1、与集团银企合作建议书,客户经理：袁盛旭,WT集团基本情况 目前与我行的合作情况 业务需求与合作前景 综合效益分析 风险控制 合作策略,目录,集团基本情况,企业概况,组织结构,财务情况,企业发展规划,WT是1995年组建的民营企业集团。主营业务包括开发、研制、制造、销售、摩托车、发动机及零部件；进出口机电产品等。现有员工近7000人，其中中高技术管理人才1000人。 WT集团是一个产权明晰、财务规范、管理制度健全的大规模集团。法人代表M先生先后被评为全国优秀乡镇企业家和A市首届十大杰出青年，目前他将其主要精力放在了企业制度的建立和战略发展规划方面，而将企业的生产经营交给了管理专家进行管理。WT集
2、团总裁原是科技大学教授，在WT已经工作五年；集团财务总监是原某大型国有企业财务处长；集团核心企业WT摩托车制造有限公司总经理为原某同业集团副总经理。 WT集团2004年末总资产17.99亿元，2004年完成合并销售收入40.2亿元，实现净利润6091万元.,WT摩托车制造有限公司,WT摩托车制造有限公司成立于1996年，注册资本1亿元，该司主要承担集团公司各型摩托车的生产。目前要产品有A333cc-343cc跨越式、弯梁车系列、太子车系列、踏板车系列等100余个摩托车，具备年生产摩托车100万辆。经过多年发展，该司已经形成了较为稳定的供货群体，其中生产用钢主要是从宝钢、武钢采购，大部分零配件从
3、本地的中、小配件制造商采购。,WT产销有限公司,WT摩托车产销有限公司成立于1998年，注册资本金4160万元。整个产销公司共有750多位员工，主要承担集团公司所生产的各型摩托车、发动机及配件在国内市场的销售任务，在全国25个省市设有办事处（分公司）。从发动机销售看，2004年销售发动机190多万台，销售额居同行业第一位，主要客户有新大洋摩托车公司、钱河摩托车公司、银城摩托车公司、轻便骑摩托车公司、富士宏及港山摩托车公司等；从摩托车整车销售来看，全国有50多家地区大经销商和1000多家封闭式的县级经销商，各经销商的实力差别较大。截止2004年12月末，实现销售收入155823万元。,WT进出口
4、有限公司,WT进出口有限公司成立于1999年，注册资本5000万。该司主要承担集团公司各型摩托车及发动机、配件的出口，以及部分生产所需配件的进口。目前出口市场主要在东南亚、西亚、非洲、以及欧美市场。目前该司已经形成了较为稳定的海外市场。由于机电产品出口为国家支持项目，该司与进行出口银行业务往来较为密切，2004年出口业务达 164788万元。,WT集团是一个管理集团，自身并不产生收入，但该集团对下属公司均有绝对控股权。WT集团2004年末总资产17.99亿元，总负债12.35亿元，净资产5.64亿元，银行负债2.6亿元， 2004年完成合并销售收入40.2亿元，实现净利润6091万元.,发展规
5、划,实施财务集中管理，提高资金使用效率和效益。 调整企业业务结构，开辟新的业务市场，提高企业综合市场竞争力。,目前与我行的合作情况,现有授信额度亿元 主要合作单位产销公司、进出口公司 业务品种银行承兑汇票、国际信用证 合作情况良好，客户满意度较高,业务需求与合作前景,业务需求 合作前景,业务需求,传统业务授信需求 财务集中管理业务需求 股权转让业务需求 轿车生产项目业务需求,财务集中管理业务需求,经了解，为进一步压缩成本，提高资金使用效率和效益，集团正拟加强对下属企业的财务控制，并着手对原来的银行帐户进行清理，拟由原有的10家开户银行缩减到4家主办银行，帐户数量由110个缩减到50个。同时，集
6、团为加强管理水平，优化业务流程，已聘请了国内知名公司进行ERP系统开发。,股权转让业务需求,为了整合集团业务，集中资源支持汽车项目，WT集团公司有意出售其控股的WT足球俱乐部。WT集团持有该足球俱乐部65%的股份，另35%的股份由KD公司持有(拥有队服冠名权)。 天德公司是一家国内投资公司，有意收购WT足球俱乐部。天德公司提出以1.8亿元购买WT足球俱乐部的全部股份，在股权正式交割时以现金支付。天德公司已经获得同意本笔交易的内部批准。该笔交易还有待足球主管部门的批准。天德收购的一个前提条件是WT集团公司必须先购买被KD公司持有的股权，天德不想同两家公司谈判股权收购事宜。 为满足天德收购的前提条
7、件，经与KD公司商谈，集团公司需支付6300万人民币给KD公司，以获得35%的俱乐部股权。目前集团公司自己能够解决4000万人民币，还有缺口2300万元。天德公司在境内银行有5000万元的授信额度。 除了资金上的缺口外，由于交易双方此前互相不是很了解，在具体股权交割和资金划拨的时机上有着较大的分歧。WT集团公司担心股权转让手续办妥后，天德公司的款项无法及时到帐，集团公司对此也很头痛。,轿车生产项目业务需求,目前国内的摩托车市场竞争激烈、市场混乱、利润降低，导致整个行业风险急剧提高。鉴于近几年来国内汽车行业发展势头较好，WT集团经过调研、考察考虑结合自身的条件，决定部分业务向轿车进行转型。作为转
8、型的积极动作，目前集团已经与德国YY公司（知名汽车生产商）达成合作意向，在A市合资设厂，该计划得到当地政府的大力支持。预计该项目的总投资额约为18个亿，其中WT和YY公司持股分别为51%，49%，项目所需长期资金将以5年期银行贷款的方式解决。,合作前景,公司经营业务,综合效益分析,通过集团账户服务，企业在我行存款有望大幅增长。 通过股权交易资金托管业务，在为我行带来中间业务手续费收入的同时，能够吸收.亿元零成本存款。 通过对企业的传统业务、股权交易业务及轿车生产项目的适度授信，可为我行带来可观的中间业务收入和利息收入。 通过扩大与其合作，可密切我行与当地政府的关系。,风险控制,通过集团账户管理
9、，可随时了解和掌握企业的资金变动情况。 对企业的授信采取有保有押的策略，力争以优于其他行的担保条件对企业进行授信。 不做企业的最大授信行，保证我行授信能及时退出。,合作策略,整体合作策略 项目合作策略,结束,整体合作策略,全方位合作 重点推荐我行新产品 授信额度总量控制 以中间业务为主,资产业务为辅,项目合作策略,股权转让项目合作策略 汽车项目合作策略,结束,股权转让项目合作策略,提供详细完整的操作流程 以我行优势产品股权交易资金托管业务为切入点 在控制风险的情况下提供相应的授信配套服务 主动与天德公司联系,通过托管业务解决双方互信问题,汽车项目合作策略,授信额度不宜过大 对汽车行业市场深入调研 准确把握信贷资金投入时机 组织银团贷款，分散风险,结束,请领导审阅,客户经理：袁盛旭,
