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筹资方案决策分析报告.doc
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1、 第 1 页,共 1 页 万元、市场部门 159.20 万元、采购部门 4 筹资方案决策分析报告(第八年)一、 筹资的必要性第八年各部门的资金需求预算是,人力资源部门 22.65 万元、市场部门 227.69 万元、采购部门 212.46 万元、生产部门 254 万元、物流部门22.87 万元,财务部门 10 万元,企业的资金需求总预算为 749.67 万元,现存银行存款和现金共计 150.54 万元,因而本年度最低筹资额为 599.13 万元。在考虑相关预算误差、借款相关成本的情况下,及为了增加企业经营的灵活性和满足企业价值最大化的要求,现拟定向银行贷 2 年期的短期贷款 400 万元和股权
2、转让 30%给租赁公司,以获得经营资本 200 万元。二、 筹资的可能性第七年末,公司固定资产为 611 万元,通过与银行信贷部洽谈,公司贷款限额为固定资产的 70%,即 427.2 万;第七年末,公司财务状况良好,租赁公司有意向投资公司。筹资的选择性公司在现阶段可以采用的筹资方式主要包括吸收直接投资、银行借款、商业信用、租赁筹资、发行债券等,可以利用的筹资渠道也比较有限,主要包括银行信贷资金、非银行金融机构资金、其他公司资金、公司自有资金和社会公众资金等。由于通过商业信用、租赁筹资等方式筹资不具备可行性,而发行债券亦缺乏必要的发行条件,所以本公司在第八年只能选择银行借款、股权转让的方式进行筹资。通过对公司各部门所提交的第八年资金需求预算的分析,在考虑借款成本的情况下,公司认为采用两年期的短期贷款是最优选择。三、 贷款偿还的可能性根据企业业已签订的商品销售合同,企业第八年至少可取得 899 万元的销售收入,而 400 万元的预计最高本息为 436 万元,可见公司在第九年年末完全有能力偿还贷款的本金和利息。四、 分析结论通过以上分析,可见向银行贷两年期的长期期贷款 400 万元的筹资方案具有可行性;公司获利能力良好,居于行业中游以上,具备吸引租赁公第 1 页,共 1 页 司投资的能力。
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