1、1. 外交护照的有效期 为（ ） A 三年B 五年C 七年D 十年正确答案： B2. 护照装订线在紫外光下呈（ ）荧光反应。 A 红B 黄C 蓝D 绿正确答案： A多选题3. 我国的护照种 类有（ ） A 外交护照B 公务护照C 因公普通护照D 隐私普通护照正确答案： A B C D4. 护照签证页，在紫外光下能看到（ ）荧光彩色纤维。 A 红B 黄C 蓝D 绿正确答案： A B C判断题5. 外交护照只适用于 驻外国的外交代表、领事官员、国家元首、政府首脑等，不适用于其配偶和未成年子女。 正确错误正确答案： 错误6. 因私普通护照的有效期 为 10 年。 正确错误正确答案： 错误1、在推进降
2、杠杆过程中，要坚持以下哪些原则（ ）（16.67 分）A 市场化原则B 法治化原则C 有序开展原则D 统筹协调原则正确答案:A B C D2、积极推进企业兼并重组，可以采取以下哪些措施（ ）（ 16.67 分）A 鼓励跨地区、跨所有制兼并重组B 推动重点行业兼并重组C 引导企业业务结构重组D 加大对企业兼并重组的金融支持正确答案:A B C D3、企业可以通过以下哪些措施盘活存量资产（ ）（16.67 分）A 分类清理企业存量资产B 采取多种方式盘活闲置资产C 加大存量资产整合力度D 有序开展企业资产证券化正确答案:A B C D4、以下不属于债转股对象企业的有（ ）（16.67 分）A 僵尸
3、企业B 失信企业C 发展前景好，但遇到暂时困难的优质企业D 不符合国家产业政策的企业正确答案:A B D判断题1、银行可以直接将债权转为股权。（16.67 分）A 正确 B 错误正确答案:错误2、本轮债转股，政府不承担损失的兜底责任。（16.65 分） A 正确B 错误正确答案:正确1、在当前形势下对具备条件的企业开展市场化债转股，是（ ）的重要结合点。（20 分）A 稳增长B 促改革C 调结构D 防风险正确答案:A B C D2、通过对具备条件的企业开展市场化债转股，可以（ ）（ 20 分）A 有效降低企业杠杆率B 帮助企业降本增效C 推动企业股权多元化D 加快多层次资本市场建设正确答案:A
4、 B C D3、市场化债转股体现在（ ）（ 20 分）A 对象企业市场化选择B 价格市场化定价C 资金市场化筹集D 股权市场化退出正确答案:A B C D4、以下企业中，不得作为市场化债转股对象的有（ ）（ 20 分）A 有恶意逃废债行为的企业B 债权债务关系复杂且不明晰的企业C 因高负债而财务负担过重的成长型企业D 有可能助长过剩产能扩张和增加库存的企业正确答案:A B D判断题1、市场化债转股，政府不承担损失的兜底责任。（20 分） A 正确B 错误正确答案:正确1、市场化债转股工作的关键点包括（ ）（20 分）A 严禁“僵尸企业”、失信企业和助长产能过剩的企业实施债转股。B 市场化债转股
5、绝不是免费午餐C 债转股资金主要是市场化方式筹集D 政府不干预市场化债转股的具体事务，不搞 “拉郎配 ”正确答案:A B C D2、以下对政府在市场化债转股中的职责定位描述正确的是（ ）（20 分）A 制定规则、完善政策B 维护公平竞争的市场秩序C 确定具体转股企业D 保持社会稳定正确答案:A B D3、避免债转股成为“免费午餐 ”，在制度设计上要做到 “三个不”（ ）（20 分）A 不兜底B 不免责C 不强制D 不干预正确答案:A B C4、避免债转股成为“免费午餐 ”，在制度设计上要做到 “三个强化”，即（ ）（20 分）A 强化监管B 强化政府职责C 强化信用约束D 强化追责正确答案:A
6、 C D5、 90 年代末的债转股主要是政策性债转股，以下哪些内容由政府确定（ ）（20 分）A 转股企业B 转股债权C 实施机构D 资金筹集正确答案:A B C D1、债委会是由债务规模较大的困难企业( )以上债权银行业金融机构发起成立的。（20 分）A 二家 B 三家C 四家D 五家正确答案:B2、债委会重大事项的确定，一是经占金融债权总金额（ ）以上比例债委会成员同意，二是经全体债委会成员（ ）同意。（20 分）A 三分之一，过半数B 二分之一，三分之二 C 三分之二，过半数D 三分之一，三分之二正确答案:C多选题1、债委会是由债权银行业金融机构发起成立的（ ）组织。（ 20 分）A 协
7、商性B 自律性C 临时性D 长期性正确答案:A B C2、债委会应当按照（ ）原则开展工作。（ 20 分）A 市场化B 法治化C 公平D 公正正确答案:A B C D3、 债权人协议内容包括（ ）（20 分）A 债委会组织架构B 议事规则C 权利义务D 共同约定E 相关费用正确答案:A B C D E1、以下承担主体责任的是（ ）（20 分） A 债委会B 主席行C 副主席行D 银监会正确答案:A2、银行业金融机构应于每季度结束后（ ）内向银监会报告上一季度债委会工作情况。（20 分）A 10 日 B 15 日C 20 日D 25 日正确答案:B多选题1、进行金融债务重组，应具备以下哪些条件（
8、 ）（20 分）A 企业出现较为严重的财务困难或债务危机，预计不能偿还到期金融债务B 企业产品或服务有较好的发展前景和市场份额，具有一定的重组价值C 企业发展符合国家产业和金融支持政策D 债务企业和债权银行金融机构有债务重组意愿正确答案:A B C D2、金融债务重组期间，银行业金融机构可以通过（ ）方式，帮助企业实现解困。（ 20 分）A 收回再贷B 调整贷款利息C 展期续贷D 市场化债转股正确答案:A B C D判断题1、符合债委会组建条件的困难企业涉及的所有银行业金融机构均要加入债委会，统一行动。（20 分） A 正确B 错误正确答案:正确1、银监会发布 802 号文的目的包括（ ）（2
9、0 分）A 加强金融债权管理B 维护经济金融秩序C 支持实体经济发展D 化解企业债务危机E 防范金融风险正确答案:A B C D E2、 802 号文要求建立问责机制，问责方式包括（ ）（20 分）A 约谈主要负责人B 通报批评C 责令对有关责任人员给予纪律处分D 撤销职务正确答案:A B C3、 802 号文规定，对于有以下行为的银行业金融机构，进行问责（ ）（20 分）A 不加入债委会B 不执行债委会决议C 不履行债务重组方案D 采取其他措施影响债务重组顺利推进正确答案:A B C D4、债务重组的条件包括（ ）（ 20 分）A 企业预计不能偿还到期金融债务B 企业产品、服务具有一定的重组
10、价值C 企业发展符合国家产业和金融支持政策D 债务企业和债权银行金融机构有债务重组意愿正确答案:A B C D5、银行业金融机构要一致行动，坚持“三稳定”底线，三稳定指的是（ ）（20 分）A 稳定预期B 稳定信贷C 稳定退出D 稳定支持正确答案:A B D1、信息资产，按性质不同，可以分为（ ）（20 分）A 人员B 硬件C 软件D 电子数据E 服务正确答案:A B C D E2、信息安全的三要素是指（ ）（20 分）A 保密性B 有形性C 完整性D 可用性正确答案:A C D3、信息安全，是哪三者紧密结合的系统工程（ ）（20 分）A 人员B 操作C 技术D 服务正确答案:A B C判断题
11、1、信息是有形的。（20 分）A 正确 B 错误正确答案:错误2、信息安全是不断演进、循环发展的动态过程。（20 分） A 正确B 错误正确答案:正确1、以下情形中，网络运营者需用户提供真实身份信息的有（ ）（20 分）A 移动电话入网B 域名注册服务C 信息发布D 即时通讯正确答案:A B C D2、银行可以采取以下哪些措施，加强信息安全保护（ ）（ 20 分）A 加强对网络安全法的学习宣传和培训B 推进信息安全标准化体系建设C 建立信息安全应急管理机制D 加强信息安全复合型人才培养正确答案:A B C D判断题1、为维护国家安全，不需要经国务院决定或者批准，就可以在特定区域对网络通信采取限
12、制等临时措施。（20 分）A 正确 B 错误正确答案:错误2、网络运营者为用户办理业务需用户提供真实身份信息，用户不提供的，网络运营者不得为其提供相关服务。（20 分） A 正确B 错误正确答案:正确3、建立信息安全应急管理机制，所有银行都要积极建设“两地三中心”。（20 分）A 正确 B 错误正确答案:错误1、以下不属于个人身份信息的是（ ）（16.67 分）A 姓名B 收入 C 民族D 职业正确答案:B2、银行业金融机构发生个人金融信息泄露事件的,应当在事件发生之日起 ( )个工作日内将相关情况及初步处理意见报告中国人民银行当地分支机构.（16.67 分）A 5 B 7C 10D 15正确
13、答案:B多选题1、个人金融信息，包括以下哪些信息（ ）（16.67 分）A 个人身份信息B 个人财产信息C 个人账户信息D 个人信用信息E 个人金融交易信息F 衍生信息正确答案:A B C D E F2、银行在收集个人金融信息时，要遵循（ ）原则。（16.67 分）A 合法B 合规C 合理D 合情正确答案:A C3、银行业要完善信息安全技术防范措施，确保个人金融信息在以下哪些环节中不被泄露。（16.67 分）A 收集B 传输C 加工D 保存E 使用正确答案:A B C D E判断题1、在中国境内收集的个人金融信息的储存、处理和分析应当在中国境内进行。（16.65 分） A 正确B 错误正确答案
14、:正确1、个人金融信息保护范围，涉及（ ）（20 分）A 个人身份信息B 个人财产信息C 个人账户信息D 个人信用信息E 个人金融交易信息F 衍生信息正确答案:A B C D E F2、以下属于个人财产信息的有（ ）（20 分）A 个人收入B 不动产C 公积金缴存金额D 账户余额正确答案:A B C3、金融机构，可以采取以下哪些措施加强个人金融信息保护？（20 分）A 采取物理隔离、防火墙等措施加强技术防范B 建立内控制度C 建立员工行为准则D 规范查询本人、代理查询他人金融信息的程序正确答案:A B C D判断题1、写错、作废的金融业务单据，可以随意丢弃。（20 分）A 正确 B 错误正确答
15、案:错误2、提供个人身份证复印件办理各类业务时，应在复印件上注明使用用途，以防身份证复印件被移作他用。（20 分） A 正确B 错误正确答案:正确1、黑客通过收集互联网已泄露的用户和密码信息，生成对应的字典表，尝试批量登陆其他网站，得到一系列可以登录的用户。这种诈骗方式属于（ ）（20 分）A 网络钓鱼 B 撞库C 木马病毒D 社会工程正确答案:B多选题1、客户办理业务时，银行员工要做到（ ）（20 分）A 看凭证内容B 听客户诉说C 了解客户基本情况D 坚持“四必问”制度正确答案:A B C D2、社会工程的供给方式有（ ）（20 分）A 环境渗透B 身份伪造C 冒名电话D 信件伪造正确答案
16、:A B C D3、木马病毒的伪装形式有（ ）（20 分）A 程序包B 压缩文件C 图片D 视频正确答案:A B C D判断题1、发现账户资金被盗之后，要在第一时间修改账户密码，同时转出余额资金。（20 分） A 正确B 错误正确答案:正确1、第一家在华设立的外国银行是（ ）（25 分） A 丽如银行B 汇丰银行C 德华银行D 法兰西银行正确答案:A2、我国自己创办的第一家银行是（ ）（25 分）A 交通银行 B 通商银行C 中南银行D 盐业银行正确答案:B3、中国人民银行是在哪一年成立的（ ）（25 分）A 1947 年 B 1948 年C 1949 年D 1950 年正确答案:B多选题1、
17、 “南三行”，是指哪三个银行（ ）（25 分）A 上海商业储蓄银行B 浙江兴业银行C 浙江实业银行D 大陆银行正确答案:A B C1、货币的形态最初是（ ）（ 14.29 分） A 实物货币B 金属货币C 信用货币D 电子货币正确答案:A2、某商品标价为 1000 元，这是执行货币的（ ）（14.29 分） A 价值尺度职能B 流通手段职能C 贮藏手段职能D 支付手段职能正确答案:A3、货币层次划分中，流动性最高的是（ ）（14.29 分）A M0 B M1C M2D M3正确答案:A4、当货币在商品交换中起媒介作用时，执行（ ）（14.29 分）A 价值尺度职能 B 流通手段职能C 贮藏手段
18、职能D 支付手段职能正确答案:B多选题1、货币的形态有（ ）（14.29 分）A 实物货币B 金属货币C 信用货币D 电子货币正确答案:A B C D2、货币的基本职能有（ ）（ 14.29 分）A 世界货币B 价值尺度C 流通手段D 贮藏手段E 支付手段正确答案:B C判断题1、目前，货币层次的划分主要是以货币流动性作为划分依据。（14.26 分） A 正确B 错误正确答案:正确1、名义利率在整个借贷期间不随借贷资金供求关系和物价水平的变动而变动的利率,叫做（ ）（20 分） A 固定利率B 可变利率C 市场利率D 官定利率正确答案:A2、短期利率一般是指融资期限在（ ）以内的利率。（20
19、分）A 6 个月 B 1 年C 2 年D 3 年正确答案:B多选题1、利率，会受到以下哪些因素的影响（ ）（20 分）A 平均利润率B 资金的供求情况C 物价变动幅度D 政策性因素正确答案:A B C D判断题1、单利计算法通常适用于短期借贷。（20 分） A 正确B 错误正确答案:正确2、市场利率是在借贷资金市场上由货币资金供求关系决定的利息率,当资金供大于求时，利率呈上升趋势。（20 分）A 正确 B 错误正确答案:错误1、以下不属于衍生金融工具的是（ ）（20 分）A 外汇期权B 金融期货C 远期合约 D 股票正确答案:D多选题1、金融工具的特征有（ ）（ 20 分）A 期限性B 流动性
20、C 收益性D 风险性正确答案:A B C D2、金融工具按照发行者的性质分类，可以分为（ ）（20 分）A 债权凭证B 直接金融工具C 所有权凭证D 间接金融工具正确答案:B D判断题1、金融工具是证明债权、债务关系的合法书面凭证。（20 分） A 正确B 错误正确答案:正确2、金融工具期限越长，价格波动越大，风险越大。（20 分） A 正确B 错误正确答案:正确1、金融机构预防洗钱犯罪的第一道安全防线是指（ ）（ 20 分） A 客户身份识别制度B 大额和可疑交易报告制度C 客户身份资料和交易记录保存制度D 以上都不是正确答案:A多选题1、完整有效的内部控制制度体系，会包括以下哪些方面的内容
21、（ ）（20 分）A 制定核心管理制度B 建立反洗钱工作责任制C 建立严格的考核、评估和内部审计制度D 建立反洗钱培训宣传制度E 建立配合反洗钱调查制度和保密制度正确答案:A B C D E2、为做好客户身份识别工作，金融机构应建立（ ）（20 分）A 黑名单库B 白名单库C 政治敏感人物名单库D 高风险客户识别系统正确答案:A B C D判断题1、反洗钱内部控制制度应当适合金融机构特点，实现静态管理。（20 分）A 正确 B 错误正确答案:错误2、金融机构内部控制评估是指对内部控制体系建设、实施和运行结果独立开展调查、测试、分析和评估等系列活动。（20 分） A 正确B 错误正确答案:正确1
22、、为实现反洗钱内部控制目标而实施的各种政策、程序和方法,指的是（ ）（20 分）A 控制环境B 风险评估 C 控制活动D 监督与纠正正确答案:C多选题1、反洗钱内部控制的构成要素包括（ ）（20 分）A 控制环境B 风险评估C 控制活动D 信息与交流E 监督与纠正正确答案:A B C D E2、反洗钱内部控制建立，需遵循以下哪些原则（ ）（20 分）A 全面性原则B 审慎性原则C 有效性原则D 独立性原则正确答案:A B C D判断题1、反洗钱监督检查的频率和范围取决于风险评估及相应管理措施的有效性。（20 分） A 正确B 错误正确答案:正确2、反洗钱内部控制应当与金融机构的日常经营管理相结
23、合。（20 分） A 正确B 错误正确答案:正确1、客户身份识别内容包括（ ）（20 分）A 了解客户本人的真实身份B 了解客户的交易目的和交易性质C 了解客户的资金来源和用途D 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人正确答案:A B C D2、客户身份识别需坚持以下哪些基本原则（ ）（20 分）A 真实性B 完整性C 有效性D 持续性E 差异性正确答案:A B C D E3、金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是（ ）（20 分）A 中华人民共和国反洗钱法B 金融机构反洗钱规定C 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 D 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保
24、存管理办法 正确答案:A B D4、金融机构进行客户身份识别时，应当识别、了解客户的以下哪些信息（ ）（20 分）A 身份资料B 交易情况C 交易目的D 交易性质正确答案:A B C D判断题1、业务关系存续期间，金融机构不需要履行客户身份识别义务。（20 分）A 正确 B 错误正确答案:错误1、客户身份识别的必要环节是指（ ）（14.29 分）A 核对B 了解 C 登记D 留存正确答案:C多选题1、完整的客户身份识别流程包括哪些环节（ ）（14.29 分）A 核对B 了解C 登记D 留存E 销毁正确答案:A B C D2、以下情形中，需重新识别客户身份信息的有（ ）（14.29 分）A 客户
25、变更姓名B 客户行为出现异常C 客户有洗钱嫌疑D 客户变更身份证明文件种类正确答案:A B C D3、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，还可以采取以下哪些措施识别客户身份。（ ）（14.29 分）A 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B 回访客户C 实地查访D 向公安、工商行政管理等部门核实正确答案:A B C D4、以下属于纸质介质的有（ ）（14.29 分）A 业务办理申请书B 合同C 凭证D 业务系统正确答案:A B C判断题1、金融机构应当承担核实义务。（14.29 分） A 正确B 错误正确答案:错误2、金融机构无法判断身份证件真实性的，应拒绝为客户办理相关业务
26、。（14.26 分） A 正确B 错误正确答案:正确1、以开立账户等方式与客户建立业务关系时，执行的客户身份识别流程为（ ）（20 分） A 了解、核对、登记、留存B 了解、核对、登记C 核对、登记D 核对、登记、留存正确答案:A判断题1、金融机构在履行客户身份识别义务时，办理不同业务的客户身份识别履职要求是相同的。（20 分）A 正确 B 错误正确答案:错误2、为自然人客户办理人民币单笔 5 万元以上现金存取业务时，应当核对客户的有效身份证件。（20 分） A 正确B 错误正确答案:正确3、变更职业、联系方式、住所地或单位地址等身份基本信息时，如其他身份其本信息未发生变化，可仅登记更新后的信
27、息。（20 分） A 正确B 错误正确答案:正确4、代理识别的规定仅适用于金融机构知道或应当知道代理关系存在的情形。（20 分） A 正确B 错误正确答案:正确1、对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的( )工作日内划分其风险等级（16.67 分）A 5 个 B 10 个C 15 个D 20 个正确答案:B2、对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的( )内至少应进行一次复核。（16.67 分）A 1 年B 2 年 C 3 年D 5 年正确答案:C3、风险等级最高的客户的审核期限不得超过( )（16.67 分）A 12 个月B 9 个月
28、C 6 个月D 3 个月正确答案:C多选题1、客户洗钱风险分类管理需遵循以下哪些原则（ ）（16.67 分）A 风险相当原则B 全面性原则C 同一性原则D 动态管理原则正确答案:A B C D2、洗钱风险评估指标体系包括哪些基本要素。（ ）（16.67 分）A 客户特性B 地域C 业务D 行业正确答案:A B C D判断题1、金融机构应对每一项风险要素及其风险子项进行权重赋值，各项权重都大于等于 0，总和等于 100。（16.65 分）A 正确 B 错误正确答案:错误1、根据规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存( )。（16.67 分）A 一年B 二年C
29、三年 D 五年正确答案:D2、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重的，处（ ）罚款。（16.67 分） A 二十万元以上五十万元以下B 五万元以上五十万元以下C 十万元以上一百万以下D 五十万元以上五百万元以下正确答案:A多选题1、金融机构客户身份资料与交易记录保存，需遵循的原则为（ ）（16.67 分）A 完整原则B 真实原则C 安全原则D 从严原则正确答案:A B C D2、客户身份资料与交易记录保存方式，按照保存介质不同，可以分为（ ）（16.67 分）A 纸质保存介质B 电子保存介质C 磁带保存介质D 其他不可更改的介质正确答案:A B C D判断题1、同一介质上有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。（16.67 分）A 正确 B 错误正确答案:错误2、对超过保管期限的反洗钱档案，定期进行鉴定和销毁，档案销毁时，应由一人负责现场监销。（16.65 分）A 正确 B 错误正确答案:错误1、金融机构应在大额交易发生( )工作日内以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送。（20 分）A 3 个 B 5 个C 10 个D 15 个正确答案:B2、大额交易报告程序为（ ）（ 20 分）
