1、反洗钱法单选试题 1. .根据反洗钱法规定，中国人民银行设立（ ） ，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A: 中国反洗钱监测分析中心 B: 会计部门 C: 保卫部门 D: 稽核部门 答案：A 2.反洗钱法的立法宗旨是（ ）： A.打击黑社会组织犯罪 B.遏制贪污腐败现象 C.打击非法金融活动 D. 预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 答案：D 3.反洗钱法所指的反洗钱是指（ ）： A. 采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为 B. 采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为 C. 为打击非法金融活动采取的措施 D. 为打击黑社会组织犯罪所采取的措施
2、 答案：A 4.反洗钱法规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、 大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括 （ ） ： A. 个体工商户 B. 商贸流通企业 C. 生产制造企业 D. 金融机构和特定非金融机构 答案：D 5.根据反洗钱法及相关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（ ） A. 中国人民银行 B. 公安部 C. 财政部 D. 中国银行业监督管理委员会 答案：A 6.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、 机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（ ）。 A. 金融市场管理 B. 反洗钱行
3、政调查 C. 征信管理 D. 公众查询 答案：B 7.司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（ ） A. 民事诉讼 B. 治安管理 C. 反洗钱刑事诉讼 D. 各类刑事诉讼 答案：C 8.反洗钱法规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交 （ ） ，受法律保护。 A. 大额交易和可疑交易报告 B. 现金交易报告 C. 财务报表 D. 业务报告 答案：A 9.反洗钱法规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ ）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 A. 金融监管机构 B. 财政部门 C. 检察机关 D. 中国人民银行及公安机关 答案：D 10.反洗钱法规定，
4、反洗钱资金监测职责由( )负责。 A. 中国人民银行 B. 中国银行业监督管理委员会 C. 公安部 D. 财政部 答案：A 11.反洗钱法规定，反洗钱监督、检查职责由( )负责。 A. 中国人民银行 B. 公安部 C. 财政部 D. 中国银行业监督管理委员会 答案：A 12.反洗钱法规定，由( )设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定报告分析结果。 A. 中国人民银行 B. 公安部 C. 财政部 D. 中国银行业监督管理委员会 答案：A 13.反洗钱法规定，中国人民银行为履行( ) 职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。
5、 A. 反洗钱行政管理 B. 金融市场管理 C. 征信管理 D. 反洗钱资金监测 答案：D 14.反洗钱法规定，海关发现个人出入境携带的 ( )超过规定金额的，应当及时向中国人民银行通报。 A. 贵金属 B. 现金、无记名有价证券 C. 高档消费品 D. 有价证券 答案：B 15. 根据反洗钱法及相关规定，中国人民银行和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向( )报告。 A. 侦查机关 B. 当地政府 C. 金融监管机构 D. 财政部门 答案：A 16.反洗钱法规定，国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构(
6、 )的方案；对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准。 A. 现金管理制度 B. 安全保卫设施 C. 业务管理制度 D. 反洗钱内部控制制度 答案：D 17.反洗钱法 规定， 金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度， 金融机构的( )应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 A. 负责人 B. 工作人员 C. 股东 D. 董事会 答案：A 18.反洗钱法规定，金融机构应当设立( )负责反洗钱工作。 A. 法律合规部门 B. 保卫部门 C. 风险管理部门 D. 反洗钱专门机构或者指定内设机构 答案：D 19. 根据反洗钱法及相关规定，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以
7、上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行( )。 A. 向有关部门核实 B. 查看 C. 核对并登记 D. 询问 答案：C 20. 根据反洗钱法及相关规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对( )的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 A. 代理人 B. 被代理人 C. 代理人和被代理人 D. 受益人 答案：C 21. 根据反洗钱法及相关规定，与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的， 金融机构还应当对( )的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 A. 委托人 B. 受益人
8、C. 投保人 D. 代理人 答案：B 22. 根据反洗钱法及相关规定，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立( )。 A. 银行结算账户 B. 信用卡 C. 储蓄账户 D. 匿名账户或者假名账户 答案：D 23. 根据反洗钱法及相关规定，金融机构对先前获得的( )的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。 A. 客户信用资料 B. 客户申请开户资料 C. 客户交易信息 D. 客户身份资料 答案：D 24.反洗钱法规定，( )在与金融机构建立业 务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。 A.
9、机关团体 B. 企业单位 C. 任何单位和个人 D. 个人 答案：C 25. 根据反洗钱法及相关规定，金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施； 第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由( )承担未履行客户身份识别义务的责任。 A. 该金融机构 B. 上述所指的第三方机构 C. 金融机构工作人员 D. 第三方机构的工作人员 答案：A 26.反洗钱法规定，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存( )年。 A. 2 B. 3 C. 5 D. 10 答案：C 2
10、6. 根据反洗钱法及相关规定，金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向( )报告。 A. 公安机关 B. 中国反洗钱监测分析中心 C. 国家外汇管理局 D. 金融监管机构 答案：B 27.反洗钱法规定，中国人民银行及其( ) 一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。 A. 县（市） B. 区 C. 设区的市 D. 省 答案：D 28. 根据反洗钱法及相关规定，中国人民银行在反洗钱调查过程中，可以依法采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过( )。 A. 24 小时 B. 48 小时 C. 三天 D. 七天 答案：B 29.反洗钱法规定，( )根据国务院授权，代 表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。 A. 外交部 B. 中国人民银行 C. 司 法部 D. 公安部 答案：B 30.金融机构有违反反洗钱法规定的行为，由( )责令限期改正或给予行政处罚。 A. 中国人民银行总行 B. 中国人民银行及其省一级派出机构 C. 中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构 D. 中国人民银行当地分支机构 答案：C
