1、K/3 信用管理设置及应用浅谈 z 本文档适用于 K/3 应收款管理系统 V10.2 以上版本 z 学习完本文档以后，你可以对信用管理方面的知识有一个初步的了解。 z 2006 年 4 月 30 日 V1.0 编写人：杨勇 z 本文件使用须知 著作权人保留本文件的内容的解释权， 并且仅将本文件内容提供给阁下个人使用。对于内容中所含的版权和其他所有权声明，您应予以尊重并在其副本中予以保留。您不得以任何方式修改、复制、公开展示、公布或分发这些内容或者以其他方式把它们用于任何公开或商业目的。任何未经授权的使用都可能构成对版权、商标和其他法律权利的侵犯。如果您不接受或违反上述约定，您使用本文件的授权将
2、自动终止，同时您应立即销毁任何已下载或打印好的本文件内容。 著作权人对本文件内容可用性不附加任何形式的保证， 也不保证本文件内容的绝对准确性和绝对完整性。 本文件中介绍的产品、 技术、 方案和配置等仅供您参考，且它们可能会随时变更，恕不另行通知。本文件中的内容也可能已经过期，著作权人不承诺更新它们。如需得到最新的技术信息和服务，您可向当地的金蝶业务联系人和合作伙伴进行咨询。 著作权声明 著作权所有 2007 金蝶软件（中国）有限公司 。 所有权利均予保留。 本期概述 版本信息 版权信息 目 录 1. 如何实现销售发票的应收日期等于单据日期 +信用期限？ .3 2. 销售合同、销售订单、销售出库
3、单、销售发票信用额度的控制。 .7 2.1 合同、订单、出库单、发票的信用管理公式设置。 .7 2.2 信用管理中有关币别的问题。 .9 2.3 信用管理中客户、业务员、部门之间的交叉控制问题。 .9 目前，赊销已经成为各行业市场中主要的交易方式。作为一种有效的竞争手段和促销手段，赊销能够为企业带来巨大利润。同时，伴随着赊销产生的商业信用风险以及对这种风险的管理就变得越来越重要。以下就时以简单的思路讲解信用管理的设置和应用。 1. 如何实现销售发票的应收日期等于单据日期 +信用期限？ 1.1 第一步，在基础资料“客户”中启用。 1.2 第二步，设置客户“Client A”的信用期限为 10 天
4、，10 天内的现金折扣为 2%。 1.3 第三步，设置销售发票的信用期限公式。 1.4 第四步，在信用控制参数中选择信用控制对象。 1.5 最后，启用信用管理。 1.6 当在应收模块新增发票时，应收日期随着开票日期变化而变化。 注：在“销售模块”做的销售发票，传递到应收的时候，应收日期将符合公式：应收日期 = 单据日期 + 信用期限 1.7 信用期限的理解： 信用期限控制方式通过下拉菜单显示，内容包括信用天数、月结方式。 选择信用天数时按照设置的信用期限进行控制和计算单据上（销售发票、其它应收单）的应收日期。例如：A 客户发生业务，单据日期是 2007-03-02，如果没有现金折扣的信用天数是
5、 30 天，应收日期就是 2007-04-01；如果没有现金折扣的信用天数是 45天，应收日期就是 2007-04-16；如果不存在没有现金折扣的天数，而存在现金折扣的最大天数是 60天，应收日期是 2007-05-01。 选择月结方式，将以单据(销售发票及其它应收单)日期所在月份的最后一天起计算， 即应收日期=单据日期所在期间的最后一天信用天数。 举例如下： A 客户发生业务，单据日期是 2007-03-02，如果没有现金折扣的信用天数是 30 天，应收日期就是2007-04-30；如果没有现金折扣的信用天数是 45 天，应收日期就是 2007-05-15；如果不存在没有现金折扣的天数，而存
6、在现金折扣的最大天数是 60 天，应收日期是2007-06-01。 2. 销售合同、销售订单、销售出库单、 销售发票信用额度的控制。 2.1 合同、订单、出库单、发票的信用管理公式设置。 2.1.1 销售发票已使用信用额度范围： 累计已用信用额度=当前单据金额合计（已审核发票金额已审核的已收款发票金额已审核的现销发票金额）（未审核发票金额未审核的现销发票金额）（已审核未核销的应收退款单金额未审核未核销的应收退款单金额）（已审核未核销的收款单金额未审核未核销的收款单金额已审核未核销的预收单金额未审核未核销的预收单金额） 简单来讲，在开票环节进行信用额度控制，信用控制的起点是所有未收到款项的发票的
7、累计数。 2.1.2 销售合同、订单、出库单的信用额度控制： 在销售发票信用额度控制的基础之上，再加上未开票的合同的金额，则是合同的累计已使用信用金额。 订单的信用控制额度也是在发票信用额度控制基础之上，再加上未开票的订单的金额，则是订单的累计已使用信用金额。 出库单的信用控制额度也是在发票信用额度控制基础之上， 再加上未开票的出库单的金额，则是出库单的累计已使用信用金额。 2.2 信用管理中有关币别的问题。 如果上面图中录入的币别为“人民币” ，保存或是审核单据时，会把录入的币别按照录入的汇率折算成信用管理中设置的币别，然后与信用管理中设置的信用额度对比，判断是否超过信用额度。 举例：如果信用管理中设置的币别是“美元” ，信用额度为 $100.00。 录入单据（发票或是其他单据）时，币别选择“人民币” ，在保存或是审核单据时，系统会把录入的“人民币”按照基础资料中的汇率折算成“美元” ，然后与录入的美元信用额度对比，判断是否超出信用额度。 2.3 信用管理中客户、业务员、部门之间的交叉控制问题。 经在 V10.3sp1 上测试，关于部门的信用控制不能在保存或是审核单据时起到检查的作用。启用信用管理后，保存或是审核一张单据时，首先判断单据上录入的业务员的信用是否超出规定的信用额度，然后再判断单据上录入的客户是否超出信用额度。
