1、四川省 2016 年上半年基金法律法规：正态分布试题一、单项选择题（共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意） 1、下列关于我国证券交易所的说法，不正确的有_。A证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所B证券交易所本身不买卖证券C证券交易所可以决定证券价格D证券交易所是以盈利为目的的法人 2、_为开放式基金持有人在原销售机构办理转出手续后，还需到转入机构办理转入手续。A一步转托管B两步转托管C多步转托管D直接转托管3、下列关子基金及银行储蓄的说法，不正确的有_。A基金同银行储蓄一样，都对投资者负有保本付息的责任B银行储蓄损失本金的可能性小，投资相对比较安全C基金管理人
2、与银行都必须定期向投资者公布资金运作情况D基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人；银行储蓄存款是一种信用凭证，表现为银行的负债 4、下列各项，会直接或间接影响基金业绩的有_。A基金公司的综合实力B市场的系统性风险C基金经理个人的能力D基金公司的风险控制流程5、基金产品风险等级应当至少包括_。A低风险等级B中风险等级C无风险等级D高风险等级 6、依据证券投资基金法规定设立基金管理公司，主要股东注册资本不低于_亿元人民币。A：1B：2C：3D：5 7、债券是实际运用的_的证书。A流动资本B固定资本C虚拟资本D真实资本 8、基金销售人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事_等
3、相关活动的人员。A宣传推介基金B发售基金份额C办理基金份额申购和赎回D基金产品创新 9、在招募说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券、数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处_，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下的罚金。A：三年以上七年以下有期徒刑B：五年以下有期徒刑或者拘役C：三年以下有期徒刑或者拘役D：三年以上十年以下有期徒刑 10、证券法规定，股票依法发行后，发行人经营与收益的变化，由发行人负责；由此变化引致的投资风险，由_负责。A保荐人B发行人C投资者D承销商11、中国证监会内部设有_，具体承担基金监管职
4、责。A：发行监管部B：市场监管部C：法律部D：基金监管部 12、处于家庭衰老期的家庭投资应以_为主。A偏保守的平衡资产配置B偏进取的平衡资产配置C长期投资的权益投资工具D固定收益工具 13、在基金销售活动中应当遵守的管理办法和指引文件包括_。A证券投资基金销售管理办法B 证券投资基金销售机构内部控制指导意见C 证券投资基金销售人员执业守则D证券投资基金托管资格管理办法14、_无须定期披露基金份额净值信息，而是需要进行收益情况的公告。A股票基金B债券基金C混合基金D货币市场基金 15、基金托管人在基金运作中的作用主要有_。A作为独立于基金管理人的当事人保管基金资产B对基金管理人的投资运作进行监督
5、C保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料D对基金资产进行会计复核和审查 16、小李观察到最近股票市场由于全球经济局势价格发生波动，于是他将手中股票抛出并购买了债券，这是因为股票的_增大。A流动性B期限性C风险性D收益性 17、基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起_个工作日内，对该申购(认购) 、赎回申请的有效性进行确认。A2B3C5D7 18、保守型投资者可选择的基金产品主要包括_。A股票型基金B债券型基金C保本型基金D货币市场基金 19、根据证券投资基金销售管理办法，基金管理人应当自签订代销协议之日起_日内，将代销协议报送中国证监会。A5B7C10D15
6、 20、_是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。A基金份额的转换B基金份额的转托管C基金份额的冻结D基金的非交易过户 21、一般来说，开放式基金的申购赎回价的计算基础是_。A基金市场供求关系B基金份额净值C基金发行时的价格D基金发行时的面值 22、通过_，投资者可以对基金公司的风险控制能力有一定的了解。A公司是否有违规事件发生B公司在投资上是否出现过重大的失误C公司旗下目前的基金业绩D公司的一些事件性公告23、考察基金公司风险控制能力的要点包括_。A公司风险控制理念B投资风险控制的情况C公司合规经营情况D公司风险
7、控制组织架构情况 24、证券投资基金的客户服务方式通常包括_。A互联网B传真C手机短信D电话服务中心25、资本证券_。A是由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券B持有人有一定的收入请求权C是有价证券的主要形式D是狭义有价证券二、多项选择题（共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有 1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 1、根据证券投资基金会计核算业务指引，基金的会计核算对象包括_的核算。A资产类B负债类C资产负债共同类D所有者权益类和损益类 2、开放式基金成立初期，可以在规定的期限内_但最长不得超过 3 个月
8、。A：不对外办理基金业务B：不运作基金资产C：只办理赎回，不接受申购D：只接受申购，不办理赎回3、基金销售渠道中，_销售渠道尚未形成“开放式平台”，只是在销售自己产品时“搭售”其他基金管理公司的产品。A独立的投资顾问B保险公司C基金超市D商业银行 4、基金合同当事人包括_。A基金销售代理人B基金管理人C基金托管人D基金份额持有人5、基金信息披露的作用有_。A有利于防止利益冲突与利益输送B有利于投资的价值判断C有利于提高证券市场的效率D有利于防止信息滥用 6、债券基金收益与市场利率的关系是_A：同方向变动B：反方向变动C：无关的D：不确定的 7、_是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的
9、基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。A开放式基金转换B开放式基金非交易过户C开放式基金份额的转托管D开放式基金份额的冻结 8、下列关于基金管理人的说法，不正确的是_。A基金管理人的职责是实现资产的保值和增值，因此基金管理人的投资管理能力和风险控制能力很重要B基金管理人对于投资者负有重要的信托责任C基金管理人在基金运营中处于核心地位，只有基金管理人才有权发售基金份额，进行基金资产的投资管理D基金管理人应根据投资指令，办理基金名下的资金往来 9、基金销售机构系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存_年。A3B5C10D15 10
10、、根据投资对象的不同，我国的基金类别划分为_。A股票型基金B货币市场基金C债券型基金D混合型基金11、下列关于开放式股票型基金的说法，错误的是_。A开放式股票型基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中B非交易所交易的股票型基金每天只进行一次净值计算，因此每一个交易日只有一个价格C股票型基金的净值是由其持有的证券价格复合而成D与其他类型基金相比，股票型基金的风险较高，但预期收益也较高 12、基金投资风险控制的具体措施包括_。A实行内部监察稽核控制B采取投资风险管理技术和控制程序C建立完善的基金投资管理制度、内部风险控制制度D明确各基金及所管理的全部资产组合的时序表现及各种收益风险特征 13、_是
11、我国对证券投资基金的一种本土化创新。A：收入型基金B：上市开放式基金C：公募基金D：私募基金14、_是用来分析货币市场基金的指标。A融资比例B保本期C安全垫D担保人 15、基金销售客户服务的方式中，_特别适用于传递行文较长的信息资料。A手机短信B自动传真、电子信箱C互联网D座谈会 16、证券具有极高的流动性必须满足的条件有_。A很容易变现B变现的交易成本极小C本金保持相对稳定D规模比较大 17、判断股票型基金是倾向于价值型还是成长型，常用的依据是基金所持有全部股票的_的大小。A平均市值B平均市盈率C平均收益率D平均市净率 18、_在债券存续期内其票面利率保持不变。A零息债券B浮动利率债券C息票
12、累积债券D固定利率债券 19、开放式基金的直销一般通过_等实现。A邮寄B电话C直属的分支机构网点D直销队伍 20、下列费用中不由基金资产承担的有_。A基金转换费B基金管理费C基金托管费D信息披露费 21、基金托管人在保管基金财产时，无须_。A保证基金财产的安全B对基金投资损失承担赔偿责任C依法处分基金财产D严守基金商业秘密 22、目前，我国开放式基金的注册登记体系有_模式。A“内置”B“ 外置”C“ 混合”D“组合”23、基金营销实务中，客户投诉的根本原因是_。A销售机构提供的服务不够齐全B客户没有得到预期的服务C客户对基金销售机构的服务预期过高D销售机构对基金业务规则解释不够详尽 24、基金财产不得用于的投资或者活动有_。A承销证券B从事承担无限责任的投资C向他人贷款或者提供担保D买卖上市交易的股票25、按照证券投资基金法、证券投资基金管理公司管理办法及其他有关规定，基金管理公司的注册资本应不低于_元人民币。A1 000 万B5 000 万C1 亿D3 亿
