1、2014年保全上半年KPI指标分析及改善方法,菏泽中心支公司 营运部,目 录,2014年上半年情况综述2014年上半年工作中存在的问题2014下半年工作要求,一、2014年上半年情况综述,2014上半年各县区保全KPI指标情况,各县区总体返单情况,保全作业品控,定陶,日常作业质量较高，时效快，极少出现规则类错误，需注意小差错。刘国红权限高，业务质量高，半年内无返单、无品控差错!,曹县,作业时效快，但返单率相对较高，作业量大时容易出现规则类错误，如未更正客户信息，未挂失就退保。,郓城,上送业务最多，但返单率平均最低。急需考取专业认证资格，加强日常学习，夯实基础提升时效。日常容易出现影像漏扫、扫描
2、不清晰等情况。,巨野,合并客户、性别年龄误告、特约变更容易出错，投保人身故后办理相应保全业务时容易出现遗漏。,东明,时效较好但差错较多，返单率高，信息未变更、合并客户为常见错误。,单县,时效相对较差，同机构内上送业务容易忘记审核，品控差错较少，错误多为规则类错误，返单率较高。,鄄城,机构权限低，急需考取资格认证考试提升权限，时效差。,牡丹区,二季度较一季度作业品质及时效有较大改善，业务量相对较小，但作业质量较差，品控差错及平均返单率高。,成武,总体保全件数及上送作业量在全市中等水平，但返单率最高，品控差错最多，时效较差！反复提醒强调的长虹两全需变更红利领取方式连续数月出错，合并客户连续出错。,
3、目 录,2014年上半年情况综述2014年上半年工作中存在的问题2014年下半年工作目标、思路及措施要求,2014年上半年工作中存在的问题,1、保全上送业务返单率及品控差错居高不下，说明保全作业差错多，错误通常出现在反复强调的问题上。2、不能按照规范的保全作业流程操作。3、各县区作业品质差距大，不能平衡发展。,保全作业的流程？,一、审核二、查看规则三、操作四、核对,常见错误-未变更、申请主体错,1、任务申请前，保全人员应查看资料是否齐备，确认申请人的身份、联系地址、电话及手机号码，经确认申请人身份与系统中信息一致后方可受理。标注有效期限的身份证明应登记有效期限，超过有效期或发现客户身份资料与系
4、统中的信息不一致的，应要求客户先更新资料信息。2、被保险人成年后，申请主体为被保险人的，需被保险人申请。,常见问题-合并客户,1、合并前信息是否需要变更：性别年龄误告、职业变更2、勾选信息是否正确：姓名、证件号码23、申请资料是否完整：身份证原件、证明,常见错误-合并客户,姓名性别出生日期证件号码1证件号码2国籍职业婚姻状况学历,张翠连女19780616999100197806163546中国9999999已婚高中,张翠莲女19780618372901197806183546372901780618354中国农民已婚未知,常见错误-合并客户,思考1、客户张翠连，为儿子投保一份长泰B，为女儿投保
5、一份长泰B，其身份证号码为372901197806183546，如何合并？思考2、如果客户两份保单的角色都为被保险人，如何合并？,在本合同有效期间，保险人每年根据本保险的业务经营状况，确定红利分配方案。若保险人确定本合同有红利分配的，则该红利于每年合同生效日对应日分配给投保人。在投保时，投保人可选择下列任何一种红利领取方式：一、累积生息：由保险人保留红利，每年合同生效日对应日按保险人每年公布的累积利率以复利方式累积生息，并于红利领取方式变更或合同终止时给付，发生身故、全残给付、重大疾病提前给付或退保、红利领取方式变更、减额缴清等时，给付上一保单年度末的累积红利。二、现金领取。三、抵缴保险费：红
6、利用于抵缴续期保险费，不足抵缴当期保险费的红利或抵缴后的余额将按累积生息方式办理。四、购买缴清增额保险：根据被保险人当时的年龄，以当年度红利作为一次缴清保险费，购买缴清增额保险，缴清增额部分不参加分红。（本方式不适用保险人要求加费或特约承保的被保险人）,23,常见错误-长虹两全等产品未变更红利领取方式,目 录,2014年上半年情况综述2014年上半年工作中存在的问题2014年下半年工作要求,转变思想，加强日常自主学习提升作业品质，避免人为差错降低返单率，返单率必须控制在1%以内改善KPI指标，继续保持保全作业时效及当日完成件率的满分势头，控制返单及品控得分。防范作业风险,25,下半年工作要求,谢谢THANK YOU,
