图表 1 股权投资风控流程表业务阶段 业务流程 具体内容 对应的投资流程企业材料审查 对材料的完整性、有效性、真实性 进行审核 调查阶段-材料初审项目可行性审查 对项目可行性分析的严谨性、 专业性进行独立审查 调查阶段-尽职调查投资评级 对企业进行标准化、格式化的投资 评级和投资金额测算 调查阶段-尽职调查实地调查 对企业进行现场调查 调查阶段-尽职调查风控报告撰写 根据实地调查情况和投资经理出具 的尽职调查报告撰写风控报告 调查阶段-投资方案投前风控金融事业部内审 内控专员对项目风控流程的严谨性进行审查，评审小组确定投资方案 调查阶段-投资方案谈判风控 控制谈判风险，研究企业反馈意见 并制定应对方案 交易阶段-交易谈判董事会评议 公司董事会召开的项目投资评审会 交易阶段-上会股转风控投资手续办理 审核投资协议，协助协议签订和股 权转让手续办理 交易阶段-投资执行投后管理 按月、季、年对企业进行回访跟踪 投后管理与退出-财务 监管投后风险预警 对可能发生风险的企业时发出投后 风险预警提示 投后管理与退出-财务 监管投后风控退出执行 协助项目退出工作，把控退出风险 投后管理与退出-投资部董事会退出执行图表 2 股权投资风控流程图企业材料审查项目可行性审查投资评级金融事业部内审谈判风控董事会评议投资手续办理投后风险预警投前风控股转风控投后风控退出执行风控报告撰写实地调查投后管理
