1、西藏 2015 年上半年基金风险名词解析 经济周期风险考试题一、单项选择题（共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意） 1、根据证券投资基金相关法律法规，基金销售人员从事基金销售活动应禁止以下_行为。A诋毁其他基金销售机构B接受投资者全权委托C违规向他人提供基金未公开的信息D账外暗中给予他人财物或利益 2、下列关于基金与银行理财产品的说法，正确的是_。A从投资范围来看，基金的投资领域较银行理财产品更为宽广B银行理财产品信息披露程度一般不如基金C银行理财产品的投资门槛比基金更低D基金的流动性不及银行理财产品3、下列属于基金销售监管所依据的部门规章的有_。A证券投资基金
2、管理公司管理办法B 证券投资基金运作管理办法C 证券投资基金销售人员执业守则D证券投资基金销售管理办法 4、基金注册登记机构应当提供每_基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。A：日B：3 日C：周D：10 日5、证券投资基金在我国香港被称为_。A共同基金B单位信托基金C集合投资基金D证券投资信托基金 6、基金销售机构内部控制应履行_原则。A健全性B有效性C独立性D审慎性 7、下列关于国家股的说法，错误的是_。A国家股是国有股权的一个组成部分B国家股可由国务院授权投资的机构持有C国有股权原则上不可以转让D国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构 8、关于债券的特征，下列描述不
3、正确的有_。A偿还性是指债券没有规定的偿还时间，债务人可选择任一期限向债权人支付利息B一般情况下，政府债券的风险低于金融债券和公司债券C通常，具有高度流动性的债券同时风险较大D流动性首先取决于市场为债券转让所提供的便利程度 9、下列职权中，可以由监事会行使的是_A：检查公司财务B：制定公司的具体规章C：修改公司章程D：审议批准董事会的报告 10、组合型消极投资战略_A：重点是进行风险控制B：是一种以实现市场投资组合业绩为管理目标的投资组合C：可以扩展到积极型股票投资战略的实施过程中D：不试图用基本分析的方式来区分价值高估或低估的股票11、以下情况中，开放式基金_能提前终止基金运行。A：存续期间
4、内连续 60 个工作日基金资产净值低于人民币 500 万元B：存续期间内，基金持有人数量连续 60 个工作日达不到 100 人C：基金经托管人和管理人协商同意，并经双方董事会决议通过D：基金管理人因故退任或被撤换，无新的托管人承继的 12、证券投资基金销售管理办法规定，证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不得低于_万元人民币，且最近_年没有代理投资人从事证券买卖的行为。A2 000；3B3 000 ；2C2 000 ；2D3 000；3 13、以下几种金融资产的风险按从低到高的顺序为_A：银行存款、国债、公司债券、股票B：国债、银行存款、公司债券、股票C：股票、公司债券、国债、银行存
5、款D：国债、银行存款、股票、公司债券14、货币市场基金收益公告按照披露时间的不同可分为_。A封闭期的收益公告B开放日的收益公告C节假日的收益公告D偏离度公告 15、混合型基金与股票型基金相比，_。A投资风险高低无法比较B投资风险一样C投资风险相对较低D投资风险相对较高 16、基金的分析和评价应遵循的原则包括_。A长期性原则B全面性原则C一致性原则D强制性原则 17、开放式基金的申购赎回可以通过_进行。A直销中心B传真C电话D互联网 18、金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是_。A“了解你的客户”B“ 吸引你的客户”C“ 打动你的客户”D“宣传你的产品” 19、对基金管理人而言_营销成功与
6、否关系到企业的生存和发展。A：封闭式基金B：开放式基金C：私募基金D：公募基金 20、股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司的_。A股息B等额资产C等额资金D红利 21、证券投资基金法规定，成立基金管理公司，实缴货币资本不得低于_元人民币。A3 000 万B5 000 万C1 亿D2 亿 22、根据证券投资基金销售管理办法的规定，可以从事基金代销业务的机构包括_。A证券投资咨询机构B证券公司C专业基金销售公司D商业银行23、基金资产承担的费用不包括_。A基金托管费B基金管理费C基金信息披露费D基金发行费 24、下面不属于制定内部控制制度的原则的是_A：合法合规性原则B
7、：全面性原则C：有效性原则D：适时性原则25、2001 年 9 月，我国第一只开放式股票型基金_基金设立。A华安富利B南方宝元C华安创新D南方避险二、多项选择题（共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有 1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 1、美国、英国和印度的主要基金销售渠道有_。A商业银行B保险公司C基金超市D独立的投资顾问 2、以下属于基金上市交易公告书的主要披露事项的有_。A持有人户数B持有人结构及前 50 名持有人C基金合同摘要D重大事件揭示3、在具体的基金投资运作中，通常是由基金投资部门的基金经理向_发出交
8、易指令。A：研究部B：投资部C：中央交易室D：市场部 4、投资人在申购赎回开放式基金单位时直接承担的费用有_。A管理费B转换费C申购费D托管费5、目前较为合理的评价基金业绩表现的指标是_A：基金份额本期净收益B：期末可供分配基金份额收益C：资产负债D：基金份额累计净值增长率 6、下列关于证券投资基金税收问题的说法，正确的是_。A对基金管理人运用基金买卖股票的差价收入，依照税法的规定征收营业税B对基金管理人运用基金买卖债券的差价收入，依照税法的规定征收营业税C从 2008 年 4 月 24 日起，基金买卖股票按照 1的税率征收印花税D对证券投资基金从证券市场中取得的收入，依照税法的规定征收企业所
9、得税 7、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种_。A投资形式B负债形式C融资形式D资产形式 8、我国基金资产估值的责任人是_A：基金注册登记结构B：基金管理人C：基金托管人D：监管机构 9、根据沪、深证券交易所现行的资金清算规则，交易资金桌用_制度。A：T+O 日交割B：T+1 日交割C：T+2 日交割D：T+3 日交割 10、_是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构，在遵守国家有关法律法规、条例的前提下，拥有对所管理基金的投资事务的最高决策权。A：投资决策委员会B：风险控制委员会C：投资部D：研究部11、下列有关股票风险性的表述，正确的有_
10、。A股票的风险性和收益性是彼此独立的B股票的风险性和收益性是并存的C股东能否获得预期的股息红利收益，与公司的盈利情况无关D股东能否获得预期的股息红利收益，主要取决于公司的盈利情况 12、基金销售人员在阅读基金招募说明书时应重点关注的披露信息包括_。A风险提示B基金的运作方式C基金的投资D招募说明书摘要 13、一般而言，成长型基金、收入型基金、平衡型基金按照风险程度由高到低的排序，依次是_。A成长型基金收入型基金平衡型基金B成长型基金平衡型基金收入型基金C收入型基金成长型基金平衡型基金D收入型基金平衡型基金成长型基金14、关于证券市场的发展阶段，下列说法正确的有_。A纵观世界主要国家证券市场的发
11、展历史，其进程大致可分为四个阶段B20 世纪初，资本主义从自由竞争阶段过渡到垄断阶段，证券市场自身也获得了高速发展C1929 1933 年是证券市场发展的停滞阶段，世界各国证券市场受到经济危机的影响D20 世纪 70 年代开始，证券市场的发展进入加速发展阶段 15、既注重资本增值又注重当期收入的基金被称为_。A平衡型基金B增长型基金C收入型基金D防御型基金 16、按照持有人权利的性质不同，权证分为_。A认购权证B认股权证C备兑权证D认沽权证 17、_指明了该债券的债务主体。A债券票面B债券持有人名称C债券发行者名称D债券承销机构名称 18、在评估基金历史业绩时，可以考察其风险调整后收益。其中，
12、以资本资产定价理论为基础，比较相同风险水平下的超额收益大小的指标有_。A夏普指标B特雷诺指标CStutzer 指标D詹森指标 19、基金管理人应于会计年度前 6 个月结束后_日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。A15B45C60D90 20、基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握股票、债券、货币、保险等各种金融工具，在营销过程中将有关知识以服务的方式传递给投资者。这体现了基金市场营销的_A：服务性B：专业性C：持续性D：适用性 21、基金市场营销的特殊性表现在_。A规范性B持续性C灵活性D适用性 2
13、2、反映股票型基金经营业绩的指标中，_能全面反映基金的经营成果。A基金分红B已实现收益C份额净值增长率D日每万份基金净收益23、目前，基金买卖股票按照_的税率征收印花税。A0.1%B0.2%C0.3%D0.5% 24、预测某一类股票前景良好，那么就增加它在投资组合中的权重，且一般高于它在标准普尔 500 种股票指数中的权重;如果某类股票前景不妙，那么就降低它在投资组合中的权_A：消极的股票风格管理及应用B：积极的股票风格管理及应用C：混合的股票风格管理及应用D：独立的股票风格管理及应用25、关于可转换债券，下列叙述错误的是_。A可转换债券是一种附有转股权的特殊债券B可转换债券具有双重选择权C投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权D可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险，对发行人的风险、投资者的收益却没有限制
