观念深入贯彻基金职业道德教育A、BB、CI、DI、22基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括（ ） 。A申请报告B合同草案C基金托管协议D招募说明书草案23下列开放式基金认购费用与认购份额的计算公式中，错误的是（ ） 。A认购份额=
8、(净认购金额+认购利息)基金份额面值B净认购金额=认购金额(1+认购费率)C认购费用=认购金额+净认购金额D一定情况下，认购费用=固定认购费金额24基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的 80%以上，并且基金份额持有人人数达到（ ）人以上。A100 B150C200 D30025某投资人投资 1 万元申购某开放式基金，申购费率为 15%，假定申购当日基金份额净值为 105 元，则其可得到的申购份额为（ ）份。A928095B935095C938307 D94809526一般不收取认购费的基金是（ ） 。A货币市场基金B股票基金C债券基金D封闭式基金27下列关于封闭式
9、基金和开放式基金的说法中，错误的是（ ） 。A开放式基金的认购程序包括认购和确认B开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费C封闭式基金的认购价格按 100 元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费D封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购28某投资者赎回上市开放式基金 1 万份基金单位，持有时间为 1 年半，对应的赎回费率为 05%。假设赎回当日基金单位净值为 1025 元，则其可得净赎回金额为（ ）元。A1019875 B1019775C1218968D121876829下列属于 QDII 基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回区别的是（ ） 。A币种不同B申购和赎回登记不同C申
10、购与赎回渠道不同 D拒绝或暂停申购的情形不同30ETF 份额申购和赎回的程序不包括（ ） 。A申购和赎回申请的提出B申购和赎回申请的确认与通知C申购和赎回的清算交收与登记D申购和赎回申请的场所31下列关于 LOF 份额申购和赎回的说法中，错误的是（ ） 。ALOF 采用金额申购，份额赎回原则BTEL 买入的 LOF 基金份额，T+2 日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回CLOF 场内申购申报单位为 1 元人民币DLOF 赎回申报单位为 1 份基金份额32目前，我国境内基金赎回款一般于（ ）日内从基金的银行存款账户划出。AT+2BT+3CT+1DT33 （ ）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。
11、A基金行业自律B基金机构内控C政府基金监管D社会力量监督34广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金内部监督部门以及（ ）对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。A专业评估机构B审计机构C会计机构D社会力量35基金监管“三公”原则中的公平原则是指（ ） 。A要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化B基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为C，对监管对象公正对待，一视同仁D要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开36中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于（ ）人。A1B2C3 D537中
12、国证监会领导干部离职后（ ）年内，一般工作人员离职后（ ）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。A2：1B2；3C3：2D5；338基金业协会的联席会员是指（ ） 。A基金管理人和基金托管人加入协会的B证券期货交易所、登记结算机构、指数公司及其他资产管理机构加入会员的C基金服务机构加入协会的D地方基金业协会加入协会的39下列说法中错误的是（ ） 。A对管理公开募集基金的基金管理公司持有 5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于 1000 万元人民币，在境内外资产管理行业从业 5 年以上B管理公开募集基金的基金管理公司拟任高级管理人员、业务人员不少于 15 人，并
13、应当取得基金从业资格C依据证券投资基金法的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有 3 年以上与其所任职务相关的工作经历D中国证监会领导干部离职后 2 年内，一般工作人员离职 3 年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职40各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管，其中不包括（ ）的日常监管。A公司治理和内部监控B中级管理人员C基金销售行为D开放式基金信息披露41 （ ）是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。A中国证监会 B证券交易所C证券业协会D证券基金机构42基金公司主要股东为法人或其他组织的，
14、净资产不低于（ ）亿元人民币。A1B2C3D543下列不属于担任基金托管人条件的是（ ） 。A设有专门的基金托管部门B有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度C有安全保管基金财产的条件D可不设营业场所44为了增强基金管理人的风险防范能力，保护（ ）的利益， （ ）应当依法建立风险准备金制度。A基金份额持有人；基金管理人 B基金份额持有人；基金托管人C基金管理人；基金托管人D基金托管人；基金管理人45注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括（ ） 。A申请报告B基金合同草案C基金托管协议草案D基金份额上市交易公告书46基金销售机构收取增值服务费应符合的要求不包括（ ） 。A遵
15、循合理、公开、质价相符的定价原则B增值服务费从申购(认购)资金中扣除C所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容D统一印制服务协议47非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（ ）人。A20B50C100 D20048基金宣传推介材料不包括（ ） 。A公开出版资料BB宣传单C户外广告D含内幕资料的报刊49基金管理人、基金托管人及其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的（ ） 。A公平性、公开性、公正性B及时性、有效性、正确性C真实性、准确性、完整性D实用性、有效性、公开性50在原始社会末期，出现了农业、手工业、畜牧业等职业分工， （ ）开始萌芽。A
16、法律B社会道德C职业道德D职业文化51基金职业道德中的守法合规要求（ ）要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范。A基金从业人员B基金投资人员C股票投资人员D证券投资人员52 （ ）是基金职业道德的核心规范。A忠诚尽责B廉洁公正C诚实守信D忠诚敬业53内幕交易和操纵市场行为，违反证券市场（ ）的原则。A公开、公平、公正B及时、客观、准确C高效、全面、及时D客观、全面、准确54下列关于忠诚敬业的说法中，错误的是（ ） 。A基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全，防止所在机构资产损坏、丢失B基金从业人员应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同，保证基金从业人员在相应机构对其进行直接管理的条
17、件下从事执业活动C基金从业人员应当严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责；超出授权范围的，应当按照所在机构制度履行批准程序D基金从业人员本人、配偶、利害关系人进行证券投资，不需要向所在机构有关从业人员的证券投资管理制度办理报批或报备手续55内幕信息的构成要素不包括（ ） 。A来源可靠的信息B “重要”的信息C及时的信息D “非公开”的信息56下列关于基金职业道德修养的说法中，错误的是（ ） 。A树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德B积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径C基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金
18、职业道德观念D基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容57下列不属于基金募集发售工作内容的是（ ） 。I发售基金公布基金招募说明书、基金合同及其他相关文件提交备案申请资金存入专门账户AI、BBI、C、DI、58我国只有（ ）证券交易所开办场内认购分级基金份额。A上海B深圳C北京D天津59常规基金产品按照简易程序申请注册，注册审查时间原则上不超过（ ）个工作日。A30 B20C10 D6060某投资者投资 10000 元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为 3 元，其对应的认购费率为 12%，基金份额面值为 1 元，则其认购份额为（ ）份。A988442B988142C10000
19、 D988861下列不属于封闭式基金认购特点的是（ ） 。A发售方式为网上发售和网下发售B认购价格按 100 元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费C在资金账户存入足够资金D认购方式为现金认购和证券认购62办理资金账户不需要持（ ）证件。A本人身份证B股票账户卡C基金账户卡D学历证明63下列关于 ETF 份额的说法中，错误的是（ ） 。AETF 基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响B在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回不会同时暂停CETF 份额折算的登记是由基金管理人办理DETF 份额折算时，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化64ETF 份额自基金合
20、同生效日后不超过（ ）个月的时间起开始办理赎回。A3B5C6D965下列关于分级基金份额上市交易的叙述中，错误的是（ ） 。A分开募集的分级基金仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不中购、赎回B目前我国发行的合并募集分级基金，通常是子份额上市交易，基础份额仅进行申购和赎回，不上市交易C合并募集的分级基金募集完成后，通常是仅将场内认购的份额按比例拆分为子份额D分级基金上市不需遵循证券交易所相关上市条件和交易规则66下列关于 ETF 申购与赎回的说法中，错误的是（ ） 。AETF 的申购和赎回程序为提出一确认与通知一清算交收与登记BETF 的申购和赎回坚持三项原则CETF 的申购和赎回中，场外交付
21、现金对价赎回按 02%的标准收取佣金DETF 的申购和赎回的场所为参与券商或参与券商提供的其他方式67货币市场基金的赎回资金一般（ ）日即可从基金的银行存款账户划出。AT+2 BT+3CT+1DT68自 2012 年起，分开募集的分级基金，B 类份额单笔认购申购金额不得低于（ ）万元。A5B3C2D169下列关于基金监管特征的叙述中，不正确的是（ ） 。A监管内容具有全面性B监管对象具有广泛性C监管时间具有间断性D监管主体及其权限具有法定性70我国基金监管活动的主要依据是（ ）以及中国证监会、基金业协会、证券交易所发布的一系列的部门规章、规范性文件和自律规则。A 基金管理公司管理办法B 证券投
22、资基金法C 基金运作管理办法D 证券法71中国证监会在调查重大证券违法行为时，可限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过（ ）个交易日；案情复杂的，可以延长（ ）个交易日。A7：12B12；12C15：15 D12；2472 （ ）是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。A证券交易所B证券业协会C中国证监会D基金业协会73基金经理任职应具备的条件不包括（ ） 。A通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试B具有 3 年以上证券投资管理经历C没有公司法 证券投资基金法等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人
23、员的情形D最近 5 年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚74基金监管职责分工的总体要求不包括（ ） 。A职责清晰B分工明确C适时适度D反应快速75 （ ）是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。A中国证监会B中国银监会C基金业协会D中国证券业协会76基金管理人的从业人员不包括基金管理人的（ ） 。A董事B监事C咨询服务人员D投资管理人员77基金托管人职责终止的情形不包括（ ） 。A被依法取消基金托管资格B被基金份额持有人大会解任C依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产D被依法取消基金管理资格78基金管理人本人、配偶、利害关系人进行证券投资，不得与（ ）发生冲突。A基
24、金托管人B基金管理人C基金份额持有人D基金销售机构79公开募集基金的基金管理人职责终止的事由不包括（ ） 。A个人所负债务数额较大，到期未清偿的B被基金份额持有人大会解任C被依法取消基金管理资格D依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产80基金财产应当用于的投资或活动包括（ ） 。A上市交易的股票 B承销证券C从事承担无限责任的投资D向基金管理人、基金托管人出资81将风险不同的金融产品提供给具有相应风险承受能力的投资者是（ ）原则的体现。A共同对手方B投资者适当性C货银对付D基金份额持有人利益优先82如果非公开募集基金的募集对象累计人数超过（ ）人，就构成了公开募集基金。A100B200C300
25、 D50083代表基金份额（ ）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，则该部分基金份额持有人有权自行召集。A5%B10%C15%D20%84职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有（ ）更强的特征。A规范性B强制性C。连续性D具体性85基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当（ ） ，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。A公平、公开、公正B客观、全面、准确C及时、认真、高效D认真、准确、客观86下列不属于欺诈客户的是（
26、） 。I基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符合，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料基金从业人员向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺AI、B、C、DI、87就客户利益优先的要求而言，下列关于基金从业人员应当遵守的规则的说法中，不正确的是（ ） 。A不得从事与投资人利益相冲突的业务B应当采取合理的措施避免与投资者发生利益冲突C不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基
27、金份额D在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以自身利益优先，并及时向所在机构报告88专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面，其中不包括（ ） 。A持证上岗B公平对待客户C持续学习D审慎开展执业活动89基金职业道德教育的主要内容包括（ ） 。A正确树立基金职业道德观念B领会基金职业道德规范C落实基金职业道德教育D灌输基金职业道德规范90开放式基金在基金份额认购上的收费模式为（ ） 。A网上发售模式B网下发售模式C前端和后端收费模式D中端收费模式91根据证券投资基金法的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（ ）内做出注册或者不予注册的决定。A7 日B15
28、 日C3 个月D6 个月92开放式基金中的股票基金，在前端收费模式下，根据认购金额设置不同的费率标准，一般最高不超过（ ） 。A1%B15%C05%D2%93对其他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（ ） 。A3 个月B4 个月C5 个月D6 个月94一般来说，封闭式基金的交易时间为每周一至周五的（ ） 。A全天B每天 8：0011：00，13：0015：00C每天 9：3011：30，13：0015：00D每天 9：0012：00，13：0015：0095下列不属于 QDII 基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回相同点的是（ ） 。A申购与赎回渠道B申购和赎回的开放
29、时间C申购和赎回的原则与程序D拒绝或暂停申购的情形96假设某投资者在某 ETF 基金募集期内认购了 5000 份 ETF，基金份额折算日的基金资产净值为 312700023095 元，折算前的基金份额总额为 3013057000 份，当日标的指数收盘值为 96645 元，请问其折算比例是（ ） 。A106384925B107384395C092786407 D09276529397下列关于开放式分级基金份额申购和赎回的叙述中，错误的是（ ） 。A开放式分级基金份额的申购和赎回包括场内和场外两种方式B目前我国发行的合并募集的分级基金，通常只能以母基金代码进行申购和赎回C开放式分级基金份额的场内、
30、场外申购和赎回遵循 LOF 的原则和流程D合并募集的分级基金，单笔认购金额不得低于 10 万元98下列说法中错误的是（ ） 。A替代金额=替代证券数量该证券最新价格(1+现金替代溢价比例)BETF 基金申报价格最小变动单位为 0001 元CETF 建仓期不超过 2 个月D开放式基金在 T+1 日办理登记99下列关于基金申购和赎回的资金结算的说法中，错误的是（ ） 。A资金结算分清算和交收两个环节B清算是按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为C交收是基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付，从而完成整个交易过程D资金清算是注册登记机构为明确所有的投资者申购和赎回数据信息而进行
31、的100假定某投资者在 T 日赎回 1000 份基金份额，持有时间为半年，对应的赎回费率为05%，该 H 基金份额净值为 150 元，则其获得的净赎回金额为（ ）元。A14925B1493C.1495 D1500参考答案及解析1 【答案】B(P7577)【解析】如果政府干预过度，就极易导致市场丧失自由，阻碍行业发展。故 A 项错误。基金市场主体进入基金市场，进行证券投资基金活动，是基金市场活力的源泉；保护投资人的合法权益，是基金市场的原动力和价值归宿。故 C、D 项错误。2， 【答案】B(P77)【解析】我国基金监管活动的部门规章和规范性文件主要有：证券投资基金管理公司管理办法 证券投资基金管
32、理公司子公司管理暂行规定 证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法 证券投资基金托管业务管理办法 公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法 公开募集证券投资基金运作管理办法 证券投资基金销售管理办法证券投资基金信息披露管理办法 证券投资基金评价业务管理暂行办法等。3 【答案】A(P81)【解析】基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定。理事会是基金业协会的执行机构，依据协会章程执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开展日常工作。4 【答案】A(P8485)【解析】中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起 6 个月内依照相关规定和审慎监管原则进行审查，做出
33、批准或者不予批准的决定，并通知申请人。故 A 项错误。5 【答案】C(P79)【解析】证券基金机构监管部主要负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究；草拟或制定证券投资基金行业的监管规则；对有关证券投资基金的行政许可项目进行审核；全面负责对基金管理公司、基金托管银行及基金代销机构的监管；指导、组织和协调证监局、证券交易所等部门对证券投资基金的日常监管；对证监局的基金监管工作进行督促检查；对日常监管中发现的重大问题进行处置。6 【答案】D(P89)【解析】依据证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员未能勤勉尽责，致使基金管理人存在重大违法违规行为或者重大风险的，中国
34、证监会可以责令更换。7 【答案】B(P9192)【解析】基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。8 【答案】C(P86)【解析】依据证券投资基金法的规定，有下列情形之一的，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员：因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的；对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照，负有个有责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司破产清算终结或被吊销营业执照之日起未逾 5 年的；个人所负债务数额较大，到期未清偿的；因违法行为被
35、开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员；因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员、投资咨询从业人员；法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员。9 【答案】A(P85)【解析】依据证券投资基金管理公司管理办法的规定，设立基金管理公司，应当有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于 15 人，并应当取得基金从业资格。10 【答案】C(P89)【解析】公开募集基金的基金管
36、理人违法违规，逾期未改正的，中国证监会可以区别情形，对其采取下列措施：(1)限制业务活动，责令暂停部分或全部业务。(2)限制分配红利，限制向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利。(3)限制转让固有财产或者在固有财产上设定其他权利。(4)责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利。(5)责令有关股东转让股权或者限制有关股东行使股东权利。11 【答案】C(P95)【解析】基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的 80%以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起 1
37、0 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10 日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。12 【答案】C(P100)【解析】参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于有关规定比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。13 【答案】C(P102)【解析】对于非公开募集基金的基金管理人的登记，登记申请材料不完备或不符合规定的，私募基金管理人应当根据基金业协会的要求及时补正。申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知基金业协会并变更申请登记内容。14 【答案】
38、c(P106)【解析】私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于 10 年。15 【答案】B(P113)【解析】职业道德的作用包括：调整职业关系、提升职业素质、促进行业发展。16 【答案】c(P113)【解析】职业关系具有社会性、专业性和复合性的特点，这就决定了在职内部人员之间、从业人员与其服务对象之间等职业关系中难免会存在各种各样的矛盾和冲突。17 【答案】C(P119)【解析】操纵市场，是通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。18 【答案】A
39、(P121)【解析】持证上岗，是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。基金从业人员在执业前通过资格考试取得执业证书，是从业的入门要求。19 【答案】D(P124)【解析】忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：一是廉洁公正；二是忠诚敬业。就廉洁公正而言，基金从业人员应当做到以下几点：不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂；不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益；不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利
40、益；抵制来自于上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰，坚持原则，独立自主等。20 【答案】B(P126)【解析】保守秘密要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。具体而言，基金从业人员应当做到以下几点：应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息，且无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户的资料和交易信息；不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益；不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。21 【答案】D(P130131)【解析】基金职业道德修养的方法有：正确树立基
41、金职业道德观念；深刻领会基金职业道德规范；积极参加基金职业道德实践。22 【答案】C(JP7)【解析】基金募集申请的工作内容中提交的相关文件包括：申请报告、合同草案、基金托管协议草案和招募说明书草案。23 【答案】C(JP8)【解析】C 项中的正确公式应为：认购费用=认购金额一净认购金额。24 【答案】C(JP6)【解析】基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的 80%以上，并且基金份额持有人人数达到 200 人以上。25 【答案】C(JP18)【解析】基金的净申购金额=申购金额(1+申购费率)=10000(1+15%)=985222(元)；申购份额=净申购金额申购当
42、日基金份额净值=985222105=938307(份)。26 【答案】A(JP8)【解析】货币市场基金一般认购费为 0。27 【答案】D(JP910)【解析】场内认购和场外认购是 LOF 份额的认购方式。而封闭式基金的发售方式为网上发售和网下发售。28 【答案】A(JP18)【解析】赎回总金额=1001301025=10250(元)；赎回手续费=102500005=5125(元)；净赎回金额=10250-5125=1019875(元)。29 【答案】C(JP2930)【解析】QDII 基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回的区别为：币种不同；申购和赎回登记不同；拒绝或暂停申购盼隋形不同。
43、30 【答案】D(JP23)【解析】ETF 份额申购和赎回的程序有：申购和赎回申请的提出；申购和赎回申请的确认与通知；申购和赎回的清算交收与登记。31 【答案】B(JP28)【解析】T 日在深圳证券交易所申购的 LOF 基金份额，自 T+1 日开始可在深圳证券交易所卖出或赎回：T 日买入的基金份额，T+1 日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回。32 【答案】B(JP32)【解析】我国境内基金申购款一般能在 T+2 日内到达基金的银行存款账户，赎回款一般于T+3 日内从基金的银行存款账户划出。33 【答案】C(P74)【解析】相比基金行业自律、基金机构内控、社会力量监督而言，政府基金监管是最为广泛
44、、最具权威、最为有效的监管。34 【答案】D(P73)【解析】广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监管或管理。35 【答案】B(1777)【解析】 【三公”即公开、公平、公正。公开原则，不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也是政务公开原则的体现；公平原则，是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为；公正原则，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。36 【答案】B(
45、P80)【解析】中国证监会丁作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于 2 人，并应当出示合法证件，对调查或者检查中知悉的商业秘密负有保密的义务。37 【答案】C(P81)【解析】中国证监会领导干部离职后 3 年内，一般工作人员离职 2 年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。38 【答案】C(P81)【解析】基金业协会的会员分为三类：(1)普通会员。基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员。(2)联席会员。基金服务机构加入协会的，为联席会员。(3)特别会员。证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理机构加入会员的，为特别会员。39 【答案】D(P8185
46、)【解析】中国证监会领导干部离职后 3 年内，一般工作人员离职 2 年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。故 D 项错误。40 【答案】B(P79)【解析】各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管，包括公司治理和内部监控、高级管理人员、基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管等。41 【答案】A(P78)【解析】中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。基金业协会作为自律性组织，对基金业实施行业自律管理。42 【答案】B(P84)【解析】根据国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复 ，基金公司主要股东为法人或其他组织的
47、，净资产不低于 2 亿元人民币。43 【答案】D(P90)【解析】担任基金托管人，应当具有下列条件：(1)净资产和风险控制指标符合有关规定。(2)设有专门的基金托管部门。(3)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数。(4)有安全保管基金财产的条件。(5)有安全高效的清算、交割系统。(6)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施。(7)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。(8)法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。44 【答案】A(P89)【解析】为了增强基金管理人的风险防范能力，保护基金份额持有人的利益，基金管理人应当依法建立风险准备金制度。45 【答案】D(P94)【解析】注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：申请报告；基金合同草案；基金托管协议草案；招募说明书草案；律师事务所出具的法律意见书；中国证监会规定提交的其他文件。46 【答案】B(P97)【解析】基金销售机构收取增值服务费的，
