健康体检中心商业计划书.doc

1、健康体检管理中心商业计划书一、市场分析随着社会老龄化的到来老年人所占的人口比例会越来越大（国际上通常把体检中心商业计划书160 岁以上的人口占总人口比例达到 10%，或 65 岁以上人口占总人口的比重达到 7%作为 国家或地区进入老龄化社会的标准）2012 年我国 65 岁以上的老年人口已达到 1.27 亿人，且每年仍以 800 万人的速度增加。有关专家预计，到 2050年，我国老龄人口将达到总人口数的三分之一。随着人民生活水平提高，人们对于健康的意识越来越强。需要专业的体检健康机构了解自身身体健康状况。不仅如此当前医疗机构提供的是疾病的治疗，对于疾病的防范及早期干预提供的帮助很少，人们也需要

2、从专业的机构了解健康的生活，基础的医疗保健知识，基本的医疗技能。我国基本符合健康定义的健康人只占全国总人口数的 5，其余的有 20处于疾病状态，剩余的 75属于亚健康状态。定期进行健康体检，提早发现隐患正成为人们一种新的消费需求。二、目前的体检市场四分天下，为医院、疗养院、门诊部和健康体检中心所占领。其中，医院由于场地条件限制，使参加体检的健康人与病人共用一套医疗资源，易产生交叉感染，加上医院的国营体制导致服务态度、质量差，致使医院附属的体检机构竞争力不强。民营资本如欲进入医疗行业，最适合进入低风险高暴利的体检行业。疗养院多为老年人服务，体检只是疗养的一部分，有固定人群，相对稳定，无竞争压力，

3、门诊部不是专业做体检局限性大。三、目标体检中心构思我们的自动化快速独立体检中心1、场地：独立的体检场地，完全按照体检流程设计，人性化流程化的平面设计，保证客人在一层楼内不走回头路。1000 平方米左右的宽敞空间，优良的通风质量，简约舒适，温馨的环境中快乐体检。2、专业化体检队伍，每个专业至少配有一名从事本专业五年以上的执业医师。3、高效专项准确体检设备。4、 完善体检软件系统。5、检后服务：客人在当天拿到体检报告后，马上进行一对一式的总结咨询6、 、健康管理：根据客人亚健康状况，依靠呼叫中心 Call Center 和短信、网体检中心商业计划书2络手段，跟踪、干预客人饮食、生活习惯，改善亚健康

4、状况。四、市场定位针对高端体检中心叫好不叫座，营业额低，成本高，利润难以保证，体检不是每天、每月消费的日常项目，再有钱的人每年做一次体检足矣。目前体检人群中，80%为单位体检、10%为招工体检，个人自愿体检的比例为 10%，而作为散客的老年人、情侣、高级白领等正逐渐成为自愿体检市场的几大主力军。1我们新建的体检中心，市场定位于市场需求最大的中低端客人，尽量减少投资，减少投资风险。五、具体实施1、选址我们如要新建体检中心，在选址上需考虑城市综合实力和行政审批的可能性。（1）行政审批一般规定生部没有专门针对体检中心审批、设置相关的规章制度，体检机构都是按照医疗机构管理条例的要求设立。设置“体检中心

5、” 没有政策限制，没有明确规定。设置“ 门诊部 ”有相应的规章制度，审批没有难度。设置 “体检中心”，由所在省卫生厅审批。设置“ 门诊部”，由所在市卫生局审批。不论设置“体检中心 ”还是设置 “门诊部”，卫生局要求体检机构的医生具有执业医师资格证。 2（2）选地点区域要求：尽量不要在市中心，因为租金昂贵，而且医疗资源过于丰富，行政审批困难，竞争也特别激烈。体检服务不像餐馆、服装店，不是路过时会产生购买冲动的服务产品，所以不要在闹市区。交通要求：我们要选择离车站近的地点，尽量不要超过 10 分钟步行路程。如实在困难，选择公交车站汇聚地也行。面积要求：我们要保证流程的合理性、客人等待区域空间的宽敞

6、、亚健康等项目的可扩展性，所以面积要求在 10002000 m2（高层建筑的裙楼整层） 。楼层要求：我们对流程的顺畅要求很高，要尽量做到让客人在同一楼层完1 市场定位，针对人群，低工业化城市客户来源？2 目前行政审批容易吗？注意事项？必须提供每个体检项目执行人的资质吗？体检中心商业计划书3成所有体检项目，可以大大减少体检流程中路程的时间，减少客人来回奔波的辛苦程度，提高客人满意度。所以尽量寻找在同一楼层的场地，实在困难，最好在 2 层楼内解决。个别地区审批体检中心前，须召集体检中心所在地邻近的业主开听证会并公告，征求他们的意见。如果体检中心所在地邻近的业主因为辐射、医疗垃圾污染等原因否定体检中

7、心的设立，那体检中心选址就必须重新开始。体检中心和其他服务性机构不同，体检机构的平面设计、装修有很多医疗设备、流程设计的特殊要求，而且一旦装修完毕，改动的可能性很小，例如检验科、放射科等。在租赁房产，须签订 10 年以上的租赁合同，以免业主到期加价或转租他人，导致体检机构损失过大。注意的事项有：动力电力需求为 170kw；场地楼板需可以打穿，以便安装每个科室的上下洗手盆水管。2、 专业化体检人员专职的体检医生，经验丰富，主任医师或副主任医师职称，有执业资格证。绝大多数医生、技师有长时间三甲医院从业经验；总结咨询须由资深全科主任医师担任；中医须由中西医双科医生担任，避免中医对西医的误导。医生的资

8、质、职称、执业资格、从业经验直接影响到体检结果的质量、公信力，体检流程的速度，体检机构的整体企业形象。总结咨询医生是医生中最重要的，因为总结咨询医生是唯一与客人一对一沟通交流的医务人员，他们的形象代表了整个体检中心的医疗水平。组织结构图如下：体检中心商业计划书4总经理医务部人事行政部部客服部市场部信息部财务部水电工网管收银员出纳保洁员秘书销售员心电图室前台接待员一般检查导检员肺功能室抽血护士妇科外科眼科耳鼻喉科中医科口腔科内科检验科X线室超声科总结咨询3、高效专项准确体检设备。医疗设备预算表序号 医疗设备名称 品牌 科室单价(万元)数量(台)总价(万元)基本检查设备1全自动生化分析仪(300

9、测试/小时)迈瑞 检验 28.0 128.0体检中心商业计划书52血液分析仪(3 分群 60 样本/小时)迈瑞 检验 7.0 1 7.03 尿液干式化学分析仪 迈瑞 检验 0.8 1 0.84 酶标仪 迈瑞 检验 2.0 1 2.05 洗板机 迈瑞 检验 1.5 1 1.56 污水处理系统 检验 2.7 1 2.77 加样枪（彩色） 检验 0.1 10 1.08 实验室 UPS 山特 检验 1.0 1 1.09 刻度吸管、试剂瓶耗材 检验 3.0 1 3.010 血氧饱和度测定仪 检验 0.6 1 0.611 检验室显微镜 检验 0.7 1 0.712 检验室离心机 检验 0.8 2 1.61

10、3 检验室冰箱 检验 0.6 1 0.614 检验室温箱 检验 0.5 1 0.515 电热恒温水槽 检验 0.2 1 0.216 快速消毒器 检验 2.5 1 2.517 超声身高测量仪 双佳 一般 1.5 2 3.018人体成分计量仪(脂肪、水分)百利达 一般 2.0 2 4.019 自动血压仪 Colin 一般 1.5 2 3.020 黑白超声 迈瑞 超声 7.0 1 7.021 彩色超声 迈瑞 超声 23.0 123.022程控 500MA 遥控诊断 X 射线机万东 X 线 32.0 132.0序号 医疗设备名称 品牌 科室单价(万元)数量(台)总价(万体检中心商业计划书6元)23高频

11、 50KW 摄影系统（配立式架）万东 X 线 24.0 124.024 洗片机 X 线 8.0 1 8.025 放射科辐射防护 X 线 10.0 110.026 耳鼻喉科工作台 耳鼻喉 3.5 2 7.027 心电图仪 心电图 2.0 2 4.028 牙科治疗机 复星 口腔 3.8 2 7.629 妇科检查床 上医厂 妇科 1.4 2 2.830 视力表 眼科 0.1 2 0.2亚健康检查设备31 非接触式眼压仪 尼德克 眼科 6.5 1 6.532 APS-B 眼底彩色照相 尼德克 眼科 11.0 112.033 眼底照相机 拓普康 眼科 23.0 123.034 听力计 丹麦 听力 2.3

12、 1 2.335 测听室 丹麦 听力 1.8 1 1.836 肺功能仪 Chest 肺功能 5.0 1 5.037 普通型骨密度仪 阳光 骨密度 22.0 122.038 钼钯机（乳腺 X 线机） 钼钯 42.0 142.039乳腺专用暗盒配增感屏(18*24CM)钼钯 0.3 4 1.240 远红外检测仪 MTD 合作 1合作体检中心商业计划书741 超倍生物显微 一滴血 1.5 1 1.542 虹膜检测仪 虹膜 0.2 1 0.2合计306.8平均每月成本（按 5 年折旧） 5.11非医疗设备预算表序号 非医疗设备名称 所在地点单价万元数量台总价万元1 体检信息系统软件 整体 自有 1 自

13、有2 电脑服务器 信息机房 1 2 13 台式电脑 各科室 0.3 40 124 程控交换机 信息机房 3 1 35 电话机 各科室 0.01 40 0.46 综合布线 各科室 5 1 57 阅卷机 前台 1 1 18 LED 显示条屏 各科室 0.1 25 2.59 排队机 前台 1 1 110 激光打印机 打印报告 0.2 2 0.411 打印机、传真机 各科室 1 112 复印机 行政 1 1 113 投影机 会议 0.8 1 0.814 分体空调 信息机房 0.3 1 0.315 冰箱 餐厅 0.3 1 0.316 轻型客车 行政 10 1 1017 办公家具 20 20体检中心商业计

14、划书818 服装 1 119 装饰物、文具 1 120 装修费 50 5021 消防 10 10合计121.7平均每月成本（按 5 年折旧、摊销） 2.034、完善体检软件系统。我们新建的体检中心，信息系统的功能模块包括：医院信息系统（HIS） 、实验室信息系统（LIS） 、医学影像存储传输管理系统（PACS） 、排队系统、预约系统、病史采集系统、查询系统、团检报告系统、健康管理系统、客户关系管理系统（CRM） 、呼叫中心系统（ Call Center） 、传输系统、网站系统、财务系统、进销存系统、人力资源管理系统（HR） 。5、检后服务：客人在当天拿到体检报告后，马上进行一对一式的总结咨询。

15、个性化体检流程。体检中心商业计划书9非餐前区体检餐前区体检迎宾现场预约否是是否已预约抽血留尿体检流程图报到用早餐超声妇科亚健康区体检健康教育总结咨询中医咨询退出一般检查内科 外科 耳鼻咽喉科眼科 X 线 心电图口腔科情绪与健康咨询体检中心商业计划书106、健康管理：依托健康体检，建立健康档案，开展健康教育，安排定期课程，提供个人健康方案“私人医生” 。健康课程安排，为组织机构，提供针对性的医疗知识服务。开展个性化特色化服务，如卧床病人提供上门服务，偏远地区提供体检车就地服务。提供一站式服务“检测阳性人群与医院的联系”针对不同人群的服务儿童、女性、产前、老年等专业化服务 3六、投入产出比例我们新

16、建的体检中心单个投资预算 600 万元人民币。其中医疗设备 306.8万元，非医疗设备 121.7 万元，半年房租 90 万元，流动资金 81.5 万元。1.1 平均每月固定成本开支项目 平均每月成本（万元）医疗设备折旧 5.11非医疗设备折旧、摊销 2.03房租 15工资 20水电费 5印刷费 5广告费 10合计 62.14其中，房租按 2.5 元人民币/天/平方米计算，面积为 2000 平方米，每月租金 15 万元人民币。1.2 财务预测财务预测，我们需要按照最保守、最悲观的分析去预测，这样才真实客观，3 场地需要面积？人员配备数量？依据？医疗设备大概多少钱？体检中心商业计划书11可以充分

17、预测风险。我们新建的体检中心，体检套餐价格，按上海市所有体检套餐里最保守最低价的 300 元计算，根据每天接待客人的数目，得出以下每月财务预测分析内容。1.2.1 每天接待 100 人的每月财务预测项 目金额（万元）备 注一 营业收入 78.00客户人次/日 100按每日接待 100 人，300 元/人标准，每月按 26 天计算。减: 营业成本及费用 68.54营业税金及附加 三年内可免营业税二 经营利润 9.46减: 管理费用 1.50 预估财务费用 三 营业利润 7.96加: 营业外收入营业外支出 0.50 预估四 利润总额 7.46减: 所得税 2.46 按 33%所得税率计算五 净利润

18、 5.00附: 营业成本及费用明细每月固定成本 62.14医用材料费 2.60 营业收入的 5%（预估）福利(工资待遇 14%) 2.80通讯费 1.00 预估体检中心商业计划书12合计 68.54预计盈亏平衡点在体检人数 100 人，每人套餐价格按 300 元计。如我们每天客人为 100 人，月净利润最少为 5.00 万元。1.2.2 每天接待 200 人的每月财务预测项 目金额（万元）备 注一 营业收入 156.00客户人次/日 200按每日接待 200 人，300 元/人标准，每月按 26 天计算。减: 营业成本及费用 73.74营业税金及附加 三年内可免营业税二 经营利润 82.26减

19、: 管理费用 1.50 预估财务费用三 营业利润 80.76加: 营业外收入 营业外支出 0.50 预估四 利润总额 80.26减: 所得税 26.49 按 33%所得税率计算五 净利润 53.77附: 营业成本及费用明细每月固定成本 62.14医用材料费 7.80 营业收入的 5%（预估）福利(工资待遇 14%) 2.80通讯费 1.00 预估合计 73.74如我们每天客人为 200 人，月净利润最少为 53.77 万元。体检中心商业计划书131.2.3 每天接待 300 人的每月财务预测项 目金额（万元）备 注一 营业收入 234.00客户人次/日 300按每日接待 300 人，300 元

20、/人标准，每月按 26 天计算。减: 营业成本及费用 77.64营业税金及附加 三年内可免营业税二 经营利润 156.36减: 管理费用 1.50 预估财务费用三 营业利润 154.86加: 营业外收入 营业外支出 0.50 预估四 利润总额 154.36 减: 所得税 50.94 按 33%所得税率计算五. 净利润 103.42附: 营业成本及费用明细每月固定成本 62.14医用材料费 11.70 营业收入的 10%（预估）福利(工资待遇 14%) 2.80通讯费 1.00 预估合计 77.64如果我们下午的时间也用于门店体检或上门体检，则我们每天客人可达体检中心商业计划书14300 人，月

21、净利润最少为 103.42 万元。1.3 资本回收期上海所有体检中心最便宜的套餐是 300 元的，因为接受程度最高，消费人群最多，开发 300 元/套餐的市场毫不费力，市场极其容易开发。我们把 300 元套餐的市场当作我们的营运基础，以此吸引人气，逐步带动中高端市场，促进增值业务亚健康检查项目和健康管理。体检机构属于服务机构，服务机构的特点是需要人气。例如饭店，越是人声鼎沸人气足，说明味道好，则不管高端、中端客人都越是喜欢去，具有磁场效应。举例：上海国宾医疗中心，市场部从不出门寻找客户，也没有营销策划，只是被动接受电话预约，每天客人数达 200300 人，人气兴旺。2004 年财务报表数据，净

22、资产 1900 万元，净利润 1100 万元，净资产收益率达 57%。我们新建的体检中心预计，开业后 3 个月内营业收入能达到 78 万元/月，6个月内营业收入能达到 156 万元/月，12 个月内能达到 234 万元/ 月。即使我们按照最保守的估计，每月收入只能达到 156 万元，资本回收期最多为 1 年。我们新建的体检中心，将以上海为中心，扩张至杭州、宁波、无锡、苏州、南京等地，辐射长江三角洲，依靠特许加盟方式迅速占领中国市场。2 结束语我们的创业团队，不仅把体检、健康管理作为投资机会，而且把体检、健康管理作为自己毕生的事业来发展，日以继夜地工作，希望此生能在中国体检、体检中心商业计划书15健康管理行业成就一番事业。我们新建的体检中心，将集合国内最优秀的体检、健康管理专业人才，运用最先进的 IT 技术和现代企业标准化管理方法，投资 600 万元，快速发展全国连锁经营，立志打造中国第一的体检中心、健康管理中心。