1、管 理 与 生 活 财务管理与生活,大 纲 提 要,理财的哲学惠娟 理财阶段性美兰 理财面面观宇文 富足人生贵雯,学生：萧惠娟,理财来自个人价值观,家庭环境塑造的价值观社会价值塑造的价值观消费导向的价值观,学生：萧惠娟,价值观-理财观 财富不只是你银行账户有多大,或多少有价值的财产,而是指你能多惬意地以自己的方式过着自己想要的生活,创造和金钱或财富有关的正面信念 学习是最重要的投资,学生：萧惠娟,创造和金钱或财富 有关的正面信念,我有能力创造财富财富带来力量自由和安全,学生：萧惠娟,学习是最重要的投资,事业范畴内的知识投资工具及财务管理的知识,学生：萧惠娟,如何设定个人理财目标,1.目标明确
2、2.目标要量化 3.目标排列优先级,学生：欧美兰,不同年龄理财规划,*年轻时可积极投资 *中年时侧重风险 *老年时以稳建为原则,学生：欧美兰,年收支表,学生：欧美兰,投资理财的方法基本认知篇,1.鱼与熊掌不可兼得报酬与风险的对立关系 2.不要把所有鸡蛋，放在同一篮子里投资组合,学生：陈宇文,投资理财的方法考虑要素篇,必须考虑所能投资理财的金额大小 考虑家庭现有的财务状况 家庭的财务需求及投资理财目标 赋税的考量 金融资产的安全性及变现性 投资者个人的生涯规画偏好、投资的知识和技能及信息来源等，都影响投资决策的方向及品质。,学生：陈宇文,投资理财的方法工具的选择篇,金融机构所提供的金融商品 储蓄
3、性商品(活期存款、定期存款) 投资性商品(股票、期货、公司债) 服务性商品(信用卡、保管箱) 风险移转性商品 (人寿、产物保险 ) 非金融机构提供的理财工具 (珠宝、黄金、古董等),学生：陈宇文,投资理财的方法实战篇,踏入理财的第一步就是记帐 设立短、中、长期的目标 赚钱存钱，只求零负债 随时增加你的财商(财务能力) 货比三家不吃亏 定期检视你的财务状况,学生：陈宇文,诚实面对,定时,定期检験自己财务 不要随波逐流 不要有不良习惯,学生：马贵雯,省一块钱=赚一块钱,控制开销 养成储蓄习惯,提早投资 追求自己的权利,不要造成损失,学生：马贵雯,计划性,定期了解投资市场的动向 善加利用理财工具 风险规划 设定目标,具体行动,务必达成,学生：马贵雯,谢谢大家,有梦最美，富足人生,
