1、,客户经理岗前业务培训,岗位涉及的业务种类、客户群体,业务种类 销售:股票、债券、基金、集合理财产品等金融产品 销售渠道关系维护：协调所进驻银行或非银行驻点的合作关系。 客户售后维护：协助客户办理开立股票账户、协助客户办理银行第三 方存管业务、指导客户使用我公司提供的相关产品操作软件和指导客 户使用我公司的交易软件,客户群体 自然人客户：中国公民、境外人士，满18岁以上的自然人 机构客户：企事业单位、境外金融类企业、机构等,股东卡的识别、开立,股东卡的种类、识别 种类：“A股” 即以人民币认购和交易的股票种类其中又分“深A”和“沪A”。 “深A” 是指在深圳证券交易所上市交易的股票类型代码表现
2、为 “以0开头 的全数字” 例如：0107189342 “沪A” 是指在上海证券交易所上市交易的股票账户类型，代码表现为 “以 字母A开头后续位数字为主要特征。例如：A123456789。 “B股” 即以美元或者港币作为认购和交易的股票账户种类、也分“深B”和 “沪B”,股东卡的开立 需要具备的条件 开立“A股”股东卡，须携带有效身份证、 开立“B股”股东卡前须持有“外币进账凭证”。 开立的程序 客户临柜填写“自然人证券账户注册申请表、开户申请表、 证券交易委托代理协议、指定交易协议书、风险揭示书、 第三方银行存管协议书”后即可以办理开立股东卡。,证券市场的交易品种,品种 普通股股票（A股、B
3、股）、基金、债券、债券回购、权证、证监会批准 的其他交易品种。 股票：在沪、深交易所上市发行的，股份有限公司签发的证券股东所 持有股份的凭证。 基金：证券投资基金是一种利益共存、风险共担的集合证券投资方式， 即通过发行基金份额，集中投资者的资金，由基金托管人托管， 由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资， 将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的一种间接投资方式。 债券：债券是政府、金融机构、工商企业等机构直接向社会借债筹措资金 时，向投资者发行，承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金 的债权债务凭证。 债券回购：债券买卖双方在成交的同时就约定于未来某一时间以某一价格双
4、 方再进行反向交易的行为。 权证：是一种权利凭证，约定持有人在某段时间内，有权利（而非义务）按 约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算等方式收取结 算差价,三方业务介绍,概念： 第三方存管”是商业银行提供的一项业务，常见于证券、期货、房产等交易活动中。证券交易中的第三方存管是指委托存管银行按照法律、法规的要求，负责客户资金的存取与资金交收，证券交易操作保持不变。证券公司客户证券交易结算资金交由银行存管。该业务遵循“券商管证券，银行管资金”的原则，将证券账户与证券保证金账户严格进行分离管理。第三方存管模式下，不向客户提供交易结算资金存取服务，只负责客户证券交易、股份管理和清算交收等。存
5、管银行负责管理客户交易结算资金管理账户和客户交易结算资金汇总账户，向客户提供交易结算资金存取服务，并为证券公司完成与登记结算公司和场外交收主体之间的法人资金交收提供结算支持。银行负责完成投资者专用存款账户与券商银行交收账户之间清算资金的划转，将券商的清算交收程序转移到银行，由银行代为完成。,第三方存管业务办理 须持有“股东卡、有效身份证、银行卡”和复印件一份。 在银行填写第三方存管业务申请单 递交所需证件原件和复印件和第三方存管业务申请单给银行柜台， 且告知我司券商代码“1366000”即可。,第三方存管业务优点 资金更放心：过去，客户的保证金交由证券公司一家存管，被挪用的情况屡屡发生。现在，客户交易结算资金交由第三方存管银行统一存管，客户的保证金由商业银行和券商的双重信用作为保障，确保客户资金的兑付，客户的资金安全可以得到保障，更加放心； 存取更省心：客户不仅可以通过券商原有的方式完成转账，还可以通过银行柜台、电话银行、网上银行等多种方式完成资金的存取、银行账户和保证金账户之间的划转； 服务更贴心：客户成为券商和银行的共同客户，不仅可继续享受原来券商提供的投资理财服务，而且还可以享受银行各种综合理财服务。由于保证金交由商业银行统一存管，这样便于国家对违规资金进入证券市场的监管。,
